Страница:
через денежно-кредитную политику обеспечивает защиту национального капитала
на внутреннем рынке и создает для него благоприятные условия в конкурентной
борьбе на мировом рынке.
4. Рынок ценных бумаг. Необходимо разобраться в межотраслевой и
внутриотраслевой конкуренции между банками, как институтами долгосрочного
кредитования и рынком ценных бумаг.
3.2. Кризис неплатежей-бартер.
1. Законы денежного обращения экономической наукой давным-давно
исследованы и хорошо всем известны. Более того, эти законы математические и
подтверждены практикой. Из-за временного разрыва между актом купли и продажи
постоянно возникает порочный круг неплатежей, которыйлегко разрывается
краткосрочным кредитованием и, в первую очередь, оптового торгового
капитала. Практикой промышленно развитых стран найдены математические
пропорции для нормального денежного обращения. Чтобы не возникал кризис
неплатежей, цена краткосрочного кредита для заемщика не должна превышать 6%
годовых, а уровень учетной ставки не должен превышать 1.5-3%. У всех невыше
1.5-3%, а у ЦБ России 25-30%. Абыло и 100% и 150%, и 180%, и вы все хорошо
знаете, к чему это привело. И мы можем легко спрогнозировать, к чему
приведут в ближайшем будущем нынешние 25-30%. Если в стране существует
бартер, кризис неплатежей, значит ЦБ этой страны не справляется со своей
работой. Если в стране уровень инфляции превышает 3%, значит правительство
этой страны не справляется со своей работой. Это объективные законы рыночной
экономики, выстраданные промышленно развитыми странами на протяжении их
столетней истории. Игнорирование этих объективных законов в конце концов
приводит к катастрофе.
2. Чтобы совсем уж было понятно, рассмотрим элементарную модель
простого воспроизводства, представленную на рис.1 и в таблице 1.
Простое воспроизводство
товара 1 3
4 5
6 52 23
48 100
2 20 56
156 56 24
48 104
4 28 82
234 234 75
91 325
Всего 113 325
919
Рис. 1
В кружках, пронумерованных цифрами, представлены производители
совокупного общественного продукта.
1. Производитель сырья. 2. Производитель материалов. 3. Производитель
инструмента. 4. Производитель товаров, направленных в сферу потребления
населением. 5. Продавец товаров сферы потребления. 6. Сфера потребления.
Стрелки, соединяющие кружки, обозначают покупку сырья и продажу
произведенного товара. Цифры на стрелках - объем сделок в млрд. рублей.
Цифры в таблице в"-- 1 в млрд. рублей представляют строение оборотного
капитала. У всех производителей рентабельность равна - 30%. Прибыль и вся
заработная плата тратятся на потребление. Из приведенных числовых пропорций
мы можем легко увидеть, что простое воспроизводство может без затруднений
совершать множество циклов.
Также легко можно увидеть, что при любом возмущении: производитель
часть прибыли оставляет на накопление, рабочая сила часть заработной платы
оставляет на накопление, субъективная ошибка - сырье закуплено по более
высокой цене, чем того требуют числовые пропорции, - моментально возникает
порочный круг неплатежей.
Этот круг легко разрывается краткосрочным банковским кредитованием.
Заинтересованный читатель на этой простейшей модели может легко исследовать
законы денежного обращения. Вывести часть денег из оборота, провести эмиссию
в какой-нибудь узел модели, ввести кредитование и проследить последствия
этих действий.
Выводы. При простом воспроизводстве постоянно возникает порочный круг
неплатежей. Этот порочный круг легко разрывается краткосрочным кредитованием
оборотных средств предприятий. Наиболее целесообразным являетсякредитование
торгового капитала, закупающего товары непосредственно у отечественного
производителя. Потому что деньги, полученные в кредит, немедленно попадают
на расчетный счет производителя. Кредитование оптового торгового капитала,
на самом деле, является кредитованием производителя, причем издержки по
выплате процентов за кредит берет на себя торговый капитал. Кредитование же
торговой фирмы, специализирующейся на импорте, является прямым кредитованием
западного производителя. Западный банковский капитал, кредитуя Россию, на
самом деле кредитует своего производителя.
Краткосрочное кредитование - это своего рода механизм, разрывающий
цепочку возникающих диспропорций в сфере оборота. Возможен ли кризис
перепроизводства при простом воспроизводстве? Да возможен. Мы знаем, что
товары сферы потребления населением можно разбить на две больших группы:
1) товары одноразового потребления (продукты питания);
2) товары длительного потребления (телевизоры, холодильники, мебель и
т.п.).
При постепенном насыщении рынка товарами второй группы может наступить
количественное насыщение рынка, которое вызывает вялый спрос. Подъем же
спроса, а, следовательно, производства наступает тогда, когда появляются
новые товары с новыми потребительскими свойствами. В условиях России с
низкой платежеспособностью большинства населения улучшение потребительских
свойств новых товаров должно быть настолько существенным, что носило бы
характер едва ли качественного скачка. Поэтому прямое кредитование оборотных
средств тяжелого, инерционного производственного капитала, к тому же
отягощенного значительными общезаводскими издержками, может привести к тому,
что болезнь будет загоняться вглубь и кризис перепроизводства устаревшей
продукции может принять форму банковского кризиса. С этой точки зрения
кредитование шустрого и пронырливого торгового капитала, моментально
реагирующего на малейшее изменение спроса и предложения, является более
предпочтительным.
3. К каким последствиям приводит бартер? Читатель должен представить
современный станок или пресс, термопластавтомат или линию по разливу
напитков, угольный или зерноуборочный комбайн, самосвал или трактор.
Любое такое изделие включает в себя, по спецификации, более 1000
наименований комплектующих изделий, которые завод - изготовитель покупает на
стороне. Подчеркнем не штук, а наименований. Болты, винты, гайки, различных
размеров, с разными головками, с разной резьбой, штифты, шайбы, заглушки,
пробки, сальники, манжеты, кольца разных размеров, фитинги; подшипники
радиальные, радиально - упорные, шариковые, роликовые; маслонасосы, фильтры,
клапаны, гидрораспределители,шлангиразных видов и исполнений. Двигатели,
привода, кабели, провода, разъемы, реле, микросхемы и т.д., с самыми разными
характеристиками.
Чтобы изготовить узлы и детали нужны материалы. Стальной прокат: лист,
пруток, уголок, швеллер, трубы, разных размеров, разных марок - сталь3,
сталь30, 35,40, спокойная и кипящая, холоднокатаная и горячекатаная, стали
легированные самых разных марок. Цветной прокат меди, латуни, бронзы, лист и
пруток разных размеров. Для литья нужен чугун, алюминий, силумин, баббит,
ЦАМ и т.д. Краски, лаки, грунтовки, растворитель для них. Десятки
наименований химикатов для гальваники и лабораторий. Чтобы изготовить
детали, нужен инструмент: сверла, развертки, метчики, резцы, фрезы, разных
исполнений и размеров; кислород, ацетилен, электроды разных видов и
размеров.Любой завод - это здания, коммуникации, оборудование, которые
требуют текущего и планово-предупредительного ремонта. А для ремонта
требуются запасные части и материалы.
Потребность на ежемесячную программу по отдельным видам комплектующих
изделийот единицы до нескольких тысяч штук, а по отдельным материалам от
десятков килограммов до сотен тонн. На завод численностью в 3-5 тысяч
человек, работающий в полную нагрузку, приходит и уходит ежедневно от 3 до 5
вагонов различных грузов.
Автор специально так долго и так нудно рассказывает, чтобы достало до
печенок каждого из работников ЦБ, многие из которых вряд ли смогут отличить
токарный станок от фрезерного или сверло от развертки.А теперь пусть
Геращенко нам расскажет, как можно по бартеру все это закомплектовать и
организовать производство. Именно он в 1993 году ввел учетную ставку под
180%, вывел все деньги из торговли и производства и направилих в сферу
межбанковских спекуляций. И уже в 1995 году производство средств
производства, тех самых основных фондов, состояние которых так беспокоит
отдельных депутатов, было полностью уничтожено.
Вот что означает цифра учетной ставки 1,5-3%!
3.3. Паритетывалют.
1. Практикой развитых стран хорошо изучены законы мирового денежного
обращения. Между свободно конвертируемыми валютами должен соблюдаться
справедливый паритет. Он должен позволять товарам свободно конкурировать на
мировом рынке. Но каждая странапытаетсячерез этот паритет обеспечить
ценовоепреимущество своему производителю. Мировое денежное обращение прошло
и через девальвацию доллара, и через ревальвациюнемецкой марки,
японскойиены, обвал английского фунта стерлингов. Европейские страны
пытались и пытаютсяотобрать у доллара функцию средства мирового платежа,
введясначалавиртуальную денежную единицу ЭКЮ, а сейчас вводят реальнуювалюту
- Евро. Семерка ведущих промышленно развитых стран неоднократно
сталкиваласьи продолжает сталкиваться в ожесточенной схватке, пытаясь
обеспечитьценовое преимущество своемупроизводителю. Даже такая держава, как
США, вынуждена была ввести в свое законодательство протекционистскую меру,
так называемое антидемпинговое законодательство.
2.Как же ЦБ Россиивоспользовался мировым опытом? После поспешного и
неподготовленного ввода конвертируемостирубля наш ЦБ решил получить свой
собственный опыт. Мирового оказалосьнедостаточно.
В 1993 г. наши "специалисты": министр финансов Федоров и председатель
ЦБ Геращенкоизобрели свой собственный способ борьбы с инфляцией. Они
принимают крупное "реформаторское" решение. Из каких таких соображений было
принято это решение, то ли из ложно понятого монетаризма, то ли по глупости,
то липо чьей-то подсказке, то ли по чьему-то заказу, внешнему заказу, мы не
знаем, но зато хорошо знаем, к чему это привело.
Все деньги из сферы производства и торговли были выведены в сферу
банковских спекуляций и спекуляций с ГКО. Банковскаясистема, главной
функцией которойв сфере оборота является кредитование. Банковская система, в
которой основной доходной статьей являются проценты за выданный кредит, не
родившись умерла, а банки превратились в расчетно-кассовые центры по
обслуживанию клиентов. Что происходит в сфере производства?
У бывших советских предприятий в процессе инфляционного
налогообложенияв период гиперинфляции все денежныесредства были изъяты.
Оборотные средства остались в виде запаса материалов на складах, в
технологических переделах, ввиде готовой продукции. Учетные ставкивзлетают
вверх. Кредит недоступен из-за бешеных процентов. Деньги уходят в сферу
банковских спекуляций. В легальном обороте денег нет. Наступает бартеримени
Геращенко. Директора вместе со снабженцами и сбытовиками рисуют длинные
цепочки бартерных схем, чтобы обменять изготовленную продукцию, через ряд
натурального товарообмена добраться до сырья, материалов, комплектующих
изделий, необходимых даже недля простого, а падающего воспроизводства.
Предприятия, производящие товары в сферу потребления населения, имеют
хоть какие-нибудь шансы получить "живые" деньги из сферы торговли.
Предприятия, производящие средства производства, не имеют такого шанса.
Единственный шанс - экспорт по бартеру в Китай. Поставив свою продукцию в
Китай, взамен можно получитьпуховики, рис, сахар, тушенку "Великая стена",
реализовать заналичные деньги в сфере торговли и рассчитаться с
задолженностью по заработной плате, а часть оставшихся денег направить на
закупку сырья, котороене удается получить по бартеру.Денег навыплату в
бюджет и пенсионный фонд, конечно, не остается.
Включаетсябартерное налогообложение. Образовываются огромные
задолженности по платежам в бюджет. Пени и штрафы, которые равняются на
учетные ставки ЦБ, столь велики, что из долговой ямы уже никогда не
выбраться, расчетные счета арестованы картотеками.
Директора еще занимаются манипуляциями с контрольным пакетом, но
прекрасно понимают, что они уже никакие не собственники. Контрольный пакет
им нужен лишь для того, чтобы не потерять место работы. Не доведенная до
конца приватизация быстро переходит в деприватизацию. Рождаются "Боковые
фирмы".
Что происходит в сфере экспортно-импортнойторговли? С падением
промышленного производства, которое является основным потребителем сырья,
находящего сбыт на западном рынке, экспортный потенциал страны возрос.
Льготапо НДС делает экспорт более привлекательным, кроме того при экспорте
на расчетныйсчет приходят "живые деньги". Внутренние поставки - это голый
бартер. Дело доходит до того, что нефтеперерабатывающие предприятия с МПС
рассчитываются бензином, соляркой, мазутом.
Получив валюту, экспортеры конвертируютее в рубли и не спешат
рассчитываться с бюджетом, а размещают их надепозит в свои собственные банки
под высокиепроценты или под низкие, кому как удобнее. Это приносит
сверхприбыль, с которой не может сравниться прибыль, полученная
непосредственно от производства.
Валюта для импортеровстала доступной. В Россию хлынул потокзалежалых
товаров, не находящих спроса на западном рынке. Убытки западного
капиталапревращаютсяв прибыли. В товарооборот помимо европейских,
американскихи японских товаров включаются товары Южной Кореи, Китая, Турции,
Польши, которые находят сбыт на неприхотливом рынке стран бывшего Советского
Союза.
Американцы из-за возросшей суммы цен реализованных товаров в
долларовойзоне обращенияполучают возможность проводить эмиссию безнаказанно
для курса своей денежной единицы.
Торговый капитал, разобравшись с особенностями российской налоговой
системы, уходит в "черный нал", нелегальное обращение, развивается
"челночный бизнес". Китай, Турция, Польша превращаются в мировые барахолки
для российских "челноков". ЕБРР через уполномоченные российские банки
раскидывает по всей России сеть, называемую "специальной
программойкредитованиямалого бизнеса", т.е. "челноков".
Мы, конечно, не можем сказать, представлял ли всю картинув целом
Геращенко, но то, что один за другим посыпалисьмелкие банки и зашатались
средние, этого не увидеть он не мог. Он попытался провести девальвацию рубля
(знаменитый "черный вторник"). Не дали. Убрали.
Учетные ставки взмывают вверх и достигают200%. МВФ отдает приказ
Дубинину держать курс доллара. Дубинин берет под козырек и под зашатавшуюся
банковскую пирамиду подводится пирамида ГКО. Давление доллара на рубль
возрастает. Пирамида ГКО разрастается с неимоверной быстротой. Курс
долларапо отношению к рублю становится таким низким, чтонаселению становится
доступной технически сложная бытовая техника,импортные отделочные материалы
для ремонта квартир, мебель, продукты питания.
Отечественный производитель не выдерживаетконкуренции и бартера и
разваливается. Останавливаются заводы, выпускающие телевизоры, магнитофоны,
пылесосы, стиральные машины, холодильники, мебельные фабрики.
ОстанавливаютсяКАМАЗ, ЗИЛ, останавливается АЗЛК, Ижевский автомобильный
завод, их выбивают с рынка подержанные импортные автомобили. Весь
отечественный производитель товаров,идущих в сферу потребления или полностью
уничтожен, или едва дышит на ладан.
Курс доллара по отношению к рублю становится таким низким, что цены на
средства производства для экспорта в Китай, несмотря на льготупо НДС,
сравниваются с мировыми ценами нааналогичное оборудование. Кроме того, через
российских челноков вКитай хлынула наличная валюта, российский производитель
выбивается с китайского рынка, а западный капитал получает возможность
прямого экспорта в Китай, у этой страны через Россию появилась валюта. Это
безумие продолжалось втечение 5-ти лет. И финансовый кризис состоялся не в
августе 1998 г., как это нам пытаются внушить, а продолжался все эти 5 лет.
Место России в мировом разделении труда зрительноможно представить
следующим образом. В центре находится насосная станция - Россия, от нее на
западный рынок тянутся две огромные трубы. По одной качается сырье, по
другой возвращаются доллары. От этой станции тянутся по две трубы меньшего
диаметра в страны Восточной Европы, республик бывшего Советского Союза,
страны третьего мира, западные страны. По одноймаленькой трубе откачиваются
поступившие доллары, по другой поступает ширпотреб.
По самой осторожной оценке, только за счет вхождения России в мировой
рынок США получили возможность за последние 8 лет провести эмиссию в
размере, превышающим 3 триллиона долларов. Это богатство буквально упало с
неба на США.
Экономика России оказалась вполной зависимости от доходной части
бюджета. Бюджет полностью зависит от экспорта сырья, а значит от мировых цен
на нефть, которыми правительство США научилось свободно манипулировать.
Вот что означает цифирка учетной ставки 1,5-3%! Чтобы совсем уж стало
понятным, к чему приводит игнорирование законов денежного обращения,
рассмотрим неприятности доллара и наши неприятности.
3.4. Неприятности доллара.
Если повнимательнее присмотреться, не все так гладко у
американского аналитика. Вывоз капитала из России принял такие масштабы, что
эмиссионный доллар, быстро возвращаясь в мировые банки, начал давить на курс
этой денежной единицы. И уже быстрый рост индекса Доу-Джонса становится не
отражением подъема, а отражением падения курса мировых валют относительно
этого показателя. Делается попытка вернуть эмиссионный доллар туда, куда он,
по замыслу нашего стратега, должен быть вложен. Начинается игра на повышение
курса российских ценных бумаг сырьевых и энергетических компаний. Даже
стороннему наблюдателю ясно:
1. Игру вел один крупный игрок, настолько хорошо организованный,
насколько позволяло скрыть ему свою единственность.
2. Цель этой игры - вернуть скопившийся в мировых банках вывезенный
капитал в сферу расширенного воспроизводства российских сырьевых компаний.
3. Цель этой игры не было достигнута. Наш игрок, если и сумел, что
называется "отползти" без особых потерь, то благодаря своей единственности.
Кроме того наш аналитик прозевал финансовый кризис, начавшийся в Азии. То,
что он прозевал, это очевидно, иначе он не полез бы в игру на повышение
курсароссийских ценных бумаг.
Причиной финансового кризиса было вхождение стран Советского Союза в
мировой рынок, как импортера бытовой электроники. Япония, Южная Корея, чтобы
не потерять традиционные рынки сбыта, за короткий срок должны были
дополнительно выпустить более 100 млн. телевизоров и столько же
магнитофонов, видеомагнитофонов, автомагнитол. Чтобы выполнить такую задачу,
необходимо было быстрыми темпами расширить производственные мощности, не
только в этой отрасли, но и в смежных, производящих материалы,
комплектующие, средства производства. Расширить закупки сырья. Поскольку все
эти товары - длительного пользования, произошло быстрое насыщение рынка.
Нищий же потребитель бывших республик Советского Союза, приобретая дорогую
вещь, не станет ее менять надругую,с более широким или с более плоским
экраном.
Беда всех макроэкономических аналитиков состоит в том, что за
макроэкономическим показателями, которые являются лишь стоимостным
выражением математических пропорций производительных сил, не видят этих
самых производительных сил: станков, линий, штук, килограммов, метров.
После мирового финансового кризиса и неудачной игры на российском рынке
ценных бумаг, наш аналитик вдруг обнаружил уже не просто широкомасштабный
вывоз денежного капитала из России, а буквально его паническое бегство. И
этот факт не только беспокоит нашего аналитика, но и уже раздражает. В
западной прессе появляются статьи о коррупции в высших эшелонах власти
России.
С девальвацией рубля, в результате которой установился завышенный курс
доллара по отношению к рублю, резко упал объем необязательного импорта в
Россию. Снизился мировой товарооборот, проходящий через Россию. Неприятности
эмиссионного доллара стали нарастать. Начали расти мировые цены на нефть.
Рост цен на нефть - это падение курса доллара по отношению к нефти.
Резервная Федеральная Система (РФС) США уже вынуждена заниматься
манипуляциями с уровнем учетной ставки. С милой американской
непосредственностью правительство США часть этих проблем перекладывает на
плечи своих европейских партнеров, параллельно решая и другие задачи.
Правительство США, расправившись с экономикой России, вступило в
схватку с новой денежной единицей Евро, чтобы сохранить монополию доллара,
как средства мирового платежа. Оказывая давление на экономику европейских
стран высокими ценами на нефть,в тоже время обеспечивает возможность для
России выплаты по внешним долгам,получив которые, бюджет США компенсирует
потери собственной экономики от высоких цен на энергоносители.
Возможно, что на момент проведения реформ в России правительство США
договорилось с ведущими странами ОПЕК о резком снижении цен на нефть на
начало реформ с тем, чтобы загнать Россию в долговую яму, взяв на себя
обязательство, затем компенсировать эти потери экспортеров повышением цены в
будущем. Цены на нефть падали до 9 долларов за баррель. И это предположение
не такое уж невероятное. Правительство США консультирует группа экономистов
высочайшей квалификации, мозговой центр которой составляет 3-5, максимум 7-9
человек.
Эти специалисты позаканчивали университеты, выросли в рыночной среде,
получили опыт в бизнесе и прекрасно разбираются в рыночных законах и
механизмах. Они имеют обкатанную методику грабежа стран третьего мира через
эти механизмы с помощью МВФ и получили огромный практический опыт этого
грабежа.
И после всего этого они нас пугают каким-то там дефолтом?!Да им этот
дефолт в тысячу раз страшнее, чем нам! Мы 70 лет жили в условияхдефолта. При
необходимости еще поживем. В связи с этимхотелось бы рассмотреть вопрос об
этих самых эмиссионных триллионах долларов. "К чему считать чужие деньги", -
скажет читатель. Надо еще разобраться, чьи это деньги. Часть этих денег
принадлежит США, они заработаны предыдущим трудом американского народа,
который сделал доллар мировым средством платежа. Но другая часть принадлежит
России, благодаря ей у РФС США появилась возможность провести такую
широкомасштабную эмиссию. И эта возможность появилась, благодаря
математическим стоимостным законам, а не зависела от чьего-то субъективного
желания. Поэтому прежде чем вместе двигаться дальше, нужно разобраться с
нашими формальными долгами и с вашими реальными долгами.
3.5. Наши неприятности.
Девальвация рубля была неизбежна и она произошла. Рубль за короткий
срок подешевел по отношению к доллару на 400%. Сбербанк пережил банкротство
в"-- 2. Что изменилось в экономике страны? Какие уроки были извлечены? Какие
меры были приняты властью? Никаких.
Порочная РНС как существовала раньше, так и поныне здравствует.
Банковской системы как не было, так и нет. Здесь изменения произошли только
в худшую сторону. Правда, установился завышенный курс доллара по отношению к
рублю. Рассмотрим это явление несколько подробнее.
1. Завышенный курс доллара моментально отсек необязательный импорт.
Птицефабрики смогли конкурировать с окорочками, у них появились деньги, на
которые они стали закупать зерно у сельхозпроизводителей. Маленькие швейные
мастерские начали изготавливать простенькие швейные изделия, которые раньше
челноки привозили из Азии. Воронежский кафель пошел нарасхват, отечественный
санфаянс, российские и белорусские обои, отечественные смесители,
межкомнатные двери, лаки, краски, уступая пока еще в качестве, получили
на внутреннем рынке и создает для него благоприятные условия в конкурентной
борьбе на мировом рынке.
4. Рынок ценных бумаг. Необходимо разобраться в межотраслевой и
внутриотраслевой конкуренции между банками, как институтами долгосрочного
кредитования и рынком ценных бумаг.
1. Законы денежного обращения экономической наукой давным-давно
исследованы и хорошо всем известны. Более того, эти законы математические и
подтверждены практикой. Из-за временного разрыва между актом купли и продажи
постоянно возникает порочный круг неплатежей, которыйлегко разрывается
краткосрочным кредитованием и, в первую очередь, оптового торгового
капитала. Практикой промышленно развитых стран найдены математические
пропорции для нормального денежного обращения. Чтобы не возникал кризис
неплатежей, цена краткосрочного кредита для заемщика не должна превышать 6%
годовых, а уровень учетной ставки не должен превышать 1.5-3%. У всех невыше
1.5-3%, а у ЦБ России 25-30%. Абыло и 100% и 150%, и 180%, и вы все хорошо
знаете, к чему это привело. И мы можем легко спрогнозировать, к чему
приведут в ближайшем будущем нынешние 25-30%. Если в стране существует
бартер, кризис неплатежей, значит ЦБ этой страны не справляется со своей
работой. Если в стране уровень инфляции превышает 3%, значит правительство
этой страны не справляется со своей работой. Это объективные законы рыночной
экономики, выстраданные промышленно развитыми странами на протяжении их
столетней истории. Игнорирование этих объективных законов в конце концов
приводит к катастрофе.
2. Чтобы совсем уж было понятно, рассмотрим элементарную модель
простого воспроизводства, представленную на рис.1 и в таблице 1.
Таблица в"-- 1
Простое воспроизводство
| в"-- произв. | Стоим. сырья | Стоим. раб. сил. | Прибыль |
товара
Рис. 1
В кружках, пронумерованных цифрами, представлены производители
совокупного общественного продукта.
1. Производитель сырья. 2. Производитель материалов. 3. Производитель
инструмента. 4. Производитель товаров, направленных в сферу потребления
населением. 5. Продавец товаров сферы потребления. 6. Сфера потребления.
Стрелки, соединяющие кружки, обозначают покупку сырья и продажу
произведенного товара. Цифры на стрелках - объем сделок в млрд. рублей.
Цифры в таблице в"-- 1 в млрд. рублей представляют строение оборотного
капитала. У всех производителей рентабельность равна - 30%. Прибыль и вся
заработная плата тратятся на потребление. Из приведенных числовых пропорций
мы можем легко увидеть, что простое воспроизводство может без затруднений
совершать множество циклов.
Также легко можно увидеть, что при любом возмущении: производитель
часть прибыли оставляет на накопление, рабочая сила часть заработной платы
оставляет на накопление, субъективная ошибка - сырье закуплено по более
высокой цене, чем того требуют числовые пропорции, - моментально возникает
порочный круг неплатежей.
Этот круг легко разрывается краткосрочным банковским кредитованием.
Заинтересованный читатель на этой простейшей модели может легко исследовать
законы денежного обращения. Вывести часть денег из оборота, провести эмиссию
в какой-нибудь узел модели, ввести кредитование и проследить последствия
этих действий.
Выводы. При простом воспроизводстве постоянно возникает порочный круг
неплатежей. Этот порочный круг легко разрывается краткосрочным кредитованием
оборотных средств предприятий. Наиболее целесообразным являетсякредитование
торгового капитала, закупающего товары непосредственно у отечественного
производителя. Потому что деньги, полученные в кредит, немедленно попадают
на расчетный счет производителя. Кредитование оптового торгового капитала,
на самом деле, является кредитованием производителя, причем издержки по
выплате процентов за кредит берет на себя торговый капитал. Кредитование же
торговой фирмы, специализирующейся на импорте, является прямым кредитованием
западного производителя. Западный банковский капитал, кредитуя Россию, на
самом деле кредитует своего производителя.
Краткосрочное кредитование - это своего рода механизм, разрывающий
цепочку возникающих диспропорций в сфере оборота. Возможен ли кризис
перепроизводства при простом воспроизводстве? Да возможен. Мы знаем, что
товары сферы потребления населением можно разбить на две больших группы:
1) товары одноразового потребления (продукты питания);
2) товары длительного потребления (телевизоры, холодильники, мебель и
т.п.).
При постепенном насыщении рынка товарами второй группы может наступить
количественное насыщение рынка, которое вызывает вялый спрос. Подъем же
спроса, а, следовательно, производства наступает тогда, когда появляются
новые товары с новыми потребительскими свойствами. В условиях России с
низкой платежеспособностью большинства населения улучшение потребительских
свойств новых товаров должно быть настолько существенным, что носило бы
характер едва ли качественного скачка. Поэтому прямое кредитование оборотных
средств тяжелого, инерционного производственного капитала, к тому же
отягощенного значительными общезаводскими издержками, может привести к тому,
что болезнь будет загоняться вглубь и кризис перепроизводства устаревшей
продукции может принять форму банковского кризиса. С этой точки зрения
кредитование шустрого и пронырливого торгового капитала, моментально
реагирующего на малейшее изменение спроса и предложения, является более
предпочтительным.
3. К каким последствиям приводит бартер? Читатель должен представить
современный станок или пресс, термопластавтомат или линию по разливу
напитков, угольный или зерноуборочный комбайн, самосвал или трактор.
Любое такое изделие включает в себя, по спецификации, более 1000
наименований комплектующих изделий, которые завод - изготовитель покупает на
стороне. Подчеркнем не штук, а наименований. Болты, винты, гайки, различных
размеров, с разными головками, с разной резьбой, штифты, шайбы, заглушки,
пробки, сальники, манжеты, кольца разных размеров, фитинги; подшипники
радиальные, радиально - упорные, шариковые, роликовые; маслонасосы, фильтры,
клапаны, гидрораспределители,шлангиразных видов и исполнений. Двигатели,
привода, кабели, провода, разъемы, реле, микросхемы и т.д., с самыми разными
характеристиками.
Чтобы изготовить узлы и детали нужны материалы. Стальной прокат: лист,
пруток, уголок, швеллер, трубы, разных размеров, разных марок - сталь3,
сталь30, 35,40, спокойная и кипящая, холоднокатаная и горячекатаная, стали
легированные самых разных марок. Цветной прокат меди, латуни, бронзы, лист и
пруток разных размеров. Для литья нужен чугун, алюминий, силумин, баббит,
ЦАМ и т.д. Краски, лаки, грунтовки, растворитель для них. Десятки
наименований химикатов для гальваники и лабораторий. Чтобы изготовить
детали, нужен инструмент: сверла, развертки, метчики, резцы, фрезы, разных
исполнений и размеров; кислород, ацетилен, электроды разных видов и
размеров.Любой завод - это здания, коммуникации, оборудование, которые
требуют текущего и планово-предупредительного ремонта. А для ремонта
требуются запасные части и материалы.
Потребность на ежемесячную программу по отдельным видам комплектующих
изделийот единицы до нескольких тысяч штук, а по отдельным материалам от
десятков килограммов до сотен тонн. На завод численностью в 3-5 тысяч
человек, работающий в полную нагрузку, приходит и уходит ежедневно от 3 до 5
вагонов различных грузов.
Автор специально так долго и так нудно рассказывает, чтобы достало до
печенок каждого из работников ЦБ, многие из которых вряд ли смогут отличить
токарный станок от фрезерного или сверло от развертки.А теперь пусть
Геращенко нам расскажет, как можно по бартеру все это закомплектовать и
организовать производство. Именно он в 1993 году ввел учетную ставку под
180%, вывел все деньги из торговли и производства и направилих в сферу
межбанковских спекуляций. И уже в 1995 году производство средств
производства, тех самых основных фондов, состояние которых так беспокоит
отдельных депутатов, было полностью уничтожено.
Вот что означает цифра учетной ставки 1,5-3%!
1. Практикой развитых стран хорошо изучены законы мирового денежного
обращения. Между свободно конвертируемыми валютами должен соблюдаться
справедливый паритет. Он должен позволять товарам свободно конкурировать на
мировом рынке. Но каждая странапытаетсячерез этот паритет обеспечить
ценовоепреимущество своему производителю. Мировое денежное обращение прошло
и через девальвацию доллара, и через ревальвациюнемецкой марки,
японскойиены, обвал английского фунта стерлингов. Европейские страны
пытались и пытаютсяотобрать у доллара функцию средства мирового платежа,
введясначалавиртуальную денежную единицу ЭКЮ, а сейчас вводят реальнуювалюту
- Евро. Семерка ведущих промышленно развитых стран неоднократно
сталкиваласьи продолжает сталкиваться в ожесточенной схватке, пытаясь
обеспечитьценовое преимущество своемупроизводителю. Даже такая держава, как
США, вынуждена была ввести в свое законодательство протекционистскую меру,
так называемое антидемпинговое законодательство.
2.Как же ЦБ Россиивоспользовался мировым опытом? После поспешного и
неподготовленного ввода конвертируемостирубля наш ЦБ решил получить свой
собственный опыт. Мирового оказалосьнедостаточно.
В 1993 г. наши "специалисты": министр финансов Федоров и председатель
ЦБ Геращенкоизобрели свой собственный способ борьбы с инфляцией. Они
принимают крупное "реформаторское" решение. Из каких таких соображений было
принято это решение, то ли из ложно понятого монетаризма, то ли по глупости,
то липо чьей-то подсказке, то ли по чьему-то заказу, внешнему заказу, мы не
знаем, но зато хорошо знаем, к чему это привело.
Все деньги из сферы производства и торговли были выведены в сферу
банковских спекуляций и спекуляций с ГКО. Банковскаясистема, главной
функцией которойв сфере оборота является кредитование. Банковская система, в
которой основной доходной статьей являются проценты за выданный кредит, не
родившись умерла, а банки превратились в расчетно-кассовые центры по
обслуживанию клиентов. Что происходит в сфере производства?
У бывших советских предприятий в процессе инфляционного
налогообложенияв период гиперинфляции все денежныесредства были изъяты.
Оборотные средства остались в виде запаса материалов на складах, в
технологических переделах, ввиде готовой продукции. Учетные ставкивзлетают
вверх. Кредит недоступен из-за бешеных процентов. Деньги уходят в сферу
банковских спекуляций. В легальном обороте денег нет. Наступает бартеримени
Геращенко. Директора вместе со снабженцами и сбытовиками рисуют длинные
цепочки бартерных схем, чтобы обменять изготовленную продукцию, через ряд
натурального товарообмена добраться до сырья, материалов, комплектующих
изделий, необходимых даже недля простого, а падающего воспроизводства.
Предприятия, производящие товары в сферу потребления населения, имеют
хоть какие-нибудь шансы получить "живые" деньги из сферы торговли.
Предприятия, производящие средства производства, не имеют такого шанса.
Единственный шанс - экспорт по бартеру в Китай. Поставив свою продукцию в
Китай, взамен можно получитьпуховики, рис, сахар, тушенку "Великая стена",
реализовать заналичные деньги в сфере торговли и рассчитаться с
задолженностью по заработной плате, а часть оставшихся денег направить на
закупку сырья, котороене удается получить по бартеру.Денег навыплату в
бюджет и пенсионный фонд, конечно, не остается.
Включаетсябартерное налогообложение. Образовываются огромные
задолженности по платежам в бюджет. Пени и штрафы, которые равняются на
учетные ставки ЦБ, столь велики, что из долговой ямы уже никогда не
выбраться, расчетные счета арестованы картотеками.
Директора еще занимаются манипуляциями с контрольным пакетом, но
прекрасно понимают, что они уже никакие не собственники. Контрольный пакет
им нужен лишь для того, чтобы не потерять место работы. Не доведенная до
конца приватизация быстро переходит в деприватизацию. Рождаются "Боковые
фирмы".
Что происходит в сфере экспортно-импортнойторговли? С падением
промышленного производства, которое является основным потребителем сырья,
находящего сбыт на западном рынке, экспортный потенциал страны возрос.
Льготапо НДС делает экспорт более привлекательным, кроме того при экспорте
на расчетныйсчет приходят "живые деньги". Внутренние поставки - это голый
бартер. Дело доходит до того, что нефтеперерабатывающие предприятия с МПС
рассчитываются бензином, соляркой, мазутом.
Получив валюту, экспортеры конвертируютее в рубли и не спешат
рассчитываться с бюджетом, а размещают их надепозит в свои собственные банки
под высокиепроценты или под низкие, кому как удобнее. Это приносит
сверхприбыль, с которой не может сравниться прибыль, полученная
непосредственно от производства.
Валюта для импортеровстала доступной. В Россию хлынул потокзалежалых
товаров, не находящих спроса на западном рынке. Убытки западного
капиталапревращаютсяв прибыли. В товарооборот помимо европейских,
американскихи японских товаров включаются товары Южной Кореи, Китая, Турции,
Польши, которые находят сбыт на неприхотливом рынке стран бывшего Советского
Союза.
Американцы из-за возросшей суммы цен реализованных товаров в
долларовойзоне обращенияполучают возможность проводить эмиссию безнаказанно
для курса своей денежной единицы.
Торговый капитал, разобравшись с особенностями российской налоговой
системы, уходит в "черный нал", нелегальное обращение, развивается
"челночный бизнес". Китай, Турция, Польша превращаются в мировые барахолки
для российских "челноков". ЕБРР через уполномоченные российские банки
раскидывает по всей России сеть, называемую "специальной
программойкредитованиямалого бизнеса", т.е. "челноков".
Мы, конечно, не можем сказать, представлял ли всю картинув целом
Геращенко, но то, что один за другим посыпалисьмелкие банки и зашатались
средние, этого не увидеть он не мог. Он попытался провести девальвацию рубля
(знаменитый "черный вторник"). Не дали. Убрали.
Учетные ставки взмывают вверх и достигают200%. МВФ отдает приказ
Дубинину держать курс доллара. Дубинин берет под козырек и под зашатавшуюся
банковскую пирамиду подводится пирамида ГКО. Давление доллара на рубль
возрастает. Пирамида ГКО разрастается с неимоверной быстротой. Курс
долларапо отношению к рублю становится таким низким, чтонаселению становится
доступной технически сложная бытовая техника,импортные отделочные материалы
для ремонта квартир, мебель, продукты питания.
Отечественный производитель не выдерживаетконкуренции и бартера и
разваливается. Останавливаются заводы, выпускающие телевизоры, магнитофоны,
пылесосы, стиральные машины, холодильники, мебельные фабрики.
ОстанавливаютсяКАМАЗ, ЗИЛ, останавливается АЗЛК, Ижевский автомобильный
завод, их выбивают с рынка подержанные импортные автомобили. Весь
отечественный производитель товаров,идущих в сферу потребления или полностью
уничтожен, или едва дышит на ладан.
Курс доллара по отношению к рублю становится таким низким, что цены на
средства производства для экспорта в Китай, несмотря на льготупо НДС,
сравниваются с мировыми ценами нааналогичное оборудование. Кроме того, через
российских челноков вКитай хлынула наличная валюта, российский производитель
выбивается с китайского рынка, а западный капитал получает возможность
прямого экспорта в Китай, у этой страны через Россию появилась валюта. Это
безумие продолжалось втечение 5-ти лет. И финансовый кризис состоялся не в
августе 1998 г., как это нам пытаются внушить, а продолжался все эти 5 лет.
Место России в мировом разделении труда зрительноможно представить
следующим образом. В центре находится насосная станция - Россия, от нее на
западный рынок тянутся две огромные трубы. По одной качается сырье, по
другой возвращаются доллары. От этой станции тянутся по две трубы меньшего
диаметра в страны Восточной Европы, республик бывшего Советского Союза,
страны третьего мира, западные страны. По одноймаленькой трубе откачиваются
поступившие доллары, по другой поступает ширпотреб.
По самой осторожной оценке, только за счет вхождения России в мировой
рынок США получили возможность за последние 8 лет провести эмиссию в
размере, превышающим 3 триллиона долларов. Это богатство буквально упало с
неба на США.
Экономика России оказалась вполной зависимости от доходной части
бюджета. Бюджет полностью зависит от экспорта сырья, а значит от мировых цен
на нефть, которыми правительство США научилось свободно манипулировать.
Вот что означает цифирка учетной ставки 1,5-3%! Чтобы совсем уж стало
понятным, к чему приводит игнорирование законов денежного обращения,
рассмотрим неприятности доллара и наши неприятности.
Если повнимательнее присмотреться, не все так гладко у
американского аналитика. Вывоз капитала из России принял такие масштабы, что
эмиссионный доллар, быстро возвращаясь в мировые банки, начал давить на курс
этой денежной единицы. И уже быстрый рост индекса Доу-Джонса становится не
отражением подъема, а отражением падения курса мировых валют относительно
этого показателя. Делается попытка вернуть эмиссионный доллар туда, куда он,
по замыслу нашего стратега, должен быть вложен. Начинается игра на повышение
курса российских ценных бумаг сырьевых и энергетических компаний. Даже
стороннему наблюдателю ясно:
1. Игру вел один крупный игрок, настолько хорошо организованный,
насколько позволяло скрыть ему свою единственность.
2. Цель этой игры - вернуть скопившийся в мировых банках вывезенный
капитал в сферу расширенного воспроизводства российских сырьевых компаний.
3. Цель этой игры не было достигнута. Наш игрок, если и сумел, что
называется "отползти" без особых потерь, то благодаря своей единственности.
Кроме того наш аналитик прозевал финансовый кризис, начавшийся в Азии. То,
что он прозевал, это очевидно, иначе он не полез бы в игру на повышение
курсароссийских ценных бумаг.
Причиной финансового кризиса было вхождение стран Советского Союза в
мировой рынок, как импортера бытовой электроники. Япония, Южная Корея, чтобы
не потерять традиционные рынки сбыта, за короткий срок должны были
дополнительно выпустить более 100 млн. телевизоров и столько же
магнитофонов, видеомагнитофонов, автомагнитол. Чтобы выполнить такую задачу,
необходимо было быстрыми темпами расширить производственные мощности, не
только в этой отрасли, но и в смежных, производящих материалы,
комплектующие, средства производства. Расширить закупки сырья. Поскольку все
эти товары - длительного пользования, произошло быстрое насыщение рынка.
Нищий же потребитель бывших республик Советского Союза, приобретая дорогую
вещь, не станет ее менять надругую,с более широким или с более плоским
экраном.
Беда всех макроэкономических аналитиков состоит в том, что за
макроэкономическим показателями, которые являются лишь стоимостным
выражением математических пропорций производительных сил, не видят этих
самых производительных сил: станков, линий, штук, килограммов, метров.
После мирового финансового кризиса и неудачной игры на российском рынке
ценных бумаг, наш аналитик вдруг обнаружил уже не просто широкомасштабный
вывоз денежного капитала из России, а буквально его паническое бегство. И
этот факт не только беспокоит нашего аналитика, но и уже раздражает. В
западной прессе появляются статьи о коррупции в высших эшелонах власти
России.
С девальвацией рубля, в результате которой установился завышенный курс
доллара по отношению к рублю, резко упал объем необязательного импорта в
Россию. Снизился мировой товарооборот, проходящий через Россию. Неприятности
эмиссионного доллара стали нарастать. Начали расти мировые цены на нефть.
Рост цен на нефть - это падение курса доллара по отношению к нефти.
Резервная Федеральная Система (РФС) США уже вынуждена заниматься
манипуляциями с уровнем учетной ставки. С милой американской
непосредственностью правительство США часть этих проблем перекладывает на
плечи своих европейских партнеров, параллельно решая и другие задачи.
Правительство США, расправившись с экономикой России, вступило в
схватку с новой денежной единицей Евро, чтобы сохранить монополию доллара,
как средства мирового платежа. Оказывая давление на экономику европейских
стран высокими ценами на нефть,в тоже время обеспечивает возможность для
России выплаты по внешним долгам,получив которые, бюджет США компенсирует
потери собственной экономики от высоких цен на энергоносители.
Возможно, что на момент проведения реформ в России правительство США
договорилось с ведущими странами ОПЕК о резком снижении цен на нефть на
начало реформ с тем, чтобы загнать Россию в долговую яму, взяв на себя
обязательство, затем компенсировать эти потери экспортеров повышением цены в
будущем. Цены на нефть падали до 9 долларов за баррель. И это предположение
не такое уж невероятное. Правительство США консультирует группа экономистов
высочайшей квалификации, мозговой центр которой составляет 3-5, максимум 7-9
человек.
Эти специалисты позаканчивали университеты, выросли в рыночной среде,
получили опыт в бизнесе и прекрасно разбираются в рыночных законах и
механизмах. Они имеют обкатанную методику грабежа стран третьего мира через
эти механизмы с помощью МВФ и получили огромный практический опыт этого
грабежа.
И после всего этого они нас пугают каким-то там дефолтом?!Да им этот
дефолт в тысячу раз страшнее, чем нам! Мы 70 лет жили в условияхдефолта. При
необходимости еще поживем. В связи с этимхотелось бы рассмотреть вопрос об
этих самых эмиссионных триллионах долларов. "К чему считать чужие деньги", -
скажет читатель. Надо еще разобраться, чьи это деньги. Часть этих денег
принадлежит США, они заработаны предыдущим трудом американского народа,
который сделал доллар мировым средством платежа. Но другая часть принадлежит
России, благодаря ей у РФС США появилась возможность провести такую
широкомасштабную эмиссию. И эта возможность появилась, благодаря
математическим стоимостным законам, а не зависела от чьего-то субъективного
желания. Поэтому прежде чем вместе двигаться дальше, нужно разобраться с
нашими формальными долгами и с вашими реальными долгами.
Девальвация рубля была неизбежна и она произошла. Рубль за короткий
срок подешевел по отношению к доллару на 400%. Сбербанк пережил банкротство
в"-- 2. Что изменилось в экономике страны? Какие уроки были извлечены? Какие
меры были приняты властью? Никаких.
Порочная РНС как существовала раньше, так и поныне здравствует.
Банковской системы как не было, так и нет. Здесь изменения произошли только
в худшую сторону. Правда, установился завышенный курс доллара по отношению к
рублю. Рассмотрим это явление несколько подробнее.
1. Завышенный курс доллара моментально отсек необязательный импорт.
Птицефабрики смогли конкурировать с окорочками, у них появились деньги, на
которые они стали закупать зерно у сельхозпроизводителей. Маленькие швейные
мастерские начали изготавливать простенькие швейные изделия, которые раньше
челноки привозили из Азии. Воронежский кафель пошел нарасхват, отечественный
санфаянс, российские и белорусские обои, отечественные смесители,
межкомнатные двери, лаки, краски, уступая пока еще в качестве, получили