Страница:
Поэтому сохранение частично коллективного акционирования, принимая его в качестве переходной формы, поможет уменьшить психологическое противодействие рабочих и служащих предприятий. У рабочих и служащих госпредприятий на протяжении длительного времени сформировалась устойчивая привычка к мысли о возможности "питаться из общего большого котла". Если сохранить частично коллективное акционирование, тогда это будет означать, что рабочим и служащим того или иного предприятия будет позволено принимать участие в акционировании в коллективной форме, совместно владеть частью того, что предприятие в прошлом накопило в качестве "общего капитала", прибавочной стоимости на этот капитал. Таким путем будет проявлено уважение к реалиям, к основной тенденции на протяжении длительного времени в экономике. И в то же время будет воспринят принцип акционирования, который в настоящее время действует на Западе; произойдет объединение труда и капитала. Произойдет и привлечение новых акционеров предприятия извне, и будет позволено рабочим и служащим коллективно владеть частью совместно накопленного; будет и распределение по труду, и распределение дивидендов по акциям. Это классическое экономическое соединение китайского и западного опыта, общественного и частного интересов в их переплетении, а также нового и старого.
* * *
Однако система коллективного акционирования - это всего лишь форма, рассчитанная на переходный период. Это не самостоятельная форма собственности. Конечная цель реформы госпредприятий все-таки состоит в том, чтобы вопрос о праве собственности был решен со всей определенностью, при которой разделение функций правительства, властей и самих предприятий было бы окончательным и главную роль играл рынок.
В процессе акционирования государственных предприятий необходимо стимулировать банки к тому, чтобы они становились непосредственными держателями акций. В будущем право банков на выдачу займов предприятиям превратилось бы в право на владение их акциями, а это побуждало бы банки к созданию промышленно-финансовых групп. Становясь акционерами предприятий, банки будут стремиться контролировать их деятельность и добиваться эффективного управления ими. Банки будут серьезнее оценивать качество руководства предприятиями, их экономический потенциал, финансовую структуру и перспективы развития и, исходя из этого, будут определять и степень доверия к предприятию. Они постараются избегать финансовых вложений вслепую; будут активно отслеживать движение капитала, а также контролировать использование инвестиций, предотвращать разбазаривание средств и бессмысленные расходы.
В процессе акционирования необходимо определить меры, позволяющие быстрее создать правила передачи и уступки государственного капитала, государственной собственности, поставив тем самым преграду на пути оттока и разбазаривания государственной собственности в громадных размерах.
В докладе на XV съезде КПК Цзян Цзэминь указывал на необходимость создания эффективных правил регулирования государственной собственности и управления ею, механизма контроля и управления ее движением, гарантировав, что ее стоимость и ценность будут сохраняться и прирастать.
С начала 1997 г., особенно после XV съезда КПК, понятие "госпредприятие" в КНР все больше размывалось. Людей, которые по-прежнему верили в государственное управление предприятиями, становилось все меньше и меньше. Одновременно с этим - и "наверху", и "внизу" ? распространялись настроения "пира во время чумы", "самой последней в этой жизни трапезы", когда каждый старался отхватить кусок побольше. На этом фоне продолжать преобразования, вести акционирование предприятий означало бы просто накликать еще большие беды. Это очень опасно, так как если не суметь в процессе акционирования оздоровить процесс управления предприятиями, находящимися в государственной собственности, и контроля над ними, то процесс реформы превратится в огромную растрату государственной собственности, станет процессом хищений и разложения в громадных масштабах, вызовет массовую безработицу.
Если мы хотим преградить путь оттока госсобственности, то нам прежде всего необходимо создать и оздоровить специальные кадры, своего рода "отряд оценщиков капитала и собственности государственных предприятий".
В настоящее время госсобственность оценивают по большей части непосредственно в своем регионе, в своей отрасли и непосредственно на предприятии местными силами. При таком методе трудно отойти от местнических настроений. Возникает то, что обычно в Китае называют "снарядами в засахаренной оболочке", - подарки оценщикам и агрессивное взяточничество.
Оценщики зачастую лишены необходимого чувства ответственности и профессиональных качеств, которых требует дело сохранения госсобственности. Особенно в тех случаях, когда местные служащие оценивают предприятия центрального подчинения, они способны зачастую занижать стоимость собственности, что приводит к продаже акций задешево.
В КНР, чтобы избежать таких явлений, необходимо установить строгое правило, чтобы все члены комиссий по оценке собственности госпредприятий не были местными уроженцами, специалистами самого предприятия или научными работниками, работающими по заказам данного предприятия. Местные кадры и работники данного предприятия могут выступать исключительно и только в роли консультантов, внося свои предложения по оценке собственности. Однако они не могут принимать непосредственного участия в оценке. Кроме того, необходимо использовать сянганский (гонконгский) принцип, согласно которому "высокий гонорар - отец бескорыстия". Иначе говоря, следует приглашать ученых для оценки собственности госпредприятий за высокое вознаграждение. Можно также приглашать людей из Сянгана, с тем чтобы еще до начала акционирования иметь возможность справедливо и открыто оценить стоимость государственной собственности - того или иного предприятия.
В административном отношении комиссии по оценке собственности госпредприятий должны находиться в непосредственном или в прямом подчинении государственных органов, ведающих госсобственностью, а эти органы должны находиться под непосредственным руководством Всекитайского Собрания Народных Представителей (ВСНП).
Одновременно в ВСНП необходимо учредить действующий параллельно с Управлением госсобственности Комитет по контролю за оценкой госсобственности, дабы контролировать всю работу по оценке собственности государственных предприятий. И хотя весь этот контрольный механизм требует довольно значительных расходов, они предотвратят расхищение и потери государственной собственности в еще больших размерах.
(Хун Чжаохой вносит совершенно конкретные предложения по осуществлению в КНР такой реформы, как акционирование государственных предприятий. При этом высвечиваются многие трудности на этом пути и предлагаются оригинальные решения, с использованием накопленного в КНР опыта.
Хун Чжаохой делает упор на действии экономических механизмов и закономерностей при учете и реального положения в стране, и психологии людей. Важно также, что он предлагает, по сути дела, ставить всю эту работу под контроль системы выборных органов или законодательной власти в КНР, имея в виду необходимость разграничить деятельность КПК и процесс акционирования государственных предприятий. Он также отмечает, что за последние годы реформ большая часть в прошлом государственной собственности перешла в руки тех, кто имел поддержку со стороны органов власти партийных или государственных, где имели место также явления коррупции и разложения в больших масштабах. - Ю.Г.)
* * *
Далее Хун Чжаохой останавливается на вопросе о реформе денежно-финансовой системы и кредитного дела. Он отмечает, что помимо осуществления такой реформы, как акционирование госпредприятий, экономика КНР на рубеже XX-XXI вв. стоит также перед таким вызовом, как реформа финансовой системы.
Общеизвестно, что при смутах и беспорядках "финансы поют романсы". После того как финансовая реформа на протяжении многих лет в КНР тормозилась, опасность, перед которой стоит КНР в настоящее время, уже приковывает к себе внимание во всем мире.
В докладе на XV съезде КПК Цзян Цзэминь указал на необходимость "в соответствии с законом усилить контроль и управление в отношении финансовых учреждений и рынка, включая фондовый рынок, регламентировать и поддерживать порядок в денежно-финансовой сфере, эффективно ограждать от финансовых рисков". Это, несомненно, правильно. Вопрос, однако, в том, какие именно меры надо предложить для контроля и упорядочения правил, для предотвращения и ликвидации неурядиц, чтобы избежать большого ущерба.
В мире финансов в КНР существуют многообразные серьезные проблемы. Правительство, как правило, не разрешает создавать негосударственные банки. Государственные же банки, занимающие монопольное положение, технически близки к банкротству из-за слишком высокой доли так называемых "мертвых счетов". Такие же проблемы возникают и в тех финансовых структурах небанковского характера, которые возникли в период реформ. В связи с этим ниже анализируются современное состояние и проблемы небанковских финансовых структур, т.е. кредитно-инвестиционных компаний.
Особенность современных кредитно-инвестиционных компаний в КНР определяется тем, что они действуют не по правилам, "плавают в мутных водах". Прежде всего, очень узки рамки собственно кредитной сферы деятельности этих компаний; а основном все ограничивается обслуживанием сферы торговли кредитами. В то же время в обычных гражданских и общественных делах (например, в том, что касается фондов гарантий от рисков, страховых фондов, фондов для обеспечения старости и благотворительных фондов) очень мало развито кредитное дело. В том же, что касается разного рода операций по закладыванию собственности под кредит, в большинстве случаев имеют место денежные кредиты и очень мало операций по кредитованию собственности и других форм.
Далее, слишком широкими были при этом рамки финансовой деятельности кредитно-инвестиционных компаний. Они занимались очень многим, что не относилось к кредитованию. Например, хранением или залогом кредитов, ценными бумагами и т.д. В результате деятельность кредитно-инвестиционных компаний практически не отличалась от деятельности банков и компаний по ценным бумагам, а потому эти кредитно-инвестиционные компании превращались в то, что можно называть "малыми банками".
Если присмотреться к ним еще пристальнее, то видно, что кредитные компании, с одной стороны, не могли играть соответствующую роль, нормально и в полной мере действовать в кредитной сфере. При этом они расширяли рамки своей деятельности, распространяя ее и на нефинансовые области, т.е. занимались "всем, чем угодно". Например, некоторые кредитно-инвестиционные компании даже вкладывали капиталы, открывая универмаги или создавая компании, занимавшиеся внешней торговлей, или же управляли собственностью строениями и землей.
По всем этим причинам кредитный механизм в КНР не был способен сформировать свои собственные формы управления делами в хозяйственно-экономической сфере и тем более не мог использовать преимущества и выгоды развития кредитных компаний. В условиях неупорядоченного и хаотичного ведения дел кредитный механизм в КНР бросался в крайности, и все только ждали, когда же настанет порядок.
* * *
В конце 1996 г. печально известная Кредитно-инвестиционная компания развития сельского хозяйства КНР (сокращенно именуемая: "Китселькредит") была вынуждена закрыться. Это был серьезный тревожный сигнал для всего кредитного механизма в КНР. Коренной целью реформы кредитного дела в КНР, конечно же, является перевод его на рельсы регулярной деятельности по меркам международного кредитного дела, в соответствии с кредитными правилами и рамками, действующими в мире. Необходимо осуществить упорядочение кредитной деятельности в КНР по отношению к страхованию, ценным бумагам или облигациям. Необходимо также осуществить должное управление кредитной и банковской сферами, т.е. разделить эти сферы и управлять ими раздельно.
При этом Хун Чжаохой подчеркивает, что прежде, чем идти к конечной цели реформ, необходимо урегулировать дела переходного периода. Никоим образом ничего не получится, если просто сидеть и надеяться на то, что победа придет в результате всего-навсего одного сражения, что окажется возможным "за одну ночь совершить системный переход".
Хун Чжаохой считает: чтобы заново организовать в КНР кредитное дело, необходимо, принимая во внимание существующие в КНР экономические условия и реальный культурный фон, спроектировать системное управление переходного периода. Экономическая реформа в КНР за почти 20 лет прошла успешный путь; успех сопутствовал реформам в тех случаях, когда происходил постепенный, медленный переход, осторожное продвижение вперед, когда переплетались и сочетались и китайские и западные методы решения проблем. Новый творческий путь и процесс продвижения вперед в деле реформ применительно к системе кредитного дела в КНР тоже не может быть исключением.
Когда речь идет о мерах по реализации реформ переходного характера в кредитной сфере, необходимо обдумывать и принимать во внимание следующие моменты.
Во-первых, кредитные компании и вообще все поручители должны нести свои риски каждый самостоятельно. Правила традиционного мирового кредитного дела в том-то и состоят, что возникающие при осуществлении кредитных операций риски и прибыли целиком и полностью относятся к сфере ответственности поручителя.
Совершенно очевидно, что в настоящее время в КНР очень трудно действовать по этим правилам, потому что население в КНР повсеместно держится за свои сбережения, боится рисковать и степень доверия к кредитному механизму ниже, чем обычно. Следовательно, необходимы меры переходного характера. Например, кредитные компании должны в договорах о кредите гарантировать безопасность основного капитала, брать на себя ответственность за его возврат; в противном случае на нынешнем этапе очень трудно развернуть деятельность по кредитованию с участием частного капитала.
Во-вторых, необходимо разрешить кредитным учреждениям выполнять и некоторые другие функции, которые по своему характеру не противоречат кредитной деятельности, - чтобы не дать им понести в переходном процессе убытки из-за невозможности развернуть кредитные операции во всей полноте. Опыт Японии и Южной Кореи свидетельствует, что можно дозволить кредитным структурам вести по совместительству страховые операции, гарантировать займы, оказывать посреднические услуги при продаже имущества, исполнять завещания и т.д.
Кредитные компании также могут выполнять функции консультантов по инвестициям и быть экспертами в сфере экономической деятельности. Это не требует вложений, риски невелики, а прибыль очевидна. В то же время важно учитывать, что обычно у кредитных компаний существует очень широкая сеть. Если начать предоставлять посреднические услуги в сфере финансовой экспертизы, изучения проектов, маркетинга, прогнозов и оценки собственности, то все это может дать ощутимые преимущества.
В-третьих, нужно позволить кредитным компаниям временно и на определенных условиях выступать в качестве гарантов в операциях с ценными бумагами. Если взглянуть на это с точки зрения строгих международных правил, то не разрешается смешивать кредитное дело с операциями с ценными бумагами, так как в этом случае увеличиваются риски при кредитовании, что не благоприятствует контролю за ними. Однако в настоящее время ценные бумаги - это большая доходная подпорка в кредитном деле. Нецелесообразно немедленно от нее отказываться. В противном случае кредит неизбежно зашатается.
В то же время ценные бумаги и кредиты имеют общие или сходные особенности при финансовых операциях долгосрочного и среднесрочного характера. Если кредитные компании по совместительству ведут операции с ценными бумагами, то это тоже способствует или может способствовать диверсификации их капитала, имущества, собственности и увеличит или ускорит оборачиваемость собственности.
Однако в целях предотвращения столкновения интересов кредитной сферы и сферы ценных бумаг необходимо изменить нынешний метод, при котором кредитная структура непосредственно создает свой отдел, ведущий операции с ценными бумагами. Вместо этого необходимо, чтобы кредитная компания учреждала компанию по ценным бумагам либо становилась пайщиком другой компании, занимающейся операциями с ценными бумагами. Одновременно операции с ценными бумагами, которые осуществляет кредитная компания, должны быть ограничены одной областью - только сбытом по доверенности ценных бумаг. Нельзя позволять кредитным компаниям самим заниматься покупкой и продажей ценных бумаг или покупать и продавать ценные бумаги от имени клиента. Так следует поступать с той целью, чтобы избежать нанесения ущерба своим клиентам в кредитном деле, а также с тем, чтобы предотвратить возникновение вредоносной конкуренции между кредитной сферой и сферой операций с ценными бумагами.
В-четвертых, необходимо разрешить кредитным структурам развиваться, становясь инвестиционными банками, которые через рынок ценных бумаг предоставляли бы посреднические услуги инвесторам и держателям капиталов.
Кредитные компании, выступающие в качестве инвестиционных банков, могут осуществлять следующие операции:
1. Инвестиции в виде ценных бумаг через кредитные компании; иначе говоря, имеется в виду, что инвестор дает поручение кредитной компании вложить его инвестиции в виде денежных сумм в ценные бумаги и благодаря этому получить более стабильные и более высокие доходы.
2. Среднесрочные и долгосрочные капиталовложения.
3. Выдача гарантий по новым займам и новым акциям при их распространении; распространение их по поручению клиента.
4. Предоставление консультационных услуг государственным структурам и компаниям, которые намерены собрать деньги для фондов, включая выбор рынка капитала и метод накопления.
5. Предоставление консультационных услуг при слиянии компаний, их покупке, упорядочении капитала. Создание условий и выработка тактики для этого.
6. Участие в операциях на рынке акций.
7. Установление стоимости ценных бумаг, поступающих на рынок, и поддержание этих цен; в этом смысле инвестиционные банки можно также именовать банками, определяющими цену на рынке.
В-пятых, необходимо использовать инновации системного характера применительно к кредитной структуре в условиях Китая, сочетая финансовый и производственный капитал. В настоящее время многие кредитно-инвестиционные компании обладают громадными предприятиями, и если требовать от них целиком и полностью действовать по принципу разделения сфер деятельности, если пренебречь реальной экономической ситуацией, то это, с одной стороны, явно невозможно, а с другой стороны, сказалось бы на социальной стабильности. Кредитно-инвестиционные компании смогут попытаться, используя финансовый капитал, включиться в работу промышленных и торгово-промышленных предприятий. Однако при этом отнюдь не целесообразно непосредственно управлять промышленными и торгово-промышленными предприятиями. Такая модель может позволить кредитно-инвестиционным компаниям стать единой финансовой структурой совместно с промышленными предприятиями. Кроме того, стоит подумать над тем, чтобы в процессе организации заново или реорганизации кредитно-инвестици-онных компаний пойти на то, чтобы сами производственные предприятия могли стать "хозяевами" кредитных компаний. Например, принадлежащие пекинской сталелитейной компании "Шоу ган" банк "Хуася" и другие банки будут при таком подходе кредитно-инвестиционными компаниями.
(На нынешней стадии развития экономики КНР состояние дел, в частности, в финансовой сфере требует соединения самого передового мирового опыта и знаний в этой области, высоко профессионального подхода к решению этих проблем с пониманием всех сложностей и деталей реальной обстановки в стране. Только профессионалы самого высокого уровня способны решать нынешние экономические (в том числе и финансовые) проблемы Китая, которые накапливаются и грозят взрывом, могущим иметь для страны такие последствия, которые даже трудно представить. - Ю.Г.)
* * *
Далее Хун Чжаохой останавливается на вопросе о пути Китая к управлению страной на основе законов.
В докладе на XV съезде КПК Цзян Цзэминь впервые сказал, что надо бы "управлять страной на законодательной основе". Он также потребовал сочетать решения в области реформ с созданием законов, а также объявил, что к 2010 г. необходимо "сформировать социалистическую правовую систему с китайской спецификой" - с учетом своеобразия Китая.
Тезис об управлении государством на основе законов - это никак не изобретение или уникальное порождение ума Цзян Цзэминя. Почти все государства в исторический период перехода от аграрного к индустриальному обществу имели и внутренние потребности и испытывали внешнее давление, побуждавшие их к тому, чтобы стремиться управлять государством на основе законов и установить в стране порядок. История цивилизации в развитых государствах демонстрирует два проявления исторического опыта, причем все это может пригодиться Китаю на рубеже веков. Первое проявление исторического опыта других стран состоит в том, что необходимо обращать внимание на согласование свободы и ответственности личности перед обществом, согласование принципов уважения личности и соблюдения порядка в обществе, а также согласование материальных пристрастий личности и общественной морали.
Из этого вытекают следующие принципы реформ:
- люди имеют право на свободу, однако необходимо также соблюдать порядок, подчиняться законам, вырабатывать необходимые этические нормы и мораль;
- в ходе стимулирования процесса экономического развития необходимо как можно скорее установить систему законов.
США в XIX в., "дракончики" Восточной Азии после Второй мировой войны по большей части действовали в такой последовательности: сначала экономика, потом законы и, наконец, демократия.
Заново строить порядок - это естественное и неизбежное требование экономических реформ и развития в континентальном Китае на протяжении последних почти 20 лет. Это также подготовительная работа системного характера, неотъемлемая и обязательная для грядущей демократической политической системы в Китае. Реалии Китая на рубеже веков свидетельствуют о том, что если говорить только об экономических реформах и избегать упоминания о реформах политических, то мы окажемся вне общего строя.
Но если только ждать, ничего не предпринимая, и надеяться, что демократический политический строй придет сам собой, тогда ситуация будет сегодня еще хуже, чем она была вчера. Необходимо найти некий средний путь между этими двумя крайностями, он и будет представлять собой систему законов и порядка. Демократия не может появиться и развиваться тогда, когда нет порядка.
Если рассуждать на эти темы на основе той теории "начального этапа социализма", которую использует КПК, то в КНР сегодня находится в начальной стадии не только экономика общества, но и само дело совершенствования системы политических законов. А потому, прежде чем вводить всестороннюю демократию, нужна такая подготовительная работа, как создание заново законов и насаждение порядка.
Хотя в докладе на XV съезде КПК и был выдвинут лозунг об управлении государством на основе законов, однако никаких конкретных установок об усилении системы законов и управлении на их основе не было. Не было предложено конкретных разработок о создании правовой культуры или о системе политического, общественного и социального поведения. В настоящее время, во всяком случае, один из ключей к тому, чтобы создать законы и порядок, состоит именно в том, чтобы искоренять разложение чиновничества, наказывать чиновников.
А явления разложения присутствуют сегодня в КНР почти везде и почти всегда. Создание правового механизма борьбы против разложения, механизма контроля и общественного мнения - это исходный пункт при строительстве правовой системы. Основная цель при этом - борьба против разложения. Цель борьбы против разложения состоит в том, чтобы создать экономическую среду и социальный порядок справедливой конкуренции, обеспечить в КНР действительный порядок при здоровом направлении развития. Здесь возможен прорыв в следующих четырех областях.
Во-первых, опубликовать и распространить "Закон о декларировании имущества и собственности кадровых работников". Иначе говоря, закон, в соответствии с которым все партийные и государственные чиновники обязаны обнародовать сведения о своем имущественном положении, собственности, доходах и т.д. Во исполнение такого закона каждый чиновник, начиная с начальника отдела в управлении и выше, обязан ежегодно публиковать данные о своей собственности и в установленные сроки объяснять причины увеличения своего состояния. Главная функциональная роль опубликования такого закона не в том, чтобы непосредственно положить предел коррупции и взяточничеству, а в том, чтобы косвенно, опосредованно сдерживать эти явления.
* * *
Однако система коллективного акционирования - это всего лишь форма, рассчитанная на переходный период. Это не самостоятельная форма собственности. Конечная цель реформы госпредприятий все-таки состоит в том, чтобы вопрос о праве собственности был решен со всей определенностью, при которой разделение функций правительства, властей и самих предприятий было бы окончательным и главную роль играл рынок.
В процессе акционирования государственных предприятий необходимо стимулировать банки к тому, чтобы они становились непосредственными держателями акций. В будущем право банков на выдачу займов предприятиям превратилось бы в право на владение их акциями, а это побуждало бы банки к созданию промышленно-финансовых групп. Становясь акционерами предприятий, банки будут стремиться контролировать их деятельность и добиваться эффективного управления ими. Банки будут серьезнее оценивать качество руководства предприятиями, их экономический потенциал, финансовую структуру и перспективы развития и, исходя из этого, будут определять и степень доверия к предприятию. Они постараются избегать финансовых вложений вслепую; будут активно отслеживать движение капитала, а также контролировать использование инвестиций, предотвращать разбазаривание средств и бессмысленные расходы.
В процессе акционирования необходимо определить меры, позволяющие быстрее создать правила передачи и уступки государственного капитала, государственной собственности, поставив тем самым преграду на пути оттока и разбазаривания государственной собственности в громадных размерах.
В докладе на XV съезде КПК Цзян Цзэминь указывал на необходимость создания эффективных правил регулирования государственной собственности и управления ею, механизма контроля и управления ее движением, гарантировав, что ее стоимость и ценность будут сохраняться и прирастать.
С начала 1997 г., особенно после XV съезда КПК, понятие "госпредприятие" в КНР все больше размывалось. Людей, которые по-прежнему верили в государственное управление предприятиями, становилось все меньше и меньше. Одновременно с этим - и "наверху", и "внизу" ? распространялись настроения "пира во время чумы", "самой последней в этой жизни трапезы", когда каждый старался отхватить кусок побольше. На этом фоне продолжать преобразования, вести акционирование предприятий означало бы просто накликать еще большие беды. Это очень опасно, так как если не суметь в процессе акционирования оздоровить процесс управления предприятиями, находящимися в государственной собственности, и контроля над ними, то процесс реформы превратится в огромную растрату государственной собственности, станет процессом хищений и разложения в громадных масштабах, вызовет массовую безработицу.
Если мы хотим преградить путь оттока госсобственности, то нам прежде всего необходимо создать и оздоровить специальные кадры, своего рода "отряд оценщиков капитала и собственности государственных предприятий".
В настоящее время госсобственность оценивают по большей части непосредственно в своем регионе, в своей отрасли и непосредственно на предприятии местными силами. При таком методе трудно отойти от местнических настроений. Возникает то, что обычно в Китае называют "снарядами в засахаренной оболочке", - подарки оценщикам и агрессивное взяточничество.
Оценщики зачастую лишены необходимого чувства ответственности и профессиональных качеств, которых требует дело сохранения госсобственности. Особенно в тех случаях, когда местные служащие оценивают предприятия центрального подчинения, они способны зачастую занижать стоимость собственности, что приводит к продаже акций задешево.
В КНР, чтобы избежать таких явлений, необходимо установить строгое правило, чтобы все члены комиссий по оценке собственности госпредприятий не были местными уроженцами, специалистами самого предприятия или научными работниками, работающими по заказам данного предприятия. Местные кадры и работники данного предприятия могут выступать исключительно и только в роли консультантов, внося свои предложения по оценке собственности. Однако они не могут принимать непосредственного участия в оценке. Кроме того, необходимо использовать сянганский (гонконгский) принцип, согласно которому "высокий гонорар - отец бескорыстия". Иначе говоря, следует приглашать ученых для оценки собственности госпредприятий за высокое вознаграждение. Можно также приглашать людей из Сянгана, с тем чтобы еще до начала акционирования иметь возможность справедливо и открыто оценить стоимость государственной собственности - того или иного предприятия.
В административном отношении комиссии по оценке собственности госпредприятий должны находиться в непосредственном или в прямом подчинении государственных органов, ведающих госсобственностью, а эти органы должны находиться под непосредственным руководством Всекитайского Собрания Народных Представителей (ВСНП).
Одновременно в ВСНП необходимо учредить действующий параллельно с Управлением госсобственности Комитет по контролю за оценкой госсобственности, дабы контролировать всю работу по оценке собственности государственных предприятий. И хотя весь этот контрольный механизм требует довольно значительных расходов, они предотвратят расхищение и потери государственной собственности в еще больших размерах.
(Хун Чжаохой вносит совершенно конкретные предложения по осуществлению в КНР такой реформы, как акционирование государственных предприятий. При этом высвечиваются многие трудности на этом пути и предлагаются оригинальные решения, с использованием накопленного в КНР опыта.
Хун Чжаохой делает упор на действии экономических механизмов и закономерностей при учете и реального положения в стране, и психологии людей. Важно также, что он предлагает, по сути дела, ставить всю эту работу под контроль системы выборных органов или законодательной власти в КНР, имея в виду необходимость разграничить деятельность КПК и процесс акционирования государственных предприятий. Он также отмечает, что за последние годы реформ большая часть в прошлом государственной собственности перешла в руки тех, кто имел поддержку со стороны органов власти партийных или государственных, где имели место также явления коррупции и разложения в больших масштабах. - Ю.Г.)
* * *
Далее Хун Чжаохой останавливается на вопросе о реформе денежно-финансовой системы и кредитного дела. Он отмечает, что помимо осуществления такой реформы, как акционирование госпредприятий, экономика КНР на рубеже XX-XXI вв. стоит также перед таким вызовом, как реформа финансовой системы.
Общеизвестно, что при смутах и беспорядках "финансы поют романсы". После того как финансовая реформа на протяжении многих лет в КНР тормозилась, опасность, перед которой стоит КНР в настоящее время, уже приковывает к себе внимание во всем мире.
В докладе на XV съезде КПК Цзян Цзэминь указал на необходимость "в соответствии с законом усилить контроль и управление в отношении финансовых учреждений и рынка, включая фондовый рынок, регламентировать и поддерживать порядок в денежно-финансовой сфере, эффективно ограждать от финансовых рисков". Это, несомненно, правильно. Вопрос, однако, в том, какие именно меры надо предложить для контроля и упорядочения правил, для предотвращения и ликвидации неурядиц, чтобы избежать большого ущерба.
В мире финансов в КНР существуют многообразные серьезные проблемы. Правительство, как правило, не разрешает создавать негосударственные банки. Государственные же банки, занимающие монопольное положение, технически близки к банкротству из-за слишком высокой доли так называемых "мертвых счетов". Такие же проблемы возникают и в тех финансовых структурах небанковского характера, которые возникли в период реформ. В связи с этим ниже анализируются современное состояние и проблемы небанковских финансовых структур, т.е. кредитно-инвестиционных компаний.
Особенность современных кредитно-инвестиционных компаний в КНР определяется тем, что они действуют не по правилам, "плавают в мутных водах". Прежде всего, очень узки рамки собственно кредитной сферы деятельности этих компаний; а основном все ограничивается обслуживанием сферы торговли кредитами. В то же время в обычных гражданских и общественных делах (например, в том, что касается фондов гарантий от рисков, страховых фондов, фондов для обеспечения старости и благотворительных фондов) очень мало развито кредитное дело. В том же, что касается разного рода операций по закладыванию собственности под кредит, в большинстве случаев имеют место денежные кредиты и очень мало операций по кредитованию собственности и других форм.
Далее, слишком широкими были при этом рамки финансовой деятельности кредитно-инвестиционных компаний. Они занимались очень многим, что не относилось к кредитованию. Например, хранением или залогом кредитов, ценными бумагами и т.д. В результате деятельность кредитно-инвестиционных компаний практически не отличалась от деятельности банков и компаний по ценным бумагам, а потому эти кредитно-инвестиционные компании превращались в то, что можно называть "малыми банками".
Если присмотреться к ним еще пристальнее, то видно, что кредитные компании, с одной стороны, не могли играть соответствующую роль, нормально и в полной мере действовать в кредитной сфере. При этом они расширяли рамки своей деятельности, распространяя ее и на нефинансовые области, т.е. занимались "всем, чем угодно". Например, некоторые кредитно-инвестиционные компании даже вкладывали капиталы, открывая универмаги или создавая компании, занимавшиеся внешней торговлей, или же управляли собственностью строениями и землей.
По всем этим причинам кредитный механизм в КНР не был способен сформировать свои собственные формы управления делами в хозяйственно-экономической сфере и тем более не мог использовать преимущества и выгоды развития кредитных компаний. В условиях неупорядоченного и хаотичного ведения дел кредитный механизм в КНР бросался в крайности, и все только ждали, когда же настанет порядок.
* * *
В конце 1996 г. печально известная Кредитно-инвестиционная компания развития сельского хозяйства КНР (сокращенно именуемая: "Китселькредит") была вынуждена закрыться. Это был серьезный тревожный сигнал для всего кредитного механизма в КНР. Коренной целью реформы кредитного дела в КНР, конечно же, является перевод его на рельсы регулярной деятельности по меркам международного кредитного дела, в соответствии с кредитными правилами и рамками, действующими в мире. Необходимо осуществить упорядочение кредитной деятельности в КНР по отношению к страхованию, ценным бумагам или облигациям. Необходимо также осуществить должное управление кредитной и банковской сферами, т.е. разделить эти сферы и управлять ими раздельно.
При этом Хун Чжаохой подчеркивает, что прежде, чем идти к конечной цели реформ, необходимо урегулировать дела переходного периода. Никоим образом ничего не получится, если просто сидеть и надеяться на то, что победа придет в результате всего-навсего одного сражения, что окажется возможным "за одну ночь совершить системный переход".
Хун Чжаохой считает: чтобы заново организовать в КНР кредитное дело, необходимо, принимая во внимание существующие в КНР экономические условия и реальный культурный фон, спроектировать системное управление переходного периода. Экономическая реформа в КНР за почти 20 лет прошла успешный путь; успех сопутствовал реформам в тех случаях, когда происходил постепенный, медленный переход, осторожное продвижение вперед, когда переплетались и сочетались и китайские и западные методы решения проблем. Новый творческий путь и процесс продвижения вперед в деле реформ применительно к системе кредитного дела в КНР тоже не может быть исключением.
Когда речь идет о мерах по реализации реформ переходного характера в кредитной сфере, необходимо обдумывать и принимать во внимание следующие моменты.
Во-первых, кредитные компании и вообще все поручители должны нести свои риски каждый самостоятельно. Правила традиционного мирового кредитного дела в том-то и состоят, что возникающие при осуществлении кредитных операций риски и прибыли целиком и полностью относятся к сфере ответственности поручителя.
Совершенно очевидно, что в настоящее время в КНР очень трудно действовать по этим правилам, потому что население в КНР повсеместно держится за свои сбережения, боится рисковать и степень доверия к кредитному механизму ниже, чем обычно. Следовательно, необходимы меры переходного характера. Например, кредитные компании должны в договорах о кредите гарантировать безопасность основного капитала, брать на себя ответственность за его возврат; в противном случае на нынешнем этапе очень трудно развернуть деятельность по кредитованию с участием частного капитала.
Во-вторых, необходимо разрешить кредитным учреждениям выполнять и некоторые другие функции, которые по своему характеру не противоречат кредитной деятельности, - чтобы не дать им понести в переходном процессе убытки из-за невозможности развернуть кредитные операции во всей полноте. Опыт Японии и Южной Кореи свидетельствует, что можно дозволить кредитным структурам вести по совместительству страховые операции, гарантировать займы, оказывать посреднические услуги при продаже имущества, исполнять завещания и т.д.
Кредитные компании также могут выполнять функции консультантов по инвестициям и быть экспертами в сфере экономической деятельности. Это не требует вложений, риски невелики, а прибыль очевидна. В то же время важно учитывать, что обычно у кредитных компаний существует очень широкая сеть. Если начать предоставлять посреднические услуги в сфере финансовой экспертизы, изучения проектов, маркетинга, прогнозов и оценки собственности, то все это может дать ощутимые преимущества.
В-третьих, нужно позволить кредитным компаниям временно и на определенных условиях выступать в качестве гарантов в операциях с ценными бумагами. Если взглянуть на это с точки зрения строгих международных правил, то не разрешается смешивать кредитное дело с операциями с ценными бумагами, так как в этом случае увеличиваются риски при кредитовании, что не благоприятствует контролю за ними. Однако в настоящее время ценные бумаги - это большая доходная подпорка в кредитном деле. Нецелесообразно немедленно от нее отказываться. В противном случае кредит неизбежно зашатается.
В то же время ценные бумаги и кредиты имеют общие или сходные особенности при финансовых операциях долгосрочного и среднесрочного характера. Если кредитные компании по совместительству ведут операции с ценными бумагами, то это тоже способствует или может способствовать диверсификации их капитала, имущества, собственности и увеличит или ускорит оборачиваемость собственности.
Однако в целях предотвращения столкновения интересов кредитной сферы и сферы ценных бумаг необходимо изменить нынешний метод, при котором кредитная структура непосредственно создает свой отдел, ведущий операции с ценными бумагами. Вместо этого необходимо, чтобы кредитная компания учреждала компанию по ценным бумагам либо становилась пайщиком другой компании, занимающейся операциями с ценными бумагами. Одновременно операции с ценными бумагами, которые осуществляет кредитная компания, должны быть ограничены одной областью - только сбытом по доверенности ценных бумаг. Нельзя позволять кредитным компаниям самим заниматься покупкой и продажей ценных бумаг или покупать и продавать ценные бумаги от имени клиента. Так следует поступать с той целью, чтобы избежать нанесения ущерба своим клиентам в кредитном деле, а также с тем, чтобы предотвратить возникновение вредоносной конкуренции между кредитной сферой и сферой операций с ценными бумагами.
В-четвертых, необходимо разрешить кредитным структурам развиваться, становясь инвестиционными банками, которые через рынок ценных бумаг предоставляли бы посреднические услуги инвесторам и держателям капиталов.
Кредитные компании, выступающие в качестве инвестиционных банков, могут осуществлять следующие операции:
1. Инвестиции в виде ценных бумаг через кредитные компании; иначе говоря, имеется в виду, что инвестор дает поручение кредитной компании вложить его инвестиции в виде денежных сумм в ценные бумаги и благодаря этому получить более стабильные и более высокие доходы.
2. Среднесрочные и долгосрочные капиталовложения.
3. Выдача гарантий по новым займам и новым акциям при их распространении; распространение их по поручению клиента.
4. Предоставление консультационных услуг государственным структурам и компаниям, которые намерены собрать деньги для фондов, включая выбор рынка капитала и метод накопления.
5. Предоставление консультационных услуг при слиянии компаний, их покупке, упорядочении капитала. Создание условий и выработка тактики для этого.
6. Участие в операциях на рынке акций.
7. Установление стоимости ценных бумаг, поступающих на рынок, и поддержание этих цен; в этом смысле инвестиционные банки можно также именовать банками, определяющими цену на рынке.
В-пятых, необходимо использовать инновации системного характера применительно к кредитной структуре в условиях Китая, сочетая финансовый и производственный капитал. В настоящее время многие кредитно-инвестиционные компании обладают громадными предприятиями, и если требовать от них целиком и полностью действовать по принципу разделения сфер деятельности, если пренебречь реальной экономической ситуацией, то это, с одной стороны, явно невозможно, а с другой стороны, сказалось бы на социальной стабильности. Кредитно-инвестиционные компании смогут попытаться, используя финансовый капитал, включиться в работу промышленных и торгово-промышленных предприятий. Однако при этом отнюдь не целесообразно непосредственно управлять промышленными и торгово-промышленными предприятиями. Такая модель может позволить кредитно-инвестиционным компаниям стать единой финансовой структурой совместно с промышленными предприятиями. Кроме того, стоит подумать над тем, чтобы в процессе организации заново или реорганизации кредитно-инвестици-онных компаний пойти на то, чтобы сами производственные предприятия могли стать "хозяевами" кредитных компаний. Например, принадлежащие пекинской сталелитейной компании "Шоу ган" банк "Хуася" и другие банки будут при таком подходе кредитно-инвестиционными компаниями.
(На нынешней стадии развития экономики КНР состояние дел, в частности, в финансовой сфере требует соединения самого передового мирового опыта и знаний в этой области, высоко профессионального подхода к решению этих проблем с пониманием всех сложностей и деталей реальной обстановки в стране. Только профессионалы самого высокого уровня способны решать нынешние экономические (в том числе и финансовые) проблемы Китая, которые накапливаются и грозят взрывом, могущим иметь для страны такие последствия, которые даже трудно представить. - Ю.Г.)
* * *
Далее Хун Чжаохой останавливается на вопросе о пути Китая к управлению страной на основе законов.
В докладе на XV съезде КПК Цзян Цзэминь впервые сказал, что надо бы "управлять страной на законодательной основе". Он также потребовал сочетать решения в области реформ с созданием законов, а также объявил, что к 2010 г. необходимо "сформировать социалистическую правовую систему с китайской спецификой" - с учетом своеобразия Китая.
Тезис об управлении государством на основе законов - это никак не изобретение или уникальное порождение ума Цзян Цзэминя. Почти все государства в исторический период перехода от аграрного к индустриальному обществу имели и внутренние потребности и испытывали внешнее давление, побуждавшие их к тому, чтобы стремиться управлять государством на основе законов и установить в стране порядок. История цивилизации в развитых государствах демонстрирует два проявления исторического опыта, причем все это может пригодиться Китаю на рубеже веков. Первое проявление исторического опыта других стран состоит в том, что необходимо обращать внимание на согласование свободы и ответственности личности перед обществом, согласование принципов уважения личности и соблюдения порядка в обществе, а также согласование материальных пристрастий личности и общественной морали.
Из этого вытекают следующие принципы реформ:
- люди имеют право на свободу, однако необходимо также соблюдать порядок, подчиняться законам, вырабатывать необходимые этические нормы и мораль;
- в ходе стимулирования процесса экономического развития необходимо как можно скорее установить систему законов.
США в XIX в., "дракончики" Восточной Азии после Второй мировой войны по большей части действовали в такой последовательности: сначала экономика, потом законы и, наконец, демократия.
Заново строить порядок - это естественное и неизбежное требование экономических реформ и развития в континентальном Китае на протяжении последних почти 20 лет. Это также подготовительная работа системного характера, неотъемлемая и обязательная для грядущей демократической политической системы в Китае. Реалии Китая на рубеже веков свидетельствуют о том, что если говорить только об экономических реформах и избегать упоминания о реформах политических, то мы окажемся вне общего строя.
Но если только ждать, ничего не предпринимая, и надеяться, что демократический политический строй придет сам собой, тогда ситуация будет сегодня еще хуже, чем она была вчера. Необходимо найти некий средний путь между этими двумя крайностями, он и будет представлять собой систему законов и порядка. Демократия не может появиться и развиваться тогда, когда нет порядка.
Если рассуждать на эти темы на основе той теории "начального этапа социализма", которую использует КПК, то в КНР сегодня находится в начальной стадии не только экономика общества, но и само дело совершенствования системы политических законов. А потому, прежде чем вводить всестороннюю демократию, нужна такая подготовительная работа, как создание заново законов и насаждение порядка.
Хотя в докладе на XV съезде КПК и был выдвинут лозунг об управлении государством на основе законов, однако никаких конкретных установок об усилении системы законов и управлении на их основе не было. Не было предложено конкретных разработок о создании правовой культуры или о системе политического, общественного и социального поведения. В настоящее время, во всяком случае, один из ключей к тому, чтобы создать законы и порядок, состоит именно в том, чтобы искоренять разложение чиновничества, наказывать чиновников.
А явления разложения присутствуют сегодня в КНР почти везде и почти всегда. Создание правового механизма борьбы против разложения, механизма контроля и общественного мнения - это исходный пункт при строительстве правовой системы. Основная цель при этом - борьба против разложения. Цель борьбы против разложения состоит в том, чтобы создать экономическую среду и социальный порядок справедливой конкуренции, обеспечить в КНР действительный порядок при здоровом направлении развития. Здесь возможен прорыв в следующих четырех областях.
Во-первых, опубликовать и распространить "Закон о декларировании имущества и собственности кадровых работников". Иначе говоря, закон, в соответствии с которым все партийные и государственные чиновники обязаны обнародовать сведения о своем имущественном положении, собственности, доходах и т.д. Во исполнение такого закона каждый чиновник, начиная с начальника отдела в управлении и выше, обязан ежегодно публиковать данные о своей собственности и в установленные сроки объяснять причины увеличения своего состояния. Главная функциональная роль опубликования такого закона не в том, чтобы непосредственно положить предел коррупции и взяточничеству, а в том, чтобы косвенно, опосредованно сдерживать эти явления.