Страница:
На дифференциацию населения влияет такой фактор, как доля детей в возрасте до 16 лет и пенсионеров в численности экономически активного населения, характеризующая демографическую нагрузку на одного занятого. Чем она выше, тем, при прочих равных условиях, ниже доходы и, соответственно, уровень жизни населения.
Неравенство в профессиональной сфере проявляется не только в разном уровне оплаты труда, но в самом его содержании и условиях: занятые физическим трудом заменимы, менее свободны в использовании своего рабочего времени, они имеют меньше шансов на карьерное продвижение. Происходящие в настоящее время структурные изменения на рынках труда зарубежных стран наиболее неблагоприятны именно для представителей рабочего класса: они характеризуются ростом числа рабочих мест на неполную рабочую неделю, временных и низкооплачиваемых, и соответственным сокращением доли «хороших» рабочих мест. В то же время у среднего класса работа характеризуется большей содержательностью и большей зарплатой, а растущий сектор услуг и производства интеллектуальных продуктов обеспечивает ему более стабильную занятость.
Исследования Т.И. Заславской и М.А. Шабановой [8] дают материал о кумулятивных процессах социального неравенства с точки зрения защиты трудовых прав работников. Люди, занимающие более высокие социальные позиции (например, работодатели), имеют возможности устанавливать правила в соответствии со своими интересами, а значит, упрочивать свои преимущества за счет тех, кто исключен из властных ресурсов. Попадание низкоресурсных работников (не имеющих надежных институционально-правовых противовесов произволу работодателей) в неправовое пространство аналогично попаданию в воронку: чем менее благоприятные позиции занимают они на шкале социальных неравенств, тем чаще нарушаются их трудовые права и тем меньше шансов у них эти права отстоять. Более же «сильные» социальные группы, напротив, чаще включаются во взаимовыгодные неправовые взаимодействия друг с другом.
Согласно исследованиям Дж. Дьюзенберри[2], на дифференциацию доходов населения влияют социально-психологические факторы. Он считал, что стремление индивида к своеобразному социальному соревнованию и так называемый демонстрационный эффект обусловливают уровень его потребления и сбережений. Индивидуум рассматривает не только свой собственный абсолютный уровень реального дохода, но и соотношение между своим доходом и более высоким доходом окружающих его других лиц. При сопоставлении собственного уровня жизни с более высокими благами и уровнями потребления у индивидуумов возникают новые желания, повышается стремление к потреблению и, соответственно, к получению более высокого дохода.
По мнению Дж. Дьюзенберри, дифференциация доходов населения связана с действием таких принципов потребительского потребления, как насыщение, разнообразие, подражание (имитация), демонстрация и гармония. Данные принципы действуют в границах, устанавливаемых объективными условиями общества; они различны для отдельных социальных групп, для различных регионов и стран.
Следует отметить, что влияние перечисленных факторов на общий уровень доходов населения неодинаково по силе и направлению.
Факторы дифференциации условно можно разделить на две крупные группы. К первой группе относятся те факторы, которые играют позитивную роль (формируют материальную заинтересованность в повышении эффективности труда и производства, росте квалификации, совершенствовании личности). Степень дифференциации, возникающую под воздействием этих факторов, не следует ограничивать. Прежде всего, это факторы, связанные с характером и качеством выполняемого труда.
Другая группа факторов способствует высокой степени дифференциации, которая негативно влияет на социально-экономическое положение в обществе. Такие факторы должны подвергаться ограничению или ликвидироваться. К ним следует отнести преимущественное положение одних социальных слоев по отношению к другим, формирующееся под влиянием государственной политики в области занятости, доходов, цен.
Первая группа факторов является стандартной и унифицированной для разных стран на разных этапах развития. Вторая имеет особенности как в различных странах, так и внутри одной страны при переходе от одного этапа развития к другому. То есть существует экономически эффективный и социально допустимый уровень дифференциации доходов населения, превышение которого следует ликвидировать. Доля каждого фактора в общем уровне дифференциации доходов населения неодинакова. Однако на сегодняшний день не существует единой методики для количественного измерения конкретной доли каждого.
1.3. Методы измерения неравенства населения и его влияния на социально-экономические процессы
Профессиональные факторы
Неравенство в профессиональной сфере: неравное вознаграждениеНеравенство в профессиональной сфере проявляется не только в разном уровне оплаты труда, но в самом его содержании и условиях: занятые физическим трудом заменимы, менее свободны в использовании своего рабочего времени, они имеют меньше шансов на карьерное продвижение. Происходящие в настоящее время структурные изменения на рынках труда зарубежных стран наиболее неблагоприятны именно для представителей рабочего класса: они характеризуются ростом числа рабочих мест на неполную рабочую неделю, временных и низкооплачиваемых, и соответственным сокращением доли «хороших» рабочих мест. В то же время у среднего класса работа характеризуется большей содержательностью и большей зарплатой, а растущий сектор услуг и производства интеллектуальных продуктов обеспечивает ему более стабильную занятость.
Исследования Т.И. Заславской и М.А. Шабановой [8] дают материал о кумулятивных процессах социального неравенства с точки зрения защиты трудовых прав работников. Люди, занимающие более высокие социальные позиции (например, работодатели), имеют возможности устанавливать правила в соответствии со своими интересами, а значит, упрочивать свои преимущества за счет тех, кто исключен из властных ресурсов. Попадание низкоресурсных работников (не имеющих надежных институционально-правовых противовесов произволу работодателей) в неправовое пространство аналогично попаданию в воронку: чем менее благоприятные позиции занимают они на шкале социальных неравенств, тем чаще нарушаются их трудовые права и тем меньше шансов у них эти права отстоять. Более же «сильные» социальные группы, напротив, чаще включаются во взаимовыгодные неправовые взаимодействия друг с другом.
Психологические факторы
Еще одна группа факторов, оказывающих существенное влияние на процесс дифференциации населения, – это психологические особенности потребительского поведения. Представители психологического направления экономической теории (Дж. Катона [122] и др.) считают, что мнения людей, их ожидания, настроения, притязания и другие психологические моменты влияют на поиск работы, количество отработанного времени, карьерный рост, что в конечном итоге отражается на доходах индивидуума.Согласно исследованиям Дж. Дьюзенберри[2], на дифференциацию доходов населения влияют социально-психологические факторы. Он считал, что стремление индивида к своеобразному социальному соревнованию и так называемый демонстрационный эффект обусловливают уровень его потребления и сбережений. Индивидуум рассматривает не только свой собственный абсолютный уровень реального дохода, но и соотношение между своим доходом и более высоким доходом окружающих его других лиц. При сопоставлении собственного уровня жизни с более высокими благами и уровнями потребления у индивидуумов возникают новые желания, повышается стремление к потреблению и, соответственно, к получению более высокого дохода.
По мнению Дж. Дьюзенберри, дифференциация доходов населения связана с действием таких принципов потребительского потребления, как насыщение, разнообразие, подражание (имитация), демонстрация и гармония. Данные принципы действуют в границах, устанавливаемых объективными условиями общества; они различны для отдельных социальных групп, для различных регионов и стран.
Следует отметить, что влияние перечисленных факторов на общий уровень доходов населения неодинаково по силе и направлению.
Факторы дифференциации условно можно разделить на две крупные группы. К первой группе относятся те факторы, которые играют позитивную роль (формируют материальную заинтересованность в повышении эффективности труда и производства, росте квалификации, совершенствовании личности). Степень дифференциации, возникающую под воздействием этих факторов, не следует ограничивать. Прежде всего, это факторы, связанные с характером и качеством выполняемого труда.
Другая группа факторов способствует высокой степени дифференциации, которая негативно влияет на социально-экономическое положение в обществе. Такие факторы должны подвергаться ограничению или ликвидироваться. К ним следует отнести преимущественное положение одних социальных слоев по отношению к другим, формирующееся под влиянием государственной политики в области занятости, доходов, цен.
Первая группа факторов является стандартной и унифицированной для разных стран на разных этапах развития. Вторая имеет особенности как в различных странах, так и внутри одной страны при переходе от одного этапа развития к другому. То есть существует экономически эффективный и социально допустимый уровень дифференциации доходов населения, превышение которого следует ликвидировать. Доля каждого фактора в общем уровне дифференциации доходов населения неодинакова. Однако на сегодняшний день не существует единой методики для количественного измерения конкретной доли каждого.
1.3. Методы измерения неравенства населения и его влияния на социально-экономические процессы
Главными критериями социального расслоения в обществе, основанном на рыночном хозяйстве, является величина дохода и имущество [47], поэтому статистика социального расслоения базируется на построении статистических рядов распределения домохозяйств (населения) по уровню доходов. Эти ряды представляют собой данные статистики бюджетов домохозяйств, ранжированных исходя из уровня доходов.
Выделение однородных подвидов домохозяйств по различным критериям (размер и тип домохозяйства, уровни доходов и потребления и др.) является основной задачей, которую решают при анализе социального расслоения. Как правило, степень социальной дифференциации населения определяется как разница в показателях доходов в расчете на члена домохозяйства или домохозяйство в целом. Оценки степени расслоения, получаемые в зависимости от этого, различаются между собой из-за различий в размерах домохозяйств с разным уровнем дохода. Оценки дифференциации домохозяйств по душевым доходам важны в связи с тем, что общие потребности семьи естественно растут с увеличением ее размера, но непропорционально из-за относительной экономии, особенно по товарам длительного пользования и жилью.
Распределение домохозяйств (населения) по размеру среднего на домохозяйство (душу) дохода является главной характеризуемой составляющей дифференциации населения по уровню материального благосостояния.
В 30-е гг. XX в. французский экономист Р. Жибра доказал, что распределение семей и их членов по доходу имеет правостороннюю асимметрию и выравнивается по логарифмическому нормальному распределению. Логарифмическое нормальное (логнормальное) распределение – это распределение случайной величины (х), логарифм которой (lnx) подчинен нормальному закону распределения. При малой дисперсии логнормальное распределение близко к нормальному. Логнормальное распределение определяется двумя параметрами: средним логарифмом доходов (lnXo) и средним квадратическим отклонением логарифмов доходов (σ) (рис. 1.1). Функция логнормального распределения рассчитывается по формуле:
Рис. 1.1. Логнормальное распределение
Распределение домохозяйств (населения) по уровню дохода позволяет рассчитывать децильные (разбивающие всю совокупность на 10 интервалов по 10 % единиц наблюдения в каждом интервале) и квинтильные (на пять интервалов по 20 % единиц) интервалы и интервалы с заданными (фиксированными) границами уровней дохода и численности населения и домохозяйств в них. Для различных потребностей анализа возможно исследовать совокупность домохозяйств, ранжированную по уровню среднего на домохозяйство дохода и среднедушевого дохода, или исследовать совокупность членов домохозяйств, ранжированную по уровню среднедушевого дохода или по уровню дохода на домохозяйство.
При экономическом анализе характера распределения доходов в обществе широко используется распределение В. Парето, которое показывает распределение доходов населения между его группами в зависимости от их величины (рис. 1.2). На оси Х показаны доходы, а на оси Y – число домохозяйств или лиц, имеющих доход равный или больше определенной границы (а). В. Парето эмпирическим путем получил гиперболы, описываемые формулой:
где: a – минимальный доход;
A и d – положительные параметры.
Рис. 1.2. Распределение В. Парето
На оси Х показаны доходы, а на оси Y – число домохозяйств или лиц, имеющих доход равный или больше определенной границы (а).
Социально-экономическую дифференциацию измеряют не только через оценки количества домохозяйств (населения) в группах с разным уровнем доходов. Оцениваются и другие параметры домохозяйств (населения) с разным уровнем материального благосостояния: тип и размер домохозяйства, характеристики его членов (пол, возраст, занятость), структура и объем доходов и расходов, уровень потребления продуктов питания и др. Эти показатели рассчитываются на домохозяйство или на душу по децильным, квинтильным интервалам и интервалам с фиксированными границами уровня доходов.
Для характеристики степени расслоения часто пользуются показателем превышения доходов 10 % населения, имеющего самые высокие доходы, и 10 % населения с самыми низкими доходами. Этот показатель называется коэффициентом фондов (Kf) и представляет собой отношение средних значений признака в границах верхнего и нижнего децилей:
где S10 – суммарный доход, который приходится на 10 % населения с самыми высокими доходами;
S1 – суммарный доход, который приходится на 10 % населения с самыми низкими доходами.
Коэффициент фондов, рассчитанный по данным ряда распределения домохозяйств (населения) по уровню среднего на домохозяйство (на члена домохозяйства) дохода, показывает, во сколько раз среднедушевой доход 10 % наиболее высокодоходного населения (домохозяйств) больше, чем доход 10 % населения (домохозяйств) с наименьшими доходами. По этим группам домохозяйств сопоставляются доходы и оценивается разница в уровнях душевого потребления продуктов питания, непродовольственных товаров и услуг, в объеме и структуре доходов и расходов, среднем размере домохозяйств, их составе и в других показателях. В этом случае коэффициент фондов показывает, как отличаются в среднем потребление, расходы и т. п. у 10 % самого богатого населения от соответствующих показателей у 10 % самых бедных.
В качестве одного из показателей степени дифференциации населения по уровню доходов в социально-экономической статистике используется индекс концентрации доходов, или коэффициент Джини (КL), отражающий характер распределения всей суммы доходов населения между отдельными его группами. Его величина изменяется от 0 до 1. При равномерном распределении доходов коэффициент принимает значение 0. Чем ближе значение показателя расположено к 1, тем более неравномерно распределены доходы в обществе.
Для расчета описанного коэффициента применяется формула:
где (Fi – Fi-1) – доля населения, относящаяся к i-му интервалу;
Si-1, Si – доля суммарного дохода, приходящаяся на начало и конец i-го интервала.
Расчет коэффициента Джини производится на основании данных о распределении домохозяйств (населения) по уровню среднего на домохозяйство (члена домохозяйства) дохода. Вся совокупность получателей доходов делится на 5 равных квинтильных групп и определяется, какой долей дохода владеет каждая группа домохозяйств (населения). По полученным накопленным итогам строится кривая Лоренца[3], которая представляет собой графическое изображение уровня концентрации явления. Для изображения кривой Лоренца на осях координат с процентной шкалой от 0 до 100 откладываются кумулятивные (накопленные) итоги распределения: на горизонтальной оси – квинтили получателей доходов, на вертикальной – квинтили полученных доходов. Кривая Лоренца строится путем соединения точек, соответствующих кумулятивным процентным долям доходов, полученных квинтильными группами населения (рис. 1.3).
Рис. 1.3. Кривая Лоренца
Если бы доходы распределялись равномерно, то есть 10 % получателей имели бы десятую часть доходов, 50 % – половину и т. д., то такое распределение имело бы вид линии равномерного распределения (диагонали квадрата со сторонами от 0 до 100 %). При неравномерном распределении «линия концентрации» представляет собой выгнутую вниз кривую. Чем дальше кривая Лоренца отстоит от прямой линии равномерного распределения, тем больше дифференциация. Коэффициент Джини рассчитывается как отношение площади сегмента, образуемого кривой Лоренца и линией равномерного распределения, к площади треугольника ниже линии равномерного распределения.
Коэффициент Джини рассчитывается для изучения характера изменений в распределении доходов общества, а также для межрегиональных и международных сравнений в уровне концентрации доходов.
Экономическое неравенство можно рассматривать как своего рода барометр состояния экономики, измеряющий давление внутренних сил, под воздействием которых экономика растет или, напротив, впадает в стагнацию или упадок.
По данным ООН [97], в 2004 г. коэффициент Джини имел следующие значения по группам стран с разным уровнем развития человеческого потенциала (табл. 1.2).
Таблица 1.2. Значения коэффициента Джини в странах мира, 2004 г. [97]
К первой группе в основном относятся страны, входящие в Организацию экономического сотрудничества и развития (ОЭСР), с современной рыночной экономикой, демократическими институтами и гражданским обществом. Однако и между ними есть различия. Коэффициент Джини находится на относительно низком уровне (0,25 – 0,30) в небольших процветающих европейских государствах (Швеция, Норвегия, Бельгия, Финляндия), а также в Германии и Японии. Более высокая неравномерность доходов (коэффициент доходов 0,30 и выше) во Франции, Великобритании, Италии, Испании, Канаде и Австралии.
Наибольшее неравенство доходов среди стран ОЭСР наблюдается в США – 0,41, что является следствием глубокого разрыва в доходах негров и выходцев из Латинской Америки, с одной стороны, и самой богатой верхушки населения – с другой. Эти различия подтверждаются и межстрановым сопоставлением децильных коэффициентов фондов: в Норвегии – 6,1, Швеции – 6,2, Германии – 6,9, Нидерландах – 9,2, Великобритании – 13,8, в США – 15,9.
В развивающихся странах, отнесенных ко второй и третьей группам, значительно более высокие показатели неравенства доходов: от 0,50 (Венесуэла, Перу) до 0,70 (Бразилия, Колумбия, Парагвай). Это обусловлено не только их относительно низким экономическим уровнем, но и спецификой распределительных отношений и политического строя – концентрацией власти, финансов и других ресурсов в руках небольшого слоя населения.
Социальное неравенство было и остается проблемой даже в самых продвинутых странах ОЭСР – в них устойчиво воспроизводятся целые слои населения, не имеющие материального достатка и поэтому лишенные доступа к «индустрии знаний», открывающей путь к современному квалифицированному труду. Часть из них опускается на социальное дно, превращаясь в прослойку иждивенцев, отторгающих трудовую деятельность и живущих на пособия. Весомым фактором углубления социального неравенства в зоне «золотого миллиарда» стали иммиграционные потоки людей из стран Африки, Азии и Латинской Америки.
Коэффициент фондов и коэффициент Джини оценивают только один показатель общего неравенства, рост которого может быть обусловлен изменениями в распределении доходов, имеющими принципиально различные экономические интерпретации:
1) дополнительным обогащением богатых, когда высокие доходы возрастают, а доходы мало– и среднеобеспеченной части населения существенно не изменяются;
2) нарастанием бедности, когда низкие доходы снижаются еще более, а доходы средне– и высокообеспеченных слоев населения существенно не изменяются;
3) поляризацией доходов в средней части спектра доходов, когда самые высокие и самые низкие доходы существенно не изменяются, но доходы ниже медианного значения понижаются, а выше него – возрастают;
4) смещением медианного значения вверх или вниз с соответствующим сжатием спектра доходов выше или ниже медианы и растяжением противоположной части спектра доходов [108].
При проведении экономических реформ, в начальных стадиях экономического роста, изменения доходов различных слоев населения обусловливаются воздействием разнородных факторов и часто являются разнонаправленными. Именно поэтому анализ изменений общего неравенства во многих случаях показывает противоречивые результаты.
Ключом к решению этой проблемы служит подразделение общего неравенства на нормальное неравенство, характеризующее распределение доходов среди слоев населения, активно вовлеченных в экономические процессы, и избыточное неравенство, вызванное низкими доходами тех слоев населения, которые не оказывают существенного влияния на макроэкономические изменения (по крайней мере, в кратковременном аспекте). Это бедные или просто малообеспеченные слои населения, которые живут за счет социальных трансфертов и домашнего производства либо заняты в секторах экономики, находящихся в депрессии или зависящих от государственного финансирования, которое в сложившихся условиях оказывается недостаточным. Избыточное неравенство интерпретируется как превышение общего неравенства над нормальным, обусловленное совокупностью подобных факторов. То есть такое превышение отражает неспособность общества в равной степени использовать экономический потенциал всех трудоспособных групп населения и обеспечивать приемлемый уровень жизни групп населения, нуждающихся в социальной поддержке. Нормальное неравенство непосредственно связано с процессами в экономике, тогда как избыточное неравенство связано с ними лишь косвенно – оно зависит от толерантности общества к бедности и от институциональных условий. Таким образом, в отличие от показателя общего неравенства, показатели нормального и избыточного неравенства чувствительны к направлениям, в которых изменяется распределение доходов [108].
Нормальное и избыточное неравенство определяются с помощью официальной границы бедности – величины прожиточного минимума, которая рассчитывается Росстатом ежеквартально для каждого региона России. Нормальное неравенство – это то неравенство, которое наблюдалось бы в случае, если бы доходы всех бедных были повышены до величины прожиточного минимума. Избыточное неравенство может быть определено разными способами:
1) как разность между общим и нормальным неравенством;
2) как отношение этой разности к величине нормального неравенства;
3) как доля этой разности в общем неравенстве [108].
Нормальное неравенство – это часть общего неравенства, соответствующая неравенству без бедности, а избыточное неравенство – это часть общего неравенства, обусловленная бедностью [108].
Нормальное неравенство не только допустимо, но и желательно, социально оправданно: оно генерирует мощные стимулы экономической динамики и в то же время не подрывает социальной и политической устойчивости общества. Избыточное же неравенство тормозит экономический рост и создает угрозу социально-политической стабильности [100].
Избыточное социально-экономическое неравенство драматически воздействует на социально-психологическое состояние общества, воспроизводство населения и человеческого капитала, увеличивает смертность в трудоспособном возрасте и снижает рождаемость и продолжительность жизни. Избыточное неравенство в России создает проблему неравенства здоровья, питает агрессивную общественную среду и стрессовое состояние общества в целом [107].
В Центральном экономико-статистическом институте РАН (ЦЭСИ РАН) разработан ряд подходов к социально-экономическим измерениям, включающих методологию построения точных и надежных оценок дифференциации показателей уровня жизни, а также систему новых проблемно-ориентированных индикаторов, оценивающих структурные характеристики социально-экономической дифференциации как между регионами, так и внутри каждого из регионов.
Основную роль в новой системе измерения дифференциации играют измерения именно структурных показателей неравенства. Исследования, проведенные А.Ю. Шевяковым, показали, что для понимания механизмов воздействия между неравенством и экономическими процессами требуется детальный анализ структуры неравенства по источникам доходов. Одними из основных нововведений, заявленных ЦЭСИ РАН, являются:
• подразделение общего неравенства и неравенства доходов на нормальное неравенство (при исключении неравенства, обусловленного бедностью) и избыточное неравенство (обусловленное бедностью);
• подразделение неравенства на неравенство, обусловленное поляризацией, и неравенство, обусловленное концентрацией доходов;
• подразделение показателей поляризации и концентрации на нормальную и избыточную поляризацию и концентрацию.
В качестве нормального неравенства А.Ю. Шевяковым рассматривается неравенство, при котором все экономически активное население имеет возможность полностью реализовывать свой потенциал, а остальная часть населения обеспечена вполне приемлемым уровнем жизни. Тогда избыточное неравенство показывает, насколько фактическая ситуация отклоняется от этих условий [108].
В исследованиях, проведенных ЦЭСИ РАН, во всех связях с макроэкономическими показателями нормальное неравенство проявляет себя как позитивный фактор, а избыточное неравенство – как негативный. Поэтому для более точного определения влияния структурных характеристик неравенства на экономические процессы показатель индекса Джини общего неравенства разлагают на индекс Джини нормального и избыточного неравенства.
Разложения индекса Джини строятся с помощью формулы:
где: covF(X, F(X)) – ковариация между уровнем дохода X и долей F(X) населения с доходом не выше, чем X;
m – средний доход по всей рассматриваемой совокупности.
Для непрерывной функции распределения доходов F(x) ее среднее значение F = 0,5.
При заданной границе бедности z в переменной X могут быть выделены компоненты, соответствующие доходам не ниже и не выше, чем z:
Переменные X ± (z) описывают распределения доходов, ограниченные снизу и сверху границей бедности z. Разложение влечет за собой разложение индекса Джини в сумму двух компонент:
Разложение общего неравенства в сумму нормального и избыточного неравенства получается в результате небольшого исправления формулы (1.8).
Нормальное неравенство определяется формулами:
где: ∆m – прирост среднего дохода, возникающий в результате повышения всех доходов ниже границы бедности до этой границы;
h – доля населения с доходом ниже границы бедности;
mP – средний доход в этой группе населения.
Имея значения индексов общего и нормального неравенства, избыточное неравенство можно определить как разность между первым и вторым:
Нормальное неравенство имеет эквивалентное описание с помощью классической формулы для индекса Джини, в которой обычная кривая Лоренца заменяется соответствующей нормализованной кривой.
Нормализованная кривая Лоренца – это кривая Лоренца для функции распределения F+(x) = F(x+(z)):
Другими структурными характеристиками неравенства являются поляризация и концентрация доходов [108].
Поляризация – это образование в обществе значимых по своему объему подгрупп, находящихся в диаметрально противоположных условиях по уровню дохода или другим показателям материальной обеспеченности. Поляризация отличается от неравенства тем, что она принципиально иначе изменяется в результате перераспределения доходов.
Концентрация – эта та часть общего неравенства, которая обусловлена наличием узкой группы населения с доходами, очень сильно превышающими доходы всех остальных. Концентрация – это степень неравенства высоких доходов – выше некоторого критического уровня, который отделяет низкие и средние доходы от высоких. При таком определении и надлежащих нормировках мер поляризации и концентрации индекс неравенства раскладывается в сумму поляризации и концентрации. В терминах индекса Джини абсолютная поляризация достижима при G = 0,5 и только в этом случае, а абсолютная концентрация соответствует значению G = 1.
Выделение однородных подвидов домохозяйств по различным критериям (размер и тип домохозяйства, уровни доходов и потребления и др.) является основной задачей, которую решают при анализе социального расслоения. Как правило, степень социальной дифференциации населения определяется как разница в показателях доходов в расчете на члена домохозяйства или домохозяйство в целом. Оценки степени расслоения, получаемые в зависимости от этого, различаются между собой из-за различий в размерах домохозяйств с разным уровнем дохода. Оценки дифференциации домохозяйств по душевым доходам важны в связи с тем, что общие потребности семьи естественно растут с увеличением ее размера, но непропорционально из-за относительной экономии, особенно по товарам длительного пользования и жилью.
Распределение домохозяйств (населения) по размеру среднего на домохозяйство (душу) дохода является главной характеризуемой составляющей дифференциации населения по уровню материального благосостояния.
В 30-е гг. XX в. французский экономист Р. Жибра доказал, что распределение семей и их членов по доходу имеет правостороннюю асимметрию и выравнивается по логарифмическому нормальному распределению. Логарифмическое нормальное (логнормальное) распределение – это распределение случайной величины (х), логарифм которой (lnx) подчинен нормальному закону распределения. При малой дисперсии логнормальное распределение близко к нормальному. Логнормальное распределение определяется двумя параметрами: средним логарифмом доходов (lnXo) и средним квадратическим отклонением логарифмов доходов (σ) (рис. 1.1). Функция логнормального распределения рассчитывается по формуле:
Распределение домохозяйств (населения) по уровню дохода позволяет рассчитывать децильные (разбивающие всю совокупность на 10 интервалов по 10 % единиц наблюдения в каждом интервале) и квинтильные (на пять интервалов по 20 % единиц) интервалы и интервалы с заданными (фиксированными) границами уровней дохода и численности населения и домохозяйств в них. Для различных потребностей анализа возможно исследовать совокупность домохозяйств, ранжированную по уровню среднего на домохозяйство дохода и среднедушевого дохода, или исследовать совокупность членов домохозяйств, ранжированную по уровню среднедушевого дохода или по уровню дохода на домохозяйство.
При экономическом анализе характера распределения доходов в обществе широко используется распределение В. Парето, которое показывает распределение доходов населения между его группами в зависимости от их величины (рис. 1.2). На оси Х показаны доходы, а на оси Y – число домохозяйств или лиц, имеющих доход равный или больше определенной границы (а). В. Парето эмпирическим путем получил гиперболы, описываемые формулой:
где: a – минимальный доход;
A и d – положительные параметры.
На оси Х показаны доходы, а на оси Y – число домохозяйств или лиц, имеющих доход равный или больше определенной границы (а).
Социально-экономическую дифференциацию измеряют не только через оценки количества домохозяйств (населения) в группах с разным уровнем доходов. Оцениваются и другие параметры домохозяйств (населения) с разным уровнем материального благосостояния: тип и размер домохозяйства, характеристики его членов (пол, возраст, занятость), структура и объем доходов и расходов, уровень потребления продуктов питания и др. Эти показатели рассчитываются на домохозяйство или на душу по децильным, квинтильным интервалам и интервалам с фиксированными границами уровня доходов.
Для характеристики степени расслоения часто пользуются показателем превышения доходов 10 % населения, имеющего самые высокие доходы, и 10 % населения с самыми низкими доходами. Этот показатель называется коэффициентом фондов (Kf) и представляет собой отношение средних значений признака в границах верхнего и нижнего децилей:
где S10 – суммарный доход, который приходится на 10 % населения с самыми высокими доходами;
S1 – суммарный доход, который приходится на 10 % населения с самыми низкими доходами.
Коэффициент фондов, рассчитанный по данным ряда распределения домохозяйств (населения) по уровню среднего на домохозяйство (на члена домохозяйства) дохода, показывает, во сколько раз среднедушевой доход 10 % наиболее высокодоходного населения (домохозяйств) больше, чем доход 10 % населения (домохозяйств) с наименьшими доходами. По этим группам домохозяйств сопоставляются доходы и оценивается разница в уровнях душевого потребления продуктов питания, непродовольственных товаров и услуг, в объеме и структуре доходов и расходов, среднем размере домохозяйств, их составе и в других показателях. В этом случае коэффициент фондов показывает, как отличаются в среднем потребление, расходы и т. п. у 10 % самого богатого населения от соответствующих показателей у 10 % самых бедных.
В качестве одного из показателей степени дифференциации населения по уровню доходов в социально-экономической статистике используется индекс концентрации доходов, или коэффициент Джини (КL), отражающий характер распределения всей суммы доходов населения между отдельными его группами. Его величина изменяется от 0 до 1. При равномерном распределении доходов коэффициент принимает значение 0. Чем ближе значение показателя расположено к 1, тем более неравномерно распределены доходы в обществе.
Для расчета описанного коэффициента применяется формула:
где (Fi – Fi-1) – доля населения, относящаяся к i-му интервалу;
Si-1, Si – доля суммарного дохода, приходящаяся на начало и конец i-го интервала.
Расчет коэффициента Джини производится на основании данных о распределении домохозяйств (населения) по уровню среднего на домохозяйство (члена домохозяйства) дохода. Вся совокупность получателей доходов делится на 5 равных квинтильных групп и определяется, какой долей дохода владеет каждая группа домохозяйств (населения). По полученным накопленным итогам строится кривая Лоренца[3], которая представляет собой графическое изображение уровня концентрации явления. Для изображения кривой Лоренца на осях координат с процентной шкалой от 0 до 100 откладываются кумулятивные (накопленные) итоги распределения: на горизонтальной оси – квинтили получателей доходов, на вертикальной – квинтили полученных доходов. Кривая Лоренца строится путем соединения точек, соответствующих кумулятивным процентным долям доходов, полученных квинтильными группами населения (рис. 1.3).
Если бы доходы распределялись равномерно, то есть 10 % получателей имели бы десятую часть доходов, 50 % – половину и т. д., то такое распределение имело бы вид линии равномерного распределения (диагонали квадрата со сторонами от 0 до 100 %). При неравномерном распределении «линия концентрации» представляет собой выгнутую вниз кривую. Чем дальше кривая Лоренца отстоит от прямой линии равномерного распределения, тем больше дифференциация. Коэффициент Джини рассчитывается как отношение площади сегмента, образуемого кривой Лоренца и линией равномерного распределения, к площади треугольника ниже линии равномерного распределения.
Коэффициент Джини рассчитывается для изучения характера изменений в распределении доходов общества, а также для межрегиональных и международных сравнений в уровне концентрации доходов.
Экономическое неравенство можно рассматривать как своего рода барометр состояния экономики, измеряющий давление внутренних сил, под воздействием которых экономика растет или, напротив, впадает в стагнацию или упадок.
По данным ООН [97], в 2004 г. коэффициент Джини имел следующие значения по группам стран с разным уровнем развития человеческого потенциала (табл. 1.2).
Таблица 1.2. Значения коэффициента Джини в странах мира, 2004 г. [97]
К первой группе в основном относятся страны, входящие в Организацию экономического сотрудничества и развития (ОЭСР), с современной рыночной экономикой, демократическими институтами и гражданским обществом. Однако и между ними есть различия. Коэффициент Джини находится на относительно низком уровне (0,25 – 0,30) в небольших процветающих европейских государствах (Швеция, Норвегия, Бельгия, Финляндия), а также в Германии и Японии. Более высокая неравномерность доходов (коэффициент доходов 0,30 и выше) во Франции, Великобритании, Италии, Испании, Канаде и Австралии.
Наибольшее неравенство доходов среди стран ОЭСР наблюдается в США – 0,41, что является следствием глубокого разрыва в доходах негров и выходцев из Латинской Америки, с одной стороны, и самой богатой верхушки населения – с другой. Эти различия подтверждаются и межстрановым сопоставлением децильных коэффициентов фондов: в Норвегии – 6,1, Швеции – 6,2, Германии – 6,9, Нидерландах – 9,2, Великобритании – 13,8, в США – 15,9.
В развивающихся странах, отнесенных ко второй и третьей группам, значительно более высокие показатели неравенства доходов: от 0,50 (Венесуэла, Перу) до 0,70 (Бразилия, Колумбия, Парагвай). Это обусловлено не только их относительно низким экономическим уровнем, но и спецификой распределительных отношений и политического строя – концентрацией власти, финансов и других ресурсов в руках небольшого слоя населения.
Социальное неравенство было и остается проблемой даже в самых продвинутых странах ОЭСР – в них устойчиво воспроизводятся целые слои населения, не имеющие материального достатка и поэтому лишенные доступа к «индустрии знаний», открывающей путь к современному квалифицированному труду. Часть из них опускается на социальное дно, превращаясь в прослойку иждивенцев, отторгающих трудовую деятельность и живущих на пособия. Весомым фактором углубления социального неравенства в зоне «золотого миллиарда» стали иммиграционные потоки людей из стран Африки, Азии и Латинской Америки.
Коэффициент фондов и коэффициент Джини оценивают только один показатель общего неравенства, рост которого может быть обусловлен изменениями в распределении доходов, имеющими принципиально различные экономические интерпретации:
1) дополнительным обогащением богатых, когда высокие доходы возрастают, а доходы мало– и среднеобеспеченной части населения существенно не изменяются;
2) нарастанием бедности, когда низкие доходы снижаются еще более, а доходы средне– и высокообеспеченных слоев населения существенно не изменяются;
3) поляризацией доходов в средней части спектра доходов, когда самые высокие и самые низкие доходы существенно не изменяются, но доходы ниже медианного значения понижаются, а выше него – возрастают;
4) смещением медианного значения вверх или вниз с соответствующим сжатием спектра доходов выше или ниже медианы и растяжением противоположной части спектра доходов [108].
При проведении экономических реформ, в начальных стадиях экономического роста, изменения доходов различных слоев населения обусловливаются воздействием разнородных факторов и часто являются разнонаправленными. Именно поэтому анализ изменений общего неравенства во многих случаях показывает противоречивые результаты.
Ключом к решению этой проблемы служит подразделение общего неравенства на нормальное неравенство, характеризующее распределение доходов среди слоев населения, активно вовлеченных в экономические процессы, и избыточное неравенство, вызванное низкими доходами тех слоев населения, которые не оказывают существенного влияния на макроэкономические изменения (по крайней мере, в кратковременном аспекте). Это бедные или просто малообеспеченные слои населения, которые живут за счет социальных трансфертов и домашнего производства либо заняты в секторах экономики, находящихся в депрессии или зависящих от государственного финансирования, которое в сложившихся условиях оказывается недостаточным. Избыточное неравенство интерпретируется как превышение общего неравенства над нормальным, обусловленное совокупностью подобных факторов. То есть такое превышение отражает неспособность общества в равной степени использовать экономический потенциал всех трудоспособных групп населения и обеспечивать приемлемый уровень жизни групп населения, нуждающихся в социальной поддержке. Нормальное неравенство непосредственно связано с процессами в экономике, тогда как избыточное неравенство связано с ними лишь косвенно – оно зависит от толерантности общества к бедности и от институциональных условий. Таким образом, в отличие от показателя общего неравенства, показатели нормального и избыточного неравенства чувствительны к направлениям, в которых изменяется распределение доходов [108].
Нормальное и избыточное неравенство определяются с помощью официальной границы бедности – величины прожиточного минимума, которая рассчитывается Росстатом ежеквартально для каждого региона России. Нормальное неравенство – это то неравенство, которое наблюдалось бы в случае, если бы доходы всех бедных были повышены до величины прожиточного минимума. Избыточное неравенство может быть определено разными способами:
1) как разность между общим и нормальным неравенством;
2) как отношение этой разности к величине нормального неравенства;
3) как доля этой разности в общем неравенстве [108].
Нормальное неравенство – это часть общего неравенства, соответствующая неравенству без бедности, а избыточное неравенство – это часть общего неравенства, обусловленная бедностью [108].
Нормальное неравенство не только допустимо, но и желательно, социально оправданно: оно генерирует мощные стимулы экономической динамики и в то же время не подрывает социальной и политической устойчивости общества. Избыточное же неравенство тормозит экономический рост и создает угрозу социально-политической стабильности [100].
Избыточное социально-экономическое неравенство драматически воздействует на социально-психологическое состояние общества, воспроизводство населения и человеческого капитала, увеличивает смертность в трудоспособном возрасте и снижает рождаемость и продолжительность жизни. Избыточное неравенство в России создает проблему неравенства здоровья, питает агрессивную общественную среду и стрессовое состояние общества в целом [107].
В Центральном экономико-статистическом институте РАН (ЦЭСИ РАН) разработан ряд подходов к социально-экономическим измерениям, включающих методологию построения точных и надежных оценок дифференциации показателей уровня жизни, а также систему новых проблемно-ориентированных индикаторов, оценивающих структурные характеристики социально-экономической дифференциации как между регионами, так и внутри каждого из регионов.
Основную роль в новой системе измерения дифференциации играют измерения именно структурных показателей неравенства. Исследования, проведенные А.Ю. Шевяковым, показали, что для понимания механизмов воздействия между неравенством и экономическими процессами требуется детальный анализ структуры неравенства по источникам доходов. Одними из основных нововведений, заявленных ЦЭСИ РАН, являются:
• подразделение общего неравенства и неравенства доходов на нормальное неравенство (при исключении неравенства, обусловленного бедностью) и избыточное неравенство (обусловленное бедностью);
• подразделение неравенства на неравенство, обусловленное поляризацией, и неравенство, обусловленное концентрацией доходов;
• подразделение показателей поляризации и концентрации на нормальную и избыточную поляризацию и концентрацию.
В качестве нормального неравенства А.Ю. Шевяковым рассматривается неравенство, при котором все экономически активное население имеет возможность полностью реализовывать свой потенциал, а остальная часть населения обеспечена вполне приемлемым уровнем жизни. Тогда избыточное неравенство показывает, насколько фактическая ситуация отклоняется от этих условий [108].
В исследованиях, проведенных ЦЭСИ РАН, во всех связях с макроэкономическими показателями нормальное неравенство проявляет себя как позитивный фактор, а избыточное неравенство – как негативный. Поэтому для более точного определения влияния структурных характеристик неравенства на экономические процессы показатель индекса Джини общего неравенства разлагают на индекс Джини нормального и избыточного неравенства.
Разложения индекса Джини строятся с помощью формулы:
где: covF(X, F(X)) – ковариация между уровнем дохода X и долей F(X) населения с доходом не выше, чем X;
m – средний доход по всей рассматриваемой совокупности.
Для непрерывной функции распределения доходов F(x) ее среднее значение F = 0,5.
При заданной границе бедности z в переменной X могут быть выделены компоненты, соответствующие доходам не ниже и не выше, чем z:
Переменные X ± (z) описывают распределения доходов, ограниченные снизу и сверху границей бедности z. Разложение влечет за собой разложение индекса Джини в сумму двух компонент:
Разложение общего неравенства в сумму нормального и избыточного неравенства получается в результате небольшого исправления формулы (1.8).
Нормальное неравенство определяется формулами:
где: ∆m – прирост среднего дохода, возникающий в результате повышения всех доходов ниже границы бедности до этой границы;
h – доля населения с доходом ниже границы бедности;
mP – средний доход в этой группе населения.
Имея значения индексов общего и нормального неравенства, избыточное неравенство можно определить как разность между первым и вторым:
Нормальное неравенство имеет эквивалентное описание с помощью классической формулы для индекса Джини, в которой обычная кривая Лоренца заменяется соответствующей нормализованной кривой.
Нормализованная кривая Лоренца – это кривая Лоренца для функции распределения F+(x) = F(x+(z)):
Другими структурными характеристиками неравенства являются поляризация и концентрация доходов [108].
Поляризация – это образование в обществе значимых по своему объему подгрупп, находящихся в диаметрально противоположных условиях по уровню дохода или другим показателям материальной обеспеченности. Поляризация отличается от неравенства тем, что она принципиально иначе изменяется в результате перераспределения доходов.
Концентрация – эта та часть общего неравенства, которая обусловлена наличием узкой группы населения с доходами, очень сильно превышающими доходы всех остальных. Концентрация – это степень неравенства высоких доходов – выше некоторого критического уровня, который отделяет низкие и средние доходы от высоких. При таком определении и надлежащих нормировках мер поляризации и концентрации индекс неравенства раскладывается в сумму поляризации и концентрации. В терминах индекса Джини абсолютная поляризация достижима при G = 0,5 и только в этом случае, а абсолютная концентрация соответствует значению G = 1.