Страница:
Из обвинительного заключения - а это одно из крупнейших дел, связанных с уклонением от уплаты налогов в американской истории, - следует, что русская организованная преступность уже не ограничена одним только Брайтон-Бич, а распространила свою деятельность на Нью-Джерси и другие штаты. Компания "Кингз мотор ойлз", которая играла главную роль в этом обмане, была зарегистрирована в Бруклине, но открывала свои представительства в Эдисоне, Нью-Джерси и Майами.
В обвинительном заключении из 39 пунктов фигурирует 25 человек, в том числе 15 эмигрантов из России, которые уклонялись от уплаты федеральных налогов и налогов штатов при продаже топлива на сумму, превышающую 500 миллионов долларов. Их обвиняли в преступном сговоре, основанном на очень простом расчете: дизельное топливо и топливо, идущее на отопление жилых домов, по существу практически ничем не отличаются друг от друга. Но топливо, используемое для отопления жилфонда, налогами не облагается. Обвиняемые покупали отопительную нефть, а затем перепродавали ее как дизельное топливо, взимая с покупателей федеральные налоги и налоги штатов, оставляя эти деньги в своем кармане, вместо того, чтобы отдавать их правительству.
Подобный рэкет - явление не новое. Но никому никогда не удалось получить такую прибыль. Двое российских эмигрантов, которые являлись организаторами этого преступления, Игорь Эрлих и Арон Мисулович, и создали в 1988 году эту компанию. Затем еще за пять лет было организовано несколько подставных фирм, которые назывались "цепью маргариток". Головная фирма покупала не облагаемое налогом топливо на сотни миллионов долларов, затем передавала его через сеть компаний-подставников, пока оно не попадало в руки компании "Петро плас", которая продавала его как дизельное и оставляла у себя выручку от налогов.
Всей группе аферистов было предъявлено множество обвинений, включая участие в сговоре, мошенничестве, отмывании денег, уклонение от налогов и т.д. Но навряд ли деньги вернутся в казну государства, так как многие следователи считают, что их значительная часть, присвоенная бандой, давно лежит на счетах иностранных банков, в том числе Швейцарии.
В Германии полиция поймала мошенников с поддельными кредитными карточками типа "Виза". Специальные приборы в кассовых аппаратах не фиксировали никаких подделок или отклонений в этих "Визах": и магнитные полосы, и номера счетов были подлинными. Тем не менее эти кредитные карточки оказались фальшивыми.
А провалились "покупатели" совершенно случайно. На четвертый день при посещении очередного магазина не прибор поднял тревогу, а бдительный кассир, который заметил, что флаг "Визы" и голограмма орла просто наклеены и покрыты пленкой. В автомашине воров полицейские обнаружили еще пять кредитных карточек, машинку для печатания и прибор для написания и чтения с магнитной защиты.
Все было упаковано и подготовлено к отправке в США.
Германские полицейские арестовали всего несколько мелких жуликов, а ведь сам костяк преступной группы составлял 15- 20 человек, обосновавшихся в Лос-Анджелесе. Как подчеркнул представитель прокуратуры, речь идет о "группе лиц из Армении", однако в нее входят и выходцы из Грузии, России, а также Иордании и Ирана. Своих людей они имеют в Москве, где вербуются иностранные туристы и представители деловых кругов в качестве "покупателей". Последние, получив на руки изготовленные в Калифорнии качественные, но фальшивые кредитные карточки, отоваривают их: 30 процентов покупок забирают себе, а 70 процентов отправятся в США.
По оценкам международных следственных органов в мире выявляется большая активность в отмывании криминальных денег. Наблюдается этот процесс во внебанковской сфере (игровой, туристический и страховой бизнес, недвижимость, деятельность разного рода посреднических компаний, адвокатская деятельность, широкая сеть валютного обмена и др.), то есть в тех областях, которые еще слабо "накрыты" соответствующим законодательством, и поэтому являются благодатной почвой для процветания криминального бизнеса. Именно тут должны развернуться главные события, исход которых никто не берется прогнозировать. И "российский след" заметен практически во всем внебанковском спектре, но особенно ярко в туристическом бизнесе и сделках с недвижимостью.
Что касается отдельных стран, для которых эти виды правонарушений теснейшим образом смыкаются с организованной экономической преступностью, то здесь почетные лидирующие места прочно занимают бывшие республики СССР во главе с Россией. Незавидная репутация, но для нас она не нова...
Отсутствие необходимой правовой базы, коррумпированность общества, неразбериха с разделом собственности делают Россию, по мнению западных экспертов, весьма привлекательной площадкой для криминального финансового бизнеса с множеством каналов выхода на Запад. И вдобавок еще один штрих к российскому "портрету": оказывается, по своему профессиональному уровню отечественные отмыватели криминальных денег мало чем уступают "выдающимся" западным коллегам.
Но в данной главе все-таки нет смысла перечислять преступные деяния российских граждан за рубежом, во многом все аферы похожи на те, которые сегодня процветают на российской земле. Разве что раскрываются за "бугром" они быстрее и эффективнее, чем в России.
ЮВЕЛИРНОЕ ДЕЛО
- Мы пришли к выводу, что вы не крали эту старинную брошь. Вы свободны!
- Так что, господин судья, пусть тогда она останется у меня?
С появлением новых русских и вообще богатых, состоятельных людей в России появилась и проблема, куда вкладывать капитал, дабы он не только не обесценивался, но и мог быть надежным хранилищем на черный день.
В последнее время многие "денежные мешки" стали вкладывать свой капитал в коллекции, антиквариат, ювелирные украшения и драгоценности. На западе существует даже рейтинг "товаров", в которые прибыльно вкладывать деньги.
Так, среднегодовая норма прибыли при занятии нумизматикой доходит до 15 процентов, коллекционирование марок дает доход почти 13 процентов. Далее идут золото - 12,8; китайский фарфор - 12; бриллианты - 9,9; картины старых мастеров - 8,8 процента.
При этом надо заметить, что извлекаемая прибыль из коллекций и драгоценностей опережает такие виды вложения, как облигации и акции, недвижимость и покупка земель.
Драгметаллы и бриллианты - особый товар, который передается из поколения в поколение, накапливая в себе стоимость.
Другая, обедневшая часть населения, перешедшая на бобы и воду, чтобы хоть мало-мальски поправить свое финансовое положение, вынуждена закладывать или вовсе продавать свои фамильные драгоценности или коллекции. Тут, как говорится, все способы хороши.
Ценности закладываются в ломбарды, отдаются в аренду, продаются перекупщикам. Но вырученные суммы за последние ценности, как правило, далеко не отражают их истинной стоимости. Много добра конфискуется у нечестных граждан. Но и честные не ведают, что творят.
Был случай, когда не от хорошей жизни решила расстаться с фамильным бриллиантом в 32 карата бабушка-москвичка. Получила за него 300 тысяч рублей. Старушка осталась довольна, но было ей совсем невдомек, что камешку тут же нашли достойное применение - вдели в бриллиантовое колье и поместили в витрине Алмазного фонда.
И его стоимость зашкаливала далеко за 300 тысяч, но уже долларов.
Но как для первых, так и для вторых, существует постоянная угроза от профессиональных прохиндеев, которые зарабатывают на хлеб с икрой путем мошенничества именно на драгоценностях и коллекциях. Словом, на вещах и предметах, имеющих историческую или ювелирную ценность.
В ход идет откровенный обман - подделки, вымогательство, кражи, "взаимовыгодный" обмен...
Торговля бриллиантами, антиквариатом и художественными ценностями и в России все больше становится стремлением к выгоде. Коллекционирование ценных предметов и вещей уже не только для любителей этого дела служит хорошим средством для помещения капитала, но новоявленные бизнесмены используют старину, камешки и желтый металл как средство уклонения от налогов. В результате происходят нарушения законодательства. А что касается коллекционерской страсти, то она в этом плане является вторичным стимулом.
Немного истории
Испокон веков мошенники разыгрывали "золотую карту". Если в наши дни золотой вексель, выпущенный многими фирмами, стал объектом мошенничества, то в 1903 году страницы многих московских газет запестрели сенсационными "шапками" - "Золотая речка", "Русская Калифорния". Их читатели узнали, что к северу от Москвы, рядом с маленьким поселком Икша, геологи обнаружили золото.
Тогда нашелся предприимчивый мошенник, решивший сколотить капитал на людских страстях к драгоценному металлу.
Один из старателей, некто Пономарев, объявил о создании акционерного общества для организации на принадлежащих ему землях промышленной добычи подмосковного золота. Удачно организованная в газетах рекламная кампания быстро принесла ему искомые результаты - желающих приобрести акции нового коммерческого общества оказалось немало.
Впрочем, этой афере не суждено было "раскрутиться" надлежащим образом. Не выдержали, видно, нервы у господина Пономарева (ему бы поучиться у современных строителей пирамид!), не устоял он перед соблазном ухватить денежный куш и, присвоив часть денег, полученных от продажи акций "золотодобывающей компании", попытался скрыться.
Но афериста-старателя задержали, хотели даже посадить в тюрьму, однако (в чем уже подлинное сходство с современностью) нашлись у него влиятельные покровители - выручили из беды.
Ну, а что же с золотом? Речушка под Икшей нет-нет, да и радовала геологов и местных жителей "сувенирами" в виде мелких золотых крупиц. Драгоценности эти были "привозные": в давние-давние времена мощный ледник, словно гигантский ковш бульдозера, сгреб откуда-то с севера каменную массу и, отступив, оставил ее на месте, называемом теперь Клинско-Дмитровской грядой.
Тем не менее, реальных шансов добыть здесь, под Икшей, какоето значительное количество драгоценного металла сейчас (как и 90 лет назад) не существует. Однако молва о "золотом ручье" в этих местах жива до сих пор, и его "раскрутка" ждет очередного афериста.
Но были предприниматели, которые вполне законно и легально "добывали" золото. Жители Дмитровского уезда умудрялись делать деньги "из ничего" и при этом приносили пользу обществу. Вот как было.
Соровщики - так эти люди именовались официально. В народе они прозывались "ищейками", а сами себя считали "химиками". Процесс золотодобычи начинался с чтения газет.
Соровщиков интересовали сообщения о пожарах, особенно если горели старые богатые дома и церкви. Выписав адреса, "химики" разъезжались по всей России,. скупая оставшийся после пожаров мусор и целыми обозами доставляли его в родные места.
Здесь мусор дробили и промывали в реке в специальных лотках. Полученную "золотоносную породу" соровщики смешивали с ртутью, имеющей свойство растворять все металлы (кроме железа), образуя при этом вещество, именуемое амальгамой. Выпарив затем из амальгамы ртуть, получали сплав серебра, меди, золота, олова и т. д.
Следующий этап - разделение благородных и неблагородных металлов. Для этого сплав обкладывали свинцовыми пластинками и помещали в "гнездо" горшок, заполненный жженой костью. При нагревании неблагородные металлы, образуя со свинцом легкоплавкие соединения, просачивались сквозь пористую кость вниз, а золото и серебро оставалось сверху.
Дальше оставалось только отделить один благородный металл от другого, для чего применялась азотная кислота, растворяющая серебро, но бессильная против золота. Готовый продукт соровщики сбывали московским сусальщикам, получая неплохие барыши.
Впрочем, сегодня такую деятельность посчитали бы незаконной, а предпринимателей - преступниками.
И тем не менее, "золотая лихорадка" распространилась на жителей Вьетнама, временно проживающих в столице. Нет, они не грабят банки или ювелирные магазины, а занимаются, как и русские соровщики, скупкой "мусора" и плавкой.
Так, в 1995 году золотоносную жилу в Москве открыли жители Вьетнама. Сотрудники ФСБ и ГУВД прямо в снимаемой ими квартире изъяли несметное количество ценностей - оборудование для извлечения золота из промышленных "полуфабрикатов" и, самое главное, полкило благородного металла в плитках. Полуфабрикатами же служили золотосодержащие контакты, каких достаточно много в обычном электронном оборудовании.
Так что подумайте, прежде чем выбрасывать старый телевизор - если уж целый Вьетнам живет за счет наших свалок, то почему бы и нам немного не пожить по той же технологии?
Правда, российский закон не позволяет добывать желтый металл даже из отбросов. Так что не перехитрите сами себя. А то придется делиться опытом золотодобычи не с товарищами-соровщиками, а с работниками следственного изолятора.
Вокруг желтого металла, драгоценностей, предметов коллекционной старины и искусства испокон веков витал нездоровый ажиотаж.
Екатерина Великая, как настоящая женщина, знала толк в бриллиантах и драгоценных камнях - чему может служить примером и большая бриллиантовая корона российских царей, которая была сделана для ее коронации. Любимым занятием царицы была карточная игра с бриллиантовым банком - игроки расплачивались друг с другом кучками алмазов.
Екатерининскую способность к транжирству драгоценностей унаследовали и руководители первого социалистического государства.
Большая часть уникальных царских сокровищ была продана на аукционах 27-30-х годов и осела в частных коллекциях за границей. Вот уж, поистине, полное дилетантство (а может, страсть к быстрому обогащению и власти?) проявили советские руководители: шедевр ювелирного искусства, диадема "Русская красавица", ушел с лондонского аукциона за 310 фунтов стерлингов!
Бриллиантовая диадема "Русское поле" - всего за 240 фунтов!
Увы, Россия навсегда потеряла эти ценности. Но, может, это и был хитрый ход Сталина и его соратников для завоевания политического олимпа?
Из России в Европу хлынула золотая река. Любой иностранец со средним достатком мог запросто приобрести на распродаже недорогую вещицу из запасников русского двора, картину из Эрмитажа. К счастью, спустить все не успели.
Страсть российских царей к камешкам и золоту стала традицией и брежневского двора.
Дорогому Леониду Ильичу на многочисленные юбилеи дарили поистине шедевры ювелирного искусства. Работники МУРа как-то сообщили, что после смерти вождя на квартиру к его сыну пришел некий "хранитель древностей" и умолял передать на хранение в музей драгоценности и прочие семейные реликвии.
Шустрый проситель "из музея" успел получить лишь картины и был задержан. К сожалению, о судьбе скандально знаменитой коллекции бриллиантов Галины Брежневой до сих пор ничего не известно.
Не утихают страсти вокруг драгоценностей и в наши дни. В газете "Коммерсант-DAILY" сообщалось, что "в течение 1995 года Российский комитет по драгоценным металлам и камням (Роскомдрагмет) находился в центре внимания следственного комитета МВД России, Генеральной прокуратуры и прессы". Дело в том, что правоохранительные органы нашли массу материалов, компрометирующих, по их мнению, руководство Роскомдрагмета.
Правда, ни одно из расследований ничем не завершилось, но подробности громких дел стали достоянием общественности.
Сначала заговорили о золоте, которое предприниматели хранили в Швейцарском банке на тайном счете.
Затем была обнародована сделка на 88 миллионов долларов, когда российские алмазы были вывезены за рубеж и не возвращены в Россию.
Генпрокуратура также узнала, что еще в 1993 году из страны были вывезены валютные ценности на 94,5 миллиона долларов в качестве залога на получение кредита для российского правительства. Золото и алмазы, по данным прокуратуры, пропали где-то в Америке.
Лохи и мошенники
Как говорил Остап Бендер, существует тысяча способов "честного" отъема денег у населения. Не меньше способов и мошенничества с драгоценностями, антиквариатом, предметами искусства.
Обвести вокруг пальца могут в ломбарде, скупке, при продаже драгоценностей в магазине, в клубе коллекционеров и т.д. и т. п.
Не секрет, что очень часто мошенники отираются около ювелирных магазинов. Да и люди с деньгами около таких магазинов - гости частые.
Одно время был способ мошенничества с золотыми цепочками. Плуты сделали вывод, что "новые русские" поражают не только широтой души, но и обхватом мощной шеи. Так вот, когда покупатель присматривался к товару, в этот момент к нему, как бы случайно, мог обратиться молодой человек вполне интеллигентного вида. Предлагалось посмотреть, а главное, примерить цепочку, которую он купил всего лишь несколько дней назад. Но потребовались позарез деньги!
К тому же и следует фраза "Отдам товар ниже рыночных или магазинных цен". Кто не клюнет? Клиент тут же интересовался товаром. Брал футляр с ювелирным украшением, открывал и, взяв в руку цепочку, пытался прицепить ее себе на шею.
Но в это время дорогое удовольствие рвалось прямо в нескольких местах. Клиент еще не опомнился, а продавец начинал во все горло кричать, призывая окружающих засвидетельствовать, что порвана цепь, которой цены нет.
Тут же появлялись два подставных свидетеля, готовых подтвердить все что угодно. Пока лох приходил в себя, фармазоны начинали требовать компенсации стоимости цепочки. Иначе - расправа. Не желая получать тяжкие повреждения, клиент отдавал требуемую сумму, надеясь отремонтировать цепочку. Но проданный товар вообще оказывался не золотым...
О золотых подделках и нечистом золоте написано достаточно много книг.
Однажды на ювелирной выставке специалисты фирмы "Техком" бесплатно демонстрировали прибор по определению качества золота, Все желающие могли снять с себя золотые украшения и тут же проверить их на качество. И вот что выяснилось.
Те, кто приобретал "заводское" золото в специализированных российских ювелирных магазинах, могли удостовериться в его качестве и подлинности. Однако при проведении измерений пробы золота, приобретенного разными иными путями, результаты оказались совершенно другими.
Серьги, купленные в одном из крупных московских универмагов в коммерческом отделе как золотые 585-й пробы, на самом деле оказались 500-й пробы. Некоторые элементы серег прибор определил как золото 385-й пробы, а товар был приобретен универмагом у частных коммерсантов.
Цепь и крест из золота с клеймом 585-й пробы, приобретенные в отделе церковных принадлежностей в московском магазине, прибор определил по 385-й пробе.
Серьги из золота с клеймом 583-й пробы и якобы СанктПетербургского ювелирного завода, на самом деле вообще оказались не золотым изделием, а покрытым позолотой металлом. Клиентка, правда, объяснила, что купила их на толкучке с рук перед дверью ювелирного магазина.
Цепь золотая с клеймом 585-й пробы. Приобретена в магазине турецкого курорта Анталья. Отдельные звенья оказались 500-й пробы.
Цепь золотая с клеймом якобы Московской пробирной инспекции, проба 585. Куплена в ювелирном магазине в Москве. Прибор показал, что золото более низкой пробы - от 500-й до 375-й на всех звеньях цепи.
Ювелирное золото - это всегда сплав с другими металлами, поэтому проба - это количество чистого золота в одном грамме металла. Существуют лабораторные методики точного определения содержания золота в ювелирных изделиях.
Однако для частных покупателей такой анализ недоступен и приобретают они украшения из желтого металла, надеясь, как правило, только на честность и добропорядочность продавца.
Но о честности торгующих на рынках можно говорить с сомнением. Поэтому лучше всего золото и драгоценные камешки покупать в фирменных магазинах.
Монополистом в анализе качества изделий из золота является Российская пробирная палата, которая имеет территориальные инспекции на всей территории Российской Федерации.
Золото, изготовленное на предприятиях, проходит процедуру тестирования и клеймения именно в этих организациях.
В таких инспекциях пробируется также золото, привезенное изза рубежа как фирмами, так и частными лицами.
Однако на пути к прилавку в поток пробированного золота каким-то образом вливаются золотые "самоделки" или изделия, приобретенные за рубежом (особенно в Италии или на Ближнем Востоке).
Они попадают в продажу без предварительного пробирования в России. Не редко украшение несет в себе заведомо фальшивую пробу - клейма для золота свободно продаются вместе с золотым ломом, например на московском Митинском радиорынке.
Золото - еще и не просто украшения, это способ выгодного вложения средств, защиты их от инфляции. При этом дорог каждый карат, потому что цены на ювелирное золото постоянно растут.
Однако даже в ювелирном магазине покупатель вынужден верить продавцу на слово, так как не может проверить истинность пробы на золотом изделии.
Вывод таков: проба на изделиях из золота в сегодняшних условиях перестала быть единственным и достаточным идентификатором подлинности металла. Обилие фальшивых клейм и низкопробного завозного золота значительно увеличило риск при покупке.
Что посоветовать покупателю, который хочет приобрести какуюлибо драгоценность?
Самое главное - покупать ее в специализированном ювелирном магазине. В этом случае он защищен законом РФ "О защите прав потребителя".
Да и магазин - это уже своего рода гарантия качества покупаемого изделия. Ведь администрация должна осуществлять продажу драгоценностей только при наличии на них оттисков именников изготовителей и оттисков государственных пробирных клейм РФ.
Изделия иностранного производства, ввезенные из-за рубежа, также в обязательном порядке должны иметь необходимые сертификаты и пробы.
При этом, покупая товар, учтите, что изделия, выставленные для продажи, должны иметь опломбированные ярлыки с указанием наименования изделия, изготовителя, артикула, пробы, массы и цены за 1 грамм изделия, вида вставок, их характеристик и розничной цены изделия.
Но в случае обнаружения в изделиях недостатков, не оговоренных продавцом, покупатель в течение шести месяцев со дня покупки имеет право заменить изделия на аналогичные или другие с соответствующим перерасчетом покупной цены, либо в них должны быть безвозмездно устранены недостатки или соразмерно уменьшена покупная цена. Покупатель также вправе расторгнуть договор купли-продажи с возмещением убытков. Указанные требования покупателя рассматриваются при предъявлении товарного чека.
Можно изготовить колечко, брошь или кулончик и в частной мастерской на заказ. Работа, правда, обойдется недешево. Труд частного ювелира окупается тяжело и не скоро.
Поэтому иметь дело с дорогими заказами мастера не хотят. А ремесленники от ювелирного дела очень споро и без особых хлопот стачают золотую цепочку или ваш массивный перстенечек. Весом хоть в двадцать граммов, хоть в полкилограмма.
Тем более, стоит знать и такой факт, что наши доморощенные ювелиры, в отличие от их предков, обрабатывают золото и бриллианты довольно-таки скверно. Что-то путное они могут изобразить только из очень ровных камешков.
Прошли те времена, когда наши бриллиантщики слыли законодателями моды и заставляли весь мир восхищаться и подражать русской школе.
Колекционеры
В Подмосковье убили известного антиквара (и не менее известного мошенника) по кличке "Бронза". Знаменит он был еще и тем, что за короткий срок ухитрился собрать уникальную коллекцию бронзовых скульптур.
Надо сказать, что мастера изобразительного искусства с древних времен по наши дни высоко ценили бронзу как замечательное сырье для создания произведений искусства путем чеканки и литья.
Так вот. Антиквариат из бронзы умеет делать коллекционеров своего рода заложниками. За маленькую статуэтку эпохи Ренессанса собиратель древностей готов дать любую сумму.
"Бронза" хорошо знал не только антикварный рынок, но и почти всех коллекционеров. К тому же и понимал, что на увлечении можно заработать приличные деньги. Определял, чего не хватает на рынке, и восполнял недостаток способом подделок.
Нужно сказать, очень тонких подделок, которые очень трудно отличить от настоящих.
Антиквару-коллекционеру помогал литейщик Данилевского монастыря: по разработкам и картинкам "Бронзы" он отливал статуэтки и украшения для каминных часов, при этом не забывая подделать и авторское клеймо - необходимый атрибут принадлежности к той или иной эпохе.
В конце концов, мастер и подмастерье крупно повздорили: одному казалось, что он платил слишком много, другой считал, что получал слишком мало. Короче, не стало мастера, и вдобавок из его квартиры была похищена коллекция редких старинных часов, бронзовые антикварные статуэтки и прочие предметы старины на сумму около 35 тысяч долларов.
Убийцу и вора милиция вычислила без особого труда. Обманутые коллекционеры, которым "Бронза" продавал фальшивый антиквариат говорили: "Сколько ниточке не виться..."
Впрочем, "Бронза" - не единственный мошенник на рынке старины. Есть и покруче.
И нередко с коллекционерами разбираются их же приятели. Да и что говорить, квартиры собирателей стали объектами охоты аферистов, воров и грабителей.
В обвинительном заключении из 39 пунктов фигурирует 25 человек, в том числе 15 эмигрантов из России, которые уклонялись от уплаты федеральных налогов и налогов штатов при продаже топлива на сумму, превышающую 500 миллионов долларов. Их обвиняли в преступном сговоре, основанном на очень простом расчете: дизельное топливо и топливо, идущее на отопление жилых домов, по существу практически ничем не отличаются друг от друга. Но топливо, используемое для отопления жилфонда, налогами не облагается. Обвиняемые покупали отопительную нефть, а затем перепродавали ее как дизельное топливо, взимая с покупателей федеральные налоги и налоги штатов, оставляя эти деньги в своем кармане, вместо того, чтобы отдавать их правительству.
Подобный рэкет - явление не новое. Но никому никогда не удалось получить такую прибыль. Двое российских эмигрантов, которые являлись организаторами этого преступления, Игорь Эрлих и Арон Мисулович, и создали в 1988 году эту компанию. Затем еще за пять лет было организовано несколько подставных фирм, которые назывались "цепью маргариток". Головная фирма покупала не облагаемое налогом топливо на сотни миллионов долларов, затем передавала его через сеть компаний-подставников, пока оно не попадало в руки компании "Петро плас", которая продавала его как дизельное и оставляла у себя выручку от налогов.
Всей группе аферистов было предъявлено множество обвинений, включая участие в сговоре, мошенничестве, отмывании денег, уклонение от налогов и т.д. Но навряд ли деньги вернутся в казну государства, так как многие следователи считают, что их значительная часть, присвоенная бандой, давно лежит на счетах иностранных банков, в том числе Швейцарии.
В Германии полиция поймала мошенников с поддельными кредитными карточками типа "Виза". Специальные приборы в кассовых аппаратах не фиксировали никаких подделок или отклонений в этих "Визах": и магнитные полосы, и номера счетов были подлинными. Тем не менее эти кредитные карточки оказались фальшивыми.
А провалились "покупатели" совершенно случайно. На четвертый день при посещении очередного магазина не прибор поднял тревогу, а бдительный кассир, который заметил, что флаг "Визы" и голограмма орла просто наклеены и покрыты пленкой. В автомашине воров полицейские обнаружили еще пять кредитных карточек, машинку для печатания и прибор для написания и чтения с магнитной защиты.
Все было упаковано и подготовлено к отправке в США.
Германские полицейские арестовали всего несколько мелких жуликов, а ведь сам костяк преступной группы составлял 15- 20 человек, обосновавшихся в Лос-Анджелесе. Как подчеркнул представитель прокуратуры, речь идет о "группе лиц из Армении", однако в нее входят и выходцы из Грузии, России, а также Иордании и Ирана. Своих людей они имеют в Москве, где вербуются иностранные туристы и представители деловых кругов в качестве "покупателей". Последние, получив на руки изготовленные в Калифорнии качественные, но фальшивые кредитные карточки, отоваривают их: 30 процентов покупок забирают себе, а 70 процентов отправятся в США.
По оценкам международных следственных органов в мире выявляется большая активность в отмывании криминальных денег. Наблюдается этот процесс во внебанковской сфере (игровой, туристический и страховой бизнес, недвижимость, деятельность разного рода посреднических компаний, адвокатская деятельность, широкая сеть валютного обмена и др.), то есть в тех областях, которые еще слабо "накрыты" соответствующим законодательством, и поэтому являются благодатной почвой для процветания криминального бизнеса. Именно тут должны развернуться главные события, исход которых никто не берется прогнозировать. И "российский след" заметен практически во всем внебанковском спектре, но особенно ярко в туристическом бизнесе и сделках с недвижимостью.
Что касается отдельных стран, для которых эти виды правонарушений теснейшим образом смыкаются с организованной экономической преступностью, то здесь почетные лидирующие места прочно занимают бывшие республики СССР во главе с Россией. Незавидная репутация, но для нас она не нова...
Отсутствие необходимой правовой базы, коррумпированность общества, неразбериха с разделом собственности делают Россию, по мнению западных экспертов, весьма привлекательной площадкой для криминального финансового бизнеса с множеством каналов выхода на Запад. И вдобавок еще один штрих к российскому "портрету": оказывается, по своему профессиональному уровню отечественные отмыватели криминальных денег мало чем уступают "выдающимся" западным коллегам.
Но в данной главе все-таки нет смысла перечислять преступные деяния российских граждан за рубежом, во многом все аферы похожи на те, которые сегодня процветают на российской земле. Разве что раскрываются за "бугром" они быстрее и эффективнее, чем в России.
ЮВЕЛИРНОЕ ДЕЛО
- Мы пришли к выводу, что вы не крали эту старинную брошь. Вы свободны!
- Так что, господин судья, пусть тогда она останется у меня?
С появлением новых русских и вообще богатых, состоятельных людей в России появилась и проблема, куда вкладывать капитал, дабы он не только не обесценивался, но и мог быть надежным хранилищем на черный день.
В последнее время многие "денежные мешки" стали вкладывать свой капитал в коллекции, антиквариат, ювелирные украшения и драгоценности. На западе существует даже рейтинг "товаров", в которые прибыльно вкладывать деньги.
Так, среднегодовая норма прибыли при занятии нумизматикой доходит до 15 процентов, коллекционирование марок дает доход почти 13 процентов. Далее идут золото - 12,8; китайский фарфор - 12; бриллианты - 9,9; картины старых мастеров - 8,8 процента.
При этом надо заметить, что извлекаемая прибыль из коллекций и драгоценностей опережает такие виды вложения, как облигации и акции, недвижимость и покупка земель.
Драгметаллы и бриллианты - особый товар, который передается из поколения в поколение, накапливая в себе стоимость.
Другая, обедневшая часть населения, перешедшая на бобы и воду, чтобы хоть мало-мальски поправить свое финансовое положение, вынуждена закладывать или вовсе продавать свои фамильные драгоценности или коллекции. Тут, как говорится, все способы хороши.
Ценности закладываются в ломбарды, отдаются в аренду, продаются перекупщикам. Но вырученные суммы за последние ценности, как правило, далеко не отражают их истинной стоимости. Много добра конфискуется у нечестных граждан. Но и честные не ведают, что творят.
Был случай, когда не от хорошей жизни решила расстаться с фамильным бриллиантом в 32 карата бабушка-москвичка. Получила за него 300 тысяч рублей. Старушка осталась довольна, но было ей совсем невдомек, что камешку тут же нашли достойное применение - вдели в бриллиантовое колье и поместили в витрине Алмазного фонда.
И его стоимость зашкаливала далеко за 300 тысяч, но уже долларов.
Но как для первых, так и для вторых, существует постоянная угроза от профессиональных прохиндеев, которые зарабатывают на хлеб с икрой путем мошенничества именно на драгоценностях и коллекциях. Словом, на вещах и предметах, имеющих историческую или ювелирную ценность.
В ход идет откровенный обман - подделки, вымогательство, кражи, "взаимовыгодный" обмен...
Торговля бриллиантами, антиквариатом и художественными ценностями и в России все больше становится стремлением к выгоде. Коллекционирование ценных предметов и вещей уже не только для любителей этого дела служит хорошим средством для помещения капитала, но новоявленные бизнесмены используют старину, камешки и желтый металл как средство уклонения от налогов. В результате происходят нарушения законодательства. А что касается коллекционерской страсти, то она в этом плане является вторичным стимулом.
Немного истории
Испокон веков мошенники разыгрывали "золотую карту". Если в наши дни золотой вексель, выпущенный многими фирмами, стал объектом мошенничества, то в 1903 году страницы многих московских газет запестрели сенсационными "шапками" - "Золотая речка", "Русская Калифорния". Их читатели узнали, что к северу от Москвы, рядом с маленьким поселком Икша, геологи обнаружили золото.
Тогда нашелся предприимчивый мошенник, решивший сколотить капитал на людских страстях к драгоценному металлу.
Один из старателей, некто Пономарев, объявил о создании акционерного общества для организации на принадлежащих ему землях промышленной добычи подмосковного золота. Удачно организованная в газетах рекламная кампания быстро принесла ему искомые результаты - желающих приобрести акции нового коммерческого общества оказалось немало.
Впрочем, этой афере не суждено было "раскрутиться" надлежащим образом. Не выдержали, видно, нервы у господина Пономарева (ему бы поучиться у современных строителей пирамид!), не устоял он перед соблазном ухватить денежный куш и, присвоив часть денег, полученных от продажи акций "золотодобывающей компании", попытался скрыться.
Но афериста-старателя задержали, хотели даже посадить в тюрьму, однако (в чем уже подлинное сходство с современностью) нашлись у него влиятельные покровители - выручили из беды.
Ну, а что же с золотом? Речушка под Икшей нет-нет, да и радовала геологов и местных жителей "сувенирами" в виде мелких золотых крупиц. Драгоценности эти были "привозные": в давние-давние времена мощный ледник, словно гигантский ковш бульдозера, сгреб откуда-то с севера каменную массу и, отступив, оставил ее на месте, называемом теперь Клинско-Дмитровской грядой.
Тем не менее, реальных шансов добыть здесь, под Икшей, какоето значительное количество драгоценного металла сейчас (как и 90 лет назад) не существует. Однако молва о "золотом ручье" в этих местах жива до сих пор, и его "раскрутка" ждет очередного афериста.
Но были предприниматели, которые вполне законно и легально "добывали" золото. Жители Дмитровского уезда умудрялись делать деньги "из ничего" и при этом приносили пользу обществу. Вот как было.
Соровщики - так эти люди именовались официально. В народе они прозывались "ищейками", а сами себя считали "химиками". Процесс золотодобычи начинался с чтения газет.
Соровщиков интересовали сообщения о пожарах, особенно если горели старые богатые дома и церкви. Выписав адреса, "химики" разъезжались по всей России,. скупая оставшийся после пожаров мусор и целыми обозами доставляли его в родные места.
Здесь мусор дробили и промывали в реке в специальных лотках. Полученную "золотоносную породу" соровщики смешивали с ртутью, имеющей свойство растворять все металлы (кроме железа), образуя при этом вещество, именуемое амальгамой. Выпарив затем из амальгамы ртуть, получали сплав серебра, меди, золота, олова и т. д.
Следующий этап - разделение благородных и неблагородных металлов. Для этого сплав обкладывали свинцовыми пластинками и помещали в "гнездо" горшок, заполненный жженой костью. При нагревании неблагородные металлы, образуя со свинцом легкоплавкие соединения, просачивались сквозь пористую кость вниз, а золото и серебро оставалось сверху.
Дальше оставалось только отделить один благородный металл от другого, для чего применялась азотная кислота, растворяющая серебро, но бессильная против золота. Готовый продукт соровщики сбывали московским сусальщикам, получая неплохие барыши.
Впрочем, сегодня такую деятельность посчитали бы незаконной, а предпринимателей - преступниками.
И тем не менее, "золотая лихорадка" распространилась на жителей Вьетнама, временно проживающих в столице. Нет, они не грабят банки или ювелирные магазины, а занимаются, как и русские соровщики, скупкой "мусора" и плавкой.
Так, в 1995 году золотоносную жилу в Москве открыли жители Вьетнама. Сотрудники ФСБ и ГУВД прямо в снимаемой ими квартире изъяли несметное количество ценностей - оборудование для извлечения золота из промышленных "полуфабрикатов" и, самое главное, полкило благородного металла в плитках. Полуфабрикатами же служили золотосодержащие контакты, каких достаточно много в обычном электронном оборудовании.
Так что подумайте, прежде чем выбрасывать старый телевизор - если уж целый Вьетнам живет за счет наших свалок, то почему бы и нам немного не пожить по той же технологии?
Правда, российский закон не позволяет добывать желтый металл даже из отбросов. Так что не перехитрите сами себя. А то придется делиться опытом золотодобычи не с товарищами-соровщиками, а с работниками следственного изолятора.
Вокруг желтого металла, драгоценностей, предметов коллекционной старины и искусства испокон веков витал нездоровый ажиотаж.
Екатерина Великая, как настоящая женщина, знала толк в бриллиантах и драгоценных камнях - чему может служить примером и большая бриллиантовая корона российских царей, которая была сделана для ее коронации. Любимым занятием царицы была карточная игра с бриллиантовым банком - игроки расплачивались друг с другом кучками алмазов.
Екатерининскую способность к транжирству драгоценностей унаследовали и руководители первого социалистического государства.
Большая часть уникальных царских сокровищ была продана на аукционах 27-30-х годов и осела в частных коллекциях за границей. Вот уж, поистине, полное дилетантство (а может, страсть к быстрому обогащению и власти?) проявили советские руководители: шедевр ювелирного искусства, диадема "Русская красавица", ушел с лондонского аукциона за 310 фунтов стерлингов!
Бриллиантовая диадема "Русское поле" - всего за 240 фунтов!
Увы, Россия навсегда потеряла эти ценности. Но, может, это и был хитрый ход Сталина и его соратников для завоевания политического олимпа?
Из России в Европу хлынула золотая река. Любой иностранец со средним достатком мог запросто приобрести на распродаже недорогую вещицу из запасников русского двора, картину из Эрмитажа. К счастью, спустить все не успели.
Страсть российских царей к камешкам и золоту стала традицией и брежневского двора.
Дорогому Леониду Ильичу на многочисленные юбилеи дарили поистине шедевры ювелирного искусства. Работники МУРа как-то сообщили, что после смерти вождя на квартиру к его сыну пришел некий "хранитель древностей" и умолял передать на хранение в музей драгоценности и прочие семейные реликвии.
Шустрый проситель "из музея" успел получить лишь картины и был задержан. К сожалению, о судьбе скандально знаменитой коллекции бриллиантов Галины Брежневой до сих пор ничего не известно.
Не утихают страсти вокруг драгоценностей и в наши дни. В газете "Коммерсант-DAILY" сообщалось, что "в течение 1995 года Российский комитет по драгоценным металлам и камням (Роскомдрагмет) находился в центре внимания следственного комитета МВД России, Генеральной прокуратуры и прессы". Дело в том, что правоохранительные органы нашли массу материалов, компрометирующих, по их мнению, руководство Роскомдрагмета.
Правда, ни одно из расследований ничем не завершилось, но подробности громких дел стали достоянием общественности.
Сначала заговорили о золоте, которое предприниматели хранили в Швейцарском банке на тайном счете.
Затем была обнародована сделка на 88 миллионов долларов, когда российские алмазы были вывезены за рубеж и не возвращены в Россию.
Генпрокуратура также узнала, что еще в 1993 году из страны были вывезены валютные ценности на 94,5 миллиона долларов в качестве залога на получение кредита для российского правительства. Золото и алмазы, по данным прокуратуры, пропали где-то в Америке.
Лохи и мошенники
Как говорил Остап Бендер, существует тысяча способов "честного" отъема денег у населения. Не меньше способов и мошенничества с драгоценностями, антиквариатом, предметами искусства.
Обвести вокруг пальца могут в ломбарде, скупке, при продаже драгоценностей в магазине, в клубе коллекционеров и т.д. и т. п.
Не секрет, что очень часто мошенники отираются около ювелирных магазинов. Да и люди с деньгами около таких магазинов - гости частые.
Одно время был способ мошенничества с золотыми цепочками. Плуты сделали вывод, что "новые русские" поражают не только широтой души, но и обхватом мощной шеи. Так вот, когда покупатель присматривался к товару, в этот момент к нему, как бы случайно, мог обратиться молодой человек вполне интеллигентного вида. Предлагалось посмотреть, а главное, примерить цепочку, которую он купил всего лишь несколько дней назад. Но потребовались позарез деньги!
К тому же и следует фраза "Отдам товар ниже рыночных или магазинных цен". Кто не клюнет? Клиент тут же интересовался товаром. Брал футляр с ювелирным украшением, открывал и, взяв в руку цепочку, пытался прицепить ее себе на шею.
Но в это время дорогое удовольствие рвалось прямо в нескольких местах. Клиент еще не опомнился, а продавец начинал во все горло кричать, призывая окружающих засвидетельствовать, что порвана цепь, которой цены нет.
Тут же появлялись два подставных свидетеля, готовых подтвердить все что угодно. Пока лох приходил в себя, фармазоны начинали требовать компенсации стоимости цепочки. Иначе - расправа. Не желая получать тяжкие повреждения, клиент отдавал требуемую сумму, надеясь отремонтировать цепочку. Но проданный товар вообще оказывался не золотым...
О золотых подделках и нечистом золоте написано достаточно много книг.
Однажды на ювелирной выставке специалисты фирмы "Техком" бесплатно демонстрировали прибор по определению качества золота, Все желающие могли снять с себя золотые украшения и тут же проверить их на качество. И вот что выяснилось.
Те, кто приобретал "заводское" золото в специализированных российских ювелирных магазинах, могли удостовериться в его качестве и подлинности. Однако при проведении измерений пробы золота, приобретенного разными иными путями, результаты оказались совершенно другими.
Серьги, купленные в одном из крупных московских универмагов в коммерческом отделе как золотые 585-й пробы, на самом деле оказались 500-й пробы. Некоторые элементы серег прибор определил как золото 385-й пробы, а товар был приобретен универмагом у частных коммерсантов.
Цепь и крест из золота с клеймом 585-й пробы, приобретенные в отделе церковных принадлежностей в московском магазине, прибор определил по 385-й пробе.
Серьги из золота с клеймом 583-й пробы и якобы СанктПетербургского ювелирного завода, на самом деле вообще оказались не золотым изделием, а покрытым позолотой металлом. Клиентка, правда, объяснила, что купила их на толкучке с рук перед дверью ювелирного магазина.
Цепь золотая с клеймом 585-й пробы. Приобретена в магазине турецкого курорта Анталья. Отдельные звенья оказались 500-й пробы.
Цепь золотая с клеймом якобы Московской пробирной инспекции, проба 585. Куплена в ювелирном магазине в Москве. Прибор показал, что золото более низкой пробы - от 500-й до 375-й на всех звеньях цепи.
Ювелирное золото - это всегда сплав с другими металлами, поэтому проба - это количество чистого золота в одном грамме металла. Существуют лабораторные методики точного определения содержания золота в ювелирных изделиях.
Однако для частных покупателей такой анализ недоступен и приобретают они украшения из желтого металла, надеясь, как правило, только на честность и добропорядочность продавца.
Но о честности торгующих на рынках можно говорить с сомнением. Поэтому лучше всего золото и драгоценные камешки покупать в фирменных магазинах.
Монополистом в анализе качества изделий из золота является Российская пробирная палата, которая имеет территориальные инспекции на всей территории Российской Федерации.
Золото, изготовленное на предприятиях, проходит процедуру тестирования и клеймения именно в этих организациях.
В таких инспекциях пробируется также золото, привезенное изза рубежа как фирмами, так и частными лицами.
Однако на пути к прилавку в поток пробированного золота каким-то образом вливаются золотые "самоделки" или изделия, приобретенные за рубежом (особенно в Италии или на Ближнем Востоке).
Они попадают в продажу без предварительного пробирования в России. Не редко украшение несет в себе заведомо фальшивую пробу - клейма для золота свободно продаются вместе с золотым ломом, например на московском Митинском радиорынке.
Золото - еще и не просто украшения, это способ выгодного вложения средств, защиты их от инфляции. При этом дорог каждый карат, потому что цены на ювелирное золото постоянно растут.
Однако даже в ювелирном магазине покупатель вынужден верить продавцу на слово, так как не может проверить истинность пробы на золотом изделии.
Вывод таков: проба на изделиях из золота в сегодняшних условиях перестала быть единственным и достаточным идентификатором подлинности металла. Обилие фальшивых клейм и низкопробного завозного золота значительно увеличило риск при покупке.
Что посоветовать покупателю, который хочет приобрести какуюлибо драгоценность?
Самое главное - покупать ее в специализированном ювелирном магазине. В этом случае он защищен законом РФ "О защите прав потребителя".
Да и магазин - это уже своего рода гарантия качества покупаемого изделия. Ведь администрация должна осуществлять продажу драгоценностей только при наличии на них оттисков именников изготовителей и оттисков государственных пробирных клейм РФ.
Изделия иностранного производства, ввезенные из-за рубежа, также в обязательном порядке должны иметь необходимые сертификаты и пробы.
При этом, покупая товар, учтите, что изделия, выставленные для продажи, должны иметь опломбированные ярлыки с указанием наименования изделия, изготовителя, артикула, пробы, массы и цены за 1 грамм изделия, вида вставок, их характеристик и розничной цены изделия.
Но в случае обнаружения в изделиях недостатков, не оговоренных продавцом, покупатель в течение шести месяцев со дня покупки имеет право заменить изделия на аналогичные или другие с соответствующим перерасчетом покупной цены, либо в них должны быть безвозмездно устранены недостатки или соразмерно уменьшена покупная цена. Покупатель также вправе расторгнуть договор купли-продажи с возмещением убытков. Указанные требования покупателя рассматриваются при предъявлении товарного чека.
Можно изготовить колечко, брошь или кулончик и в частной мастерской на заказ. Работа, правда, обойдется недешево. Труд частного ювелира окупается тяжело и не скоро.
Поэтому иметь дело с дорогими заказами мастера не хотят. А ремесленники от ювелирного дела очень споро и без особых хлопот стачают золотую цепочку или ваш массивный перстенечек. Весом хоть в двадцать граммов, хоть в полкилограмма.
Тем более, стоит знать и такой факт, что наши доморощенные ювелиры, в отличие от их предков, обрабатывают золото и бриллианты довольно-таки скверно. Что-то путное они могут изобразить только из очень ровных камешков.
Прошли те времена, когда наши бриллиантщики слыли законодателями моды и заставляли весь мир восхищаться и подражать русской школе.
Колекционеры
В Подмосковье убили известного антиквара (и не менее известного мошенника) по кличке "Бронза". Знаменит он был еще и тем, что за короткий срок ухитрился собрать уникальную коллекцию бронзовых скульптур.
Надо сказать, что мастера изобразительного искусства с древних времен по наши дни высоко ценили бронзу как замечательное сырье для создания произведений искусства путем чеканки и литья.
Так вот. Антиквариат из бронзы умеет делать коллекционеров своего рода заложниками. За маленькую статуэтку эпохи Ренессанса собиратель древностей готов дать любую сумму.
"Бронза" хорошо знал не только антикварный рынок, но и почти всех коллекционеров. К тому же и понимал, что на увлечении можно заработать приличные деньги. Определял, чего не хватает на рынке, и восполнял недостаток способом подделок.
Нужно сказать, очень тонких подделок, которые очень трудно отличить от настоящих.
Антиквару-коллекционеру помогал литейщик Данилевского монастыря: по разработкам и картинкам "Бронзы" он отливал статуэтки и украшения для каминных часов, при этом не забывая подделать и авторское клеймо - необходимый атрибут принадлежности к той или иной эпохе.
В конце концов, мастер и подмастерье крупно повздорили: одному казалось, что он платил слишком много, другой считал, что получал слишком мало. Короче, не стало мастера, и вдобавок из его квартиры была похищена коллекция редких старинных часов, бронзовые антикварные статуэтки и прочие предметы старины на сумму около 35 тысяч долларов.
Убийцу и вора милиция вычислила без особого труда. Обманутые коллекционеры, которым "Бронза" продавал фальшивый антиквариат говорили: "Сколько ниточке не виться..."
Впрочем, "Бронза" - не единственный мошенник на рынке старины. Есть и покруче.
И нередко с коллекционерами разбираются их же приятели. Да и что говорить, квартиры собирателей стали объектами охоты аферистов, воров и грабителей.