Страница:
Уголовно-процессуальный кодекс Российской Федерации.
Кодекс РСФСР об административных правонарушениях.
Закон Российской Федерации от 11 марта 1992 года "О частной детективной и охранной деятельности в Российской Федерации" // Там же. 1992. N 17. Ст. 888.
Закон Российской Федерации от 24 июня 1993 года "О федеральных органах налоговой полиции" // Там же. 1993. N 29. Ст. 1114.
Положение о Федеральной службе контрразведки Российской Федерации. Утверждено Указом Президента Российской Федерации от 5 января 1994 года N 1 // Собрание актов Президента и правительства Российской Федерации. 1994. N 2. Ст. 76.
Указ Президента Российской Федерации от 14 июня 1994 года "О неотложных мерах по защите населения от бандитизма и иных проявлений организованной преступности" // Российская газета. 1994. 17 июня.
МВД России
Учебно-научный комплекс кpиминалистики и уголовного
пpоцесса Московского института
МЕТОДИЧЕСКИИ РЕКОМЕНДАЦИИ ПО
РАССЛЕДОВАНИЮ УГОЛОВНЫХ ДЕЛ
О ХИЩЕНИЯХ ГОСУДАРСТВЕННЫХ
ДЕНЕЖНЫХ СРЕДСТВ С ИСПОЛЬЗО
ВАНИЕМ ЧЕКОВ С ГРИФОМ "РОССИЯ".
Методические рекомендации по расследованию уголовных
дел о хищении государственных денежных средств с
использованием чеков с грифом "Россия" подготовлены при
участии Академии МВД РФ, а также следственного управления
ГУВД Москвы с использованием материалов, находящихся в его
производстве уголовных дел. Предварительно материал
рассмотрен на экспертной комиссии Следственного комитета
МВД РФ и одобрен.
Методическии рекомендации имеют особую актуальность
для практических работников органов внутренних дел.
На территории Российской Федерации середины 1992г.
зарегистрированы массовые факты хищений денежных средств
в особо крупных размерах с использованием чеков с грифом
"Россия".
Такие хищения выявлены в Кемеровской, Тульской, Орен
бургской, Камчатской и других областях и особенно много
в Москве и ее области. Ущерб от них исчисляется десятками
миллиардов рублей, что уже существенно подорвало экономику
России. Такие факты продолжают выявляться и в настоящее
время, что создает необходимость полной и всесторонней
проверки финансовой деятельности, связанной с выдачей и
использованием чеков с грифом "Россия", и расследования
фактов их преступного использования.
Настоящие методические рекомендации помогут лицам,
не имеющим достаточного опыта расследования таких
хищений, познакомиться с нормативными материалами,
регламентирующими оборот чеков "Россия", выявленными
способами хищений и этапами преступной деятельности,
примерным перечнем первоначальных следственных действий
и оперативных мероприятий.
Расчетный чек нового образца с грифом "Россия" введен
в хозяйственный оборот с января 1992 года Постановлением
Президиума Верховного Совета Российской Федерации N 2174-1
от 13.01.1992г. и N 28371 от 26.06.1992г. с целью нормали
зации безналичного денежного обращения и упрощения
расчетов за товары и услуги на территории России. Порядок
работы с этими чеками был определен Центральным банком РФ
в "Правилах расчетов чеками на территории Российской
Федерации" от 16.01.1992г. и в других документах.
Перечень нормативных документов, с которыми необходимо
ознакомиться для решения вопросов, связанных с предотвра
щением, выявлением и расследованием злоупотреблений,
совершенных с применением чеков "Россия", изложен в
приложении N 1.
Фактически чеки поступили в оборот с июля 1992 года
и в течении месяца уже были выявлены факты хищений (в июле
на Камчатке, в августе в Туле и Кемерове и т.д.).
Для получения чеков владелец счета (чекодатель) обращается
к плательщику - банку, где открыт его счет, и предъявляет
заявление об этом и платежное поручение для депонирования
суммы средств с целью обеспечения платежей по чекам. В
заявлении указывается номер счета, оно подписывается
лицами, которым предоставлено право проводить операции
по счету, и заверяется оттиском печати.
Банк обязан заполнить чеки и вместе с чеком заполнить
и выдать чековую (идентификационную) карточку.
При расчетах чеками владелец счета (чекодатель) дает
письменное распоряжение плательщику (банку, выдавшему
расчетные чеки) уплатить определенную сумму, указанную в
чеке, получателю средств (чекодержателю). Имеются
специальные требования по заполнению чека.
Выдача чеков должна осуществляться коммерческими
банками только тем юридическим лицам, кто имеет текущие
и расчетные счета.
Расчеты чеками между частными лицами и выплата по ним
наличных денег не разрешается, предельная сумма выписки
не ограничена.
Однако, установленный порядок выдачи чеков был
нарушен. В связи с грубыми упущениями работников Центра
льного банка Российской Федерации (ЦБ РФ) была допущена
утрата значительного колличества чистых бланков чеков
"Россия".
Это произошло потому, что поступившие в ЦБ РФ из
Югославии бланки таких чеков (являющиеся бланками строгой
отчетности) были направлены на места без реестров, не
приняты меры по их соответствующему учету, хранению.
Бланки чеков выдавались без регистрации номеров, в резуль
тате чего их использование оказалось бесконтрольным. Во
многоих регионах страны чистые бланки чеков попали в руки
преступных элементов, которые воспользовались ими для
совершения хищений в особо крупных размерах.
Практика показывет, что такие хищения совершаются
группами, в которые входят лица, владеющие информацией о
выпуске в оборот чеков "Россия", достаточно сведующие
в деятельности кредитно-денежных структур, знающие изъяны
в их деятельности.
Для понимания механизма и способов совершения таких
хищений целесообразно рассмотреть их поэтапно.
На первом этапе добываются чистые бланки чеков. Это
происходит или путем злоупотребления служебным положением
кого-либо из членов группы, их знакомых, родственников,
или в результате халатности сотрудников кредитных учреж
дений к сохранности бланков или их хищения.
На следующем этапе (а возможно и раньше) принимается
решение о том, какая организация и банк будут указаны
в чеке как чекодатель и плательщик.
В зависимости от ситуации, в которой замышляется
хищение, в их качестве могут быть указаны:
- фактически существующий банк и его действительный
корреспондентский счет, но вымышленная организация
- плательщик (чекодатель), кооператив, совместное
или малое предприятие;
- фактически существующий банк и его действительный
корреспондентский счет и зарегистрированная, но
фактически не действующая (ложная) организация;
- фактически существующий банк и его действительный
корреспондентский счет и фактически действующая
организация.
На этом же этапе решаются вопросы о том, подлинные
или фиктивные печати и штампы будут использованы при
заполнении бланков.
Подлинные оттиски печатей и штампов коммерческих
банков могут быть получены как в результате преступного
сговора, так и вследствие халатного отношения отдельных
банковских работников к своим обязанностям или их обмана.
Если получить подлинный оттиск не предоставляется
возможным, то используются поддельные печать и штампы.
На этом же этапе проводятся действия по получению
сведений о реквизитах банка чекодателя и плательщика:
номер счета, юридический адрес и т.д. К получению таких
сведений привлекаются как участники преступлений, так и
случайные лица, чаще всего работники этих учреждений.
Далее происходит заполнение бланков чеков (чековых
карточек, доверенностей) и их использование (предъявление)
Практика выявила несколько способов использования
подложных чеков "Россия":
а) подложный чек предъявляется непосредственно
в торговые организации и предприятия (например,
в комиссионные коммерческие магазины, оптово
розничные предприятия) для приобретения товаров
по безналичному расчету;
б) подложный чек предъявляется в коммерческий банк
с целью получения наличных денег и их присвоения.
Такие операции являются финансовым нарушением, т.к.
банкам не разрешаются операции по обналичиванию
чеков "Россия", однако, руководствуясь выгодой (или
находясь в сговоре с преступниками), администрация
идет на такие сделки, получая за них 10-20% от
обналиченной суммы;
в) подложный чек передается другому лицу в качестве
оплаты;
г) подложный чек обналичивают за взятки в кассах
магазинов;
д) подложный чек предъявляют в коммерческий банк для
перечисления части суммы на расчетный счет какой
либо организации. На оставшуюся сумму открывают
счет и получают другие (теперь уже подлинные) чеки
"Россия" на физическое лицо.
Такие чеки могут быть предъявлены в сбербанк для зачис
ления средств на расчетный, текущий счета, с которых
(иногда с помощью подставных лиц) снимаются и присваивают
ся деньги.
е) подложный чек предъявляют в банк для перечисления
указанной в нем суммы на расчетный счет реально
существующей организации с которой имеется предвари
тельная договоренность о проведении такой операции
за определенное вознаграждение. Перечисление
осуществляется под видом коммерческой сделки
(например для приобретения товара). Организация,
оприходовав указанные в подложном чеке денежные
суммы на свой счет, выполняет затем указания чекода
теля (злоумышленника) по распоряжению этой суммой
(за исключением той суммы, что остается как
вознаграждение).
Эти средства могут быть частично или полностью обнали
чены, или перечислены в любой регион СНГ, конвертированы
и переведены на счета зарубежных банков, использованы для
приобретения товаров или совершения других сделок.
Практика показывает, что сообщение в органы внутренних
дел об обнаружении в обращении подложных чеков чаще всего
поступает от кредитных учреждений. Банк-чекодержатель,
направивший дебетовые авизо и реестр чека для оплаты банку
плательщику, получает уведомление, что чек этим банком не
выдавался и организация, названная в чеке плательщиком,
клиентом банка не является, или является неплатежеспособ
ной.
Поскольку факты хищения государственных денежных
средств с использованием чеков с грифом "Россия" не всегда
носят явный характер, во многих случаях необходимо прове
дение доследственной проверки. Необходимо получить пись
менное подтверждение банка-чекодателя и других организаций
о том, что внесенные в чеки реквизиты чекодателей
вымышленные, подписи и печати поддельные, что клиентом
банка указанный в чеке плательщик не является, или что он
неплатежеспособен. При проведении этого следует получить:
- копию чека, реестра, чековой карточки (доверенности);
- копии документов, подтверждающих, что в чеке указаны
фиктивные реквизиты: письменное уведомление банка
плательщика, что юридическое или физическое лицо,
указанное в чеке как плательщик, не является его клиен
том, что указанный чек "Россия" банком не выдавался;
- копию реестра к подложному чеку;
- выписку по расчетному счету;
- платежные поручения (если по подложному чеку проводились
операции) и др.
Одновременно следует провести работу по установлению
лиц, предъявивших к оплате подложный чек, и банковских
работников, оформивших по чеку операции, опросить их.
При наличии достаточных оснований, свидетельствующих,
что чек действительно подложный, возбуждается уголовное
дело.
Практика показывает, что наиболее типичным при рассле
довании уголовных дел данной категории являются две
следственные ситуации:
1. Доказан факт совершения хищения путем мошенничества
с использованием чека с грифом "Россия", но неизвестен
преступник и местонахождение денег и ценностей;
2. Доказан факт совершения хищения, преступник задержан с
поличным или известен, но скрывается.
Наибольшую сложность представляет расследование, когда
неизвестно лицо, совершившее хищение. Здесь необходимо
тесное взаимодействие при проведении следственных действий
и оперативных мероприятий, в ходе которых собирается
информация об обстоятельствах хищения и лицах, причастных
к нему.
Первоначальные следственные действия и оперативные
мероприятия следует планировать по каждому региону,
предприятию, организации, которые упомянуты в подложных
чеках. Начинать целесообразно с банковских учреждений:
- изъять копии, а при необходимости подлинники документов,
регламентирующих деятельность банков с чеками "Россия",
для их изучения и приобщения к уголовному делу;
- изъять подложные чеки и сопровождающую их обращение
документацию (чековую карточку, доверенность, реестры
РКЦ), произвести их осмотр и приобщить к делу;
- дать задание о проведении инвентаризации по банкам,
получившим чеки с грифом "Россия";
- изъять подлинник юридического дела и документы по
движению средств по делу в той организации, которой
принят для зачисления подложный чек (чекодержателя);
- установить и допросить сотрудников банка, занимающихся
получением и выдачей бланков чеков "Россия", руководство
банка, в числе других вопросов выяснить, по какой
причине чеки (бланки строгой отчетности) выдавались без
реестров, кому, для каких целей выданы бланки, кто
принимал участие в заполнении и выдаче бланков чеков,
каким документом они руководствовались, выбирая порядок
выдачи чеков.
Лиц, имеющих отношение к хищению или к его организаторам
и исполнителям, можно установить и путем выявления фактов
недостачи, хищения, сбыта или приобретения бланков чеков
"Россия", и лиц к этому причастных. Это могут быть штатные
сотрудники банков, их знакомые или лица, выполнявшие в
банках временную работу. Например "Камчатпромбанк" в июне
июле текущего года для оформления чеков "Россия" привлекал
школьников и работников предприятий, получавших в банке
чеки "Россия" для выдачи этими чеками заработной платы в
связи с отсутствием наличных денежных средств;
- наложить аресты в соответствии со ст. ст. 30 и 175 УПК
РСФСР и ст. 26 "Закона о банках и банковской деятельно
сти" на денежные суммы, зачисленные по подложному чеку
в коммерческие банки и по платежным поручениям в другие
организации;
- если использование подложных чеков связано с перечисле
нием денежных средств по платежным поручениям в валют
ный банк или другие предприятия, занимающиеся переводом
рублевых средств в валюту, то следует изъять: заявки на
покупку валюты, ее перевода, контракты, карточки с
образцами подписей и оттисками печати организации чеко
держателя, подавшей заявку; запросить нотариальную
контору, имеется ли там запись о заверении карточки с
образцами подписей (и оттиска печати) должностных лиц,
предъявивших карточку, и кто конкретно получил корточку.
Работает ли в конторе нотариус, чья фамилия значится на
карточке; запросить банк о лицах, принимавших участие в
оформлении этой операции;
- установить в банке операциониста, который принял подлож
ный чек и проводил с ним операции, допросить его;
- установить и допросить лиц, принимавших чеки в качестве
платежа за товары и услуги. Чтобы допрос был целенаправ
ленным нужно иметь ввиду, что существуют обязательные
правила приема к оплате чеков (См. "Правила расчетов че
ками, на территории Росийской Федерации" п.п. 3.1, 3.2,
3.3, 3.4) лица, принимающие чеки, должны потребовать че
ковую (идентификационную) карточку и сверить ее с чеком,
убедиться в совпадении их данных. Проверить паспорт
предъявителя чека и убедиться, что его данные соответ
ствуют данным, указанным в чековой карточке или доверен
ности. Убедиться в идентичности подписи чекодателя (она
должна проставляться в момент заполнения чека в присут
ствии чекодержателя) на чеке и чековой карточке. Следует
знать, что при правомерной выдаче чеков чекодателю
представителем банка, выполняются следующие реквизиты:
наименование банка, номер МФО, РКЦ, обслуживающего
плательщика (или вместо него восьмизначный номер коммер
ческого банка, номер коммерческого счета плательщика),
в нижней зоне - наименование предприятия, которому
выданы чеки, и номер его счета. Если чеки выдаются физи
ческому лицу, то вписываются фамилия, имя, отчество и
номер счета, открытый данному лицу в банке, на обороте
чека банк указывает прописью предельную сумму чека и
заверяет запись печатью банка и подписями должностных
лиц банка. _Все остальные реквизиты чека заполняются
чекодателем непосредственно в момент установления суммы
платежа, но допускается подписание чека до совершения
платежа. Учитывая эти требования при осмотре подложных
чеков, следует обращать внимание на факт выполнения
всего рукописного текста (от имени банка и от имени
чекодателя) и подписей одними чернилами, одним почерком
и ставить вопрос при назначении почерковедческой экспер
тизы, не одним ли лицом выполнен рукописный текст и
подписи от имени разных лиц и предприятий на предъявлен
ном чеке. Если эти требования были нарушены, то следует
выяснить причины и проверить возможную причастность
лица, принявшего чеки к преступному событию. В ходе
допроса выяснить обстоятельства, при которых чек был
принят, и самые полные сведения о лицах, предъявивших
чек (с составлением словесного портрета и фото /или гра
фического/ робота), полученные данные использовать для
розыска преступников;
- учитывая, что на лицевой и оборотной стороне подложного
чека имеется рукописный текст и оттиски печатей и штам
пов, необходимо использовать эти данные, для чего назна
чить почерковедческую экспертизу для решения идентифика
ционных задач (если имеется подозреваемое в исполнении
текста лицо) или установления круга возможных исполните
лей с целью их розыска, а также назначить технико-крими
налистическую экспертизу с целью идентификации печатей и
штампов и установления признаков их подделки или поддел
ки бланка;
- для проведения экспертизы изъять в банке-чекодателя и у
чекодателя образцы печатей и штампов.
Взаимодействуя с другими органами внутренних дел, где
расследуются дела данной категории, следует выяснить, нет
ли совпадений почерка, подписей или использованных печатей
и штампов в подложных чеках. Положительные результаты
сверок, а также совпадение способа совершения хищения
помогут выявить гастролеров, совершающих хищения с помощью
подложных чеков "Россия" в различных регионах.
В ходе расследования следует поручить отработать опера
тивным путем организации, на счета которых перечислены
денежные средства с помощью подложных чеков "Россия".
В ходе отработки выявить связи, контакты с теми струк
турами или регионами, которые упоминаются в чеке, с работ
никами коммерческих банков, в которых чеки принимались
к оплате.
При таких сделках могут составляться фиктивные догово
ра, соглашения, контракты, с которыми необходимо ознако
миться и использовать для доказывания их нереальности,
если сделка была.
Например, чтобы выяснить реальность договора о поставке,
следует проверить, имелся ли товар, который собирались
поставить, или как собирались его получить, кто причастен
к реализации намерений.
В банковских учреждениях изучить договоры на расчетно
кассовое обслуживание, установить и сверить с другими
документами даты и суммы денежных средств, указанных в
кассовых документах, и т.д.
В тех ситуациях, когда возбуждение уголовного дела
связано с реализацией оперативного материала и задержанием
с поличным, порядок первоначальных следственных действий
изменяется:
- личный обыск задержанного. При изъятии обнаруженных
чеков "Россия" указывать их номер, сумму на которую запол
нен, наименование плательщика и другие имеющиеся реквизиты
Изъятию подлежат все обнаруженные финансовые документы
(в том числе испорченные, разорванные), записные книжки,
черновики, документы на транспорт, деньги, валюта;
- допрос задержанного;
- срочное подтверждение (телеграфом, телетайпом, телефон
ной связью) подложности изъятых чеков;
- обыск по месту его жительства, или временного прожива
ния и по месту работы, и в личном или служебном транс
порте.
В ходе обыска изымаются: дискеты к ЭВМ, документы,
переписка, квитанции для оплаты телефонных переговоров
(через номера телефонов можно установить местонахождение
и данные на сообщников), материальные ценности,приобре
тенные по подложным чекам, деньги и валюта и т.п.;
- допрос админастрации и сотрудников (чекодержателей),
которым был предъявлен подложный чек для получения мате
риальных ценностей или для проведения дальнейших операций;
- допрос свидетелей, подтверждающих факт погрузки
(выгрузки) материальных ценностей или получения денежных
средств;
- при необходимости провести опознание и очные ставки.
В настоящее время на основании многочисленных представ
лений о выявленных нарушениях, направленных соответствую
щими подразделениями МВД РФ в Центральный банк России,
последний принял 15 октября 1992 г. решение N 230-92 об
изменении с 15 ноября 1992 г. порядка расчетов чеками
с грифом "Россия". В частности, предусматривается только
одногородний оборот чеков и открытие отдельного счета в
определенном расчетном центре (по усмотрению ГУ ЦБ) для
совершения операций по этим чекам.
СК МВД РФ Академия МВД РФ
Приложение N 1
К методическим рекомендациям
Список нормативных документов, которыми необходимо
руководствоваться при расследовании:
1. Постановление ЦИК и СНК от 6 ноября 1992г. "Об утверж
дении положении о чеках".
2. Постановление Президиума Верховного Совета РФ N 2174-1
от 13.01.92г. "О безотлагательных мерах по нормализации
наличного денежного обращения в Российской Федерации"
и N 2837-1 от 25.05.92г. "О неотложных мерах по улучшению
расчетов в народном хозяйстве и повышении ответственности
предприятий за их финансовое состояние".
3. Письмо ЦБ РФ N 18-11/52 от 20.01.92г. и приложение к
нему "Положение о безналичных расчетах в РФ".
4. Инструкция ЦБ РФ N 1 от 30.04.92г. "О порядке регулиро
вания деятельности коммерческих банков".
5. Письмо ЦБ РФ N 14 от 09.07.92г. "О введении в действие
Положения о безналичных расчетах в Российской Федерации".
6. Письмо ЦБ РФ от 15.10.92г. N 230-92.
Институт Федеральной пограничной службы России _______________________________________________________________
Кафедра уголовно-правовых дисциплин
Л Е К Ц И Я
"КРИМИНАЛИСТИЧЕСКАЯ ИДЕНТИФИКАЦИЯ"
Авторы: А.Л.Соколов,С.И.Цветков
Москва - 1995 год
П Л А Н Л Е К Ц И И
1. Понятие и сущность криминалистической идентификации.
2. Объекты, виды и формы идентификации.
3. Понятие, сущность и виды установления групповой принад
лежности.
Л И Т Е Р А Т У Р А :
1. Криминалистика: Учебник для ССУЗов МВД СССР /Под ред. Р.С.Белкина.-М.: Юрид.лит., 1986.-С.31-44.
2. Криминалистика: Учебник для ВУЗов /Под ред. И.Ф.Пантелеева и Н.А.Селиванова.- М.: Юрид.лит., 1988.- С.36-56.
ПОНЯТИЕ И СУЩНОСТЬ КРИМИНАЛИСТИЧЕСКОЙ ИДЕНТИФИКАЦИИ.
Термин идентификация происходит от латинского слова idem /тождественный,тот же самый/ и означает установление тождества.
Идентифицировать,отождествить - значит решить вопрос,не является ли определенный объект искомым.Идентификацией принято называть и сам процесс сравнительного исследования,лежащего в основе решения вопроса о тождестве.
Теория идентификации является одной из основных в криминалистике.Идентификация имеет общетеоретическое значение для криминалистической техники,тактики и методики,находит самое широкое применение в практической деятельности.
Тождество - это равенство объекта с самим собой в различных его проявлениях и состояниях,его неповторимость и отличие от любых других объектов,в том числе и себе подобных.
Термин идентификация происходит от латинского слова idem - n
В наиболее сложных ситуациях, которые характеризуются острым дефицитом информации о личности преступника, процесс реализации названного метода обычно проходит через два этапа. Вначале определяется групповая принадлежность устанавливаемого лица (кто он - местный житель или приезжий, мужчина или женщина, знакомый или не знакомый потерпевшему и т.д.). Построенная на этой основе мысленная модель преступника позволяет очертить круг лиц, среди которых его следует искать, а также определить зону, сферу какой-либо деятельности, территорию, на которой следует развертывать оперативно-следственные мероприятия.
Кодекс РСФСР об административных правонарушениях.
Закон Российской Федерации от 11 марта 1992 года "О частной детективной и охранной деятельности в Российской Федерации" // Там же. 1992. N 17. Ст. 888.
Закон Российской Федерации от 24 июня 1993 года "О федеральных органах налоговой полиции" // Там же. 1993. N 29. Ст. 1114.
Положение о Федеральной службе контрразведки Российской Федерации. Утверждено Указом Президента Российской Федерации от 5 января 1994 года N 1 // Собрание актов Президента и правительства Российской Федерации. 1994. N 2. Ст. 76.
Указ Президента Российской Федерации от 14 июня 1994 года "О неотложных мерах по защите населения от бандитизма и иных проявлений организованной преступности" // Российская газета. 1994. 17 июня.
МВД России
Учебно-научный комплекс кpиминалистики и уголовного
пpоцесса Московского института
МЕТОДИЧЕСКИИ РЕКОМЕНДАЦИИ ПО
РАССЛЕДОВАНИЮ УГОЛОВНЫХ ДЕЛ
О ХИЩЕНИЯХ ГОСУДАРСТВЕННЫХ
ДЕНЕЖНЫХ СРЕДСТВ С ИСПОЛЬЗО
ВАНИЕМ ЧЕКОВ С ГРИФОМ "РОССИЯ".
Методические рекомендации по расследованию уголовных
дел о хищении государственных денежных средств с
использованием чеков с грифом "Россия" подготовлены при
участии Академии МВД РФ, а также следственного управления
ГУВД Москвы с использованием материалов, находящихся в его
производстве уголовных дел. Предварительно материал
рассмотрен на экспертной комиссии Следственного комитета
МВД РФ и одобрен.
Методическии рекомендации имеют особую актуальность
для практических работников органов внутренних дел.
На территории Российской Федерации середины 1992г.
зарегистрированы массовые факты хищений денежных средств
в особо крупных размерах с использованием чеков с грифом
"Россия".
Такие хищения выявлены в Кемеровской, Тульской, Орен
бургской, Камчатской и других областях и особенно много
в Москве и ее области. Ущерб от них исчисляется десятками
миллиардов рублей, что уже существенно подорвало экономику
России. Такие факты продолжают выявляться и в настоящее
время, что создает необходимость полной и всесторонней
проверки финансовой деятельности, связанной с выдачей и
использованием чеков с грифом "Россия", и расследования
фактов их преступного использования.
Настоящие методические рекомендации помогут лицам,
не имеющим достаточного опыта расследования таких
хищений, познакомиться с нормативными материалами,
регламентирующими оборот чеков "Россия", выявленными
способами хищений и этапами преступной деятельности,
примерным перечнем первоначальных следственных действий
и оперативных мероприятий.
Расчетный чек нового образца с грифом "Россия" введен
в хозяйственный оборот с января 1992 года Постановлением
Президиума Верховного Совета Российской Федерации N 2174-1
от 13.01.1992г. и N 28371 от 26.06.1992г. с целью нормали
зации безналичного денежного обращения и упрощения
расчетов за товары и услуги на территории России. Порядок
работы с этими чеками был определен Центральным банком РФ
в "Правилах расчетов чеками на территории Российской
Федерации" от 16.01.1992г. и в других документах.
Перечень нормативных документов, с которыми необходимо
ознакомиться для решения вопросов, связанных с предотвра
щением, выявлением и расследованием злоупотреблений,
совершенных с применением чеков "Россия", изложен в
приложении N 1.
Фактически чеки поступили в оборот с июля 1992 года
и в течении месяца уже были выявлены факты хищений (в июле
на Камчатке, в августе в Туле и Кемерове и т.д.).
Для получения чеков владелец счета (чекодатель) обращается
к плательщику - банку, где открыт его счет, и предъявляет
заявление об этом и платежное поручение для депонирования
суммы средств с целью обеспечения платежей по чекам. В
заявлении указывается номер счета, оно подписывается
лицами, которым предоставлено право проводить операции
по счету, и заверяется оттиском печати.
Банк обязан заполнить чеки и вместе с чеком заполнить
и выдать чековую (идентификационную) карточку.
При расчетах чеками владелец счета (чекодатель) дает
письменное распоряжение плательщику (банку, выдавшему
расчетные чеки) уплатить определенную сумму, указанную в
чеке, получателю средств (чекодержателю). Имеются
специальные требования по заполнению чека.
Выдача чеков должна осуществляться коммерческими
банками только тем юридическим лицам, кто имеет текущие
и расчетные счета.
Расчеты чеками между частными лицами и выплата по ним
наличных денег не разрешается, предельная сумма выписки
не ограничена.
Однако, установленный порядок выдачи чеков был
нарушен. В связи с грубыми упущениями работников Центра
льного банка Российской Федерации (ЦБ РФ) была допущена
утрата значительного колличества чистых бланков чеков
"Россия".
Это произошло потому, что поступившие в ЦБ РФ из
Югославии бланки таких чеков (являющиеся бланками строгой
отчетности) были направлены на места без реестров, не
приняты меры по их соответствующему учету, хранению.
Бланки чеков выдавались без регистрации номеров, в резуль
тате чего их использование оказалось бесконтрольным. Во
многоих регионах страны чистые бланки чеков попали в руки
преступных элементов, которые воспользовались ими для
совершения хищений в особо крупных размерах.
Практика показывет, что такие хищения совершаются
группами, в которые входят лица, владеющие информацией о
выпуске в оборот чеков "Россия", достаточно сведующие
в деятельности кредитно-денежных структур, знающие изъяны
в их деятельности.
Для понимания механизма и способов совершения таких
хищений целесообразно рассмотреть их поэтапно.
На первом этапе добываются чистые бланки чеков. Это
происходит или путем злоупотребления служебным положением
кого-либо из членов группы, их знакомых, родственников,
или в результате халатности сотрудников кредитных учреж
дений к сохранности бланков или их хищения.
На следующем этапе (а возможно и раньше) принимается
решение о том, какая организация и банк будут указаны
в чеке как чекодатель и плательщик.
В зависимости от ситуации, в которой замышляется
хищение, в их качестве могут быть указаны:
- фактически существующий банк и его действительный
корреспондентский счет, но вымышленная организация
- плательщик (чекодатель), кооператив, совместное
или малое предприятие;
- фактически существующий банк и его действительный
корреспондентский счет и зарегистрированная, но
фактически не действующая (ложная) организация;
- фактически существующий банк и его действительный
корреспондентский счет и фактически действующая
организация.
На этом же этапе решаются вопросы о том, подлинные
или фиктивные печати и штампы будут использованы при
заполнении бланков.
Подлинные оттиски печатей и штампов коммерческих
банков могут быть получены как в результате преступного
сговора, так и вследствие халатного отношения отдельных
банковских работников к своим обязанностям или их обмана.
Если получить подлинный оттиск не предоставляется
возможным, то используются поддельные печать и штампы.
На этом же этапе проводятся действия по получению
сведений о реквизитах банка чекодателя и плательщика:
номер счета, юридический адрес и т.д. К получению таких
сведений привлекаются как участники преступлений, так и
случайные лица, чаще всего работники этих учреждений.
Далее происходит заполнение бланков чеков (чековых
карточек, доверенностей) и их использование (предъявление)
Практика выявила несколько способов использования
подложных чеков "Россия":
а) подложный чек предъявляется непосредственно
в торговые организации и предприятия (например,
в комиссионные коммерческие магазины, оптово
розничные предприятия) для приобретения товаров
по безналичному расчету;
б) подложный чек предъявляется в коммерческий банк
с целью получения наличных денег и их присвоения.
Такие операции являются финансовым нарушением, т.к.
банкам не разрешаются операции по обналичиванию
чеков "Россия", однако, руководствуясь выгодой (или
находясь в сговоре с преступниками), администрация
идет на такие сделки, получая за них 10-20% от
обналиченной суммы;
в) подложный чек передается другому лицу в качестве
оплаты;
г) подложный чек обналичивают за взятки в кассах
магазинов;
д) подложный чек предъявляют в коммерческий банк для
перечисления части суммы на расчетный счет какой
либо организации. На оставшуюся сумму открывают
счет и получают другие (теперь уже подлинные) чеки
"Россия" на физическое лицо.
Такие чеки могут быть предъявлены в сбербанк для зачис
ления средств на расчетный, текущий счета, с которых
(иногда с помощью подставных лиц) снимаются и присваивают
ся деньги.
е) подложный чек предъявляют в банк для перечисления
указанной в нем суммы на расчетный счет реально
существующей организации с которой имеется предвари
тельная договоренность о проведении такой операции
за определенное вознаграждение. Перечисление
осуществляется под видом коммерческой сделки
(например для приобретения товара). Организация,
оприходовав указанные в подложном чеке денежные
суммы на свой счет, выполняет затем указания чекода
теля (злоумышленника) по распоряжению этой суммой
(за исключением той суммы, что остается как
вознаграждение).
Эти средства могут быть частично или полностью обнали
чены, или перечислены в любой регион СНГ, конвертированы
и переведены на счета зарубежных банков, использованы для
приобретения товаров или совершения других сделок.
Практика показывает, что сообщение в органы внутренних
дел об обнаружении в обращении подложных чеков чаще всего
поступает от кредитных учреждений. Банк-чекодержатель,
направивший дебетовые авизо и реестр чека для оплаты банку
плательщику, получает уведомление, что чек этим банком не
выдавался и организация, названная в чеке плательщиком,
клиентом банка не является, или является неплатежеспособ
ной.
Поскольку факты хищения государственных денежных
средств с использованием чеков с грифом "Россия" не всегда
носят явный характер, во многих случаях необходимо прове
дение доследственной проверки. Необходимо получить пись
менное подтверждение банка-чекодателя и других организаций
о том, что внесенные в чеки реквизиты чекодателей
вымышленные, подписи и печати поддельные, что клиентом
банка указанный в чеке плательщик не является, или что он
неплатежеспособен. При проведении этого следует получить:
- копию чека, реестра, чековой карточки (доверенности);
- копии документов, подтверждающих, что в чеке указаны
фиктивные реквизиты: письменное уведомление банка
плательщика, что юридическое или физическое лицо,
указанное в чеке как плательщик, не является его клиен
том, что указанный чек "Россия" банком не выдавался;
- копию реестра к подложному чеку;
- выписку по расчетному счету;
- платежные поручения (если по подложному чеку проводились
операции) и др.
Одновременно следует провести работу по установлению
лиц, предъявивших к оплате подложный чек, и банковских
работников, оформивших по чеку операции, опросить их.
При наличии достаточных оснований, свидетельствующих,
что чек действительно подложный, возбуждается уголовное
дело.
Практика показывает, что наиболее типичным при рассле
довании уголовных дел данной категории являются две
следственные ситуации:
1. Доказан факт совершения хищения путем мошенничества
с использованием чека с грифом "Россия", но неизвестен
преступник и местонахождение денег и ценностей;
2. Доказан факт совершения хищения, преступник задержан с
поличным или известен, но скрывается.
Наибольшую сложность представляет расследование, когда
неизвестно лицо, совершившее хищение. Здесь необходимо
тесное взаимодействие при проведении следственных действий
и оперативных мероприятий, в ходе которых собирается
информация об обстоятельствах хищения и лицах, причастных
к нему.
Первоначальные следственные действия и оперативные
мероприятия следует планировать по каждому региону,
предприятию, организации, которые упомянуты в подложных
чеках. Начинать целесообразно с банковских учреждений:
- изъять копии, а при необходимости подлинники документов,
регламентирующих деятельность банков с чеками "Россия",
для их изучения и приобщения к уголовному делу;
- изъять подложные чеки и сопровождающую их обращение
документацию (чековую карточку, доверенность, реестры
РКЦ), произвести их осмотр и приобщить к делу;
- дать задание о проведении инвентаризации по банкам,
получившим чеки с грифом "Россия";
- изъять подлинник юридического дела и документы по
движению средств по делу в той организации, которой
принят для зачисления подложный чек (чекодержателя);
- установить и допросить сотрудников банка, занимающихся
получением и выдачей бланков чеков "Россия", руководство
банка, в числе других вопросов выяснить, по какой
причине чеки (бланки строгой отчетности) выдавались без
реестров, кому, для каких целей выданы бланки, кто
принимал участие в заполнении и выдаче бланков чеков,
каким документом они руководствовались, выбирая порядок
выдачи чеков.
Лиц, имеющих отношение к хищению или к его организаторам
и исполнителям, можно установить и путем выявления фактов
недостачи, хищения, сбыта или приобретения бланков чеков
"Россия", и лиц к этому причастных. Это могут быть штатные
сотрудники банков, их знакомые или лица, выполнявшие в
банках временную работу. Например "Камчатпромбанк" в июне
июле текущего года для оформления чеков "Россия" привлекал
школьников и работников предприятий, получавших в банке
чеки "Россия" для выдачи этими чеками заработной платы в
связи с отсутствием наличных денежных средств;
- наложить аресты в соответствии со ст. ст. 30 и 175 УПК
РСФСР и ст. 26 "Закона о банках и банковской деятельно
сти" на денежные суммы, зачисленные по подложному чеку
в коммерческие банки и по платежным поручениям в другие
организации;
- если использование подложных чеков связано с перечисле
нием денежных средств по платежным поручениям в валют
ный банк или другие предприятия, занимающиеся переводом
рублевых средств в валюту, то следует изъять: заявки на
покупку валюты, ее перевода, контракты, карточки с
образцами подписей и оттисками печати организации чеко
держателя, подавшей заявку; запросить нотариальную
контору, имеется ли там запись о заверении карточки с
образцами подписей (и оттиска печати) должностных лиц,
предъявивших карточку, и кто конкретно получил корточку.
Работает ли в конторе нотариус, чья фамилия значится на
карточке; запросить банк о лицах, принимавших участие в
оформлении этой операции;
- установить в банке операциониста, который принял подлож
ный чек и проводил с ним операции, допросить его;
- установить и допросить лиц, принимавших чеки в качестве
платежа за товары и услуги. Чтобы допрос был целенаправ
ленным нужно иметь ввиду, что существуют обязательные
правила приема к оплате чеков (См. "Правила расчетов че
ками, на территории Росийской Федерации" п.п. 3.1, 3.2,
3.3, 3.4) лица, принимающие чеки, должны потребовать че
ковую (идентификационную) карточку и сверить ее с чеком,
убедиться в совпадении их данных. Проверить паспорт
предъявителя чека и убедиться, что его данные соответ
ствуют данным, указанным в чековой карточке или доверен
ности. Убедиться в идентичности подписи чекодателя (она
должна проставляться в момент заполнения чека в присут
ствии чекодержателя) на чеке и чековой карточке. Следует
знать, что при правомерной выдаче чеков чекодателю
представителем банка, выполняются следующие реквизиты:
наименование банка, номер МФО, РКЦ, обслуживающего
плательщика (или вместо него восьмизначный номер коммер
ческого банка, номер коммерческого счета плательщика),
в нижней зоне - наименование предприятия, которому
выданы чеки, и номер его счета. Если чеки выдаются физи
ческому лицу, то вписываются фамилия, имя, отчество и
номер счета, открытый данному лицу в банке, на обороте
чека банк указывает прописью предельную сумму чека и
заверяет запись печатью банка и подписями должностных
лиц банка. _Все остальные реквизиты чека заполняются
чекодателем непосредственно в момент установления суммы
платежа, но допускается подписание чека до совершения
платежа. Учитывая эти требования при осмотре подложных
чеков, следует обращать внимание на факт выполнения
всего рукописного текста (от имени банка и от имени
чекодателя) и подписей одними чернилами, одним почерком
и ставить вопрос при назначении почерковедческой экспер
тизы, не одним ли лицом выполнен рукописный текст и
подписи от имени разных лиц и предприятий на предъявлен
ном чеке. Если эти требования были нарушены, то следует
выяснить причины и проверить возможную причастность
лица, принявшего чеки к преступному событию. В ходе
допроса выяснить обстоятельства, при которых чек был
принят, и самые полные сведения о лицах, предъявивших
чек (с составлением словесного портрета и фото /или гра
фического/ робота), полученные данные использовать для
розыска преступников;
- учитывая, что на лицевой и оборотной стороне подложного
чека имеется рукописный текст и оттиски печатей и штам
пов, необходимо использовать эти данные, для чего назна
чить почерковедческую экспертизу для решения идентифика
ционных задач (если имеется подозреваемое в исполнении
текста лицо) или установления круга возможных исполните
лей с целью их розыска, а также назначить технико-крими
налистическую экспертизу с целью идентификации печатей и
штампов и установления признаков их подделки или поддел
ки бланка;
- для проведения экспертизы изъять в банке-чекодателя и у
чекодателя образцы печатей и штампов.
Взаимодействуя с другими органами внутренних дел, где
расследуются дела данной категории, следует выяснить, нет
ли совпадений почерка, подписей или использованных печатей
и штампов в подложных чеках. Положительные результаты
сверок, а также совпадение способа совершения хищения
помогут выявить гастролеров, совершающих хищения с помощью
подложных чеков "Россия" в различных регионах.
В ходе расследования следует поручить отработать опера
тивным путем организации, на счета которых перечислены
денежные средства с помощью подложных чеков "Россия".
В ходе отработки выявить связи, контакты с теми струк
турами или регионами, которые упоминаются в чеке, с работ
никами коммерческих банков, в которых чеки принимались
к оплате.
При таких сделках могут составляться фиктивные догово
ра, соглашения, контракты, с которыми необходимо ознако
миться и использовать для доказывания их нереальности,
если сделка была.
Например, чтобы выяснить реальность договора о поставке,
следует проверить, имелся ли товар, который собирались
поставить, или как собирались его получить, кто причастен
к реализации намерений.
В банковских учреждениях изучить договоры на расчетно
кассовое обслуживание, установить и сверить с другими
документами даты и суммы денежных средств, указанных в
кассовых документах, и т.д.
В тех ситуациях, когда возбуждение уголовного дела
связано с реализацией оперативного материала и задержанием
с поличным, порядок первоначальных следственных действий
изменяется:
- личный обыск задержанного. При изъятии обнаруженных
чеков "Россия" указывать их номер, сумму на которую запол
нен, наименование плательщика и другие имеющиеся реквизиты
Изъятию подлежат все обнаруженные финансовые документы
(в том числе испорченные, разорванные), записные книжки,
черновики, документы на транспорт, деньги, валюта;
- допрос задержанного;
- срочное подтверждение (телеграфом, телетайпом, телефон
ной связью) подложности изъятых чеков;
- обыск по месту его жительства, или временного прожива
ния и по месту работы, и в личном или служебном транс
порте.
В ходе обыска изымаются: дискеты к ЭВМ, документы,
переписка, квитанции для оплаты телефонных переговоров
(через номера телефонов можно установить местонахождение
и данные на сообщников), материальные ценности,приобре
тенные по подложным чекам, деньги и валюта и т.п.;
- допрос админастрации и сотрудников (чекодержателей),
которым был предъявлен подложный чек для получения мате
риальных ценностей или для проведения дальнейших операций;
- допрос свидетелей, подтверждающих факт погрузки
(выгрузки) материальных ценностей или получения денежных
средств;
- при необходимости провести опознание и очные ставки.
В настоящее время на основании многочисленных представ
лений о выявленных нарушениях, направленных соответствую
щими подразделениями МВД РФ в Центральный банк России,
последний принял 15 октября 1992 г. решение N 230-92 об
изменении с 15 ноября 1992 г. порядка расчетов чеками
с грифом "Россия". В частности, предусматривается только
одногородний оборот чеков и открытие отдельного счета в
определенном расчетном центре (по усмотрению ГУ ЦБ) для
совершения операций по этим чекам.
СК МВД РФ Академия МВД РФ
Приложение N 1
К методическим рекомендациям
Список нормативных документов, которыми необходимо
руководствоваться при расследовании:
1. Постановление ЦИК и СНК от 6 ноября 1992г. "Об утверж
дении положении о чеках".
2. Постановление Президиума Верховного Совета РФ N 2174-1
от 13.01.92г. "О безотлагательных мерах по нормализации
наличного денежного обращения в Российской Федерации"
и N 2837-1 от 25.05.92г. "О неотложных мерах по улучшению
расчетов в народном хозяйстве и повышении ответственности
предприятий за их финансовое состояние".
3. Письмо ЦБ РФ N 18-11/52 от 20.01.92г. и приложение к
нему "Положение о безналичных расчетах в РФ".
4. Инструкция ЦБ РФ N 1 от 30.04.92г. "О порядке регулиро
вания деятельности коммерческих банков".
5. Письмо ЦБ РФ N 14 от 09.07.92г. "О введении в действие
Положения о безналичных расчетах в Российской Федерации".
6. Письмо ЦБ РФ от 15.10.92г. N 230-92.
Институт Федеральной пограничной службы России _______________________________________________________________
Кафедра уголовно-правовых дисциплин
Л Е К Ц И Я
"КРИМИНАЛИСТИЧЕСКАЯ ИДЕНТИФИКАЦИЯ"
Авторы: А.Л.Соколов,С.И.Цветков
Москва - 1995 год
П Л А Н Л Е К Ц И И
1. Понятие и сущность криминалистической идентификации.
2. Объекты, виды и формы идентификации.
3. Понятие, сущность и виды установления групповой принад
лежности.
Л И Т Е Р А Т У Р А :
1. Криминалистика: Учебник для ССУЗов МВД СССР /Под ред. Р.С.Белкина.-М.: Юрид.лит., 1986.-С.31-44.
2. Криминалистика: Учебник для ВУЗов /Под ред. И.Ф.Пантелеева и Н.А.Селиванова.- М.: Юрид.лит., 1988.- С.36-56.
ПОНЯТИЕ И СУЩНОСТЬ КРИМИНАЛИСТИЧЕСКОЙ ИДЕНТИФИКАЦИИ.
Термин идентификация происходит от латинского слова idem /тождественный,тот же самый/ и означает установление тождества.
Идентифицировать,отождествить - значит решить вопрос,не является ли определенный объект искомым.Идентификацией принято называть и сам процесс сравнительного исследования,лежащего в основе решения вопроса о тождестве.
Теория идентификации является одной из основных в криминалистике.Идентификация имеет общетеоретическое значение для криминалистической техники,тактики и методики,находит самое широкое применение в практической деятельности.
Тождество - это равенство объекта с самим собой в различных его проявлениях и состояниях,его неповторимость и отличие от любых других объектов,в том числе и себе подобных.
Термин идентификация происходит от латинского слова idem - n
В наиболее сложных ситуациях, которые характеризуются острым дефицитом информации о личности преступника, процесс реализации названного метода обычно проходит через два этапа. Вначале определяется групповая принадлежность устанавливаемого лица (кто он - местный житель или приезжий, мужчина или женщина, знакомый или не знакомый потерпевшему и т.д.). Построенная на этой основе мысленная модель преступника позволяет очертить круг лиц, среди которых его следует искать, а также определить зону, сферу какой-либо деятельности, территорию, на которой следует развертывать оперативно-следственные мероприятия.