Ирина Каверина
Forex – это просто

К читателю

   Наконец и наши соотечественники потянулись к биржевой торговле, и в частности на валютном рынке. Народ оценил возможности, которые дает Форекс, и стремится использовать их по максимуму для увеличения своего капитала. Раз он есть (капитал), то почему бы его не умножить?!
   Рынок Форекс (Forex – foreign exchange market – рынок обмена валют) возник в 70-х годах прошлого века, когда был отменен «золотой стандарт» на американский доллар. Доллар стал товаром, и появилась возможность его покупать и продавать. Принцип торговли – такой же, как и у обычного товара: купить подешевле, продать подороже. При всей кажущейся простоте торговля на рынке Форекс достаточно сложна и полна подводных камней. Но вы сможете обойти многие из них, если прочитаете книгу Ирины Кавериной «Forex – это просто».
   Название первой главы «Просто о сложном» фактически отражает содержание книги. Материал изложен легко, живо, с примерами из жизни и с таким юмором, что прочитать книгу просто полезно, ведь в наше время всем так не хватает позитива. И это очень важно, учитывая «стрессогенность» профессии трейдера.
   Да, эта книга о том, как торговать на Форексе, но не только об этом. Это еще и конкретные рекомендации практика, о которых мечтают многие начинающие трейдеры. Опытным трейдерам также на помешает свежий взгляд на предмет, поскольку нет предела совершенству.
   Автор дает основы фундаментального и технического анализа и четкие рекомендации, как делать первые шаги на рынке. Являясь трейдером с внушительным стажем, Ирина не скупится на секреты money-менеджмента, подробно и всесторонне обсуждает принцип установки стоп-лоссов, уделяет достаточно внимания графическому анализу, дает четкие определения направленному движению и разбирает работу индикаторов. Конечно, в этой книге, как и в любой другой, нет волшебного Грааля, но зато есть описание действительно работающей торговой системы.
   Структура книги довольно оригинальна: полезная информация о рынке переплетается с реальными историями из торговой практики трейдеров и самого автора. Так что новичок, открыв книгу, окунется в захватывающий мир торговли на Форексе, а трейдер со стажем получит массу конструктивных и приносящих прибыль рекомендаций, проверенных временем.
   Естественно, прежде чем открывать сделки, надо овладеть базовой информацией и уяснить правила. В частности, автор предельно четко прописывает этапы работы на рисковых рынках. Нарушение их последовательности зачастую приводит к потере самоконтроля и, в конечном счете, – к разорению. Уверен, что книга поможет вам обезопасить себя от таких крайностей.
   Вся работа на финансовых рынках завязана на эмоциях, и эта сторона трейдинга в достаточной мере отражена в книге. Если, приступая к торговле, вы будете придерживаться правил контроля над риском, вы сохраните не только капитал, но и самообладание. Помните, что Форекс – это все же рынок. И методик торговли, гарантирующих прибыль со стопроцентной вероятностью, просто не существует.
   Конечно, Forex – это совсем не просто. Но простота изложения материала выгодно отличает эту книгу от других книг по данной тематике.
   Рекомендую книгу к прочтению и уверен, что читатель сумеет оценить труд автора.
   Панов Е. Д.,
   президент КРОУФР
 
   Когда человек только начинает новое дело, для него очень важна помощь и поддержка самых близких людей. Моей семье, особенно сыну Евгению, особая благодарность за помощь в написании данной книги. А также – моим замечательным друзьям: Вере Межениной, Наталье Зотовой, Александру Калашникову. Спасибо всем, кто в меня поверил.

Предисловие

   Жизнь – это тренд! Со своими взлетами и падениями. И только вам решать, плыть по течению или грести против него! Самое главное – действуйте! И если когда-нибудь вы скажете, что у вас не было в жизни шанса, – вы солгали, ибо он у вас был, но вы не решились им воспользоваться!

   Представьте себе: вы встречаетесь со своим приятелем, с которым не виделись какое-то время, – радость от встречи сменяется вполне законным любопытством с его стороны: «Старик, чем ты сейчас занимаешься?» На что вы скромно (или с гордостью, или с тоской – нужное подчеркнуть) коротко отвечаете: «Форекс». Приятель с интересом вглядывается в ваше лицо и спрашивает: «Слушай, а расскажи, что это такое? А то слышу по ТВ: Форекс, Форекс...» И тут вы выдаете: «Знаешь, вообще-то Форекс – это финансово-интеллектуальный бизнес, основанный на корпоративных инвестициях в сфере социально-экономических новаций». По сути, если разобраться в формулировке, вы сказали все верно. Приятель с уважением смотрит на вас: он, конечно, ничего не понял из такого «заумного» ответа, тем не менее он сражен вашим интеллектом и тем, что вы разбираетесь в таких сложных понятиях. Но про себя он наверняка подумает: «Я-то, конечно, не сумею разобраться в столь сложном деле...», а ведь можно было куда проще ответить, что же такое Форекс. Форекс – это международный обменный валютный рынок, а рынок диктует принцип: покупай дешевле – продавай дороже. Кому из нас этот принцип не знаком? Чего же еще проще. Но прочитав массу книг, прослушав обучающие лекции, я пришла к такому выводу: основная масса специальной литературы настолько сложно описывает процесс анализа рынка Форекс, что иногда требуется переводчик с русского на русский, чтобы понять, что именно имел в виду тот или иной автор. Я не претендую на то, что сумею открыть нечто такое, чего никто и никогда вам не рассказывал, а простым и доступным языком постараюсь донести до вас те понятия и тот анализ, которые я использую в своей работе.

Любая, даже самая длинная, дорога начинается с первого шага

   Анекдотичный случай, который произошел не так давно. Встретились две приятельницы, которые не виделись какое-то время, при разговоре одна спрашивает другую: «Ты слышала что-нибудь о рынке Форекс?». Вторая уверенно отвечает: «Конечно! А чем там торгуют?». Кому-то может показаться, что это просто шутка, но практика показывает, что многие имеют весьма смутное представление об этом действительно интересном и перспективном виде торговли. А ведь Форекс – не просто валютный рынок, это прежде всего возможность при сравнительно небольшом вкладываемом капитале зарабатывать очень даже неплохие деньги. При этом не имеет большого значения ваши специальность, возраст, статус и отношения с руководством. Потому что вы работаете на себя и для себя. Вы стали трейдером.
   Трейдер – одна из тех профессий, которая сочетает в себе возможности тренировки мозгов и достойного заработка за то, что вы свои мозги напрягаете... Вы можете находиться в любой точке мира, где есть Интернет (а он сейчас имеется даже в самых удаленных уголках земного шара), и ваш главный инструмент дохода – знания – всегда находится при вас. Этот рынок привлекает свободой. Вы сами определяете для себя время работы, валютную пару, с которой работаете, динамику заработков. Сами определяете, какой торговлей вам лично выгоднее заниматься – внутридневной (то есть открывать и закрывать сделки в течение одного дня) или междудневной (открыли, допустим, сделку и держите ее в течение определенного времени). Вы сами являетесь режиссером своего творчества. И тот успех, которого вы достигаете в этой сфере, – это ваш успех!
   Итак, теперь вы знаете, что Форекс – инструмент, с помощью которого можно реально зарабатывать. В любом бизнесе есть свои особенности и закономерности. Человек, который учитывает их и применяет на практике, достигает гораздо большей результативности, чем тот, кто ими пренебрегает. Форекс – это тоже бизнес со своим сводом правил и определенным развитием событий. Но некоторые почему-то считают успех на валютном рынке делом случая: «повезет – не повезет», «как карты лягут», то есть своего рода этакое мировое казино. На самом деле это четкая, хорошо выстроенная система, используя особенности которой вы можете реально зарабатывать. И зарабатывать не разово, а сделать работу на рынке одной из самых значимых статей своих доходов.
   А начинать восхождение к Олимпу необходимо, настроившись на успех и, конечно, на труд.

Что такое самоучитель?

   Все мы очень разные – кто-то лучше воспринимает мир глазами, кто-то руками, а кто-то ушами. Чем больше механизмов задействуется при восприятии той или иной информации, тем лучше вы учитесь. Поэтому, для того чтобы успешно освоить основы работы на рынке Форекс и применить полученные знания на практике, необходимо следовать следующему плану:
   • прочитать книгу;
   • понять суть законов движения рынка;
   • выучить все новые термины;
   • изучить методы анализа рынка;
   • научиться выстраивать свою стратегию – проще говоря, составлять свой бизнес-план;
   Когда вы будете теоретически «подкованы», пора приступать к изучению диска:
   • ознакомиться с программой MetaTrader; разобрав ее функциональные возможности, представленные на диске;
   • изучить основные функции программы MetaTrader – они потребуются на практике;
   • изучить принцип построения графических функций (уровней, трендовых линий) – они потребуются для аналитической работы;
   • освоить работу индикаторов, изучая на практике те сигналы, с которыми вы познакомились в процессе чтения;
   • освоить графический анализ с использованием трендовых линий и уровней.
   Когда теоретическая часть усвоена, скачайте программу MetaTrader с сайта компании и откройте демосчет. Вначале необходимо изучить историю той валютной пары, с которой вы планируете работать. Попробуйте сделать свой прогноз движения цены исходя из текущей ситуации.
   Затем перечитайте «Полезную информацию», приведенную в конце книги. Если соблюдаются все правила вхождения в рынок, то открывайте сделку на демосчете и получайте прибыль. Иначе и быть не может!!! Ведь вы четко следовали плану.
   Если же произошло обратное, значит, необходимо провести анализ, определить, в чем вы ошиблись, и только после этого снова открывать сделку.
   Теперь, когда план работы определен, можно начинать! Давайте познакомимся с основными терминами, которые используются на рынке Форекс. Ведь именно эти понятия должны стать вашими постоянными спутниками.

1
Просто о сложном

Что такое Форекс

   Представьте себе, что вы планируете поехать на отдых в Европу, где национальная валюта – евро. А у вас в кармане – рубли... «А вам в Париж. По делу. Срочно!»
   Ваши действия? Правильно, отправитесь в обменный пункт, чтобы обменять свои рубли на европейскую валюту!
   А ваш друг собрался лететь в Англию, у него зарплата тоже в рублях, а в Англии национальная валюта – фунт стерлингов. Что сделает ваш друг? Конечно, он отправится в обменный пункт, чтобы обменять свои кровные рубли на английские фунты.
   Ваша мама решилась слетать к своей подруге в Норвегию. Какая у норвежцев в ходу валюта? Норвежская крона. А у мамы пенсия в рублях... Действия мамы вполне предсказуемы – она отправится в обменный пункт, чтобы обменять свои кровные рубли на норвежскую крону. А кроны в этом обменном пункте не оказалось – не завезли почему-то. И маме вместо норвежской кроны предложили купить американскую валюту – доллары. Мама в некотором замешательстве: зачем, говорит, мне доллары, я же не в Америку хочу лететь на променад, а к подруге в Норвегию! А ей объясняют: ничего, дескать, страшного – доллары в Норвегии обменяете в обменном пункте на норвежские кроны и радуйтесь жизни дальше...
   А ваш дядя никуда не полетел и не собирался, но тем не менее у него тоже есть лишние деньги (правда, деньги «лишними» не бывают – они бывают запасными). Так вот, дядя просчитал, что курс швейцарского франка по отношению к рублю будет расти, поэтому он пошел в обменный пункт и просто купил на рубли швейцарских франков в расчете на то, что курс вырастет и его рублевые сбережения также увеличатся. То есть дядя решил поспекулировать на разнице валют.
   Так вот Форекс – это мировой обменный пункт.
   Только порядок сумм обмена там несколько другой. А принцип действия тот же самый. Но с пенсией мамы там делать нечего. Вот с пенсионным фондом – пожалуйста...

Кто занимается валютной торговлей и как она осуществляется

   Поскольку крупные финансовые компании, корпорации и фонды имеют собственные банки и проводят операции через них, мы, простые смертные, заключаем договоры с банками либо брокерскими компаниями для обслуживания наших операций на рынке Форекс.
   На валютном рынке, как вы поняли, принято совершать сделки определенными объемами. Минимальный лот, участвующий в торгах, составляет 100 000 долларов. Однако далеко не каждый располагает такой суммой. А для того чтобы вы имели возможность совершить сделку, брокерский дом или банк предоставляет вам беспроцентный кредит на время совершения сделки. У такого кредита есть название – «плечо», или «рычаг». В качестве примера: если плечо 1:10, а лот, допустим, 100 000, то иметь на счету необходимо 10 000 долларов. Чем выше допустимое кредитное плечо, тем выше объемы сделок, которые можно совершать при одинаковом размере капитала, размещенного у брокера. Чем выше объем, тем выше прибыль или убытки. Чем больше размер предоставляемого плеча, тем больше возможностей по управлению капиталом.
   Я вижу скепсис в глазах читателя. Так-так, думает кто-то, банкиры «из любви к ближнему» ничего не делают. Здесь должен быть какой-то крючок... И не просто крючок, а настоящий корабельный якорь. Вы, конечно, правы. Естественно, такой крючок есть. Банкиры действительно умеют считать свои деньги. В чем же их интерес? Вспомните валютный обменный пункт: есть графа «покупка» и графа «продажа», и есть разница между покупкой и продажей, – эту разницу называют спред.
   Итак, спред – это разница между ценой покупки (ask) и ценой продажи (bid). Спред является прибылью обменного пункта. А Форекс – международный валютный обменный рынок валют. А кто является одним из участников валютной торговли на Форексе? Правильно – крупные банки. Проведите аналогию. Как только вы встали в сделку с вашего счета моментально высчитывается спред. Спред – это прибыль банка. Поэтому банку финансово выгодно, чтобы сделки совершались как можно чаще. А нам, трейдерам, выгодно предоставление плеча и возможность работать на этом рынке. Мы интересны банку, а банк интересен нам. Это взаимный интерес. Поэтому мы и выбираем наиболее привлекательные и надежные условия торговли. Выбор банка либо брокерского дома очень важен.
   Итак, финансы размещены.
   Смысл торговли на Форексе заключается в том, чтобы купить какую-либо валюту, дождаться благоприятного для вас изменения курса и затем продать дороже, чем вы ее купили. Дядина операция наглядно демонстрирует нам пример спекулятивной торговли. Результатом такой операции является получение за счет изменения курса разницы, которая и составит вашу прибыль. И кстати, если вы считаете, что какая-либо валюта будет дешеветь, то вы можете ее продать в расчете на то, что курс этой валюты снизится и вы сможете на ее падении заработать. Однако многие рассуждают так: для того чтобы что-то продать, необходимо сначала что-то купить. Нет, этого делать нет необходимости, так как на Форексе есть такое правило: все операции мы производим с валютой, стоящей первой в валютной паре. Продавая, допустим, пару евро/доллар, мы продаем евро за доллары. То есть продавая евро, покупаем доллары.
   На графике цен удорожание первой валюты отображается движением графика вверх, а удешевление – соответственно движением графика вниз.
   • Если вы считаете, что график какой-либо валютной пары будет двигаться вверх, то ваше действие – покупка, после определенного движения цены вверх – закрытие сделки и фиксация прибыли.
   • Если вы считаете, что график какой-либо валютной пары будет двигаться вниз, то ваше действие – продажа, после определенного движения цены вниз – закрытие сделки и фиксация прибыли.
   Как происходит операция покупки-продажи?
   1. Открытие счета (брокерская компания либо банк).
   2. Программа (допустим Metatrader, загружается с сайта www.teletrade.ru).
   3. Решение (купить-продать). Запрос.
   4. Совершение сделки (на это требуется несколько секунд).
   5. Получение отчета о проведенной операции в виде открытой позиции на терминале.
   Рассмотрим те понятия, которые часто встречаются при обсуждении операций на рынке Форекс и которые нам с вами потребуются, чтобы идти в ногу со временем и говорить на одном языке.
   • Котировка, или валютный курс.
   Величина, показывающая, какое количество одной валюты готовы заплатить за другую валюту в данный момент времени.
   • Валютная пара.
   Валютной парой называется, к примеру, обозначение EUR/USD. Здесь EUR – это базовая валюта, USD – контрвалюта.
   • Прямая и обратная котировки.
   Прямая котировка показывает, какое количество любой валюты (например, рублей) содержится в одном долларе США. Примеры:
   ■ USD/RUR (американский доллар/рубль);
   ■ USD/JPY (американский доллар/японская йена);
   ■ USD/CAD (американский доллар/канадский доллар).
   Обратная котировка показывает, какое количество долларов США содержится в единице национальной валюты. Примеры:
   ■ GBP/USD (фунт стерлингов/американский доллар);
   ■ EUR/USD (евро/американский доллар);
   ■ AUD/USD (австралийский доллар/американский доллар).
   • Кросс-курс.
   Это котировка без участия американского доллара. Примеры:
   ■ GBP/JPI (фунт стерлингов/японская йена);
   ■ EUR/CAD (евро/канадский доллар);
   ■ GBP/CHF (фунт стерлингов/швейцарский франк).
   • Пункт.
   Если (вспоминая обменный пункт) мы говорим, что 1 евро можно продать за 1,3910 доллара США, а купить за 1,3915 доллара США, то минимальное изменение стоимости валюты EUR/USD – одна единица в четвертом знаке после запятой, которая и называется пунктом. В данном случае мы видим котировку евро/доллар, в которой спред равен 5 пунктам.
   • Открытая валютная позиция.
   Это сумма купленной или проданной валюты, стоимость которой меняется с течением времени согласно изменению курса данной валюты. Поясню это на примере. Предположим, вы планируете купить/продать валютную пару. Для этого необходимо сделать следующее:
   1) установить специальную торговую интернет-программу например Metatrader (загружается с сайта www.teletrade.ru);
   2) послать запрос на покупку (или продажу) валютной пары;
   3) получить от брокера валютную котировку;
   4) если цена вас устраивает, совершить покупку (или продажу) определенного количества валюты.
   С момента совершения сделки за вами будет числиться открытая валютная позиция.
   В любом деле есть своя специфика общения и некие специальные термины. Когда попадаешь в среду профессионалов, иногда складывается впечатление, что разговаривают вроде соотечественники, но на каком-то совершенно непонятном языке. Самое удивительное, что друг друга они понимают. Вы эту удивительную и увлекательную страну под названием Форекс только начали для себя открывать, и, чтобы лучше все усвоить, необходимо просто выучить несколько терминов, которые будут часто употребляться в дальнейшем. Например:
   • stop loss – ограничить убытки;
   • take profit – фиксировать прибыль;
   • sell – продавать;
   • buy – покупать.
   Как только вы встретите новый термин, записывайте его (с расшифровкой) и заучивайте!
   Помню, как сложно мне давалась терминология. Мозги просто отказывались воспринимать необычную для них информацию. Как же я завидовала тем, кто свободно жонглировал всякими замысловатыми фразами и, что для меня было совсем странно, даже, кажется, понимал, о чем говорит. Потом я придумала выход из этой ситуации. Я просто написала на листочках все те специфические выражения (с пояснениями), которые были для меня на тот момент откровенной абракадаброй, и рассовала эти листочки по всем доступным и малодоступным местам. Где бы я ни находилась, стоило мне полезть в сумку, в карман или в стол, я везде натыкалась на эти «странные» словосочетания (например, buy – покупать, sell – продавать). Мои домочадцы откровенно подсмеивались над моей затеей, но когда видишь перед собой цель, все остальное воспринимаешь как некие издержки. Это меня не смущало.
   Каждый вечер перед сном, вспомнив, как когда-то в школе заучивали стихотворения, я брала тетрадь с лекциями и читала их вслух. Кто-то читает газеты, кто-то детективы, кто-то историческую литературу, а я читала лекции по Форексу при этом мало что понимая. Через пару недель я вдруг обнаружила, что начала понимать, о чем идет речь в моих записях. То есть сначала язык привыкает произносить эти на первый взгляд необычные термины, а затем и мозги начинают поворачиваться в нужную сторону. И понеслось...
   Основной принцип работы на Форексе достаточно прост. На рынке есть покупатели, их часто называют «быками» (бык своими рогами пытается поднять цену вверх), и продавцы, их называют «медведями» (медведь лапой пытается опустить цену вниз). Итак, есть покупатели и продавцы. Покупателям выгодно покупать дешевле, а продавцам – продавать дороже. Рыночный принцип, однако.
   Рассмотрим это на примере. Допустим, вы приходите на рынок. На обычный рынок. Увидели нечто, что вам понравилось. И, как всякому покупателю, вам хочется купить эту замечательную вещицу, но купить не по той цене, которую вам предлагает продавец, а по меньшей... А продавец, в свою очередь, готов продать вам эту замечательную вещицу, но не по той цене, которую вы ему предложили, а по большей. И ваша задача, и задача продавца состоит в том, чтобы найти ту паритетную цену, которая и вас устроит, и продавцу будет выгодна. И вы начинаете торговаться, пытаясь найти ту цену, когда «и волки будут сыты, и овцы целы». И найдя взаимопонимание, вы расходитесь, весьма довольные собой, – каждый со своим интересом.
   На валютном рынке тоже есть выгодная цена покупки и продажи. Только здесь вы можете выступать и в роли покупателя, и в роли продавца. Совсем не обязательно ходить в одну сторону. Чем и замечателен рынок Форекс. Вы сами определяете, что вам выгоднее в данный момент – покупать или продавать.
   А для того чтобы верно оценить ситуацию на рынке и определиться с характером сделки (покупка или продажа), необходимо понять, на основании каких законов происходит движение цен. Для этого рассмотрим теорию Доу, потому что именно эта теория является фундаментом нашего здания успеха под названием «Форекс». Теория Доу – это основа основ. Каждый постулат этой теории – своеобразный кирпичик в основании дома. Если нарушить один из принципов, здание потеряет свою устойчивость. Поэтому изучение постулатов Доу – одно из важнейших правил работы на рынке.
   Кстати, а вы знаете кто такой Чарльз Доу? Ведь именно его называют человеком, открывшим фондовую Америку. Индекс Доу-Джонса упал... Или поднялся на такое-то количество пунктов... Слышали? Почему именно Доу и его друга Джонса вспоминают не один раз в день, а каждый раз, когда освещают и анализируют мировые финансовые рынки?
   Чарльз Доу родился в семье фермеров. И после достижения шестнадцати лет устроился работать в еженедельную газету учеником наборщика, а затем – репортером. По мере того как он набирался опыта, у него возник интерес к экономической тематике. И этот интерес Доу сумел реализовать, перейдя из провинциальной газеты в ежедневную «The Providence Star», где он начал работать репортером, фактически став прародителем жанра финансовой журналистики. И именно Доу пришла идея выпускать информационный бюллетень со сводной таблицей изменений стоимости акций каждый день. Это было новаторством! Сначала эта информация выглядела инсайдерской[1], компании в то время предпочитали не афишировать столь открыто и регулярно информацию об изменении стоимости акций для широкой публики. Однако, к счастью, Чарльз Доу изменил ситуацию, доказав выгодность подобной информации для великих махинаторов биржи – ведь публичными заявлениями о ценовых изменениях они могли стимулировать движение акций в нужную им сторону. Таким образом, именно Чарльз Доу изменил базовые принципы работы фондовой биржи. Мало того, он вместе со своим другом Эдди Джонсом вывел единый индекс фондового рынка, присваивая каждой акции равный вес и высчитывая процентные изменения цены, тем самым приводя курсы к среднему значению. Именно индекс Доу-Джонса призван определять некое общее направление рынка. И кто знает, уважаемый читатель, может, именно вам предстоит дополнить основные постулаты Доу, вывести новый индекс, который назовут вашим именем. Ведь валютный рынок дает массу пищи для ума... и возможностей.
   Из школьной программы вы помните, что теоремы – это то, что нуждается в доказательствах, а аксиомы – то, что принимается на веру.
   Я не ставила перед собой цель доказывать вам вполне очевидные истины, просто постарайтесь принять теорию Доу за аксиому.

2
Технический анализ цен. Теория Доу. Все остальное – туман...

   Любой бизнес имеет свои законы, требования, свод правил, которые обязательны к выполнению. Валютный рынок – не исключение.