Страница:
Прошлый год опять сложился не в пользу управляющих. Несмотря на то, что некоторые ПИФы показывали доходность до 60–70 % (больше всего заработали фонды потребительского сектора и металлургии), у большинства УК наблюдались оттоки. Клиентов не привлекает ни высокая доходность, ни отсутствие альтернативных возможностей защитить свои деньги от инфляции.
За последние три года пайщики вывели из открытых и интервальных фондов более 30 млрд. руб., при том что суммарные активы всех розничных фондов сейчас составляют около 120 млрд. руб. Основные потери пришлись на пятерку крупнейших на рынке розницы компаний.
Лидером по оттокам стала УК Банка Москвы, из розничных фондов которой пайщики забрали более 1 млрд. руб. Как считает гендиректор УК Банка Москвы Елена Касьянова, проблема в том, что в посткризисные годы управляющие отказались от активной рекламы своих продуктов. В частности, по ее словам, Банк Москвы уже в 2009 году перестал активно предлагать ПИФы своим клиентам. «Мы столкнулись с тем, что старые пайщики, пережив кризис, забирали свои вложения, а притока новых практически не было», – говорит госпожа Касьянова, отмечая, что в этом году компания рассчитывает активизировать продажи за счет введения института инвестконсультантов.
Потери УК «УралСиб» в прошлом году менее внушительны, однако тенденция оттока средств из ПИФов под ее управлением сохраняется уже третий год (в 2009 году фонды под управлением УК «УралСиб» потеряли 2,8 млрд. руб.). По словам главного исполнительного директора управления активами ФК «УралСиб» Александра Пугача, если в 2008–2009 годах наблюдались очень значительные притоки и оттоки средств, то сейчас вывод средств из фондов замедляется. «В этом году мы собрали около 1,2 млрд. руб. в розничные фонды, но отток пока перекрывает продажи, – сказал господин Пугач. – В этом году мы рассчитываем, что нетто-привлечение будет с положительным знаком».
В УК «Тройка Диалог», которая пока сохраняет абсолютное лидерство по оттокам из розничных фондов, напротив, нетто-приток в открытые и интервальные фонды в прошлом году был положительным. Несмотря на то, что фонд акций «Добрыня Никитич – Тройка Диалог» стал лидером по оттокам среди розничных ПИФов (из фонда вывели более 2 млрд. руб.), компания смогла сохранить положительное сальдо продаж. Как рассказал РБК daily директор управления частных клиентов «Тройки Диалог» Андрей Звездочкин, в прошлом году компания привлекла около 7,5 млрд. руб. в розничные фонды. «В основном пайщики приходили в секторные фонды, а под конец года многие выбирали консервативные стратегии», – заявил г-н Звездочкин, добавив, что именно этим объясняется отток средств из фонда акций.
Единственной компанией, которой кризис пошел явно на пользу, стала УК «Райффайзен Капитал», увеличившая в прошлом году активы розничных фондов на 2,6 млрд. руб. (в 2009 году приток средств в ее розничные фонды составил 1,25 млрд. руб.). По словам гендиректора УК «Райффайзен Капитал» Владимира Соловьева, в прошлом году объем продаж розничных ПИФов составил около 6 млрд. руб., тогда как отток из фондов был немногим более 3 млрд. руб. При этом, по его словам, практически 100 % продаж паев обеспечил Райффайзенбанк. [1]
2. [Электронный ресурс]. Режим доступа: http://www.rbc.ru/reviews/pif/chapter3.shtml
3. [Электронный ресурс]. Режим доступа: http://revolution.allbest.ru/finance/00011828_0.html
Влияние мирового финансового кризиса на Вологодскую область
Возникновение кризиса связывают со следующими факторами:
– общей цикличностью экономического развития;
– «перегревом» кредитного рынка и явившегося его следствием ипотечного кризиса;
Вологодская область, успешно встроенная в единую мировую систему, не смогла уйти от явлений, которые нарушают привычный ход жизни многих людей, снижают темпы экономического развития области в целом.
Главный удар кризиса пришелся на конец 2008 года: только за три последних месяца промышленность области потеряла 32 % объемов производства. Для сравнения: в 1994 году – самом «провальном» за последние 22 года – снижение производства в целом за год не превысило 19 %.
Правительство области оперативно отреагировало на кризис. Уже в октябре 2008 года оно приступило к разработке антикризисной программы. Она включала несколько важных направлений: оптимизация бюджетных расходов, обеспечение продовольственной безопасности, содействие занятости населения, развитие малого предпринимательства, сохранение и поддержка важнейших инвестиционных проектов и другие меры.
Сократились расходы на реализацию долгосрочных и ведомственных целевых программ и на содержание госучреждений и органов исполнительной власти. При этом в первоочередном порядке обеспечивались социальные выплаты, заработная плата работников бюджетной сферы.
Для реализации сельскохозяйственной продукции в городах и районах области были организованы сельскохозяйственные ярмарки, что позволило населению дешевле приобрести продукты, а местные сельхозпроизводители получили дополнительный канал сбыта. В итоге нам удалось сдержать цены на основные продукты питания в течение всего года, избежать ажиотажа на потребительском рынке. В итоге принятых мер нам удалось обеспечить относительную устойчивость в экономике, а также сохранить политическую и социальную стабильность.
Кризис дал возможность переоценить инвестиционную политику области, определиться с важными инвестиционными проектами, разработать новые направления.
Пик безработицы в нашем регионе пришелся на май 2009 года – тогда число безработных перевалило за 29 тысяч. Летом число безработных колебалось вокруг цифры 28 тысяч, и, наконец, осенью кривая безработицы пошла вниз и в середине октября пробила своего рода психологический барьер – отметку в 25 тысяч.
Вологодская область была среди первых регионов, которые разработали и утвердили в правительстве России программу содействия занятости, которая включала такие меры, как общественные работы, временные работы, опережающее переобучение персонала. Нами также была разработана и принята программа поддержки малого предпринимательства, которая предусматривает выделение грантов на создание собственного дела, субсидирование ставок по кредитам для малого бизнеса, снижение налогов.
И численность занятых в этом секторе растет. Если в 2008 году их было 169 тысяч человек, то только в первом полугодии этого года – 171 тысяча. В целом в рамках развития малого бизнеса будет сохранено и создано около 7 тысяч рабочих мест, из них более 4 тысяч – это новые рабочие места.
Финансовый кризис в той или иной мере коснулся всех предприятий областного центра, его прямыми последствиями стали ухудшение платежеспособности предприятий, сокращение инвестиций, спроса и сбыта продукции, рост числа убыточных организаций. В результате у предприятий сильно сократился объем оборотных средств, возникают сложности в их пополнении.
Кризис вынудил предприятия сокращать издержки по всем направлениям, в наиболее сложном положении оказались компании, использовавшие в больших объемах кредитные ресурсы. В 2009 году мы несли потери как по индексам объемов производства в реальном секторе экономики, на рынке труда, так и по поступлениям в городской бюджет. Индекс физического объёма промышленного производства по Вологде за 11 месяцев (с января по ноябрь) 2009 года составил 80,9 %; падение производства – 19,1 %.
Существенным образом обострилась под влиянием кризиса и проблема занятости населения. Из-за сокращения заказов многие предприятия провели работу по оптимизации кадрового состава. В стремлении предотвратить массовые увольнения работников, вводились режимы неполной рабочей недели, неполного рабочего дня, отпуска без сохранения зарплаты.
Впрочем, необходимо отметить и положительную тенденцию снижения числа предприятий, работающих неполную рабочую неделю. Так, на 18 января 2010 года в Вологде лишь шесть предприятий промышленности продолжали работать по сокращенному графику.
По состоянию на 18 мая 2009 года («пик» роста безработицы) численность безработных увеличилась в 3,9 раза (с 7,4 до 29,2 тысячи человек). Вместе с тем численность безработных с 2009 по 2010 год, официально зарегистрированных в областном центре, увеличилась в 3,5 раза и составила на 18 января 4981 граждан. Число же вакансий, напротив, имеет тенденцию к снижению, начиная с июня 2009 года. В общем, уровень регистрируемой безработицы имеет тенденцию к увеличению, и на сегодняшний день составляет свыше 3 % от численности экономически активного населения Вологды.
Несмотря на непростую экономическую ситуацию, в Вологде организуются новые производства и продолжают создаваться новые рабочие места. В 2010 году на территории областной столицы было создано порядка 3000 рабочих мест. А согласно прогнозам на 2011 год, может появиться еще более 4 тысячи новых рабочих мест.
Вологодская область свой антикризисный план отстроила с учётом мировых и российских тенденций. Для сохранения жизнеспособности экономики задействованы все известные экономические механизмы от товарных интервенций до оказания поддержки предприятиям, оказавшимся в критической ситуации (там, где было необходимо исправлять ошибки неэффективного менеджмента).
Механизмы поддержки предприятий реального сектора экономики:
1. Товарные интервенции.
2. Обеспечение формирования госзаказа.
3. Форвардные закупки товаров и услуг у предприятий области. В период отсутствия сбыта и выручки у ОАО «Аммофос» проведены форвардные закупки минеральных удобрений под весенний посев 2009 г. На эти цели в бюджете дополнительно изысканы средства в размере 164,5 млн. руб.
4. Оказание прямой финансовой помощи (субсидирование части затрат на приобретение техники, капитальный ремонт, строительство и т. д.).
5. Предоставление областных государственных гарантий по кредитам. Выданы областные государственные гарантии по кредитам ОАО «Корпорация Вологдалеспром» для запуска производства древесностружечных плит в пос. Вохтога, ООО «ЛДК № 2» холдинговой компании «Вологодские лесопромышленники» (Вытегорский район) для оплаты таможенных платежей за технологическое оборудование. По состоянию на 1 января 2010 года государственные областные гарантии предоставлены 20 организациям на общую сумму 3,5 млрд. руб.
Кризис подтолкнул правительство к активным действиям, направленным на поддержку малого бизнеса. Малый бизнес как институциональный сектор экономики несёт в себе две важные функции – социальную, являясь одним из источников роста занятости населения, и экономическую, создавая конкурентную среду.
– Помимо оптимизации налоговой нагрузки для малого и среднего бизнеса, на 30 % снижены ставки арендной платы за пользование областным имуществом; реализуются приоритетные формы поддержки предпринимательства: субсидии на создание собственного дела (грантовая поддержка), на возмещение части затрат по уплате процентов по кредитам.
– В ходе работы Экспертного совета по развитию малого и среднего предпринимательства рассмотрено 597 заявок на получение грантов, рекомендовано на получение гранта – 158 (на общую сумму 46,3 млн. рублей).
– В рамках реализации направления по компенсации процентной ставки по кредитам из 247 представленных заявок субъектов малого и среднего предпринимательства одобрено 173 проекта на общую сумму 34,4 млн. рублей.
– Развивается система микрофинансирования.
– Запущен механизм Гарантийного фонда.
Сегодня можно с уверенностью сказать, что меры финансовой и имущественной поддержки, снижение налогового бремени, устранение избыточного административного регулирования реально сработали.
В 2010 году продолжалась реализация мероприятий по поддержке и развитию малого бизнеса. При этом акцент государственной поддержки малого бизнеса смещался в сторону предоставления субсидий по компенсации процентной ставки по кредитам. Если в 2009 году максимальная сумма субсидии составляла 400 тыс. рублей, то в 2010 году её размер увеличивается до 800 тыс. рублей.
В центре внимания на ближайшую перспективу останутся вопросы повышения энергоэффективности региональной экономики. А именно: снижение удельных затрат на производство и использование энергоресурсов за счёт рационализации их потребления, применения энергосберегающих технологий и оборудования, сокращения потерь продукции топливно – энергетического комплекса.
В целом антикризисная политика оказалась адекватной возникшим вызовам. Правительство не допустило коллапса в реальном секторе, «удержало» продовольственный рынок, снизило напряжённость на рынке труда, сохранило политическую и социальную стабильность.
Развитие кризиса показало, что самое трудное время – не шоковая фаза кризиса, не этот отрезок рецессии, а переход к фазе роста.
Несмотря на резкое сокращение возможностей и источников финансирования, правительство должно продолжать реализацию инвестиционных проектов, а также развивать инфраструктуры, на которые в перспективе придут субъекты новой экономики. Даже в сложных финансовых условиях необходимо продолжать реализацию стратегических проектов, рассчитанных на годы вперёд, для развития экономического потенциала региона.
2. Иогман, Л. Г. Экономика региона: от кризиса к устойчивому развитию / Л. Г. Иогман // Экономические и социальные перемены: факты, тенденции, прогноз. – 2009. – № 3. – С. 14–24.
3. Костыгов, Н. В. Вологодская область: антикризисная программа действий / Н. В. Костыгов // Экономические и социальные перемены: факты, тенденции, прогноз. – 2009. – № 1. – С. 14–18.
4. Кувалин, Д. Б. Российские предприятия в середине 2008 г.: взгляды на качество экономической политики и возможности для развития / Д. Б. Кувалин, А. К. Моисеев // Вопросы статистики. – 2009. – № 5. – С. 133–147.
5. Набиуллина, Э. Макроэкономические итоги 2008 г. и задачи на 2009 г. / Э. Набиуллина // Экономист. – 2009. – № 5. – С. 3–12.
Инвестиционная деятельность в Вологодской области
За 2008–2010 годы в экономику области вложено 191,2 млрд. рублей, в том числе в 2010 году – 57,3 млрд. рублей. Объем инвестиций в 2010 году в сопоставимых ценах по отношению к 2007 году в целом по области снизился на 40,8 % (к 2005 году – на 38,3 %.), в то время как по России – только на 2,4 % (к 2005 году – рост на 39,8 %). [3]
Большая часть крупных инвестиционных проектов региона связана с металлургическим производством, лесопромышленным комплексом, химическим производством, трубопроводным транспортом. И это понятно – на Вологодчине выплавляется каждая шестая тонна российского проката и стали, производится каждая девятая тонна минеральных удобрений. Область занимает второе место в России по заготовке древесины, третье – по производству фанеры и древесностружечных плит. [3] На долю металлургического производства приходится 51,8 %, химического производства – 16,2 % всех инвестиций обрабатывающего сектора.
Особое внимание уделяется развитию инфраструктуры области. В частности, в 2010 году значительно увеличилась доля инвестиций, направляемых на развитие электроэнергетической системы Вологодской области. Реализуются проекты по генерирующим мощностям, ведется строительство и реконструкция линий электропередач, подстанционного оборудования. Строятся и реконструируются дороги и мосты, продолжается газификация сельских территорий. [2]
Значительным за период 2000–2009 годы было сокращение инвестиций в сельское хозяйство. Эта тенденция может быть признана неблагоприятной, т. к. снижение инвестиций в сельское хозяйство отрицательно сказывается на самообеспечении продуктами питания. [1] Вологодская область имеет все условия для производства важнейших продуктов питания не только для внутреннего потребления, но и для вывоза за пределы области.
По – прежнему меньше, чем необходимо, инвестируют в предприятия машиностроения. [4]
Доля инвестиций в строительство в области пока тоже остаётся на довольно низком уровне, хотя отрасль имеет большое значение для активизации инвестиционной деятельности. Что касается инвестиций в такой важный сектор строительной индустрии, как жилищное строительство, то их удельный вес имеет тенденцию к снижению. [1]
Сложившиеся в регионе структура и размещение инвестиций приводят к чрезвычайно высокой дифференциации муниципальных образований.
Значительная часть инвестиций направляется в два крупных промышленных центра области – Вологду и Череповец. В то время как большинство муниципальных образований не получают достаточного количества вложений, что в будущем может негативно отразиться на функционировании их экономик. [1]
Более трети всех инвестиций поступает в экономику г. Череповца. В 2006 году в экономике г. Вологды инвестиции в основной капитал составляли лишь треть от уровня инвестиции в экономику г. Череповца. Вашкинский район по объему инвестиций на душу населения отставал от лидера более чем в 20 раз, Верховажский – более чем в 25 раз, Никольский – более чем в 30 раз. [4]
Перспективы развития инвестиционной активности в Вологодской области связаны с двумя основными источниками: государственные ресурсы (средства бюджетов и внебюджетных фондов) и частный капитал (собственные ресурсы предприятий и организаций, отложенные средства населения, кредитные ресурсы банков, иностранные инвестиции).
Объем поступивших в область иностранных инвестиций в 2009 году составил 69,2 млн. долларов США, что в 60 раз ниже уровня инвестиций, поступивших в область в 2008 году (4142,8 млн. долларов США). Такое резкое, по сравнению с 2008 годом, падение поступления иностранных инвестиций в экономику области, как и в целом в экономику России, связано с мировым экономическим кризисом и ухудшением доступа к международным рынкам капитала.
В общем объеме поступивших иностранных инвестиций прямые инвестиции составили 1651,2 тыс. долларов США или 2,4 % от общего объема инвестиций, портфельные – 271,8 тыс. долларов США или 0,4 %, прочие инвестиции – 67234,7 млн. долларов США или 97,2 %.
Инвестиции в основной капитал составили 67 % от общей суммы иностранных инвестиций, поступивших в область в 2009 году.
В 2009 году инвестиции в экономику области поступили из 16 стран мира. Лидеры среди стран-инвесторов: Багамы, Бахрейн, Кипр, Турция, Чехия. Суммарный объем средств, инвестированных данной группой стран, составляет 94,7 % от общего объема иностранных инвестиций. [2]
Объем иностранных инвестиций в экономику области в 2010 году составил 1079,9 млн. долларов США, из них прямые инвестиции – 982,5 тыс. долларов, портфельные -30,4 тыс. долларов.
Наиболее привлекательной для иностранных инвесторов в Вологодской области является промышленная сфера, в нее направленно 99 % вложений, из них 97,4 % – в металлургическое производство и производство готовых металлических изделий. Вторым приоритетом является производство прочих неметаллических минеральных продуктов (производство стекла и изделий из стекла) – 1,6 % вложений. [3]
Можно выделить сферы, перспективные для привлечения инвестиций. Это лесопромышленный комплекс, черная металлургия, машиностроение, химическая промышленность, туризм, пищевая промышленность, стекольная промышленность.
К факторам, обеспечивающим инвестиционную привлекательность области, относятся: выгодное географическое положение, наличие развитой транспортной инфраструктуры и ее динамическое совершенствование, наличие законодательства, предусматривающего льготный налоговый режим для инвесторов, гарантии прав инвесторов, стабильная общественно-политическая ситуация, притягательность территории области, обладающей культурными ценностями, обеспеченность интеллектуальным и кадровым потенциалами. [2]
Правительством области применяется система мер, направленных на увеличение притока инвестиций в экономику региона и предупреждение их оттока:
– государственная поддержка инвестиционной деятельности (включая предоставление налоговых льгот);
– создание прозрачной процедуры осуществления инвестиционной деятельности;
– создание механизма работы с региональными инвестиционными проектами.
Создавая условия для повышения инвестиционной привлекательности региона.
Правительство области исходит из того, что перспектива инвестиционного партнерства существует только на высокоорганизованной территории, способной принять капитал.
С учетом этого область выстраивает необходимые инфраструктуры, создавая для запуска стратегически важных проектов площадки, насыщенные транспортными, энергетическими, инженерными и иными инфраструктурными объектами.
Таким образом, на основе формирования благоприятных условий для развития в области современных высокотехнологичных производств с высокой добавленной стоимостью, создаются предпосылки для ускоренной диверсификации экономики региона.
Для повышения инвестиционной активности в области принято законодательство, которое позволило создать благоприятные условия для инвесторов, включая предоставление им налоговых льгот. [2]
В целях содействия реализации инвестиционных проектов на территории Вологодской области комитет внешнеэкономической деятельности Правительства области формирует в настоящее время единую информационную базу проектов, перспективных для внешних инвесторов, для последующего их представления потенциальным партнерам на международных и региональных экономических форумах и выставках.
С целью роста собственных источников инвестиции важно создать частному бизнесу более благоприятные условия для реализации своего потенциала. Одновременно следует наращивать бюджетные ресурсы инвестиций, направляя их в решение накопившихся в переходный период проблем инфраструктурного и социального характера.
В конечном счёте именно общество и бизнес должны решить, на какие затраты они готовы пойти и какие издержки нести, чтобы добиться скорейшей модернизации экономики. При этом надо иметь в виду, что основные ресурсы, необходимые для модернизации, придётся создавать по мере реализации намеченной стратегии и программ перспективного развития. [4]
Критериями оценки действий региональных властей по созданию благоприятных условий для инвесторов, ведению бизнеса и улучшению жизненного уровня населения являются результаты рейтингов инвестиционной привлекательности. [2]
По итогам рейтинга инвестиционной привлекательности, проведенного Министерством экономического развития и торговли России в 2004 году, Вологодская область заняла 8 место среди 88 субъектов Российской Федерации.
По объему инвестиций на душу населения в 2010 году Вологодская область занимает 34 место в России.
Несмотря на влияние мирового финансового кризиса, пик которого пришелся на 2009 год, международное рейтинговое агентство Мудис Инвестор Сервис (Moody’s Investors Service) изменило прогноз по кредитным рейтингам с «негативного» на «стабильный». Рейтинговое агентство «Эксперт-РА» улучшило позиции региона по инвестиционному риску, переместив область с 20 на 19 место. [3]
За последние три года пайщики вывели из открытых и интервальных фондов более 30 млрд. руб., при том что суммарные активы всех розничных фондов сейчас составляют около 120 млрд. руб. Основные потери пришлись на пятерку крупнейших на рынке розницы компаний.
Лидером по оттокам стала УК Банка Москвы, из розничных фондов которой пайщики забрали более 1 млрд. руб. Как считает гендиректор УК Банка Москвы Елена Касьянова, проблема в том, что в посткризисные годы управляющие отказались от активной рекламы своих продуктов. В частности, по ее словам, Банк Москвы уже в 2009 году перестал активно предлагать ПИФы своим клиентам. «Мы столкнулись с тем, что старые пайщики, пережив кризис, забирали свои вложения, а притока новых практически не было», – говорит госпожа Касьянова, отмечая, что в этом году компания рассчитывает активизировать продажи за счет введения института инвестконсультантов.
Потери УК «УралСиб» в прошлом году менее внушительны, однако тенденция оттока средств из ПИФов под ее управлением сохраняется уже третий год (в 2009 году фонды под управлением УК «УралСиб» потеряли 2,8 млрд. руб.). По словам главного исполнительного директора управления активами ФК «УралСиб» Александра Пугача, если в 2008–2009 годах наблюдались очень значительные притоки и оттоки средств, то сейчас вывод средств из фондов замедляется. «В этом году мы собрали около 1,2 млрд. руб. в розничные фонды, но отток пока перекрывает продажи, – сказал господин Пугач. – В этом году мы рассчитываем, что нетто-привлечение будет с положительным знаком».
В УК «Тройка Диалог», которая пока сохраняет абсолютное лидерство по оттокам из розничных фондов, напротив, нетто-приток в открытые и интервальные фонды в прошлом году был положительным. Несмотря на то, что фонд акций «Добрыня Никитич – Тройка Диалог» стал лидером по оттокам среди розничных ПИФов (из фонда вывели более 2 млрд. руб.), компания смогла сохранить положительное сальдо продаж. Как рассказал РБК daily директор управления частных клиентов «Тройки Диалог» Андрей Звездочкин, в прошлом году компания привлекла около 7,5 млрд. руб. в розничные фонды. «В основном пайщики приходили в секторные фонды, а под конец года многие выбирали консервативные стратегии», – заявил г-н Звездочкин, добавив, что именно этим объясняется отток средств из фонда акций.
Единственной компанией, которой кризис пошел явно на пользу, стала УК «Райффайзен Капитал», увеличившая в прошлом году активы розничных фондов на 2,6 млрд. руб. (в 2009 году приток средств в ее розничные фонды составил 1,25 млрд. руб.). По словам гендиректора УК «Райффайзен Капитал» Владимира Соловьева, в прошлом году объем продаж розничных ПИФов составил около 6 млрд. руб., тогда как отток из фондов был немногим более 3 млрд. руб. При этом, по его словам, практически 100 % продаж паев обеспечил Райффайзенбанк. [1]
СПИСОК ИСПОЛЬЗУЕМЫХ ИСТОЧНИКОВ
1. [Электронный ресурс]. Режим доступа: http://www.rbcdaily.ru/2011/01/19/finance/5629499795671462. [Электронный ресурс]. Режим доступа: http://www.rbc.ru/reviews/pif/chapter3.shtml
3. [Электронный ресурс]. Режим доступа: http://revolution.allbest.ru/finance/00011828_0.html
Влияние мирового финансового кризиса на Вологодскую область
2009 год был непростым для Вологодской области: мировой кризис негативно сказался на многих сферах. Тем не менее, антикризисная программа правительства области позволила обеспечить относительную устойчивость экономики, а также сохранить политическую и социальную стабильность в регионе.В. В. Фролова, А.В Попова[28]Научный руководитель – М. Н. Селина[29]ВГМХА им. Н. В. Верещагина
Возникновение кризиса связывают со следующими факторами:
– общей цикличностью экономического развития;
– «перегревом» кредитного рынка и явившегося его следствием ипотечного кризиса;
Вологодская область, успешно встроенная в единую мировую систему, не смогла уйти от явлений, которые нарушают привычный ход жизни многих людей, снижают темпы экономического развития области в целом.
Главный удар кризиса пришелся на конец 2008 года: только за три последних месяца промышленность области потеряла 32 % объемов производства. Для сравнения: в 1994 году – самом «провальном» за последние 22 года – снижение производства в целом за год не превысило 19 %.
Правительство области оперативно отреагировало на кризис. Уже в октябре 2008 года оно приступило к разработке антикризисной программы. Она включала несколько важных направлений: оптимизация бюджетных расходов, обеспечение продовольственной безопасности, содействие занятости населения, развитие малого предпринимательства, сохранение и поддержка важнейших инвестиционных проектов и другие меры.
Сократились расходы на реализацию долгосрочных и ведомственных целевых программ и на содержание госучреждений и органов исполнительной власти. При этом в первоочередном порядке обеспечивались социальные выплаты, заработная плата работников бюджетной сферы.
Для реализации сельскохозяйственной продукции в городах и районах области были организованы сельскохозяйственные ярмарки, что позволило населению дешевле приобрести продукты, а местные сельхозпроизводители получили дополнительный канал сбыта. В итоге нам удалось сдержать цены на основные продукты питания в течение всего года, избежать ажиотажа на потребительском рынке. В итоге принятых мер нам удалось обеспечить относительную устойчивость в экономике, а также сохранить политическую и социальную стабильность.
Кризис дал возможность переоценить инвестиционную политику области, определиться с важными инвестиционными проектами, разработать новые направления.
Пик безработицы в нашем регионе пришелся на май 2009 года – тогда число безработных перевалило за 29 тысяч. Летом число безработных колебалось вокруг цифры 28 тысяч, и, наконец, осенью кривая безработицы пошла вниз и в середине октября пробила своего рода психологический барьер – отметку в 25 тысяч.
Вологодская область была среди первых регионов, которые разработали и утвердили в правительстве России программу содействия занятости, которая включала такие меры, как общественные работы, временные работы, опережающее переобучение персонала. Нами также была разработана и принята программа поддержки малого предпринимательства, которая предусматривает выделение грантов на создание собственного дела, субсидирование ставок по кредитам для малого бизнеса, снижение налогов.
И численность занятых в этом секторе растет. Если в 2008 году их было 169 тысяч человек, то только в первом полугодии этого года – 171 тысяча. В целом в рамках развития малого бизнеса будет сохранено и создано около 7 тысяч рабочих мест, из них более 4 тысяч – это новые рабочие места.
Финансовый кризис в той или иной мере коснулся всех предприятий областного центра, его прямыми последствиями стали ухудшение платежеспособности предприятий, сокращение инвестиций, спроса и сбыта продукции, рост числа убыточных организаций. В результате у предприятий сильно сократился объем оборотных средств, возникают сложности в их пополнении.
Кризис вынудил предприятия сокращать издержки по всем направлениям, в наиболее сложном положении оказались компании, использовавшие в больших объемах кредитные ресурсы. В 2009 году мы несли потери как по индексам объемов производства в реальном секторе экономики, на рынке труда, так и по поступлениям в городской бюджет. Индекс физического объёма промышленного производства по Вологде за 11 месяцев (с января по ноябрь) 2009 года составил 80,9 %; падение производства – 19,1 %.
Существенным образом обострилась под влиянием кризиса и проблема занятости населения. Из-за сокращения заказов многие предприятия провели работу по оптимизации кадрового состава. В стремлении предотвратить массовые увольнения работников, вводились режимы неполной рабочей недели, неполного рабочего дня, отпуска без сохранения зарплаты.
Впрочем, необходимо отметить и положительную тенденцию снижения числа предприятий, работающих неполную рабочую неделю. Так, на 18 января 2010 года в Вологде лишь шесть предприятий промышленности продолжали работать по сокращенному графику.
По состоянию на 18 мая 2009 года («пик» роста безработицы) численность безработных увеличилась в 3,9 раза (с 7,4 до 29,2 тысячи человек). Вместе с тем численность безработных с 2009 по 2010 год, официально зарегистрированных в областном центре, увеличилась в 3,5 раза и составила на 18 января 4981 граждан. Число же вакансий, напротив, имеет тенденцию к снижению, начиная с июня 2009 года. В общем, уровень регистрируемой безработицы имеет тенденцию к увеличению, и на сегодняшний день составляет свыше 3 % от численности экономически активного населения Вологды.
Несмотря на непростую экономическую ситуацию, в Вологде организуются новые производства и продолжают создаваться новые рабочие места. В 2010 году на территории областной столицы было создано порядка 3000 рабочих мест. А согласно прогнозам на 2011 год, может появиться еще более 4 тысячи новых рабочих мест.
Вологодская область свой антикризисный план отстроила с учётом мировых и российских тенденций. Для сохранения жизнеспособности экономики задействованы все известные экономические механизмы от товарных интервенций до оказания поддержки предприятиям, оказавшимся в критической ситуации (там, где было необходимо исправлять ошибки неэффективного менеджмента).
Механизмы поддержки предприятий реального сектора экономики:
1. Товарные интервенции.
2. Обеспечение формирования госзаказа.
3. Форвардные закупки товаров и услуг у предприятий области. В период отсутствия сбыта и выручки у ОАО «Аммофос» проведены форвардные закупки минеральных удобрений под весенний посев 2009 г. На эти цели в бюджете дополнительно изысканы средства в размере 164,5 млн. руб.
4. Оказание прямой финансовой помощи (субсидирование части затрат на приобретение техники, капитальный ремонт, строительство и т. д.).
5. Предоставление областных государственных гарантий по кредитам. Выданы областные государственные гарантии по кредитам ОАО «Корпорация Вологдалеспром» для запуска производства древесностружечных плит в пос. Вохтога, ООО «ЛДК № 2» холдинговой компании «Вологодские лесопромышленники» (Вытегорский район) для оплаты таможенных платежей за технологическое оборудование. По состоянию на 1 января 2010 года государственные областные гарантии предоставлены 20 организациям на общую сумму 3,5 млрд. руб.
Кризис подтолкнул правительство к активным действиям, направленным на поддержку малого бизнеса. Малый бизнес как институциональный сектор экономики несёт в себе две важные функции – социальную, являясь одним из источников роста занятости населения, и экономическую, создавая конкурентную среду.
– Помимо оптимизации налоговой нагрузки для малого и среднего бизнеса, на 30 % снижены ставки арендной платы за пользование областным имуществом; реализуются приоритетные формы поддержки предпринимательства: субсидии на создание собственного дела (грантовая поддержка), на возмещение части затрат по уплате процентов по кредитам.
– В ходе работы Экспертного совета по развитию малого и среднего предпринимательства рассмотрено 597 заявок на получение грантов, рекомендовано на получение гранта – 158 (на общую сумму 46,3 млн. рублей).
– В рамках реализации направления по компенсации процентной ставки по кредитам из 247 представленных заявок субъектов малого и среднего предпринимательства одобрено 173 проекта на общую сумму 34,4 млн. рублей.
– Развивается система микрофинансирования.
– Запущен механизм Гарантийного фонда.
Сегодня можно с уверенностью сказать, что меры финансовой и имущественной поддержки, снижение налогового бремени, устранение избыточного административного регулирования реально сработали.
В 2010 году продолжалась реализация мероприятий по поддержке и развитию малого бизнеса. При этом акцент государственной поддержки малого бизнеса смещался в сторону предоставления субсидий по компенсации процентной ставки по кредитам. Если в 2009 году максимальная сумма субсидии составляла 400 тыс. рублей, то в 2010 году её размер увеличивается до 800 тыс. рублей.
В центре внимания на ближайшую перспективу останутся вопросы повышения энергоэффективности региональной экономики. А именно: снижение удельных затрат на производство и использование энергоресурсов за счёт рационализации их потребления, применения энергосберегающих технологий и оборудования, сокращения потерь продукции топливно – энергетического комплекса.
В целом антикризисная политика оказалась адекватной возникшим вызовам. Правительство не допустило коллапса в реальном секторе, «удержало» продовольственный рынок, снизило напряжённость на рынке труда, сохранило политическую и социальную стабильность.
Развитие кризиса показало, что самое трудное время – не шоковая фаза кризиса, не этот отрезок рецессии, а переход к фазе роста.
Несмотря на резкое сокращение возможностей и источников финансирования, правительство должно продолжать реализацию инвестиционных проектов, а также развивать инфраструктуры, на которые в перспективе придут субъекты новой экономики. Даже в сложных финансовых условиях необходимо продолжать реализацию стратегических проектов, рассчитанных на годы вперёд, для развития экономического потенциала региона.
СПИСОК ИСПОЛЬЗУЕМЫХ ИСТОЧНИКОВ
1. Официальный сайт Правительства Вологодской области: [Электронный ресурс]. Режим доступа: http://www.vologda-oblast.ru/2. Иогман, Л. Г. Экономика региона: от кризиса к устойчивому развитию / Л. Г. Иогман // Экономические и социальные перемены: факты, тенденции, прогноз. – 2009. – № 3. – С. 14–24.
3. Костыгов, Н. В. Вологодская область: антикризисная программа действий / Н. В. Костыгов // Экономические и социальные перемены: факты, тенденции, прогноз. – 2009. – № 1. – С. 14–18.
4. Кувалин, Д. Б. Российские предприятия в середине 2008 г.: взгляды на качество экономической политики и возможности для развития / Д. Б. Кувалин, А. К. Моисеев // Вопросы статистики. – 2009. – № 5. – С. 133–147.
5. Набиуллина, Э. Макроэкономические итоги 2008 г. и задачи на 2009 г. / Э. Набиуллина // Экономист. – 2009. – № 5. – С. 3–12.
Инвестиционная деятельность в Вологодской области
Вологодская область является регионом с достаточно высокими показателями эффективности производства, с ярко выраженной сырьевой специализацией и поэтому обладает широкими экспортными возможностями. Кроме того в регионе сформированы сравнительно благоприятные условия для инвестиционной деятельности. Реальный приток инвестиции является важнейшим условием преодоления технологического отставания и формирования нового качества эффективности производства.С. Н. Зрелова[30]Научный руководитель – М. Н. Селина[31]ВГМХА им. Н. В. Верещагина
За 2008–2010 годы в экономику области вложено 191,2 млрд. рублей, в том числе в 2010 году – 57,3 млрд. рублей. Объем инвестиций в 2010 году в сопоставимых ценах по отношению к 2007 году в целом по области снизился на 40,8 % (к 2005 году – на 38,3 %.), в то время как по России – только на 2,4 % (к 2005 году – рост на 39,8 %). [3]
Большая часть крупных инвестиционных проектов региона связана с металлургическим производством, лесопромышленным комплексом, химическим производством, трубопроводным транспортом. И это понятно – на Вологодчине выплавляется каждая шестая тонна российского проката и стали, производится каждая девятая тонна минеральных удобрений. Область занимает второе место в России по заготовке древесины, третье – по производству фанеры и древесностружечных плит. [3] На долю металлургического производства приходится 51,8 %, химического производства – 16,2 % всех инвестиций обрабатывающего сектора.
Особое внимание уделяется развитию инфраструктуры области. В частности, в 2010 году значительно увеличилась доля инвестиций, направляемых на развитие электроэнергетической системы Вологодской области. Реализуются проекты по генерирующим мощностям, ведется строительство и реконструкция линий электропередач, подстанционного оборудования. Строятся и реконструируются дороги и мосты, продолжается газификация сельских территорий. [2]
Значительным за период 2000–2009 годы было сокращение инвестиций в сельское хозяйство. Эта тенденция может быть признана неблагоприятной, т. к. снижение инвестиций в сельское хозяйство отрицательно сказывается на самообеспечении продуктами питания. [1] Вологодская область имеет все условия для производства важнейших продуктов питания не только для внутреннего потребления, но и для вывоза за пределы области.
По – прежнему меньше, чем необходимо, инвестируют в предприятия машиностроения. [4]
Доля инвестиций в строительство в области пока тоже остаётся на довольно низком уровне, хотя отрасль имеет большое значение для активизации инвестиционной деятельности. Что касается инвестиций в такой важный сектор строительной индустрии, как жилищное строительство, то их удельный вес имеет тенденцию к снижению. [1]
Сложившиеся в регионе структура и размещение инвестиций приводят к чрезвычайно высокой дифференциации муниципальных образований.
Значительная часть инвестиций направляется в два крупных промышленных центра области – Вологду и Череповец. В то время как большинство муниципальных образований не получают достаточного количества вложений, что в будущем может негативно отразиться на функционировании их экономик. [1]
Более трети всех инвестиций поступает в экономику г. Череповца. В 2006 году в экономике г. Вологды инвестиции в основной капитал составляли лишь треть от уровня инвестиции в экономику г. Череповца. Вашкинский район по объему инвестиций на душу населения отставал от лидера более чем в 20 раз, Верховажский – более чем в 25 раз, Никольский – более чем в 30 раз. [4]
Перспективы развития инвестиционной активности в Вологодской области связаны с двумя основными источниками: государственные ресурсы (средства бюджетов и внебюджетных фондов) и частный капитал (собственные ресурсы предприятий и организаций, отложенные средства населения, кредитные ресурсы банков, иностранные инвестиции).
Объем поступивших в область иностранных инвестиций в 2009 году составил 69,2 млн. долларов США, что в 60 раз ниже уровня инвестиций, поступивших в область в 2008 году (4142,8 млн. долларов США). Такое резкое, по сравнению с 2008 годом, падение поступления иностранных инвестиций в экономику области, как и в целом в экономику России, связано с мировым экономическим кризисом и ухудшением доступа к международным рынкам капитала.
В общем объеме поступивших иностранных инвестиций прямые инвестиции составили 1651,2 тыс. долларов США или 2,4 % от общего объема инвестиций, портфельные – 271,8 тыс. долларов США или 0,4 %, прочие инвестиции – 67234,7 млн. долларов США или 97,2 %.
Инвестиции в основной капитал составили 67 % от общей суммы иностранных инвестиций, поступивших в область в 2009 году.
В 2009 году инвестиции в экономику области поступили из 16 стран мира. Лидеры среди стран-инвесторов: Багамы, Бахрейн, Кипр, Турция, Чехия. Суммарный объем средств, инвестированных данной группой стран, составляет 94,7 % от общего объема иностранных инвестиций. [2]
Объем иностранных инвестиций в экономику области в 2010 году составил 1079,9 млн. долларов США, из них прямые инвестиции – 982,5 тыс. долларов, портфельные -30,4 тыс. долларов.
Наиболее привлекательной для иностранных инвесторов в Вологодской области является промышленная сфера, в нее направленно 99 % вложений, из них 97,4 % – в металлургическое производство и производство готовых металлических изделий. Вторым приоритетом является производство прочих неметаллических минеральных продуктов (производство стекла и изделий из стекла) – 1,6 % вложений. [3]
Можно выделить сферы, перспективные для привлечения инвестиций. Это лесопромышленный комплекс, черная металлургия, машиностроение, химическая промышленность, туризм, пищевая промышленность, стекольная промышленность.
К факторам, обеспечивающим инвестиционную привлекательность области, относятся: выгодное географическое положение, наличие развитой транспортной инфраструктуры и ее динамическое совершенствование, наличие законодательства, предусматривающего льготный налоговый режим для инвесторов, гарантии прав инвесторов, стабильная общественно-политическая ситуация, притягательность территории области, обладающей культурными ценностями, обеспеченность интеллектуальным и кадровым потенциалами. [2]
Правительством области применяется система мер, направленных на увеличение притока инвестиций в экономику региона и предупреждение их оттока:
– государственная поддержка инвестиционной деятельности (включая предоставление налоговых льгот);
– создание прозрачной процедуры осуществления инвестиционной деятельности;
– создание механизма работы с региональными инвестиционными проектами.
Создавая условия для повышения инвестиционной привлекательности региона.
Правительство области исходит из того, что перспектива инвестиционного партнерства существует только на высокоорганизованной территории, способной принять капитал.
С учетом этого область выстраивает необходимые инфраструктуры, создавая для запуска стратегически важных проектов площадки, насыщенные транспортными, энергетическими, инженерными и иными инфраструктурными объектами.
Таким образом, на основе формирования благоприятных условий для развития в области современных высокотехнологичных производств с высокой добавленной стоимостью, создаются предпосылки для ускоренной диверсификации экономики региона.
Для повышения инвестиционной активности в области принято законодательство, которое позволило создать благоприятные условия для инвесторов, включая предоставление им налоговых льгот. [2]
В целях содействия реализации инвестиционных проектов на территории Вологодской области комитет внешнеэкономической деятельности Правительства области формирует в настоящее время единую информационную базу проектов, перспективных для внешних инвесторов, для последующего их представления потенциальным партнерам на международных и региональных экономических форумах и выставках.
С целью роста собственных источников инвестиции важно создать частному бизнесу более благоприятные условия для реализации своего потенциала. Одновременно следует наращивать бюджетные ресурсы инвестиций, направляя их в решение накопившихся в переходный период проблем инфраструктурного и социального характера.
В конечном счёте именно общество и бизнес должны решить, на какие затраты они готовы пойти и какие издержки нести, чтобы добиться скорейшей модернизации экономики. При этом надо иметь в виду, что основные ресурсы, необходимые для модернизации, придётся создавать по мере реализации намеченной стратегии и программ перспективного развития. [4]
Критериями оценки действий региональных властей по созданию благоприятных условий для инвесторов, ведению бизнеса и улучшению жизненного уровня населения являются результаты рейтингов инвестиционной привлекательности. [2]
По итогам рейтинга инвестиционной привлекательности, проведенного Министерством экономического развития и торговли России в 2004 году, Вологодская область заняла 8 место среди 88 субъектов Российской Федерации.
По объему инвестиций на душу населения в 2010 году Вологодская область занимает 34 место в России.
Несмотря на влияние мирового финансового кризиса, пик которого пришелся на 2009 год, международное рейтинговое агентство Мудис Инвестор Сервис (Moody’s Investors Service) изменило прогноз по кредитным рейтингам с «негативного» на «стабильный». Рейтинговое агентство «Эксперт-РА» улучшило позиции региона по инвестиционному риску, переместив область с 20 на 19 место. [3]