Страница:
Подобные случаи происходят постоянно едва ли не во всем мире, далеко не во всех них принимает участие Интерпол; случаев же, когда удается проследить преступную цепочку и выйти на основных организаторов, остается немного.
Альянс
Совмещение, блокировка подделывания с наркобизнесом, кажется, становится одним из наиболее частых случаев приложения усилий Интерпола. В ежегодных сводках то и дело упоминаются случаи вроде этого:
...Испанская полиция задержала и допросила испанца, проходящего таможенный контрольно-пропускной пункт в Сеата. При нем были обнаружены поддельные дойчмарки, которые, по его признанию, он получал в Марокко. Обмениваясь информацией по сети Интерпола, испанская и марокканская полиция проследила немецкую группировку, которая основала магазин в Марокко для помещения фальшивых дойчмарок в обращение. Испанский курьер, арестованный в Сеата, был выслежен и арестован по подозрению (обоснованному) в перевозке наркотиков; он получил поддельные дойчмарки в обмен на поставку гашиша.
С недавних пор преступные "предприятия" демонстрируют все более развитые принципы и методы делового управления. Они организуют производственно-распределительные предприятия с солидным размахом, поддержанные адекватным финансированием. Для тайного руководства подделок сейчас типична ориентировка на то, что лишь определенный процент "продукции" будет успешно распределен; поэтому основывается огромное производство, ожидая, что полицейские рано или поздно устроят "конфискации" - но это произойдет не сразу и не повсеместно, так что ещё удастся выгодно реализовать достаточное количество "продукции". Конфискации при таком подходе к бизнесу - не катастрофа, не потеря, но просто другая стоимость ведения торговли. Принцип учета "плановых потерь" достаточно широко распространен в законном бизнесе. Множество торговцев, производителей и даже банков сбрасывают со счетов потери из-за кражи в магазинах, хищений и растрат, совершенных служащими, иначе говоря, принимают эти потери как часть накладных или производственных расходов.
Опыт Уильяма Ли Стэнли иллюстрирует эту практику. Они с Исайей Адамом Кейном организовывали профессиональное (и преступное) предприятие, и течение целых полутора лет они избегали ареста, пять раз последовательно меняя местонахождение подпольной типографии, нелегальных офисов и явочных квартир, как только возникали опасения быть обнаруженными полицией. В конце концов все-таки полиция выследила "предприятие", арестовала служащих и захватила солидную партию подделок. Но за время своей "деятельности" банда успела распространить фальшивых денег приблизительно на $ 420, 000 (эту цифру назвал Стэнли, главарь, на следствии после того, как банду обезвредили).
Интерпол считает, что "предпринимательский" тип фальшивомонетчика дает главную составляющую процесса роста этого вида преступности во всем мире. А постоянный и весьма ощутимый рост случаев и объемов преступлений этой категории говорит, что подделывание приобрело измерения, ещё в большей степени оправдывающие изначальную обеспокоенность Интерпола этим, как специальной областью преступности.
Преступные "типографии", нелегальные цехи для изготовления подделок, кажется, возникают всюду; их поиск и выявление стали регулярным пунктом повесток дня многих полицейских агентств; Интерпол постоянно переправляет сообщения о выявлении фальшивок, старается своевременно предоставлять информацию для отслеживания источников появления и распространения поддельных денег. В течение только одного года цехи раскрывались в Бразилии, Южной Африке, Германии, Бельгии, Гватемале, Индии, Индонезии, Пакистане, Англии и Швейцарии, также как в Соединенных Штатах - и это, естественно, не учитывая "любителей" или "полулюбителей", которые изготавливали, как правило с использованием компьютеров и копировальной техники, сравнительно небольшие партии валюты. Число подобных "энтузиастов" во всем мире ежемесячно измеряется сотнями.
Банды, участвующие в обороте поддельных денег, теперь, как правило, становятся интернациональными по составу и совмещают этот "бизнес" с участием ещё в нескольких видах преступных действий. Например, полиция Германии арестовала немку за попытки сбыта фальшивых испанских банкнот; оказалось, что они были изготовлены в Дюссельдорфе. Аресты в Дюссельдорфе позволили выйти на основную часть бригады, обосновавшейся в Барселоне. Банда состояла из множества греков, голландцев и испанцев, помимо ранее арестованных немцев. Преступный бизнес включал изготовление и распространение фальшивых денег, торговлю наркотиками, сутенерство и торговлю "живым товаром".
Интерпол оказал существенную помощь полиции трех стран после того, как в Германии была обнаружена циркулирующая фальшивая австралийская валюта. Когда немецкая полиция начала прослеживать канал распространения через Интерпол, они выяснили, что это - работа преступной организации, базирующейся в Австралии, в которую входили американец и шесть австралийцев. Когда Австралийская полиция произвела обыск в подпольной типографии, там как раз печатались банкноты США. Американского участника банды выдали властям США и он был осужден за подделки в родной стране, остальные ответили перед правосудием Австралии.
В Соединенных Штатах участились случаи действий фальшивомонетчиков "оффшорного происхождения". Вот рутинная сводка: "Кубинско-латиноамериканская банда была схвачена в Нью=Джерси с запасом фальшивых двадцатидолларовых купюр больше чем на $ 3 миллиона".
"Условные деньги"
Фальшивомонетчики, традиционно вовлеченные главным образом в производство фальшивых банкнот, в значительной степени начали переориентироваться на фальсификацию ценных бумаг, правильно оценив возможности, которые открываются в этом направлении.
Интернационализация и модернизация операционных методов привели к тому, что уже к восьмидесятым годам на первый план выступили финансовые инструменты большей важности, чем наличность - чеки, ценные бумаги, акции, облигации и кредитные карточки.
Объем немонетарных форм финансовых ценностей, оборачивающийся через каналы торговли, достиг размеров наводнения. В одних только Соединенных Штатах ещё в начале 1970-ых, от 3 до 4 миллионов торговых предприятий, гостиниц и других учреждений ежедневно принимали оплату через кредитные карточки от более чем 35 миллионов клиентов. В последующие годы эта цифра удваивалась каждые три-четыре года. Расширение туризма, международные переводы депозитов и инвестиций вовлекают не только огромные и возрастающие суммы, но также и обширное обращение пластмассовых инструментов денежно-кредитного обмена во всех частях земного шара. Интерпол отслеживал это явление в течение ряда лет, но главным образом как наблюдатель.
Стандартной практикой систем криминального правосудия в большинстве стран является значительное различие в мерах наказания за подделку валюты и правительственных обязательств, и преступления против "частных" финансовых инструментов типа дорожных чеков, кредитных карточек, денежных переводов, акций и векселей. В соответствии с этой практикой, полицейские расследования нарушений против "частных" финансовых бумаг проводятся на более низком уровне. Но этот традиционный подход привел к очень серьезным проблемам из-за реальных сумм, вовлеченных теперь в оборот и ставших объектом подделывания.
Кроме того, очень важно учитывать реальный ущерб, который может произвести даже разовое действие. Номиналы валют, которые становятся объектом фальсификации, относительно невелики, от пятерок и десяток до сотен, редко больше (в кросс-курсе это все равно не превышает пятьдесят-сто долларов). В поддельной кредитной карточке сумма может доходить до десятков тысяч долларов. Акции и облигации выпускаются с номиналом в тысячи и миллионы долларов.
Состояние мастерства или даже искусства поддельного производства очень существенно на этом этапе. Согласно утверждениям специалистов, например, Федеральной Резервной системы США, "Сегодняшний фальшивомонетчик имеет в своем распоряжении высококачественное оборудование и способен произвести модели акций, облигаций и сертификатов, вводящие в заблуждение вполне искушенных специалистов."
Кроме того, развиваются тонкие технологии, по которым поддельные производственно-финансовые ценные бумаги внедряются в сложный мир банковских и общих финансов, внутренних и международных.
Как одна из наиболее успешных форм, применяется схема использования части подделок или вообще всей партии фальшивок как имущественного залога для получения ссуды в банке.
Вот относительно мелкий случай: некто по имени Сеймур Фрэнклин заключил договор на получение банковского кредита на $45, 000, передав банку как имущественный залог поддельные акции "Вестерн Электроникс" на сумму $ 75, 000.
Он был пойман, осужден и брошен в тюрьму, но во многих других случаях подобные мошенничества с намного большими суммами оказывались не выявленными своевременно; суммы выделенных кредитов перегонялись на новые и новые счета, обналичивались и в конечном итоге жулики становились не прослеживаемым.
Эта схема давала определенный запас времени для мошенников. Как правило, акции, переданные в залог, сразу убирались в хранилище банка и лежали там без движения (и без тщательной экспертизы), пока не истечет срок погашения ссуды и не будет предпринята попытка продажи акций.
Продажа обычно производится через крупные брокерские агентства, и оборот фальшивых ценных бумаг зачастую производится с размещением их в больших партиях наряду с другими акциями или облигациями, проходящими по общим сделкам. Как цельный пакет, они вовлекаются в водоворот биржевой торговли ценными бумагами.
Биржи функционируют в лихорадочном ритме - так, что, как правило, не находится достаточного времени на большинстве этапов перемещения между маклерами, в которое произведена была бы тщательная проверка, в частности, сверка с отчетностью соответствующих корпораций. К тому времени, когда акции "остановятся" на некоторое время и проверка установит, что они поддельные, проследить весь путь оборота и выйти к "первоисточнику", мошеннику, бывает чрезвычайно трудно. Как правило, необходимо длинное, утомительное исследование, чтобы проследить происхождение поддельных ценных бумаг и возместить их необходимым количеством подлинных, из легального выпуска.
Также типично, что жертвы не имеют реальных возможностей и, главное, не склонны вести такое расследование. Известно, что акции по крайней мере семнадцати ведущих американских корпораций стали объектами подделывания в последнее время, но серьезных самостоятельных усилий по расследованию они не предпринимали, оставив это правоохранительным органам.
На запах "условных" денег...
Организованная преступность достаточно поздно обратила внимание на возможности, которые могут открываться в работе с ценными бумагами - не исключено, потому что это требовало достаточного квалификационного уровня.
Сначала интерес преступных синдикатов реализовался в краже ценных бумагах, но мафиози не имели достаточного опыта и уверенной ориентировки в тайнах фондовых бирж - и стали весьма уязвимыми к обнаружению. Происхождение, весь "жизненный путь" и принадлежность каждой ценной бумаги фиксируется весьма тщательно, каждая сделка купли-продажи оформляется рядом документов, и эта особенность дает возможность установить, кто, на каком этапе и с какими ещё ЦБ участвовал в этом деле.
Когда, например, сравнительно мелкий "солдат" по имени Ленни Конфорти был арестован в ходе следствия по обвинению в вымогательстве, при обыске в его доме детектив заметил свидетельство на 100 акций Компании "Пепси-Кола", просто валяющееся под кроватью подозреваемого. Сверка номера свидетельства с общим реестром распределения акций позволила идентифицировать его как часть из ценных бумаг $ 2, 200, 000, похищенных у видной маклерской фирмы "Гудбоди энд Комп." К тому времени украденные акции прошли через целую серию головокружительных сделок, но очень скоро после того, как следователи смогли идентифицировать акции, найденные у Конфорти, удалось проследить и раскрыть причастность к краже известных членов нью-йоркских преступных синдикатов, и обратить внимание на их усилия по проникновению на Уолл-Стрит...
Организованная преступность начала искать способы реализации (в конечном счете - обналичивания) ценных бумаг вне биржевой торговли, где оперативно принимались согласованные меры по выявлению краденых финансовых документов и, как следствие, поимке преступников.
Один из таких способов был опробован с махинацией с государственными облигациями штата Индиана, выпущенными в гарантию компании Платных дорог.
Первоосновой методики было использование краденных подлинных ценных бумаг как имущественного залога, для получения банковских ссуд, и затем использовать рэкет с незаконными факсимиле для обращения кредита в наличность.
Когда Государственные облигации Платной дороги печатались, кто-то (надо полагать, достаточно влиятельный, в чем бы не заключалось это влияние) добился продления официально запланированного времени работы печатных станков; естественно, никто из власть предержащих этого не знал.
Незаконный дополнительный тираж пошел в тайное распределение. Часть облигаций была куплена законно и затем продублирована в больших количествах, не для продажи, а для получения банковских ссуд. В частности, на условиях имущественного залога была взята долгосрочная ссуда на миллион долларов для приобретения акций Стандарт Ойл Компани.
Для исполнения этой достаточно крупной операции один банк действовал от имени группы банков, каждый из которых предоставлял часть ссуды и должен был получать свой процент. Каждый банк разместил пропорциональные доли залога в свое хранилище, чтобы держать, пока ссуда не будет погашена, и ни один из них не подозревал, что облигации были поддельными.
Качество подделок было превосходно - просто никаких отличий с "легальной" партией. Но печатники то ли в спешке, то ли по недоразумению не выдержали последовательность нумерации документов. Клерк хранилища в одном из небольших банков заметил, что имеется дублирование номеров облигаций. Сначала он подумал, что это какая-то ошибка, допущенная при официальном выпуске. Он проконсультировался с агентами по распространению облигаций и в конечном счете узнал, что доли, которые он обрабатывал в своем банке, и в других банках группы, предоставившей ссуду, были подделками.
Если бы не добросовестность (или случайное наблюдение) этого клерка, фальшивые ценные бумаги спокойно отдохнули бы в хранилищах банков в течение долгого времени, а высоко ликвидные и хорошо котирующиеся акции Стандарт Ойл принесли бы преступникам приличную прибыль.
В ходе следствия и обвинения по этому деянию организованной преступности высказывалось предположение, что в банковских хранилищах во всей Америке содержится множество и украденных, и подделанных ценных бумаг, которые не были распознаны чиновниками банка.
...Положение ещё более усложнилось, когда к внутриамериканским финансовым махинациям прибавились заграничные сделки. Значительная часть ценных бумаг ведущих компаний США и все государственные сертификаты имеют хождение на фондовых рынках и в банках всего мира. За границами США сданные на депозит как активы или как имущественный залог для ссуд, подделанные или краденные ценные бумаги ещё труднее обнаружить, особенно, когда используются анонимные (номерные) счета в европейских банках.
Акции и сертификаты, размещенные этим способом, могут создавать значительные фонды, которые могут переводиться в пределах Европы или в другом месте в мире, реинвестироваться в экономику США - и в конечном итоге привести к тому, что в руках организованной преступности окажутся контрольные пакеты легальных корпораций.
Интерпол выделил специальную Группу G Координационного Подразделения Секретариата МОУП, которая представляет собой небольшую международную команду полицейских-экспертов по общеэкономическим и финансовым преступлениям. Но главное направление деятельности по воспрепятствованию таким мошенничествам - тесное сотрудничество с заинтересованными финансовыми учреждениями и внедрение мер контроля, которые они должны принять.
В недавнем случае, который начался с ареста двух итальянских подданных во Франции, у которых было изъято сомнительных американских дорожных чеков на сумму $ 8, 000, расследования, скоординированные через Интерпол, в конечном счете привели к обнаружению в Испании подпольной мастерской с чеками на $ 3 миллиона, готовыми к распределению. Подлинные чеки ведущих американских банков были превосходно сымитированы.
Интерпол всегда стремится сделать свои средства обслуживания полностью доступными полиции, расследующей случаи подделок банковских и дорожных чеков. Но долгое время сохранялось существенное различие в юрисдикции подделки чеков, других ценных бумаг и национальной валюты - и в этом Интерпол также следовал традиционной полицейской точке зрения, определенной мандатом Женевского Соглашения.
Со временем стало очевидно, что не только происходит значительных рост объема и номинала подделывания ценных бумаг и "пластмассовых денег", их распределение и оборот, но и совершенно отчетливое объединение производства и сбыта "настоящей", государственной, и "бумажно-пластмассовой", частной и корпоративной валют. С каждым годом удавалось выявить все больше тайных типографий и мастерских, которые выпускали несколько видов подделок, переключаясь по мере необходимости с производства банкнот на сертификаты, кредитные карточки или дорожные чеки.
Интерпол впервые обратил внимание на эту проблему ещё в самом начале пятидесятых. Формально говоря, Женевское Соглашение не ограничивало привлечение экспертов банковской системы для борьбы с любого рода подделками. Но ещё долго преобладало мнение, что с инструментами финансовой ценности, подделывающими частные выпуски, нужно обращаться не так, как с подделками юридически полномочных государственных финансовых инструментов. Полицейские агентства боялись, что будут просто затоплены волной подделок, если примут все случаи фальсификации ценных бумаг и частных чеков под свою юрисдикцию. Кроме того, они знали весьма распространенную в деловом мире тенденцию замалчивать "нападения" фальшивомонетчиков на их ценные бумаги, не подталкивая расследования и судебные преследования.
Те, кто выступали против распространения действия Женевского соглашения и на эту сферу, указывали также, что за несколько десятилетий только меньшинство государств фактически подписало и ратифицировало Соглашение.
Расширение подделывания ценных бумаг и других частных финансовых документов, однако, продолжалось. На Генеральной Ассамблее Интерпола в Киото (Япония, 1967) прошло широкомасштабное обсуждение юридического статуса и действий правоохранительных органов в отношении подделывания таких средств оплаты, как банковские перечисления, векселя, кредитные карточки и дорожные чеки.
В ходе обсуждения сообщалось, что мошенничество с дорожными чеками стало массовым явлением и постоянным действием организованных банд, которые прибывают в Европу и в течение нескольких дней обменивают на деньги огромные суммы, используя поддельные паспорта, чтобы избежать идентификации и уклоняться от полиции.
Говорилось, что дорожные и банковские чеки и аккредитивы банков многих стран подделывались, но американские (долларовые) чеки наиболее популярны среди преступников всего мира.
Основная трудность для полиции состояла в юридическом различии между собственно валютой и банковским чеком. Человек, принимающий фальшивую валюту, согласно законам большинства стран безвозмездно теряет её через конфискацию. Поэтому обычные граждане соблюдают некоторую осторожность и как правило добросовестно сотрудничают с властями в подавлении подделок.
В случае банковских документов и чеков, прерогативой банков или других финансовых учреждений остается вопрос не только возмещения ущерба тех, кто получил (оплатил) фальшивый чек, но и решение о юридическом преследователе того, кто дал поддельный чек. Если "плательщик" искупает фальшивку, получатель не теряет ничего - и как следствие зачастую теряет интерес к сотрудничеству с властями в подавлении оборота фальшивок.
...А один из крупнейших эмиссионеров дорожных чеков, Бэнк оф Америка, объявил, что будет выкупать поддельные и мошеннически обналиченные дорожные чеки у невинно пострадавших. Цель банка очевидна - сделать свои чеки наиболее привлекательными у потенциальных туристов и путешественников, которые понимают, что они становятся наиболее защищенными от краж и затруднений при покупках; торговцы и банки охотно будут принимать чеки Бэнк оф Америка и, поскольку кражи и фальшивки - только небольшой процент оборота, в целом такое положение способствует увеличению бизнеса. Иначе говоря, потери от подделывания и краж просто учитываются как торговые издержки.
Потери банков могут также быть покрыты страхованием, и вообще в дивидендах акционеров составляют несколько центов на доллар.
Но даже маленький процент от активов большого банка или современной корпорации составляет очень большую сумму, способную обеспечить большие ресурсы для преступных сообществ.
Большие надежды банкиры всего мира возлагали на внедрение современных компьютерных технологий. За семидесятые-восьмидесятые годы практически все банки развитых стран перешли на электронные системы обслуживания. Начали успешно функционировать магнитные карточки, системы мгновенного перевода денег, как депозиторского, так и межбанковского обмена, на электронные цифровые методы обработки и передачи информации перешли все крупнейшие фондовые и товарные биржи.
Нововведения на некоторое время "отсекли" некоторые виды "старой" преступности - стало практически невозможно использовать краденые или фальсифицированные карточки, используя время до их обнаружения - оно сократилось до секунд, если владелец карточки обнаруживал пропажу и делал соответствующее извещение. Требовались преступникам также в большом количестве документы, идентифицирующие личность. Число запросов относительно краж документов, удостоверяющих личность в США, возросло с 35 тысяч в 1992 г до 500000 в 1997 году и продолжает увеличиваться. На их "основе" получают деньги и совершают покупки по украденным или подделанным кредитным карточкам.
На "международную арену" вышла новая генерация преступников, как правило, высокоталантливые специалисты компьютерного дела. Многие из них выступали вначале как любители - проникали в самые защищенные сети, иногда просто из любопытства или из неопределенных идеологических побуждений "рассекречивали" тщательно скрываемую информацию. Были случаи проникновения хакеров в совершенно секретные базы данных Пентагона, НАСА, НАТО и других структур.
Немного хроники:
- Хакер "Максим" украл 25 тысяч номеров кредитных карт в интерактивном магазине "СД Юниверс" и вымогал 100000 долларов отступного;
- 2000 записей украдены у фирмы "Сайлес Гейт";
- В компании "Риэл Неймс" взломали базу данных и получили доступ к 20000 номеров кредитных карточек и паролей;
- Более 48000 записей кредитных карточек компании "Виза Ю Эй" скачаны хакером с веб-сайта компании, цепочка взлома не прослеживается;
Общее число "скомпроментированных" записей с кредитных карточек в 1 квартале 2000 года более 8000, финансовые потери оцениваются свыше 100 млн.
Кроме хакеров, высоквалифицированных и как правило одаренных компьютерщиков, которые зачастую "взламывают" сети без нанесения серьезного материального ущерба (часто информация, "скачанная" хакерскими методами, запускается на открытые сайты в Интернете и других сетях, рассылается по редакциям СМИ и т. п., - как было, например, совсем недавно при взломе сети Всемирного экономического форума в Давосе, когда была "скачана" и распространена информация об участниках форума, включая номера их счетов, мобильных телефонов, семейное положение, адреса, подробный распорядок дня и так далее, - действует не менее многочисленная прослойка так называемых "кракеров", злостных компьютерных хулиганов.
Как правило, они не обладают квалификацией и одаренностью хакеров но, как следствие, не обладают их пусть своеобразной, но культурой и этикой. Кракеры прорываются сквозь несложные системы защиты, портят или уничтожают программы, искажают или уничтожают информацию, которая хранится в компьютерах, запускают "компьютерные вирусы" - в общем, ведут себя в сущности как заурядные уличные хулиганы. Но их поимка, изобличение и приостановление их хулиганской деятельности - задача непростая, тем более, что эти преступления зачастую оказываются межнациональными.
Альянс
Совмещение, блокировка подделывания с наркобизнесом, кажется, становится одним из наиболее частых случаев приложения усилий Интерпола. В ежегодных сводках то и дело упоминаются случаи вроде этого:
...Испанская полиция задержала и допросила испанца, проходящего таможенный контрольно-пропускной пункт в Сеата. При нем были обнаружены поддельные дойчмарки, которые, по его признанию, он получал в Марокко. Обмениваясь информацией по сети Интерпола, испанская и марокканская полиция проследила немецкую группировку, которая основала магазин в Марокко для помещения фальшивых дойчмарок в обращение. Испанский курьер, арестованный в Сеата, был выслежен и арестован по подозрению (обоснованному) в перевозке наркотиков; он получил поддельные дойчмарки в обмен на поставку гашиша.
С недавних пор преступные "предприятия" демонстрируют все более развитые принципы и методы делового управления. Они организуют производственно-распределительные предприятия с солидным размахом, поддержанные адекватным финансированием. Для тайного руководства подделок сейчас типична ориентировка на то, что лишь определенный процент "продукции" будет успешно распределен; поэтому основывается огромное производство, ожидая, что полицейские рано или поздно устроят "конфискации" - но это произойдет не сразу и не повсеместно, так что ещё удастся выгодно реализовать достаточное количество "продукции". Конфискации при таком подходе к бизнесу - не катастрофа, не потеря, но просто другая стоимость ведения торговли. Принцип учета "плановых потерь" достаточно широко распространен в законном бизнесе. Множество торговцев, производителей и даже банков сбрасывают со счетов потери из-за кражи в магазинах, хищений и растрат, совершенных служащими, иначе говоря, принимают эти потери как часть накладных или производственных расходов.
Опыт Уильяма Ли Стэнли иллюстрирует эту практику. Они с Исайей Адамом Кейном организовывали профессиональное (и преступное) предприятие, и течение целых полутора лет они избегали ареста, пять раз последовательно меняя местонахождение подпольной типографии, нелегальных офисов и явочных квартир, как только возникали опасения быть обнаруженными полицией. В конце концов все-таки полиция выследила "предприятие", арестовала служащих и захватила солидную партию подделок. Но за время своей "деятельности" банда успела распространить фальшивых денег приблизительно на $ 420, 000 (эту цифру назвал Стэнли, главарь, на следствии после того, как банду обезвредили).
Интерпол считает, что "предпринимательский" тип фальшивомонетчика дает главную составляющую процесса роста этого вида преступности во всем мире. А постоянный и весьма ощутимый рост случаев и объемов преступлений этой категории говорит, что подделывание приобрело измерения, ещё в большей степени оправдывающие изначальную обеспокоенность Интерпола этим, как специальной областью преступности.
Преступные "типографии", нелегальные цехи для изготовления подделок, кажется, возникают всюду; их поиск и выявление стали регулярным пунктом повесток дня многих полицейских агентств; Интерпол постоянно переправляет сообщения о выявлении фальшивок, старается своевременно предоставлять информацию для отслеживания источников появления и распространения поддельных денег. В течение только одного года цехи раскрывались в Бразилии, Южной Африке, Германии, Бельгии, Гватемале, Индии, Индонезии, Пакистане, Англии и Швейцарии, также как в Соединенных Штатах - и это, естественно, не учитывая "любителей" или "полулюбителей", которые изготавливали, как правило с использованием компьютеров и копировальной техники, сравнительно небольшие партии валюты. Число подобных "энтузиастов" во всем мире ежемесячно измеряется сотнями.
Банды, участвующие в обороте поддельных денег, теперь, как правило, становятся интернациональными по составу и совмещают этот "бизнес" с участием ещё в нескольких видах преступных действий. Например, полиция Германии арестовала немку за попытки сбыта фальшивых испанских банкнот; оказалось, что они были изготовлены в Дюссельдорфе. Аресты в Дюссельдорфе позволили выйти на основную часть бригады, обосновавшейся в Барселоне. Банда состояла из множества греков, голландцев и испанцев, помимо ранее арестованных немцев. Преступный бизнес включал изготовление и распространение фальшивых денег, торговлю наркотиками, сутенерство и торговлю "живым товаром".
Интерпол оказал существенную помощь полиции трех стран после того, как в Германии была обнаружена циркулирующая фальшивая австралийская валюта. Когда немецкая полиция начала прослеживать канал распространения через Интерпол, они выяснили, что это - работа преступной организации, базирующейся в Австралии, в которую входили американец и шесть австралийцев. Когда Австралийская полиция произвела обыск в подпольной типографии, там как раз печатались банкноты США. Американского участника банды выдали властям США и он был осужден за подделки в родной стране, остальные ответили перед правосудием Австралии.
В Соединенных Штатах участились случаи действий фальшивомонетчиков "оффшорного происхождения". Вот рутинная сводка: "Кубинско-латиноамериканская банда была схвачена в Нью=Джерси с запасом фальшивых двадцатидолларовых купюр больше чем на $ 3 миллиона".
"Условные деньги"
Фальшивомонетчики, традиционно вовлеченные главным образом в производство фальшивых банкнот, в значительной степени начали переориентироваться на фальсификацию ценных бумаг, правильно оценив возможности, которые открываются в этом направлении.
Интернационализация и модернизация операционных методов привели к тому, что уже к восьмидесятым годам на первый план выступили финансовые инструменты большей важности, чем наличность - чеки, ценные бумаги, акции, облигации и кредитные карточки.
Объем немонетарных форм финансовых ценностей, оборачивающийся через каналы торговли, достиг размеров наводнения. В одних только Соединенных Штатах ещё в начале 1970-ых, от 3 до 4 миллионов торговых предприятий, гостиниц и других учреждений ежедневно принимали оплату через кредитные карточки от более чем 35 миллионов клиентов. В последующие годы эта цифра удваивалась каждые три-четыре года. Расширение туризма, международные переводы депозитов и инвестиций вовлекают не только огромные и возрастающие суммы, но также и обширное обращение пластмассовых инструментов денежно-кредитного обмена во всех частях земного шара. Интерпол отслеживал это явление в течение ряда лет, но главным образом как наблюдатель.
Стандартной практикой систем криминального правосудия в большинстве стран является значительное различие в мерах наказания за подделку валюты и правительственных обязательств, и преступления против "частных" финансовых инструментов типа дорожных чеков, кредитных карточек, денежных переводов, акций и векселей. В соответствии с этой практикой, полицейские расследования нарушений против "частных" финансовых бумаг проводятся на более низком уровне. Но этот традиционный подход привел к очень серьезным проблемам из-за реальных сумм, вовлеченных теперь в оборот и ставших объектом подделывания.
Кроме того, очень важно учитывать реальный ущерб, который может произвести даже разовое действие. Номиналы валют, которые становятся объектом фальсификации, относительно невелики, от пятерок и десяток до сотен, редко больше (в кросс-курсе это все равно не превышает пятьдесят-сто долларов). В поддельной кредитной карточке сумма может доходить до десятков тысяч долларов. Акции и облигации выпускаются с номиналом в тысячи и миллионы долларов.
Состояние мастерства или даже искусства поддельного производства очень существенно на этом этапе. Согласно утверждениям специалистов, например, Федеральной Резервной системы США, "Сегодняшний фальшивомонетчик имеет в своем распоряжении высококачественное оборудование и способен произвести модели акций, облигаций и сертификатов, вводящие в заблуждение вполне искушенных специалистов."
Кроме того, развиваются тонкие технологии, по которым поддельные производственно-финансовые ценные бумаги внедряются в сложный мир банковских и общих финансов, внутренних и международных.
Как одна из наиболее успешных форм, применяется схема использования части подделок или вообще всей партии фальшивок как имущественного залога для получения ссуды в банке.
Вот относительно мелкий случай: некто по имени Сеймур Фрэнклин заключил договор на получение банковского кредита на $45, 000, передав банку как имущественный залог поддельные акции "Вестерн Электроникс" на сумму $ 75, 000.
Он был пойман, осужден и брошен в тюрьму, но во многих других случаях подобные мошенничества с намного большими суммами оказывались не выявленными своевременно; суммы выделенных кредитов перегонялись на новые и новые счета, обналичивались и в конечном итоге жулики становились не прослеживаемым.
Эта схема давала определенный запас времени для мошенников. Как правило, акции, переданные в залог, сразу убирались в хранилище банка и лежали там без движения (и без тщательной экспертизы), пока не истечет срок погашения ссуды и не будет предпринята попытка продажи акций.
Продажа обычно производится через крупные брокерские агентства, и оборот фальшивых ценных бумаг зачастую производится с размещением их в больших партиях наряду с другими акциями или облигациями, проходящими по общим сделкам. Как цельный пакет, они вовлекаются в водоворот биржевой торговли ценными бумагами.
Биржи функционируют в лихорадочном ритме - так, что, как правило, не находится достаточного времени на большинстве этапов перемещения между маклерами, в которое произведена была бы тщательная проверка, в частности, сверка с отчетностью соответствующих корпораций. К тому времени, когда акции "остановятся" на некоторое время и проверка установит, что они поддельные, проследить весь путь оборота и выйти к "первоисточнику", мошеннику, бывает чрезвычайно трудно. Как правило, необходимо длинное, утомительное исследование, чтобы проследить происхождение поддельных ценных бумаг и возместить их необходимым количеством подлинных, из легального выпуска.
Также типично, что жертвы не имеют реальных возможностей и, главное, не склонны вести такое расследование. Известно, что акции по крайней мере семнадцати ведущих американских корпораций стали объектами подделывания в последнее время, но серьезных самостоятельных усилий по расследованию они не предпринимали, оставив это правоохранительным органам.
На запах "условных" денег...
Организованная преступность достаточно поздно обратила внимание на возможности, которые могут открываться в работе с ценными бумагами - не исключено, потому что это требовало достаточного квалификационного уровня.
Сначала интерес преступных синдикатов реализовался в краже ценных бумагах, но мафиози не имели достаточного опыта и уверенной ориентировки в тайнах фондовых бирж - и стали весьма уязвимыми к обнаружению. Происхождение, весь "жизненный путь" и принадлежность каждой ценной бумаги фиксируется весьма тщательно, каждая сделка купли-продажи оформляется рядом документов, и эта особенность дает возможность установить, кто, на каком этапе и с какими ещё ЦБ участвовал в этом деле.
Когда, например, сравнительно мелкий "солдат" по имени Ленни Конфорти был арестован в ходе следствия по обвинению в вымогательстве, при обыске в его доме детектив заметил свидетельство на 100 акций Компании "Пепси-Кола", просто валяющееся под кроватью подозреваемого. Сверка номера свидетельства с общим реестром распределения акций позволила идентифицировать его как часть из ценных бумаг $ 2, 200, 000, похищенных у видной маклерской фирмы "Гудбоди энд Комп." К тому времени украденные акции прошли через целую серию головокружительных сделок, но очень скоро после того, как следователи смогли идентифицировать акции, найденные у Конфорти, удалось проследить и раскрыть причастность к краже известных членов нью-йоркских преступных синдикатов, и обратить внимание на их усилия по проникновению на Уолл-Стрит...
Организованная преступность начала искать способы реализации (в конечном счете - обналичивания) ценных бумаг вне биржевой торговли, где оперативно принимались согласованные меры по выявлению краденых финансовых документов и, как следствие, поимке преступников.
Один из таких способов был опробован с махинацией с государственными облигациями штата Индиана, выпущенными в гарантию компании Платных дорог.
Первоосновой методики было использование краденных подлинных ценных бумаг как имущественного залога, для получения банковских ссуд, и затем использовать рэкет с незаконными факсимиле для обращения кредита в наличность.
Когда Государственные облигации Платной дороги печатались, кто-то (надо полагать, достаточно влиятельный, в чем бы не заключалось это влияние) добился продления официально запланированного времени работы печатных станков; естественно, никто из власть предержащих этого не знал.
Незаконный дополнительный тираж пошел в тайное распределение. Часть облигаций была куплена законно и затем продублирована в больших количествах, не для продажи, а для получения банковских ссуд. В частности, на условиях имущественного залога была взята долгосрочная ссуда на миллион долларов для приобретения акций Стандарт Ойл Компани.
Для исполнения этой достаточно крупной операции один банк действовал от имени группы банков, каждый из которых предоставлял часть ссуды и должен был получать свой процент. Каждый банк разместил пропорциональные доли залога в свое хранилище, чтобы держать, пока ссуда не будет погашена, и ни один из них не подозревал, что облигации были поддельными.
Качество подделок было превосходно - просто никаких отличий с "легальной" партией. Но печатники то ли в спешке, то ли по недоразумению не выдержали последовательность нумерации документов. Клерк хранилища в одном из небольших банков заметил, что имеется дублирование номеров облигаций. Сначала он подумал, что это какая-то ошибка, допущенная при официальном выпуске. Он проконсультировался с агентами по распространению облигаций и в конечном счете узнал, что доли, которые он обрабатывал в своем банке, и в других банках группы, предоставившей ссуду, были подделками.
Если бы не добросовестность (или случайное наблюдение) этого клерка, фальшивые ценные бумаги спокойно отдохнули бы в хранилищах банков в течение долгого времени, а высоко ликвидные и хорошо котирующиеся акции Стандарт Ойл принесли бы преступникам приличную прибыль.
В ходе следствия и обвинения по этому деянию организованной преступности высказывалось предположение, что в банковских хранилищах во всей Америке содержится множество и украденных, и подделанных ценных бумаг, которые не были распознаны чиновниками банка.
...Положение ещё более усложнилось, когда к внутриамериканским финансовым махинациям прибавились заграничные сделки. Значительная часть ценных бумаг ведущих компаний США и все государственные сертификаты имеют хождение на фондовых рынках и в банках всего мира. За границами США сданные на депозит как активы или как имущественный залог для ссуд, подделанные или краденные ценные бумаги ещё труднее обнаружить, особенно, когда используются анонимные (номерные) счета в европейских банках.
Акции и сертификаты, размещенные этим способом, могут создавать значительные фонды, которые могут переводиться в пределах Европы или в другом месте в мире, реинвестироваться в экономику США - и в конечном итоге привести к тому, что в руках организованной преступности окажутся контрольные пакеты легальных корпораций.
Интерпол выделил специальную Группу G Координационного Подразделения Секретариата МОУП, которая представляет собой небольшую международную команду полицейских-экспертов по общеэкономическим и финансовым преступлениям. Но главное направление деятельности по воспрепятствованию таким мошенничествам - тесное сотрудничество с заинтересованными финансовыми учреждениями и внедрение мер контроля, которые они должны принять.
В недавнем случае, который начался с ареста двух итальянских подданных во Франции, у которых было изъято сомнительных американских дорожных чеков на сумму $ 8, 000, расследования, скоординированные через Интерпол, в конечном счете привели к обнаружению в Испании подпольной мастерской с чеками на $ 3 миллиона, готовыми к распределению. Подлинные чеки ведущих американских банков были превосходно сымитированы.
Интерпол всегда стремится сделать свои средства обслуживания полностью доступными полиции, расследующей случаи подделок банковских и дорожных чеков. Но долгое время сохранялось существенное различие в юрисдикции подделки чеков, других ценных бумаг и национальной валюты - и в этом Интерпол также следовал традиционной полицейской точке зрения, определенной мандатом Женевского Соглашения.
Со временем стало очевидно, что не только происходит значительных рост объема и номинала подделывания ценных бумаг и "пластмассовых денег", их распределение и оборот, но и совершенно отчетливое объединение производства и сбыта "настоящей", государственной, и "бумажно-пластмассовой", частной и корпоративной валют. С каждым годом удавалось выявить все больше тайных типографий и мастерских, которые выпускали несколько видов подделок, переключаясь по мере необходимости с производства банкнот на сертификаты, кредитные карточки или дорожные чеки.
Интерпол впервые обратил внимание на эту проблему ещё в самом начале пятидесятых. Формально говоря, Женевское Соглашение не ограничивало привлечение экспертов банковской системы для борьбы с любого рода подделками. Но ещё долго преобладало мнение, что с инструментами финансовой ценности, подделывающими частные выпуски, нужно обращаться не так, как с подделками юридически полномочных государственных финансовых инструментов. Полицейские агентства боялись, что будут просто затоплены волной подделок, если примут все случаи фальсификации ценных бумаг и частных чеков под свою юрисдикцию. Кроме того, они знали весьма распространенную в деловом мире тенденцию замалчивать "нападения" фальшивомонетчиков на их ценные бумаги, не подталкивая расследования и судебные преследования.
Те, кто выступали против распространения действия Женевского соглашения и на эту сферу, указывали также, что за несколько десятилетий только меньшинство государств фактически подписало и ратифицировало Соглашение.
Расширение подделывания ценных бумаг и других частных финансовых документов, однако, продолжалось. На Генеральной Ассамблее Интерпола в Киото (Япония, 1967) прошло широкомасштабное обсуждение юридического статуса и действий правоохранительных органов в отношении подделывания таких средств оплаты, как банковские перечисления, векселя, кредитные карточки и дорожные чеки.
В ходе обсуждения сообщалось, что мошенничество с дорожными чеками стало массовым явлением и постоянным действием организованных банд, которые прибывают в Европу и в течение нескольких дней обменивают на деньги огромные суммы, используя поддельные паспорта, чтобы избежать идентификации и уклоняться от полиции.
Говорилось, что дорожные и банковские чеки и аккредитивы банков многих стран подделывались, но американские (долларовые) чеки наиболее популярны среди преступников всего мира.
Основная трудность для полиции состояла в юридическом различии между собственно валютой и банковским чеком. Человек, принимающий фальшивую валюту, согласно законам большинства стран безвозмездно теряет её через конфискацию. Поэтому обычные граждане соблюдают некоторую осторожность и как правило добросовестно сотрудничают с властями в подавлении подделок.
В случае банковских документов и чеков, прерогативой банков или других финансовых учреждений остается вопрос не только возмещения ущерба тех, кто получил (оплатил) фальшивый чек, но и решение о юридическом преследователе того, кто дал поддельный чек. Если "плательщик" искупает фальшивку, получатель не теряет ничего - и как следствие зачастую теряет интерес к сотрудничеству с властями в подавлении оборота фальшивок.
...А один из крупнейших эмиссионеров дорожных чеков, Бэнк оф Америка, объявил, что будет выкупать поддельные и мошеннически обналиченные дорожные чеки у невинно пострадавших. Цель банка очевидна - сделать свои чеки наиболее привлекательными у потенциальных туристов и путешественников, которые понимают, что они становятся наиболее защищенными от краж и затруднений при покупках; торговцы и банки охотно будут принимать чеки Бэнк оф Америка и, поскольку кражи и фальшивки - только небольшой процент оборота, в целом такое положение способствует увеличению бизнеса. Иначе говоря, потери от подделывания и краж просто учитываются как торговые издержки.
Потери банков могут также быть покрыты страхованием, и вообще в дивидендах акционеров составляют несколько центов на доллар.
Но даже маленький процент от активов большого банка или современной корпорации составляет очень большую сумму, способную обеспечить большие ресурсы для преступных сообществ.
Большие надежды банкиры всего мира возлагали на внедрение современных компьютерных технологий. За семидесятые-восьмидесятые годы практически все банки развитых стран перешли на электронные системы обслуживания. Начали успешно функционировать магнитные карточки, системы мгновенного перевода денег, как депозиторского, так и межбанковского обмена, на электронные цифровые методы обработки и передачи информации перешли все крупнейшие фондовые и товарные биржи.
Нововведения на некоторое время "отсекли" некоторые виды "старой" преступности - стало практически невозможно использовать краденые или фальсифицированные карточки, используя время до их обнаружения - оно сократилось до секунд, если владелец карточки обнаруживал пропажу и делал соответствующее извещение. Требовались преступникам также в большом количестве документы, идентифицирующие личность. Число запросов относительно краж документов, удостоверяющих личность в США, возросло с 35 тысяч в 1992 г до 500000 в 1997 году и продолжает увеличиваться. На их "основе" получают деньги и совершают покупки по украденным или подделанным кредитным карточкам.
На "международную арену" вышла новая генерация преступников, как правило, высокоталантливые специалисты компьютерного дела. Многие из них выступали вначале как любители - проникали в самые защищенные сети, иногда просто из любопытства или из неопределенных идеологических побуждений "рассекречивали" тщательно скрываемую информацию. Были случаи проникновения хакеров в совершенно секретные базы данных Пентагона, НАСА, НАТО и других структур.
Немного хроники:
- Хакер "Максим" украл 25 тысяч номеров кредитных карт в интерактивном магазине "СД Юниверс" и вымогал 100000 долларов отступного;
- 2000 записей украдены у фирмы "Сайлес Гейт";
- В компании "Риэл Неймс" взломали базу данных и получили доступ к 20000 номеров кредитных карточек и паролей;
- Более 48000 записей кредитных карточек компании "Виза Ю Эй" скачаны хакером с веб-сайта компании, цепочка взлома не прослеживается;
Общее число "скомпроментированных" записей с кредитных карточек в 1 квартале 2000 года более 8000, финансовые потери оцениваются свыше 100 млн.
Кроме хакеров, высоквалифицированных и как правило одаренных компьютерщиков, которые зачастую "взламывают" сети без нанесения серьезного материального ущерба (часто информация, "скачанная" хакерскими методами, запускается на открытые сайты в Интернете и других сетях, рассылается по редакциям СМИ и т. п., - как было, например, совсем недавно при взломе сети Всемирного экономического форума в Давосе, когда была "скачана" и распространена информация об участниках форума, включая номера их счетов, мобильных телефонов, семейное положение, адреса, подробный распорядок дня и так далее, - действует не менее многочисленная прослойка так называемых "кракеров", злостных компьютерных хулиганов.
Как правило, они не обладают квалификацией и одаренностью хакеров но, как следствие, не обладают их пусть своеобразной, но культурой и этикой. Кракеры прорываются сквозь несложные системы защиты, портят или уничтожают программы, искажают или уничтожают информацию, которая хранится в компьютерах, запускают "компьютерные вирусы" - в общем, ведут себя в сущности как заурядные уличные хулиганы. Но их поимка, изобличение и приостановление их хулиганской деятельности - задача непростая, тем более, что эти преступления зачастую оказываются межнациональными.