66. Участники торгов на фондовой бирже
Участники фондовой биржи подразделяются на две категории. Одну из составляют брокеры(биржевые маклеры) – посредники при заключении сделок между покупателем и продавцами ценных бумаг, валют и других финансовых активов, получающие за посредничество определенное вознаграждение(комиссионные, или куртаж, в соответствии с установленным процентом). Ставка комиссионных вознаграждений биржевиков строится в зависимости от объема сделки.
Брокеры назначаются биржевым комитетом. Совершая посреднические сделки с ценными бумагами, брокеры действуют по поручению и за счет клиентов. В некоторых случаях они могут совершать сделки за свой счет. В настоящее время основную часть посреднических операций осуществляют крупные брокерские фирмы с широкой сетью филиалов и имеющие тесные связи с банками.
Другую группу членов фондовой биржи составляют дилеры (джобберы, специалисты) – отдельные лица или фирмы, банки, занимающиеся куплей-продажей ценных бумаг. Они действуют от своего имени и за свой счет. Дилеры могут заключать сделки только между собой и с брокерами. Посредническими операциями дилеры не занимаются и, как правило, не имеют право заключать сделки непосредственно с клиентурой. Прибыль дилеров формируется за счет разницы между курсом продавца и курсом покупателя, а также за счет изменения курсов валют и ценных бумаг, то есть в конечном счете, как разность в ценах, по которым они покупают и продают ценные бумаги. Наличие джобберов и специалистов, имеющих право совершать сделки только за свой счет, является характерной чертой биржевых систем всех стран.
Среди биржевиков, участвующих в операциях с ценными бумагами, выделяют «медведей» и «быков». Биржевые спекулянты, играющие на понижение («медеведи»), продают на срок ценные бумаги, которых еще не имеют, по курсу, зафиксированному при заключении сделки, и надеются, что незадолго до окончания срока сделки они смогут купить ценные бумаги по более низкому курсу и продать их по более высокой цене, установленной в договоре срочной сделки. Биржевики, играющие на повышение («быки»), напротив, покупают ценные бумаги на срок в ожидании повышения курса и надеются впоследствии их выгодно продать.
Членами мировых фондовых бирж являются прежде всего курсовые маклеры. По своему статусу – это государственные служащие, приведенные к присяге, в соответствии с которой они не должны осуществлять операции за свой счет. Кроме того, они не могут быть совладельцами, или участниками какой-либо коммерческой фирмы. Курсовые маклеры выступают посредниками в торговле на бирже – они осуществляют заключение торговых сделок с ценными бумагами, допущенными к официальной торговле, и фиксируют их курс. Другими участниками биржевой торговли являются специальные представители банков и так называемые свободные (частные)маклеры, действующие на бирже самостоятельно. Банковские представители выполняют операции от имени и за счет банка, который они представляют, или выступают как комиссионеры при проведении операций для клиентов банка. Лишь они передают на биржу поручения, касающиеся покупки, или продажи ценных бумаг. Биржевые агенты банков и их вспомогательный персонал составляют большинство участников бирж.
Свободные маклеры являются посредниками в операциях со всеми видами ценных бумаг, официально котирующимися на бирже, но не устанавливают при этом их курсов. Они регулярно публикуют цены на регулируемом и нерегулируемом рынках в пределах своих полномочий. Маклеры посредничают лишь между участниками биржевой торговли и не контактируют с частными вкладчиками.
Брокеры назначаются биржевым комитетом. Совершая посреднические сделки с ценными бумагами, брокеры действуют по поручению и за счет клиентов. В некоторых случаях они могут совершать сделки за свой счет. В настоящее время основную часть посреднических операций осуществляют крупные брокерские фирмы с широкой сетью филиалов и имеющие тесные связи с банками.
Другую группу членов фондовой биржи составляют дилеры (джобберы, специалисты) – отдельные лица или фирмы, банки, занимающиеся куплей-продажей ценных бумаг. Они действуют от своего имени и за свой счет. Дилеры могут заключать сделки только между собой и с брокерами. Посредническими операциями дилеры не занимаются и, как правило, не имеют право заключать сделки непосредственно с клиентурой. Прибыль дилеров формируется за счет разницы между курсом продавца и курсом покупателя, а также за счет изменения курсов валют и ценных бумаг, то есть в конечном счете, как разность в ценах, по которым они покупают и продают ценные бумаги. Наличие джобберов и специалистов, имеющих право совершать сделки только за свой счет, является характерной чертой биржевых систем всех стран.
Среди биржевиков, участвующих в операциях с ценными бумагами, выделяют «медведей» и «быков». Биржевые спекулянты, играющие на понижение («медеведи»), продают на срок ценные бумаги, которых еще не имеют, по курсу, зафиксированному при заключении сделки, и надеются, что незадолго до окончания срока сделки они смогут купить ценные бумаги по более низкому курсу и продать их по более высокой цене, установленной в договоре срочной сделки. Биржевики, играющие на повышение («быки»), напротив, покупают ценные бумаги на срок в ожидании повышения курса и надеются впоследствии их выгодно продать.
Членами мировых фондовых бирж являются прежде всего курсовые маклеры. По своему статусу – это государственные служащие, приведенные к присяге, в соответствии с которой они не должны осуществлять операции за свой счет. Кроме того, они не могут быть совладельцами, или участниками какой-либо коммерческой фирмы. Курсовые маклеры выступают посредниками в торговле на бирже – они осуществляют заключение торговых сделок с ценными бумагами, допущенными к официальной торговле, и фиксируют их курс. Другими участниками биржевой торговли являются специальные представители банков и так называемые свободные (частные)маклеры, действующие на бирже самостоятельно. Банковские представители выполняют операции от имени и за счет банка, который они представляют, или выступают как комиссионеры при проведении операций для клиентов банка. Лишь они передают на биржу поручения, касающиеся покупки, или продажи ценных бумаг. Биржевые агенты банков и их вспомогательный персонал составляют большинство участников бирж.
Свободные маклеры являются посредниками в операциях со всеми видами ценных бумаг, официально котирующимися на бирже, но не устанавливают при этом их курсов. Они регулярно публикуют цены на регулируемом и нерегулируемом рынках в пределах своих полномочий. Маклеры посредничают лишь между участниками биржевой торговли и не контактируют с частными вкладчиками.
67. Выбор структуры договорных связей
Основная структура договорных связей участников правоотношений представляется следующей:
1) Процессинговая компания и расчетный агент заключают договор, в соответствии с которым кредитная организация – расчетный агент – принимает на себя обязанность по обеспечению проведения взаиморасчетов между участниками расчетов по операциям с использованием банковских карт данной платежной системы.
2) Процессинговая компания и банк – эмитент, получивший статус участника платежной системы, заключают соглашение, в соответствии с которым эмитенту предоставляются права на эмиссию банковских карт и/или на осуществление деятельности по эквайрингу в отношении данных банковских карт.
3) Процессинговая компания и юридическое лицо, осуществляющее итоговый процессинг по операциям с банковскими картами, заключают соглашение, в соответствии с которым данное юридическое лицо принимает на себя обязанность по сбору, обработке и передаче в пользу процессинговой компании информации платежной системы для участников расчетов платежной системы по операциям с банковскими картами.
4) Процессинговая компания и банк – эквайер, получивший статус участника платежной системы, заключают соглашение, в соответствии с которым эквайеру предоставляется право на осуществление деятельности по обслуживанию банковских карт без права проведения их эмиссии.
5) Расчетный агент и банк – эквайер (или банк – эмитент), имеющий статус участника платежной системы, заключают договор, в соответствии с которым расчетный агент принимает на себя обязанность по открытию и ведению корреспондентских счетов эквайера (или эмитента), а также по принятию депозитов, размещаемых эквайером (эмитентом) у расчетного агента в порядке обеспечения исполнения ими своих обязанностей перед процессинговой компанией платежной системы.
6) Банк – эмитент, являющийся (или не являющийся) участником данной платежной системы, и лицо, приобретающее банковскую карту, заключают договор, в соответствии с которым эмитент обязуется предоставить клиенту банковскую карту и проводить обслуживание операций клиента, совершаемых с использованием банковской карты, в том числе путем проведения операций по счету клиента, открытому в кредитной организации – эмитенте банковской карты.
7) Банк – эмитент, осуществляющий деятельность по эквайрингу (или банк – эквайер, не занимающийся эмиссией банковских карт), и предприятие торговли (услуг) заключают договор об обслуживании держателей банковских карт, предусматривающий обязанность предприятия торговли (услуг) принимать документы, составленные с использованием определенного типа банковских карт, в качестве надлежащего исполнения обязательства держателя банковской карты, возникшего в результате приобретения товаров, работ, услуг, а также обязанность эквайера по возмещению предприятию торговли стоимости реализованных товаров, работ, услуг.
8) Банк – эмитент – участник платежной системы и банк – эмитент, не имеющий статуса участника платежной системы, заключают договор, в соответствии с которым эмитент, не имеющий статуса участника платежной системы, приобретает право на эмиссию банковских карт данной системы и право на получение услуг по процессингу и клирингу.
9) Банк – эквайер – участник платежной системы и банк – эквайер, не имеющий статуса участника платежной системы, заключают соглашение, в соответствии с которым второй принимает на себя обязанность осуществлять выдачу наличных денежных средств по требованию держателей банковских карт, не являющихся его клиентами, при этом первый обязуется возместить соответствующей кредитной организации денежную сумму в размере предоставленных держателю банковской карты наличных денежных средств.
1) Процессинговая компания и расчетный агент заключают договор, в соответствии с которым кредитная организация – расчетный агент – принимает на себя обязанность по обеспечению проведения взаиморасчетов между участниками расчетов по операциям с использованием банковских карт данной платежной системы.
2) Процессинговая компания и банк – эмитент, получивший статус участника платежной системы, заключают соглашение, в соответствии с которым эмитенту предоставляются права на эмиссию банковских карт и/или на осуществление деятельности по эквайрингу в отношении данных банковских карт.
3) Процессинговая компания и юридическое лицо, осуществляющее итоговый процессинг по операциям с банковскими картами, заключают соглашение, в соответствии с которым данное юридическое лицо принимает на себя обязанность по сбору, обработке и передаче в пользу процессинговой компании информации платежной системы для участников расчетов платежной системы по операциям с банковскими картами.
4) Процессинговая компания и банк – эквайер, получивший статус участника платежной системы, заключают соглашение, в соответствии с которым эквайеру предоставляется право на осуществление деятельности по обслуживанию банковских карт без права проведения их эмиссии.
5) Расчетный агент и банк – эквайер (или банк – эмитент), имеющий статус участника платежной системы, заключают договор, в соответствии с которым расчетный агент принимает на себя обязанность по открытию и ведению корреспондентских счетов эквайера (или эмитента), а также по принятию депозитов, размещаемых эквайером (эмитентом) у расчетного агента в порядке обеспечения исполнения ими своих обязанностей перед процессинговой компанией платежной системы.
6) Банк – эмитент, являющийся (или не являющийся) участником данной платежной системы, и лицо, приобретающее банковскую карту, заключают договор, в соответствии с которым эмитент обязуется предоставить клиенту банковскую карту и проводить обслуживание операций клиента, совершаемых с использованием банковской карты, в том числе путем проведения операций по счету клиента, открытому в кредитной организации – эмитенте банковской карты.
7) Банк – эмитент, осуществляющий деятельность по эквайрингу (или банк – эквайер, не занимающийся эмиссией банковских карт), и предприятие торговли (услуг) заключают договор об обслуживании держателей банковских карт, предусматривающий обязанность предприятия торговли (услуг) принимать документы, составленные с использованием определенного типа банковских карт, в качестве надлежащего исполнения обязательства держателя банковской карты, возникшего в результате приобретения товаров, работ, услуг, а также обязанность эквайера по возмещению предприятию торговли стоимости реализованных товаров, работ, услуг.
8) Банк – эмитент – участник платежной системы и банк – эмитент, не имеющий статуса участника платежной системы, заключают договор, в соответствии с которым эмитент, не имеющий статуса участника платежной системы, приобретает право на эмиссию банковских карт данной системы и право на получение услуг по процессингу и клирингу.
9) Банк – эквайер – участник платежной системы и банк – эквайер, не имеющий статуса участника платежной системы, заключают соглашение, в соответствии с которым второй принимает на себя обязанность осуществлять выдачу наличных денежных средств по требованию держателей банковских карт, не являющихся его клиентами, при этом первый обязуется возместить соответствующей кредитной организации денежную сумму в размере предоставленных держателю банковской карты наличных денежных средств.
68. Правовое регулирование рынка ценных бумаг
Государственное регулирование рынка ценных бумаг осуществляется путем:
1) установления обязательных требований к деятельности эмитентов, профессиональных участников рынка ценных бумаг и ее стандартов;
2) государственной регистрации выпуска (дополнительного выпуска) эмиссионных ценных бумаг и проспектов ценных бумаг и контроля за соблюдением эмитентами условий и обязательств, предусмотренных в них;
3) лицензирования деятельности профессиональных участников рынка ценных бумаг;
4) создания системы защиты прав владельцев и контроля за соблюдением их прав эмитентами и профессиональными участниками рынка ценных бумаг;
5) запрещения и пресечения деятельности лиц, осуществляющих предпринимательскую деятельность на рынке ценных бумаг без соответствующей лицензии.
6) Представительные органы государственной власти и органы местного самоуправления устанавливают предельные объемы эмиссии ценных бумаг, эмитируемых органами власти соответствующего уровня.
Рынок ценных бумаг призван обеспечивать бесперебойное финансирование первичных рынков – товарного, рынка услуг и других путем предоставления возможностей по получению участниками рынка необходимых финансовых ресурсов для развития производственно-хозяйственной деятельности.
Важную роль в рыночной экономике играет финансовый рынок, состоящий из денежного рынка и рынка капиталов.
Рынок ценных бумаг обладает функциями, свойственными в целом рыночной экономике. К их числу можно отнести общие функции, связанные с обеспечением конкуренции на первичных рынках и повышением эффективности их функционирования, обеспечением стабильности функционирования рыночной экономики, определением спроса, предложения и цены на соответствующие товары рынка, а также информационную и другие функции. К специальным функциям рынка ценных бумаг можно отнести функции страхования финансового и денежного рынков, а также рисков, возникающих в результате предпринимательской деятельности на рынке, аккумулирования необходимых средств для решения конкретных задач производства в различных отраслях экономики, пополнения государственного бюджета и др. С одной стороны, рынок ценных бумаг – это сфера деятельности предпринимателей – профессиональных участников рынка, с другой стороны – необходимое условие эффективной деятельности предпринимателей на товарном и других первичных рынках.
Рынок ценных бумаг можно определить как совокупность отношений между его участниками (субъектами) по поводу объектов рынка.
Виды рынка ценных бумаг выделяются на основе тех или иных классифицирующих признаков. Так, в зависимости от того, что является предметом отношений между участниками рынка, выделяют рынок акций, рынок облигаций, в том числе государственных, рынок производных финансовых инструментов. Если в качестве основы для классификации (систематизации) брать связь объектов рынка ценных бумаг с их выпуском и обращением, можно выделить первичные и вторичные рынки. Если в качестве критерия выбрать степень урегулированности отношений, можно выделить организованный рынок ценных бумаг, в рамках которого существуют биржевой рынок и рынок, функционирующий на площадках организаторов торговли на рынке ценных бумаг – профессиональных участников рынка, и неорганизованный рынок ценных бумаг, участниками которого могут быть физические лица-непредприниматели. Отдельно выделяют компьютеризированные рынки ценных бумаг, в том числе основанные на интернет-технологиях, получившие огромное развитие в странах с развитой инфраструктурой рынка. В зависимости от срока исполнения заключаемых на рынке сделок с ценными бумагами выделяют кассовый рынок («кэш» рынок или «спот» рынок) и срочный рынок ценных бумаг. Кассовый рынок предполагает исполнение сделок в течение 1–2 дней, а срочный рынок – заключение сделок со сроком исполнения более двух рабочих дней, чаще всего со сроком исполнения три месяца.
1) установления обязательных требований к деятельности эмитентов, профессиональных участников рынка ценных бумаг и ее стандартов;
2) государственной регистрации выпуска (дополнительного выпуска) эмиссионных ценных бумаг и проспектов ценных бумаг и контроля за соблюдением эмитентами условий и обязательств, предусмотренных в них;
3) лицензирования деятельности профессиональных участников рынка ценных бумаг;
4) создания системы защиты прав владельцев и контроля за соблюдением их прав эмитентами и профессиональными участниками рынка ценных бумаг;
5) запрещения и пресечения деятельности лиц, осуществляющих предпринимательскую деятельность на рынке ценных бумаг без соответствующей лицензии.
6) Представительные органы государственной власти и органы местного самоуправления устанавливают предельные объемы эмиссии ценных бумаг, эмитируемых органами власти соответствующего уровня.
Рынок ценных бумаг призван обеспечивать бесперебойное финансирование первичных рынков – товарного, рынка услуг и других путем предоставления возможностей по получению участниками рынка необходимых финансовых ресурсов для развития производственно-хозяйственной деятельности.
Важную роль в рыночной экономике играет финансовый рынок, состоящий из денежного рынка и рынка капиталов.
Рынок ценных бумаг обладает функциями, свойственными в целом рыночной экономике. К их числу можно отнести общие функции, связанные с обеспечением конкуренции на первичных рынках и повышением эффективности их функционирования, обеспечением стабильности функционирования рыночной экономики, определением спроса, предложения и цены на соответствующие товары рынка, а также информационную и другие функции. К специальным функциям рынка ценных бумаг можно отнести функции страхования финансового и денежного рынков, а также рисков, возникающих в результате предпринимательской деятельности на рынке, аккумулирования необходимых средств для решения конкретных задач производства в различных отраслях экономики, пополнения государственного бюджета и др. С одной стороны, рынок ценных бумаг – это сфера деятельности предпринимателей – профессиональных участников рынка, с другой стороны – необходимое условие эффективной деятельности предпринимателей на товарном и других первичных рынках.
Рынок ценных бумаг можно определить как совокупность отношений между его участниками (субъектами) по поводу объектов рынка.
Виды рынка ценных бумаг выделяются на основе тех или иных классифицирующих признаков. Так, в зависимости от того, что является предметом отношений между участниками рынка, выделяют рынок акций, рынок облигаций, в том числе государственных, рынок производных финансовых инструментов. Если в качестве основы для классификации (систематизации) брать связь объектов рынка ценных бумаг с их выпуском и обращением, можно выделить первичные и вторичные рынки. Если в качестве критерия выбрать степень урегулированности отношений, можно выделить организованный рынок ценных бумаг, в рамках которого существуют биржевой рынок и рынок, функционирующий на площадках организаторов торговли на рынке ценных бумаг – профессиональных участников рынка, и неорганизованный рынок ценных бумаг, участниками которого могут быть физические лица-непредприниматели. Отдельно выделяют компьютеризированные рынки ценных бумаг, в том числе основанные на интернет-технологиях, получившие огромное развитие в странах с развитой инфраструктурой рынка. В зависимости от срока исполнения заключаемых на рынке сделок с ценными бумагами выделяют кассовый рынок («кэш» рынок или «спот» рынок) и срочный рынок ценных бумаг. Кассовый рынок предполагает исполнение сделок в течение 1–2 дней, а срочный рынок – заключение сделок со сроком исполнения более двух рабочих дней, чаще всего со сроком исполнения три месяца.
69. Виды ценных бумаг
В самом общем виде классификацию основных инструментов рынка ценных бумаг можно представить следующим образом. В зависимости от характера сделок, лежащих в основе выпуска ценных бумаг, а также целей их выпуска, они подразделяются на фондовые (акции, облигации) и коммерческие бумаги (коммерческие векселя, чеки, складские, залоговые свидетельства). С учетом различий в порядке оформления передачи ценных бумаг выделяются оборотные ценные бумаги, передача прав по которым производится без оформления соответствующих документов, простым вручением, либо акт вручения которых дополняется передаточной надписью. К оборотным ценным бумагам относятся казначейские и коммерческие векселя, акции и облигации на предъявителя, чеки, депозитные сертификаты и т. д. Исходя из особенностей обращения отдельных финансовых инструментов на рынке ценных бумаг выделяются рыночные и нерыночные ценные бумаги. Первые свободно продаются и покупаются в рамках биржевого или внебиржевого оборота и не могут быть предъявлены эмитенту досрочно. Вторые, наоборот, не имеют вторичного обращения (т. е. хождения на бирже и за ее пределами), но могут быть возвращены эмитенту досрочно, например, целый ряд государственных и нерыночных обязательств, акции трудовых коллективов.
На основании различий в правах владельца ценных бумаг при совершении операций с ними (а также порядка подтверждения этих прав) они классифицируются как:
1) ценные бумаги на предъявителя,
2) ордерные ценные бумаги
3) именные ценные бумаги
В зависимости от содержания текста ценной бумаги, наличия либо отсутствия указания на хозяйственную сделку и ее основные условия выделяют каузальные и абстрактные ценные бумаги. В каузальных (вкладные документы, коносамент, отдельные виды акций и т. д.) указываются либо основные условия выпуска этих бумаг, либо характер, сроки, условия сделки, лежащей в их основе. Текст абстрактных ценных бумаг (например, вексель) имеет безусловный характер. Основная масса ценных бумаг оформляется как каузальные.
С точки зрения правового статуса эмитента, степени инвестиционных и кредитных рисков, гарантий охраны интересов инвесторов и т. д. фондовые ценные бумаги подразделяются на две основные группы: государственные и негосударственные.
Среди государственных ценных бумаг наиболее распространены:
1) казначейские векселя, представляющие собой краткосрочные обязательства центральных органов власти;
2) казначейские боны – особый вид кратко– и среднесрочных казначейских обязательств сроком от 1 года до 5 лет с фиксированным процентом:
3) казначейские обязательства (средне– и долгосрочные);
4) обязательства местных органов власти;
5) облигационные займы различных органов государственной власти;
6) беспроцентные (товарные) облигационные займы.
Негосударственные ценные бумаги представлены:
1) акциями;
2) долговыми обязательствами предприятий, организаций и банков (облигациями, краткосрочными обязательствами, депозитными сертификатами и т. д.).
Наиболее распространенными из них являются акции и облигации. Их основное различие заключается в следующем. Акция в отличие от облигации не является долговым финансовым обязательством. Она представляет собой свидетельство о внесении определенной суммы средств и тем самым участвует в формировании уставного фонда акционерного общества и дает право участия в управлении.
В зависимости от порядка регистрации и передачи акции и облигации подразделяются на именные и на предъявителя. Движение именной акции отражается в книге регистрации ценных бумаг, ведущейся акционерным обществом.
Исходя из различий в способе выплаты дивидендов, можно выделить акции простые и привилегированные, предоставляющие какие-либо особые преимущества их держателям.
На основании различий в правах владельца ценных бумаг при совершении операций с ними (а также порядка подтверждения этих прав) они классифицируются как:
1) ценные бумаги на предъявителя,
2) ордерные ценные бумаги
3) именные ценные бумаги
В зависимости от содержания текста ценной бумаги, наличия либо отсутствия указания на хозяйственную сделку и ее основные условия выделяют каузальные и абстрактные ценные бумаги. В каузальных (вкладные документы, коносамент, отдельные виды акций и т. д.) указываются либо основные условия выпуска этих бумаг, либо характер, сроки, условия сделки, лежащей в их основе. Текст абстрактных ценных бумаг (например, вексель) имеет безусловный характер. Основная масса ценных бумаг оформляется как каузальные.
С точки зрения правового статуса эмитента, степени инвестиционных и кредитных рисков, гарантий охраны интересов инвесторов и т. д. фондовые ценные бумаги подразделяются на две основные группы: государственные и негосударственные.
Среди государственных ценных бумаг наиболее распространены:
1) казначейские векселя, представляющие собой краткосрочные обязательства центральных органов власти;
2) казначейские боны – особый вид кратко– и среднесрочных казначейских обязательств сроком от 1 года до 5 лет с фиксированным процентом:
3) казначейские обязательства (средне– и долгосрочные);
4) обязательства местных органов власти;
5) облигационные займы различных органов государственной власти;
6) беспроцентные (товарные) облигационные займы.
Негосударственные ценные бумаги представлены:
1) акциями;
2) долговыми обязательствами предприятий, организаций и банков (облигациями, краткосрочными обязательствами, депозитными сертификатами и т. д.).
Наиболее распространенными из них являются акции и облигации. Их основное различие заключается в следующем. Акция в отличие от облигации не является долговым финансовым обязательством. Она представляет собой свидетельство о внесении определенной суммы средств и тем самым участвует в формировании уставного фонда акционерного общества и дает право участия в управлении.
В зависимости от порядка регистрации и передачи акции и облигации подразделяются на именные и на предъявителя. Движение именной акции отражается в книге регистрации ценных бумаг, ведущейся акционерным обществом.
Исходя из различий в способе выплаты дивидендов, можно выделить акции простые и привилегированные, предоставляющие какие-либо особые преимущества их держателям.
70. Выработка условий торговых договоров
Договор представляет собой соглашение двух или нескольких лиц об установлении или прекращении гражданских прав и обязанностей.
Исходя из содержания предпринимательской деятельности (абз.3 п.1 ст.2 ГК РФ) соответственно выделяются торговые договоры по продаже (реализации) товаров, передаче имущества в пользование, выполнению (производству) работ, оказанию услуг и некоторые другие.
Для признания того или иного договора торговым необходимо выделить его признаки.
Во-первых, заключение торгового договора является средством продвижения товаров от изготовителей (а при приобретении сырья от предприятий, осуществляющих добычу и первичную переработку полезных ископаемых) к конечному потребителю: в организации розничной торговли и другим потребителям, использующим товары для предпринимательских и (или) хозяйственных целей.
Во-вторых, сторонами торгового договора являются юридические лица и граждане-предприниматели. Договоры, заключенные гражданином и не связанные с осуществлением им предпринимательской деятельности (в том числе и договор розничной купли-продажи), по своей правовой природе не являются торговыми.
В-третьих, договор заключается по поводу движимых вещей, не изъятых из оборота, следовательно, договоры по поводу недвижимости не входят в число торговых.
В-четвертых, продавец товара действует в целях извлечения прибыли. Что же касается покупателя, то договор может заключаться им как для последующей перепродажи товара (т. е. приобретатель действует с предпринимательской целью), так и для удовлетворения собственных потребностей. При этом товар приобретается для целей, связанных не с личным использованием, а с обеспечением деятельности покупателя организации или гражданина-предпринимателя (например, оргтехника, транспортные средства, материалы для ремонтных работ, мебель для детского сада, сырье, оборудование и т. п.). Однако, если указанные товары приобретаются у продавца, осуществляющего предпринимательскую деятельность по продаже товаров в розницу, отношения сторон регулируются нормами о розничной купле-продаже, а не о договоре поставки.
К торговым договорам применяется общее правило: договоры между юридическими лицами заключаются в простой письменной форме.
К торговым договорам относятся:
1) договоры поставки, в том числе для государственных нужд;
2) договоры оптовой купли-продажи (несмотря на то что законодатель не выделяет указанный договор в самостоятельный вид, статьи ГК РФ, посвященные правовому регулированию купли-продажи, в большей степени относятся к приобретению товаров в определенном (значительном) количестве, а не одной конкретной вещи);
3) государственный контракт на поставку товаров для государственных нужд;
4) договоры контрактации, в том числе договор о закупке и поставке сельскохозяйственной продукции, сырья и продовольствия для государственных нужд;
5) договор товарного кредита (денежное обязательство в рамках торгового договора).
Исполнение торговых договоров неразрывно связано с перемещением товаров. Продвижение товаров к покупателям может осуществляться одной из сторон торгового договора с использованием собственных или арендованных транспортных средств. Однако в подавляющем большинстве случаев стороны прибегают к услугам перевозчика путем заключения договора перевозки груза.
Торговые договоры по реализации товаров имеют исключительно важное значение для предпринимательского оборота, так как развитая цивилизованная торговая деятельность является основой полноценного предпринимательства, стимулирующей производственную, посредническую и иные виды предпринимательской деятельности.
Исходя из содержания предпринимательской деятельности (абз.3 п.1 ст.2 ГК РФ) соответственно выделяются торговые договоры по продаже (реализации) товаров, передаче имущества в пользование, выполнению (производству) работ, оказанию услуг и некоторые другие.
Для признания того или иного договора торговым необходимо выделить его признаки.
Во-первых, заключение торгового договора является средством продвижения товаров от изготовителей (а при приобретении сырья от предприятий, осуществляющих добычу и первичную переработку полезных ископаемых) к конечному потребителю: в организации розничной торговли и другим потребителям, использующим товары для предпринимательских и (или) хозяйственных целей.
Во-вторых, сторонами торгового договора являются юридические лица и граждане-предприниматели. Договоры, заключенные гражданином и не связанные с осуществлением им предпринимательской деятельности (в том числе и договор розничной купли-продажи), по своей правовой природе не являются торговыми.
В-третьих, договор заключается по поводу движимых вещей, не изъятых из оборота, следовательно, договоры по поводу недвижимости не входят в число торговых.
В-четвертых, продавец товара действует в целях извлечения прибыли. Что же касается покупателя, то договор может заключаться им как для последующей перепродажи товара (т. е. приобретатель действует с предпринимательской целью), так и для удовлетворения собственных потребностей. При этом товар приобретается для целей, связанных не с личным использованием, а с обеспечением деятельности покупателя организации или гражданина-предпринимателя (например, оргтехника, транспортные средства, материалы для ремонтных работ, мебель для детского сада, сырье, оборудование и т. п.). Однако, если указанные товары приобретаются у продавца, осуществляющего предпринимательскую деятельность по продаже товаров в розницу, отношения сторон регулируются нормами о розничной купле-продаже, а не о договоре поставки.
К торговым договорам применяется общее правило: договоры между юридическими лицами заключаются в простой письменной форме.
К торговым договорам относятся:
1) договоры поставки, в том числе для государственных нужд;
2) договоры оптовой купли-продажи (несмотря на то что законодатель не выделяет указанный договор в самостоятельный вид, статьи ГК РФ, посвященные правовому регулированию купли-продажи, в большей степени относятся к приобретению товаров в определенном (значительном) количестве, а не одной конкретной вещи);
3) государственный контракт на поставку товаров для государственных нужд;
4) договоры контрактации, в том числе договор о закупке и поставке сельскохозяйственной продукции, сырья и продовольствия для государственных нужд;
5) договор товарного кредита (денежное обязательство в рамках торгового договора).
Исполнение торговых договоров неразрывно связано с перемещением товаров. Продвижение товаров к покупателям может осуществляться одной из сторон торгового договора с использованием собственных или арендованных транспортных средств. Однако в подавляющем большинстве случаев стороны прибегают к услугам перевозчика путем заключения договора перевозки груза.
Торговые договоры по реализации товаров имеют исключительно важное значение для предпринимательского оборота, так как развитая цивилизованная торговая деятельность является основой полноценного предпринимательства, стимулирующей производственную, посредническую и иные виды предпринимательской деятельности.
71. Приемка товаров
Существуют правовые акты, регулирующие приемку продукции: «Инструкция о порядке приемки продукции производственно-технического назначения и товаров народного потребления по количеству 1965 г. № П-6»; «Инструкция о порядке приемки продукции производственно-технического назначения и товаров народного потребления по качеству 1966 г. № П-7»; стандарты всех уровней (ГОСТ, ОСТ, СТП) предусматривают отдельные требования к порядку приемки продукции. Гражданский кодекс РФ устанавливает, что покупатель обязан проверить количество и качество товаров в порядке и в сроки, установленные правовыми актами, договором и обычаями делового оборота.
Приемка продукции на первом этапе производится не менее чем двумя лицами, уполномоченными на то руководителями или заместителем руководителя. Эти лица несут ответственность за строгое соблюдение правил приемки продукции.
В соответствии с Инструкциями о приемки товара по количеству и качеству на первом этапе, осуществляется в сроки, установленные для выгрузки товара. Сплошная приемка всей партии товара по качеству со вскрытием тарных мест проводится на складе получателя в десятидневный срок. Проверка качества всего товара, кроме внешних повреждений, которые должны фиксироваться в момент выгрузки, проводятся в двадцать дней, а скоропортящихся продуктов в 24 ч с момента получения.
В процессе выгрузки товара из транспортного средства, когда участие перевозчика не предусмотрено, проверяется:
1) по количеству – вес брутто товара и число отдельных мест. Если груз перевозился без тары или в открытой таре, то здесь же проверяется вес нетто, а также количество единиц товара в каждом месте;
2) по качеству – наличие внешних повреждений, которые могли возникнуть при перевозке, погрузке или выгрузке товара. Здесь же должны быть зафиксированы механические повреждения тары.
Количество выгруженного товара сопоставляется со сведениями, указанными в транспортных и сопроводительных документах. При их отсутствии проверяется фактическое количество поступившего товара. В случае обнаружения факта недостачи или повреждения товара получатель обязан приостановить дальнейшую приемку, обеспечить сохранность продукции, принять меры для предотвращения ее смешения с другой однородной продукцией, составить акт о выявленной недостаче продукции за подписями лиц, проводивших приемку продукции. Одновременно с приостановлением приемки вызвать для участия в продолжение приемки продукции представителя поставщика. Уведомление о вызове представителя поставщика отправляется по телеграфу (телефону) не позднее 24 ч, а в отношении скоропортящейся продукции – немедленно после обнаружения недостачи. Если представитель поставщика не явился или его вызов необязателен, то для дальнейшей проверки товара вызывается эксперт. Проверка качества и комплектности продукции, поступившей в таре, производится при вскрытии тары, но не позднее указанных выше сроков, если иные сроки не предусмотрены в договоре в связи с особенностями поставляемой продукции (товара).
Машины, оборудование6 приборы и другая продукция, поступившая в таре и имеющая гарантийные сроки службы или хранения, проверяются по качеству и комплектности при вскрытии тары, но не позднее установленных гарантийных сроков.
Приемка продукции, должна вестись без перерыва. По результатам приемки продукции с участием представителя составляется двусторонний акт о фактическом качестве и комплектности полученной продукции. Акт составляется в день окончания приемки продукции, подписывается всеми лицами, участвовавшими в проверке качества и комплектности продукции.
Приемка продукции на первом этапе производится не менее чем двумя лицами, уполномоченными на то руководителями или заместителем руководителя. Эти лица несут ответственность за строгое соблюдение правил приемки продукции.
В соответствии с Инструкциями о приемки товара по количеству и качеству на первом этапе, осуществляется в сроки, установленные для выгрузки товара. Сплошная приемка всей партии товара по качеству со вскрытием тарных мест проводится на складе получателя в десятидневный срок. Проверка качества всего товара, кроме внешних повреждений, которые должны фиксироваться в момент выгрузки, проводятся в двадцать дней, а скоропортящихся продуктов в 24 ч с момента получения.
В процессе выгрузки товара из транспортного средства, когда участие перевозчика не предусмотрено, проверяется:
1) по количеству – вес брутто товара и число отдельных мест. Если груз перевозился без тары или в открытой таре, то здесь же проверяется вес нетто, а также количество единиц товара в каждом месте;
2) по качеству – наличие внешних повреждений, которые могли возникнуть при перевозке, погрузке или выгрузке товара. Здесь же должны быть зафиксированы механические повреждения тары.
Количество выгруженного товара сопоставляется со сведениями, указанными в транспортных и сопроводительных документах. При их отсутствии проверяется фактическое количество поступившего товара. В случае обнаружения факта недостачи или повреждения товара получатель обязан приостановить дальнейшую приемку, обеспечить сохранность продукции, принять меры для предотвращения ее смешения с другой однородной продукцией, составить акт о выявленной недостаче продукции за подписями лиц, проводивших приемку продукции. Одновременно с приостановлением приемки вызвать для участия в продолжение приемки продукции представителя поставщика. Уведомление о вызове представителя поставщика отправляется по телеграфу (телефону) не позднее 24 ч, а в отношении скоропортящейся продукции – немедленно после обнаружения недостачи. Если представитель поставщика не явился или его вызов необязателен, то для дальнейшей проверки товара вызывается эксперт. Проверка качества и комплектности продукции, поступившей в таре, производится при вскрытии тары, но не позднее указанных выше сроков, если иные сроки не предусмотрены в договоре в связи с особенностями поставляемой продукции (товара).
Машины, оборудование6 приборы и другая продукция, поступившая в таре и имеющая гарантийные сроки службы или хранения, проверяются по качеству и комплектности при вскрытии тары, но не позднее установленных гарантийных сроков.
Приемка продукции, должна вестись без перерыва. По результатам приемки продукции с участием представителя составляется двусторонний акт о фактическом качестве и комплектности полученной продукции. Акт составляется в день окончания приемки продукции, подписывается всеми лицами, участвовавшими в проверке качества и комплектности продукции.
72. Экспертиза качества
Экспертиза качества товара определяет соответствие товара условиям договора и стандартам, а также фактической сортности, в установлении причин брака или снижении качества.
Экспертиза может назначаться:
1) по соглашению сторон;
2) по инициативе покупателя;
3) по инициативе суда и других правоохранительных органов.
Экспертиза товара проводится специальными экспертными организациями (бюро товарных экспертиз при госторгинспекциях, экспертные отделы при торгово-промышленных палатах) и является дополнительной проверкой качества товара с привлечением специалистов.
Экспертизы проводятся по заявкам установленной формы, подписанным руководителями организаций и предприятий, в которых должно быть указано:
1) реквизиты заказчика экспертизы (наименование, адрес, расчетный счет и отделение Госбанка, телефон),
2) наименование товара,
3) его местонахождение,
4) количество и вес предъявленного к экспертизе товара,
5) цель экспертизы,
6) на какое число вызывается эксперт.
По принятым заявкам экспертиза должна быть начата в сроки, указанные заказчиком экспертизы, но не позднее сроков, предусмотренных особыми условиями поставки.
Эксперт производит проверки определяющих качество товаров двумя способами, т. е.:
1) проверяется весь товар, предъявленный получателем, – сплошная проверка;
2) проверяется определенная часть товара с распространением результатов проверки на всю партию товара – выборочная проверка.
Одновременно с проверкой товара по качеству производится проверка комплектности, маркировки, соответствия тары и упаковки требованиям ГОСТов, техусловий, образцам и договорам.
Экспертиза может назначаться:
1) по соглашению сторон;
2) по инициативе покупателя;
3) по инициативе суда и других правоохранительных органов.
Экспертиза товара проводится специальными экспертными организациями (бюро товарных экспертиз при госторгинспекциях, экспертные отделы при торгово-промышленных палатах) и является дополнительной проверкой качества товара с привлечением специалистов.
Экспертизы проводятся по заявкам установленной формы, подписанным руководителями организаций и предприятий, в которых должно быть указано:
1) реквизиты заказчика экспертизы (наименование, адрес, расчетный счет и отделение Госбанка, телефон),
2) наименование товара,
3) его местонахождение,
4) количество и вес предъявленного к экспертизе товара,
5) цель экспертизы,
6) на какое число вызывается эксперт.
По принятым заявкам экспертиза должна быть начата в сроки, указанные заказчиком экспертизы, но не позднее сроков, предусмотренных особыми условиями поставки.
Эксперт производит проверки определяющих качество товаров двумя способами, т. е.:
1) проверяется весь товар, предъявленный получателем, – сплошная проверка;
2) проверяется определенная часть товара с распространением результатов проверки на всю партию товара – выборочная проверка.
Одновременно с проверкой товара по качеству производится проверка комплектности, маркировки, соответствия тары и упаковки требованиям ГОСТов, техусловий, образцам и договорам.