Страница:
К лицам, которые могут быть объектом проверки Национального банка Украины, относятся:
1) владелец существенного участия в банке, если Национальный банк Украины считает, что он не отвечает требованиям, установленным настоящим Законом относительно существенного участия, или отрицательно влияет на финансовую безопасность и стабильность банка; 2) лицо, которое приобрело существенное участие в банке без письменного разрешения Национального банка Украины.
Объектом проверки Национального банка Украины может быть также лицо, в отношении которого имеется достоверная информация об осуществлении этим лицом банковской деятельности без банковской лицензии.
Статья 73. Меры воздействия
Статья 74. Порядок применения мер воздействия и санкций за нарушение банковского законодательства
Раздел V
Глава 15
Статья 75. Назначение временной администрации
Статья 76. Требования к временному администратору и условия его назначения
Статья 77. Страхование ответственности, жизни и здоровья временного администратора
Статья 78. Последствия назначения временного администратора
Статья 79. Объявление о назначении временного администратора
Статья 80. Права и обязанности временного администратора
Статья 81. Предотвращение перевода активов банка до момента назначения временного администратора
Статья 82. Бесперебойное оказание услуг
Статья 83. Отчеты временного администратора
Статья 84. Решение Национального банка Украины об отчетности временного администратора
Статья 85. Мораторий
Статья 86. Прекращение деятельности временного администратора
Глава 16
Статья 87. Правовые основания ликвидации банка
Статья 88. Особенности ликвидации банка в случае его неплатежеспособности
1) владелец существенного участия в банке, если Национальный банк Украины считает, что он не отвечает требованиям, установленным настоящим Законом относительно существенного участия, или отрицательно влияет на финансовую безопасность и стабильность банка; 2) лицо, которое приобрело существенное участие в банке без письменного разрешения Национального банка Украины.
Объектом проверки Национального банка Украины может быть также лицо, в отношении которого имеется достоверная информация об осуществлении этим лицом банковской деятельности без банковской лицензии.
Статья 73. Меры воздействия
В случае нарушения банками или другими лицами, которые могут быть объектом проверки Национального банка Украины в соответствии с настоящим Законом, банковского законодательства, нормативно-правовых актов Национального банка Украины или осуществления рисковых операций, угрожающих интересам вкладчиков либо других кредиторов банка, Национальный банк Украины адекватно совершенному нарушению имеет право применить меры воздействия, к которым относятся:
1) письменное предупреждение о прекращении нарушения и принятии необходимых мер для исправления ситуации, уменьшения неоправданных расходов банка, ограничения неоправданно высоких процентных выплат по привлеченным средствам, уменьшения или отчуждения неэффективных инвестиций; 2) созыв общего собрания участников, наблюдательного совета банка, правления (совета директоров) банка для принятия программы финансового оздоровления банка или плана реорганизации банка; 3) заключение письменного соглашения с банком, по которому банк или определенное соглашением лицо обязуется принять меры для устранения нарушений, улучшения финансового положения банка и т. п.; 4) издать распоряжение о:
а) приостановлении выплаты дивидендов или распределения капитала в какой-либо другой форме; б) установлении для банка повышенных экономических нормативов; в) повышении резервов на покрытие возможных убытков по кредитам и другим активам; г) ограничении, приостановлении или прекращении осуществления отдельных видов осуществляемых банком операций с высоким уровнем риска; д) запрещении предоставлять бланковые кредиты;
е) наложении штрафов на:
руководителей банков в размере до ста не облагаемых налогом минимумов доходов граждан; банки в соответствии с положениями, утвержденными Правлением Национального банка Украины, но в размере не более одного процента от суммы зарегистрированного уставного фонда;
є) временном, до устранения нарушения, запрещении владельцу существенного участия в банке использовать право голоса приобретенных акций (паев) при грубом либо систематическом нарушении им требований настоящего Закона или нормативно-правовых актов Национального банка Украины; ж) временном, до устранения нарушения, отстранении должностного лица банка от должности при грубом либо систематическом нарушении этим лицом требований настоящего Закона или нормативно-правовых актов Национального банка Украины; з) реорганизации банка; и) назначении временной администрации.
При нарушении настоящего Закона или нормативно-правовых актов Национального банка Украины, что привело к значительной потере активов или доходов, и наступлении признаков неплатежеспособности банка Национальный банк Украины имеет право отозвать лицензию и инициировать процедуру ликвидации банка согласно положениям настоящего Закона.
Если в действиях руководителя банка или физического лица либо представителя юридического лица – владельца существенного участия, которому предъявлено обвинение в совершении преступления, не установлен состав преступления, но имеет место нарушение требований настоящего Закона или нормативно-правовых актов Национального банка Украины или если такое лицо признано виновным в совершении корыстного преступления с назначением наказания без лишения свободы, Национальный банк Украины имеет право выдать банку распоряжение об освобождении такого лица от должности или запрете пользоваться правом голоса приобретенных акций (паев).
Лицо, которое на основании распоряжения Национального банка Украины было отстранено от должности или которому временно запрещено пользоваться правом голоса приобретенных акций (паев), может быть восстановлено в должности или восстановлено в использовании права голоса приобретенных акций (паев) лишь на основании предварительного разрешения Национального банка Украины.
Решение Национального банка Украины о назначении временной администрации является исполнительным документом.
1) письменное предупреждение о прекращении нарушения и принятии необходимых мер для исправления ситуации, уменьшения неоправданных расходов банка, ограничения неоправданно высоких процентных выплат по привлеченным средствам, уменьшения или отчуждения неэффективных инвестиций; 2) созыв общего собрания участников, наблюдательного совета банка, правления (совета директоров) банка для принятия программы финансового оздоровления банка или плана реорганизации банка; 3) заключение письменного соглашения с банком, по которому банк или определенное соглашением лицо обязуется принять меры для устранения нарушений, улучшения финансового положения банка и т. п.; 4) издать распоряжение о:
а) приостановлении выплаты дивидендов или распределения капитала в какой-либо другой форме; б) установлении для банка повышенных экономических нормативов; в) повышении резервов на покрытие возможных убытков по кредитам и другим активам; г) ограничении, приостановлении или прекращении осуществления отдельных видов осуществляемых банком операций с высоким уровнем риска; д) запрещении предоставлять бланковые кредиты;
е) наложении штрафов на:
руководителей банков в размере до ста не облагаемых налогом минимумов доходов граждан; банки в соответствии с положениями, утвержденными Правлением Национального банка Украины, но в размере не более одного процента от суммы зарегистрированного уставного фонда;
є) временном, до устранения нарушения, запрещении владельцу существенного участия в банке использовать право голоса приобретенных акций (паев) при грубом либо систематическом нарушении им требований настоящего Закона или нормативно-правовых актов Национального банка Украины; ж) временном, до устранения нарушения, отстранении должностного лица банка от должности при грубом либо систематическом нарушении этим лицом требований настоящего Закона или нормативно-правовых актов Национального банка Украины; з) реорганизации банка; и) назначении временной администрации.
При нарушении настоящего Закона или нормативно-правовых актов Национального банка Украины, что привело к значительной потере активов или доходов, и наступлении признаков неплатежеспособности банка Национальный банк Украины имеет право отозвать лицензию и инициировать процедуру ликвидации банка согласно положениям настоящего Закона.
Если в действиях руководителя банка или физического лица либо представителя юридического лица – владельца существенного участия, которому предъявлено обвинение в совершении преступления, не установлен состав преступления, но имеет место нарушение требований настоящего Закона или нормативно-правовых актов Национального банка Украины или если такое лицо признано виновным в совершении корыстного преступления с назначением наказания без лишения свободы, Национальный банк Украины имеет право выдать банку распоряжение об освобождении такого лица от должности или запрете пользоваться правом голоса приобретенных акций (паев).
Лицо, которое на основании распоряжения Национального банка Украины было отстранено от должности или которому временно запрещено пользоваться правом голоса приобретенных акций (паев), может быть восстановлено в должности или восстановлено в использовании права голоса приобретенных акций (паев) лишь на основании предварительного разрешения Национального банка Украины.
Решение Национального банка Украины о назначении временной администрации является исполнительным документом.
Статья 74. Порядок применения мер воздействия и санкций за нарушение банковского законодательства
Штрафы на руководителей и служебных лиц банка, физических лиц
– владельцев существенного участия налагаются в порядке, предусмотренном Кодексом Украины об административных правонарушениях.
Порядок применения мер воздействия, предусмотренных настоящим Законом, а также размер финансовых санкций, применяемых к банкам и другим юридическим лицам, которые охватываются надзорной деятельностью Национального банка Украины, устанавливаются законами Украины и нормативно-правовыми актами Национального банка Украины.
– владельцев существенного участия налагаются в порядке, предусмотренном Кодексом Украины об административных правонарушениях.
Порядок применения мер воздействия, предусмотренных настоящим Законом, а также размер финансовых санкций, применяемых к банкам и другим юридическим лицам, которые охватываются надзорной деятельностью Национального банка Украины, устанавливаются законами Украины и нормативно-правовыми актами Национального банка Украины.
Раздел V
ВРЕМЕННАЯ АДМИНИСТРАЦИЯ И ЛИКВИДАЦИЯ БАНКОВ
Глава 15
ВРЕМЕННАЯ АДМИНИСТРАЦИЯ
Статья 75. Назначение временной администрации
Национальный банк Украины обязан назначить временную администрацию в случае существенной угрозы платежеспособности банка.
Национальный банк Украины имеет право назначить временную администрацию банка в случае:
1) систематических нарушений банком законных требований Национального банка Украины; 2) уменьшения размера регулятивного капитала банка на 30 процентов в течение последних 6 месяцев при одновременном нарушении хотя бы одного экономического норматива; 3) если банк в течение 15 рабочих дней не исполняет 10 и более процентов своих просроченных обязательств; 4) ареста или вступления в законную силу обвинительного приговора относительно преступных деяний руководителей банка; 5) совершения банком действий по сокрытию счетов, каких-либо активов, реестров, отчетов, документов; 6) необоснованного отказа банка в предоставлении документов или информации, предусмотренных настоящим Законом, уполномоченным представителям Национального банка Украины; 7) наличия публичного конфликта в руководстве банка; 8) наличия ходатайства банка о назначении временной администрации.
Временная администрация приступает к исполнению своих обязанностей немедленно после принятия решения о ее назначении.
Временная администрация возглавляется руководителем, который назначается Национальным банком Украины.
Срок полномочий временной администрации не может превышать одного года со дня ее назначения.
Национальный банк Украины имеет право продлевать действие временной администрации для системообразующих банков на срок до одного года.
Национальный банк Украины имеет право назначить временную администрацию банка в случае:
1) систематических нарушений банком законных требований Национального банка Украины; 2) уменьшения размера регулятивного капитала банка на 30 процентов в течение последних 6 месяцев при одновременном нарушении хотя бы одного экономического норматива; 3) если банк в течение 15 рабочих дней не исполняет 10 и более процентов своих просроченных обязательств; 4) ареста или вступления в законную силу обвинительного приговора относительно преступных деяний руководителей банка; 5) совершения банком действий по сокрытию счетов, каких-либо активов, реестров, отчетов, документов; 6) необоснованного отказа банка в предоставлении документов или информации, предусмотренных настоящим Законом, уполномоченным представителям Национального банка Украины; 7) наличия публичного конфликта в руководстве банка; 8) наличия ходатайства банка о назначении временной администрации.
Временная администрация приступает к исполнению своих обязанностей немедленно после принятия решения о ее назначении.
Временная администрация возглавляется руководителем, который назначается Национальным банком Украины.
Срок полномочий временной администрации не может превышать одного года со дня ее назначения.
Национальный банк Украины имеет право продлевать действие временной администрации для системообразующих банков на срок до одного года.
Статья 76. Требования к временному администратору и условия его назначения
Функции временной администрации выполняют лица, назначаемые Национальным банком Украины.
Временным администратором может быть:
юридическое лицо, осуществляющее профессиональную деятельность по временной администрации и/или ликвидации банков, по оказанию аудиторских, юридических или консультационных услуг и имеет не менее трех работников с сертификатом Национального банка Украины на право осуществления временной администрации и/или ликвидации банка; независимый эксперт (по договору); служащий Национального банка Украины.
К участию во временной администрации допускаются лишь лица, имеющие сертификат Национального банка Украины на право осуществления временной администрации и ликвидации банка, высокие профессиональные и моральные качества, безупречную деловую репутацию, экономическое или юридическое образование и опыт, необходимый для выполнения функций временного администратора.
Национальный банк Украины имеет право в какой-либо момент отстранить временного администратора от исполнения обязанностей в случае несоответствия его деятельности установленным настоящим Законом требованиям.
Оплата труда временного администратора, а также специалистов, привлеченных им для обеспечения выполнения своих полномочий, осуществляется согласно заключенным с ними договорам.
Оплата труда временного администратора и привлеченных им специалистов осуществляется за счет банка, в который его назначили.
Размер оплаты труда временного администратора должен быть не меньше среднемесячной заработной платы председателя правления (совета директоров) этого банка за 12 месяцев перед назначением временной администрации.
Размер оплаты труда привлеченных специалистов устанавливает временный администратор в пределах сметы расходов временной администрации, утвержденной Национальным банком Украины.
Дополнительное вознаграждение временному администратору и специалистам может устанавливаться в пределах сметы с согласия Национального банка Украины.
Временным администратором не может быть лицо:
1) являющееся кредитором, связанным лицом или акционером банка; 2) имеющее судимость, не погашенную и не снятую в установленном законом порядке, или являющееся обвиняемым по уголовному делу; 3) не выполнившее своих обязательств перед каким-либо банком.
Для выявления конфликта интересов лицо до момента назначения временным администратором обязано предоставить Национальному банку Украины информацию о своих личных и деловых интересах, в частности о:
1) задолженности перед банком, трудовых отношениях с ним или владении имущественными правами банка; 2) отношениях за предыдущие пять лет с каким-либо банком как его связанным лицом; 3) невыполнении каких-либо обязательств по отношению к какому-либо банку за последние пять лет; 4) владении имуществом, конкурирующим с имуществом банка; 5) других интересах, которые могут повредить непредвзятому выполнению функций временного администратора; 6) информации об отсутствии конфликта интересов с Национальным банком Украины.
Национальный банк Украины перед назначением временного администратора обязан убедиться в том, что конфликт интересов отсутствует.
В случае возникновения конфликта интересов после назначения временного администратора он обязан принять меры по устранению конфликта интересов и одновременно уведомить об этом Национальный банк Украины, который решает вопрос о возможности продолжения работы временного администратора.
Временный администратор не имеет права:
1) осуществлять деятельность при наличии конфликта интересов, за исключением случаев, когда об этом известно Национальному банку Украины и он разрешил продолжить работу; 2) принимать прямо или опосредованно какие-либо услуги, подарки и другие ценности от лиц, заинтересованных в осуществлении каких-либо действий, связанных с назначением временной администрации; 3) использовать или разрешать использовать имущество, которое временный администратор имеет право контролировать, в своих интересах или в интересах третьих лиц; 4) давать обещания или принимать обязательства от имени Национального банка Украины без его письменного разрешения; 5) разглашать банковскую тайну и другую служебную информацию, если это не связано с выполнением функций временного администратора.
Невыполнение или ненадлежащее выполнение временным администратором своих полномочий в соответствии с настоящим Законом, что причинило убытки банку или кредиторам, может быть основанием для прекращения исполнения им обязанностей и лишения сертификата на право осуществления временной администрации и ликвидации банков.
В случае причинения убытков действиями или бездействием временного администратора банк и/или кредиторы имеют право обратиться с иском в суд об их возмещении.
Временным администратором может быть:
юридическое лицо, осуществляющее профессиональную деятельность по временной администрации и/или ликвидации банков, по оказанию аудиторских, юридических или консультационных услуг и имеет не менее трех работников с сертификатом Национального банка Украины на право осуществления временной администрации и/или ликвидации банка; независимый эксперт (по договору); служащий Национального банка Украины.
К участию во временной администрации допускаются лишь лица, имеющие сертификат Национального банка Украины на право осуществления временной администрации и ликвидации банка, высокие профессиональные и моральные качества, безупречную деловую репутацию, экономическое или юридическое образование и опыт, необходимый для выполнения функций временного администратора.
Национальный банк Украины имеет право в какой-либо момент отстранить временного администратора от исполнения обязанностей в случае несоответствия его деятельности установленным настоящим Законом требованиям.
Оплата труда временного администратора, а также специалистов, привлеченных им для обеспечения выполнения своих полномочий, осуществляется согласно заключенным с ними договорам.
Оплата труда временного администратора и привлеченных им специалистов осуществляется за счет банка, в который его назначили.
Размер оплаты труда временного администратора должен быть не меньше среднемесячной заработной платы председателя правления (совета директоров) этого банка за 12 месяцев перед назначением временной администрации.
Размер оплаты труда привлеченных специалистов устанавливает временный администратор в пределах сметы расходов временной администрации, утвержденной Национальным банком Украины.
Дополнительное вознаграждение временному администратору и специалистам может устанавливаться в пределах сметы с согласия Национального банка Украины.
Временным администратором не может быть лицо:
1) являющееся кредитором, связанным лицом или акционером банка; 2) имеющее судимость, не погашенную и не снятую в установленном законом порядке, или являющееся обвиняемым по уголовному делу; 3) не выполнившее своих обязательств перед каким-либо банком.
Для выявления конфликта интересов лицо до момента назначения временным администратором обязано предоставить Национальному банку Украины информацию о своих личных и деловых интересах, в частности о:
1) задолженности перед банком, трудовых отношениях с ним или владении имущественными правами банка; 2) отношениях за предыдущие пять лет с каким-либо банком как его связанным лицом; 3) невыполнении каких-либо обязательств по отношению к какому-либо банку за последние пять лет; 4) владении имуществом, конкурирующим с имуществом банка; 5) других интересах, которые могут повредить непредвзятому выполнению функций временного администратора; 6) информации об отсутствии конфликта интересов с Национальным банком Украины.
Национальный банк Украины перед назначением временного администратора обязан убедиться в том, что конфликт интересов отсутствует.
В случае возникновения конфликта интересов после назначения временного администратора он обязан принять меры по устранению конфликта интересов и одновременно уведомить об этом Национальный банк Украины, который решает вопрос о возможности продолжения работы временного администратора.
Временный администратор не имеет права:
1) осуществлять деятельность при наличии конфликта интересов, за исключением случаев, когда об этом известно Национальному банку Украины и он разрешил продолжить работу; 2) принимать прямо или опосредованно какие-либо услуги, подарки и другие ценности от лиц, заинтересованных в осуществлении каких-либо действий, связанных с назначением временной администрации; 3) использовать или разрешать использовать имущество, которое временный администратор имеет право контролировать, в своих интересах или в интересах третьих лиц; 4) давать обещания или принимать обязательства от имени Национального банка Украины без его письменного разрешения; 5) разглашать банковскую тайну и другую служебную информацию, если это не связано с выполнением функций временного администратора.
Невыполнение или ненадлежащее выполнение временным администратором своих полномочий в соответствии с настоящим Законом, что причинило убытки банку или кредиторам, может быть основанием для прекращения исполнения им обязанностей и лишения сертификата на право осуществления временной администрации и ликвидации банков.
В случае причинения убытков действиями или бездействием временного администратора банк и/или кредиторы имеют право обратиться с иском в суд об их возмещении.
Статья 77. Страхование ответственности, жизни и здоровья временного администратора
Финансовая ответственность, жизнь и здоровье временного администратора должны быть застрахованы согласно договору об осуществлении временной администрации в соответствии с действующим законодательством Украины.
Статья 78. Последствия назначения временного администратора
Со дня назначения временного администратора полномочия общего собрания, наблюдательного совета и правления (совета директоров) банка переходят к временному администратору. Соглашения, заключенные руководителями банка после назначения временного администратора, являются недействительными с момента заключения.
Статья 79. Объявление о назначении временного администратора
В течение трех дней после назначения временного администратора Национальный банк Украины размещает информацию об этом в газете «Урядовий кур"ґр» или «Голос Украины».
Решение о назначении временного администратора Национальный банк Украины направляет в главный офис и в каждое территориально обособленное отделение банка, филиал с указанием даты начала осуществления временной администрации.
Решение о назначении временного администратора Национальный банк Украины направляет в главный офис и в каждое территориально обособленное отделение банка, филиал с указанием даты начала осуществления временной администрации.
Статья 80. Права и обязанности временного администратора
Временный администратор незамедлительно после своего назначения обязан обеспечить сохранение активов и документации банка, а также активов и документации аффилиированных лиц, в которых банк имеет участие, превышающее 50 процентов.
В течение одного месяца со дня назначения временный администратор обязан провести инвентаризацию банковских активов и пассивов и составить баланс.
Со дня своего назначения временный администратор имеет полное и исключительное право управлять банком и контролировать его, принимать любые меры по восстановлению надлежащего финансового состояния банка или, при необходимости, подготовить банк к продаже либо реорганизации с целью обеспечения интересов вкладчиков и других кредиторов.
В частности, временный администратор имеет право:
1) продолжать или прекращать любые операции банка; 2) выполнять любые действия, решения от имени банка; 3) расторгать в порядке, установленном законодательством Украины, любые соглашения с участием банка, которые, по мнению временного администратора, являются убыточными или ненужными для банка; 4) заявлять имущественные иски в судебные органы; 5) обращаться в судебные органы с заявлениями о вынесении решения, в соответствии с которым должник банка должен предоставить информацию о своих активах; 6) привлекать к работе во временной администрации любого служащего, эксперта, консультанта, а также поручать руководителям банка совершение действий по оказанию необходимой помощи временной администрации. Временный администратор имеет право отстранить таких лиц от исполнения обязанностей в любое время; 7) с соблюдением требований законодательства Украины о труде освободить или перевести на другую должность любого из руководителей или служащих банка, пересмотреть их служебные обязанности, изменить размер их заработной платы; 8) приостановить распределение капитала банка или выплату дивидендов в любой форме; 9) продать такие активы и возвратить такие пассивы банка, которые должны быть соответственно проданы или возвращены с целью сохранения или повышения платежеспособности банка или защиты вкладчиков и кредиторов банка; 10) с согласия Национального банка Украины организовать продажу или реорганизацию банка.
Временный администратор обязан получить разрешение Национального банка Украины для продажи активов банка, балансовая стоимость которых превышает размер, установленный Национальным банком Украины.
При исполнении своих обязанностей временный администратор по своему статусу приравнивается к представителю Национального банка Украины. Какое-либо лицо, умышленно препятствующее доступу временного администратора к банку, его активам, книгам, записям, документам, несет ответственность согласно законодательству Украины. Правоохранительные органы обязаны оказывать помощь временному администратору в его работе на основании письменного обращения.
В течение одного месяца со дня назначения временный администратор обязан провести инвентаризацию банковских активов и пассивов и составить баланс.
Со дня своего назначения временный администратор имеет полное и исключительное право управлять банком и контролировать его, принимать любые меры по восстановлению надлежащего финансового состояния банка или, при необходимости, подготовить банк к продаже либо реорганизации с целью обеспечения интересов вкладчиков и других кредиторов.
В частности, временный администратор имеет право:
1) продолжать или прекращать любые операции банка; 2) выполнять любые действия, решения от имени банка; 3) расторгать в порядке, установленном законодательством Украины, любые соглашения с участием банка, которые, по мнению временного администратора, являются убыточными или ненужными для банка; 4) заявлять имущественные иски в судебные органы; 5) обращаться в судебные органы с заявлениями о вынесении решения, в соответствии с которым должник банка должен предоставить информацию о своих активах; 6) привлекать к работе во временной администрации любого служащего, эксперта, консультанта, а также поручать руководителям банка совершение действий по оказанию необходимой помощи временной администрации. Временный администратор имеет право отстранить таких лиц от исполнения обязанностей в любое время; 7) с соблюдением требований законодательства Украины о труде освободить или перевести на другую должность любого из руководителей или служащих банка, пересмотреть их служебные обязанности, изменить размер их заработной платы; 8) приостановить распределение капитала банка или выплату дивидендов в любой форме; 9) продать такие активы и возвратить такие пассивы банка, которые должны быть соответственно проданы или возвращены с целью сохранения или повышения платежеспособности банка или защиты вкладчиков и кредиторов банка; 10) с согласия Национального банка Украины организовать продажу или реорганизацию банка.
Временный администратор обязан получить разрешение Национального банка Украины для продажи активов банка, балансовая стоимость которых превышает размер, установленный Национальным банком Украины.
При исполнении своих обязанностей временный администратор по своему статусу приравнивается к представителю Национального банка Украины. Какое-либо лицо, умышленно препятствующее доступу временного администратора к банку, его активам, книгам, записям, документам, несет ответственность согласно законодательству Украины. Правоохранительные органы обязаны оказывать помощь временному администратору в его работе на основании письменного обращения.
Статья 81. Предотвращение перевода активов банка до момента назначения временного администратора
Временный администратор может обращаться в суд с требованием признания соглашений недействительными, если по этим соглашениям осуществлены:
1) платеж или операция с имуществом (совершенные в течение шести месяцев до назначения временного администратора) с целью предоставления льгот отдельным кредиторам банка; 2) какая-либо операция со связанным лицом банка, которая была осуществлена в течение одного года до момента назначения временного администратора, если такая операция не отвечает требованиям законодательства Украины или угрожает интересам вкладчиков и кредиторов банка; 3) хозяйственные операции, где оплата значительно превышала реальную стоимость товаров, услуг, другого имущества, полученного банком, совершенные в течение трех лет до назначения временного администратора; 4) какие-либо операции с имуществом на бесплатной основе, совершенные в течение трех лет до назначения временного администратора; 5) какие-либо действия, с целью сохранения имущества от кредиторов, либо другое нарушение их прав, совершенные за три года до назначения временного администратора; 6) какие-либо хозяйственные операции, основанные на представлении поддельных документов либо мошенничестве.
При обращении в суд временный администратор не уплачивает государственную пошлину.
1) платеж или операция с имуществом (совершенные в течение шести месяцев до назначения временного администратора) с целью предоставления льгот отдельным кредиторам банка; 2) какая-либо операция со связанным лицом банка, которая была осуществлена в течение одного года до момента назначения временного администратора, если такая операция не отвечает требованиям законодательства Украины или угрожает интересам вкладчиков и кредиторов банка; 3) хозяйственные операции, где оплата значительно превышала реальную стоимость товаров, услуг, другого имущества, полученного банком, совершенные в течение трех лет до назначения временного администратора; 4) какие-либо операции с имуществом на бесплатной основе, совершенные в течение трех лет до назначения временного администратора; 5) какие-либо действия, с целью сохранения имущества от кредиторов, либо другое нарушение их прав, совершенные за три года до назначения временного администратора; 6) какие-либо хозяйственные операции, основанные на представлении поддельных документов либо мошенничестве.
При обращении в суд временный администратор не уплачивает государственную пошлину.
Статья 82. Бесперебойное оказание услуг
Лицо, сдающее банку помещение в аренду или оказывающее коммунальные услуги, услуги связи, не имеет права со дня назначения временного администратора отказывать в оказании подобных услуг из-за назначения временного администратора.
Статья 83. Отчеты временного администратора
В течение одного месяца со дня назначения временный администратор представляет Национальному банку Украины предварительный письменный отчет.
Отчет должен отражать финансовое положение банка (баланс, отчет о прибылях и убытках, расшифровки отдельных статей баланса), возможность финансового оздоровления банка и оценку его стоимости при ликвидации. Отчет также должен включать:
1) общие сведения о соответствии деятельности банка требованиям настоящего Закона и нормативно-правовых актов Национального банка Украины и выводы о возможности прекращения деятельности временного администратора и возобновлении полномочий общего собрания, наблюдательного совета банка и правления (совета директоров) банка; 2) детализированный план мероприятий по стабилизации и приведению в соответствие с требованиями настоящего Закона и нормативно-правовых актов Национального банка Украины деятельности банка; 3) общий план продажи банка или части его активов и имущества с целью исполнения обязательств; 4) рекомендации о реорганизации банка или отзыве банковской лицензии и ликвидации.
Временный администратор представляет Национальному банку Украины периодические отчеты о своей деятельности в сроки, определенные Национальным банком Украины.
Отчет должен отражать финансовое положение банка (баланс, отчет о прибылях и убытках, расшифровки отдельных статей баланса), возможность финансового оздоровления банка и оценку его стоимости при ликвидации. Отчет также должен включать:
1) общие сведения о соответствии деятельности банка требованиям настоящего Закона и нормативно-правовых актов Национального банка Украины и выводы о возможности прекращения деятельности временного администратора и возобновлении полномочий общего собрания, наблюдательного совета банка и правления (совета директоров) банка; 2) детализированный план мероприятий по стабилизации и приведению в соответствие с требованиями настоящего Закона и нормативно-правовых актов Национального банка Украины деятельности банка; 3) общий план продажи банка или части его активов и имущества с целью исполнения обязательств; 4) рекомендации о реорганизации банка или отзыве банковской лицензии и ликвидации.
Временный администратор представляет Национальному банку Украины периодические отчеты о своей деятельности в сроки, определенные Национальным банком Украины.
Статья 84. Решение Национального банка Украины об отчетности временного администратора
В течение двух недель с момента получения отчета временного администратора Национальный банк Украины принимает решение о применении или отклонении рекомендаций временного администратора.
В случае, если Национальный банк Украины соглашается с рекомендациями временного администратора по финансовому оздоровлению, продаже или реорганизации банка, выносится решение о выполнении плана временного администратора.
В случае, если признана невозможность приведения деятельности банка в правовое и финансовое соответствие с требованиями настоящего Закона и нормативно-правовых актов Национального банка Украины в течение одного года, Национальный банк Украины отзывает банковскую лицензию и осуществляет ликвидацию банка. Для системообразующих банков этот срок может продлеваться Национальным банком Украины до двух лет.
Национальный банк Украины имеет право вносить дополнения в план временного администратора до и во время его выполнения.
Национальный банк Украины имеет право прекратить выполнение плана, отозвать банковскую лицензию, провести ликвидацию банка в любое время, когда придет к заключению, что выполнение плана больше не приводит к оздоровлению банка.
В случае, если Национальный банк Украины соглашается с рекомендациями временного администратора по финансовому оздоровлению, продаже или реорганизации банка, выносится решение о выполнении плана временного администратора.
В случае, если признана невозможность приведения деятельности банка в правовое и финансовое соответствие с требованиями настоящего Закона и нормативно-правовых актов Национального банка Украины в течение одного года, Национальный банк Украины отзывает банковскую лицензию и осуществляет ликвидацию банка. Для системообразующих банков этот срок может продлеваться Национальным банком Украины до двух лет.
Национальный банк Украины имеет право вносить дополнения в план временного администратора до и во время его выполнения.
Национальный банк Украины имеет право прекратить выполнение плана, отозвать банковскую лицензию, провести ликвидацию банка в любое время, когда придет к заключению, что выполнение плана больше не приводит к оздоровлению банка.
Статья 85. Мораторий
В целях создания благоприятных условий для восстановления финансового положения банка, которое отвечало бы установленным настоящим Законом и нормативно-правовыми актами Национального банка Украины требованиям, Национальный банк Украины имеет право введения моратория на удовлетворение требований кредиторов при осуществлении временной администрации, но на срок не более шести месяцев.
Мораторий на удовлетворение требований кредиторов распространяется на обязательства, сроки исполнения которых наступили до назначения временной администрации.
В течение действия моратория:
1) запрещается взыскание на основании исполнительных документов и других документов, по которым осуществляется взыскание в соответствии с законодательством Украины; 2) не начисляются неустойка (штраф, пеня), другие финансовые (экономические) санкции за неисполнение или ненадлежащее исполнение денежных обязательств и обязательств по уплате налогов и сборов (обязательных платежей).
Мораторий не распространяется на обслуживание текущих операций, осуществляемых временным администратором, на требования о выплате заработной платы, алиментов, возмещения вреда, причиненного здоровью и жизни граждан, авторского вознаграждения, а также на удовлетворение требований кредиторов, возникших в связи с обязательствами банка при осуществлении временной администрации банка.
По окончании действия моратория неустойка (штраф, пеня), а также суммы причиненных убытков, которые банк был обязан уплатить кредиторам по денежным обязательствам и обязательствам по уплате налогов и сборов (обязательных платежей), могут быть заявлены к уплате в размерах, существовавших на дату введения моратория, если иное не предусмотрено настоящим Законом.
Мораторий на удовлетворение требований кредиторов распространяется на обязательства, сроки исполнения которых наступили до назначения временной администрации.
В течение действия моратория:
1) запрещается взыскание на основании исполнительных документов и других документов, по которым осуществляется взыскание в соответствии с законодательством Украины; 2) не начисляются неустойка (штраф, пеня), другие финансовые (экономические) санкции за неисполнение или ненадлежащее исполнение денежных обязательств и обязательств по уплате налогов и сборов (обязательных платежей).
Мораторий не распространяется на обслуживание текущих операций, осуществляемых временным администратором, на требования о выплате заработной платы, алиментов, возмещения вреда, причиненного здоровью и жизни граждан, авторского вознаграждения, а также на удовлетворение требований кредиторов, возникших в связи с обязательствами банка при осуществлении временной администрации банка.
По окончании действия моратория неустойка (штраф, пеня), а также суммы причиненных убытков, которые банк был обязан уплатить кредиторам по денежным обязательствам и обязательствам по уплате налогов и сборов (обязательных платежей), могут быть заявлены к уплате в размерах, существовавших на дату введения моратория, если иное не предусмотрено настоящим Законом.
Статья 86. Прекращение деятельности временного администратора
Деятельность временного администратора прекращается при:
1) окончании срока действия полномочий временной администрации; 2) отзыве банковской лицензии и принятии решения о назначении ликвидатора; 3) осуществлении реорганизации банка в соответствии с главой 5 настоящего Закона; 4) отстранении временного администратора в соответствии с решением Национального банка Украины.
1) окончании срока действия полномочий временной администрации; 2) отзыве банковской лицензии и принятии решения о назначении ликвидатора; 3) осуществлении реорганизации банка в соответствии с главой 5 настоящего Закона; 4) отстранении временного администратора в соответствии с решением Национального банка Украины.
Глава 16
ЛИКВИДАЦИЯ БАНКОВ
Статья 87. Правовые основания ликвидации банка
Банк может быть ликвидирован:
1) по инициативе собственников банка; 2) по инициативе Национального банка Украины (в том числе по заявлению кредиторов).
Ликвидация банка по инициативе собственников осуществляется в порядке, предусмотренном законодательством Украины о хозяйственных обществах, с учетом особенностей, предусмотренных настоящим Законом и с согласия Национального банка Украины.
Ликвидация банка по инициативе Национального банка Украины осуществляется в соответствии с настоящим Законом и нормативно-правовыми актами Национального банка Украины.
Национальный банк Украины обязан в течение двух дней после принятия решения о ликвидации банка уведомить об этом Фонд гарантирования вкладов физических лиц. ( Статью 87 дополнено частью в соответствии с Законом N 2740-III ( 2740-14 ) от 20.09.2001 )
В случае обжалования в судебном порядке решения Национального банка о ликвидации банка Национальный банк Украины уведомляет об этом Фонд гарантирования вкладов физических лиц. ( Статью 87 дополнено частью в соответствии с Законом N 2740-III ( 2740-14 ) от 20.09.2001 )
1) по инициативе собственников банка; 2) по инициативе Национального банка Украины (в том числе по заявлению кредиторов).
Ликвидация банка по инициативе собственников осуществляется в порядке, предусмотренном законодательством Украины о хозяйственных обществах, с учетом особенностей, предусмотренных настоящим Законом и с согласия Национального банка Украины.
Ликвидация банка по инициативе Национального банка Украины осуществляется в соответствии с настоящим Законом и нормативно-правовыми актами Национального банка Украины.
Национальный банк Украины обязан в течение двух дней после принятия решения о ликвидации банка уведомить об этом Фонд гарантирования вкладов физических лиц. ( Статью 87 дополнено частью в соответствии с Законом N 2740-III ( 2740-14 ) от 20.09.2001 )
В случае обжалования в судебном порядке решения Национального банка о ликвидации банка Национальный банк Украины уведомляет об этом Фонд гарантирования вкладов физических лиц. ( Статью 87 дополнено частью в соответствии с Законом N 2740-III ( 2740-14 ) от 20.09.2001 )
Статья 88. Особенности ликвидации банка в случае его неплатежеспособности
Право обращения в суд с заявлением о признании банка неплатежеспособным и его ликвидации имеют:
1) кредиторы банка; 2) Национальный банк Украины.
Лица, указанные в пункте 1 части первой настоящей статьи, направляют заказным письмом в Национальный банк Украины заявление о ликвидации банка при наступлении признаков неплатежеспособности банка с приложением документально подтвержденных доказательств наличия неисполненных денежных обязательств банка перед ними. Если в течение одного месяца со дня направления заявления указанные лица не получили ответ Национального банка Украины, они имеют право обратиться в суд с заявлением о признании банка неплатежеспособным.
1) кредиторы банка; 2) Национальный банк Украины.
Лица, указанные в пункте 1 части первой настоящей статьи, направляют заказным письмом в Национальный банк Украины заявление о ликвидации банка при наступлении признаков неплатежеспособности банка с приложением документально подтвержденных доказательств наличия неисполненных денежных обязательств банка перед ними. Если в течение одного месяца со дня направления заявления указанные лица не получили ответ Национального банка Украины, они имеют право обратиться в суд с заявлением о признании банка неплатежеспособным.